Résultats 2015 Banque Palatine

Résultats 2015 Banque Palatine
De bons résultats financiers et commerciaux au-delà des
objectifs. Ils confirment la dynamique de la Banque Palatine et
son modèle de développement.
Paris, le 2 mars 2016
La Banque Palatine, grâce à son business model, présente des résultats financiers et
commerciaux 2015 très solides malgré un contexte économique et réglementaire complexe.
La montée en puissance de son plan stratégique a permis d’accentuer son soutien actif à
l’économie avec une présence accrue auprès des ETI et de leurs dirigeants, dans leurs projets
professionnels et patrimoniaux.
Pour Pierre-Yves Dréan, directeur général de la Banque Palatine : « 2015 a été un bel exercice pour notre
Banque avec un PNB et un résultat net atteignant chacun leur plus haut niveau depuis 2008. Ces
performances de qualité, obtenues grâce à la mobilisation de nos équipes, démontrent la pertinence du
modèle Palatine. La montée en puissance des projets de notre plan stratégique «Impulsions 2014-2017 »
a également contribué à ces résultats financiers et commerciaux très robustes malgré un contexte
macroéconomique peu favorable et un environnement réglementaire de plus en plus exigeant. La Banque
Palatine, comme le montre la progression de ses encours de crédit, a participé en 2015 très activement
au financement de l’économie française. »
Résultats financiers* consolidés de la Banque Palatine au 31/12/2015 (1)
(En millions d’€)
31/12/2014
Produit net bancaire
Résultat brut d’exploitation
Résultat net part du Groupe
(2)
Coût du risque
Coefficient d'exploitation
Ratio de solvabilité Tier One
31/12/2015
Variation en %
318,2
325,4
+ 2,3 %
129,9
131,9
+ 1,5 %
52,7
55,5
-46,6
-41,5
59,2 %
8,48 %
+ 5,3 %
59,5 %
7,92%
Périmètre de consolidation :
(1)
Sociétés contrôlées : Banque Palatine, Palatine Asset Management et Ariès Assurances
Sociétés sous influence notable: Conservateur Finance
(2) après IS
*Le conseil d’administration de la Banque Palatine, présidé par Jean-Yves Forel, a examiné et arrêté les comptes le 9 février 2016. Ces
résultats sont en cours de certification par les commissaires aux comptes.
Le Produit net bancaire (PNB) 2015 s’élève à 325,4 M€ (+2,3 % par rapport à 2014), grâce au
dynamisme commercial et à la diversité des sources de revenus issues de la montée en puissance des
synergies entre les métiers. Les résultats historiques de la filiale de gestion d’actifs Palatine Asset
Management ont également contribué à ce bon résultat.
A 59,5 % le coefficient d’exploitation 2015, qui augmente légèrement de 0,3 point, se situe à un
très bon niveau de performance.
Le Résultat brut d’exploitation (RBE) atteint 131,9 M€ (+1,5 %).
Le coût du risque s’établit à 41,5 M€. Il est en nette diminution (- 10,8 %).
Le résultat net (après IS) à fin décembre 2015 est de 55,5 M€ (+ 5,3 %). Il reflète les évolutions
favorables des principaux soldes intermédiaires ainsi que le recul du coût du risque en 2015.
Le CERC (couverture des crédits par les dépôts de la clientèle) est de 77,05 % en 2015 (contre
78,7 % en 2014), démontrant la capacité de la Banque Palatine à assurer, en préservant ses équilibres
de bilan, le financement de l’économie réelle.
- 1/3 -
Résultats commerciaux
Au 31 décembre 2015, les encours de crédits* totaux au bilan (entreprises et clientèle privée) de
la Banque Palatine s’élèvent à 8,32 Mds€ (+ 7,4 %).
Les encours d’épargne** s’établissent à 17,75 Mds€ (+ 5,5 %).
Marché des entreprises : une conquête très soutenue et un financement actif des
Entreprises de taille intermédiaire.
En 2015, la Banque Palatine a accéléré son développement sur le marché des ETI. La production de
financement a été dynamique sur l’ensemble des typologies de crédits (équipement, syndication, LBO,
court terme) et confirme la volonté d’accompagner les ETI dans leur développement et leurs
investissements. Elle continue, grâce à son offre globale de solutions de financement, à apporter un
soutien actif aux ETI, principal potentiel de croissance de l’économie française.
Sur la conquête cœur de cible (CA supérieur à 15 M€), la Banque Palatine a continué sa progression avec
278 nouvelles entrées en relation (+3,3 %), chiffre qui constitue un record.
Le nombre d’entreprises clientes « coeur de cible » a progressé de 55 % sur ces 5 dernières
années.
Les encours* de crédits aux entreprises 2015 s’élèvent à 6,77 Mds€ (+ 8,6 %).
La production de crédit Moyen Long Terme s’établit à 1,637 Mds€ (+ 12,2 %).
Les encours** de ressources bilancielles des entreprises sont également en progression soutenue
et atteignent 11,47 Mds€ (+ 6%).
Les filières spécialisées et métiers d’expertise
La croissance des activités de la Banque repose sur une organisation structurée autour de son réseau, de
ses clientèles dédiées, de ses métiers d’expertise et aussi des métiers spécialisés du Groupe BPCE.
L’activité du pôle corporate finance a été forte avec 88 opérations générant près de 8,8 M€ de
commissions. La montée en puissance de son offre obligataire s’est poursuivie avec 6 opérations
EuroPP. 30 opérations de financement (opérations de haut de bilan et syndications) ont également
été arrangées en 2015. Enfin la Banque Palatine a conforté sa position d’acteur de référence dans les
financements LBO.
Les métiers de l’international ont dépassé en 2015 la production historique de crédits documentaires
de 2014 avec un montant total de 1,033 Mds€ grâce à la montée en puissance du programme Cap
Export, destiné à accompagner les ETI exportatrices notamment sur les pays du bassin méditerranéen,
les pays asiatiques et le continent américain.
Avec sa direction des Professions réglementées de l’immobilier (PRI), la Banque Palatine est
leader sur le marché des administrateurs de biens avec près de 1 500 clients. Elle a démontré sa
capacité à accompagner ses clients notamment dans le cadre de la nouvelle loi ALUR et à innover avec le
lancement du TIPSEPA. En 2015, la Direction PRI a ouvert et gère plus de 60 000 comptes de
copropriétés.
Les Professionnels de l’immobilier, dont notamment le marché des investisseurs professionnels,
clients historiques de la Banque Palatine, ont contribué significativement à la production de crédits en
2015 avec 588 M€ (+ 0,5 % par rapport à 2014) incluant les engagements par signature.
La Salle des marchés, exclusivement dédiée aux opérations des clients, répond aux besoins des
entreprises en leur proposant une gamme de solutions élargies (produits de couvertures de taux et de
change) ainsi que des solutions de placements pour gérer leur trésorerie. Dans un contexte de taux de
change volatil nécessitant de répondre aux besoins de couverture des clients, elle a réalisé un chiffre
d’affaires en hausse de 38 %.
Enfin, la Banque Palatine a renforcé ses partenariats avec les métiers de financements spécialisés de
Natixis comme Natixis Lease, Natixis Factor, Natixis Garantie, ainsi que l’offre Natixis Interépargne.
*Encours de fin 2015 pour les crédits
**Encours moyens de décembre 2015
- 2/3 -
Clientèle privée : une année record pour la conquête
En 2015, le marché de la clientèle privée de la Banque Palatine a connu une progression record
de la conquête de ses clients « cœur de cible » en particulier les dirigeants d’entreprises.
La conquête des clients privés « cœur de cible » (particuliers confiant plus de 50 000 € de
placements à l’entrée en relation) a été très dynamique avec 900 comptes ouverts (+25,5 %).
Les ressources financières et bilancielles atteignent un total d’encours d’épargne** de 4,4 Mds€.
(+2,4 %).
Concernant les financements, la Banque Palatine a poursuivi l’accompagnement de ses clients privés
dans leurs projets avec une production de crédits immobiliers et de prêts personnels qui a très
fortement progressé à 393 M€ (+ 36 %).
La Banque Palatine a continué d’accompagner les dirigeants des ETI clientes dans leurs opérations de
capital management (holding de managers, désintéressement de minoritaires...) pour un montant de
plus de 80 M€.
48 opérations de placements et 57 dossiers de financements supérieurs à 1 M€ ont été réalisés en
2015.
Les compétences de la Banque Palatine en matière d’épargne et produits d’investissements permettent
de proposer à sa clientèle une gamme différenciante et sur-mesure en s’appuyant sur le savoir-faire de
sa filiale de gestion d’actifs Palatine Asset Management (offre OPC et PEA PME) et de sa salle des
marchés, qui a réalisé trois émissions EMTN en 2015.
Des offres (SCPI, assurance-vie, offre Girardin, Sofica Palatine Etoile 14) en partenariat avec le Groupe
BPCE ainsi que des partenaires extérieurs complètent le dispositif.
La qualité de service, notamment relationnelle, est également un axe fort de l’offre du marché de la
clientèle privée. De nombreuses formations ont été déployées en 2015 afin de porter à un niveau
toujours plus élevé le conseil délivré aux clients.
Les filiales : une année exceptionnelle pour Palatine Asset Management
La filiale de gestion d’actifs, Palatine Asset Management a réalisé une très belle année avec un
résultat net de 12,61 M€ (+ 34 %) tout en maîtrisant ses charges (+2 %).
Le résultat après impôts de la filiale Ariès Assurances, qui intervient dans la protection sociale collective
ainsi que dans l'élaboration de couvertures de retraite sur mesure, s’établit au 31 décembre 2015
à 0,2 M€ en 2015, en diminution de 0,07 M€ par rapport à 2014.
**Encours bilans moyens de décembre 2015
A propos de la Banque Palatine :
La Banque Palatine, banque des entreprises et banque privée (Groupe BPCE), est aux côtés des entrepreneurs tant
sur le plan professionnel que personnel depuis plus de 230 ans. Elle déploie son expertise auprès des moyennes
entreprises et des ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire). Son réseau de 51 agences en France en synergie avec
les métiers d'expertise (ingénierie patrimoniale, juridique et fiscale, conseil en investissement, approche globale du
patrimoine du dirigeant, corporate finance, immobilier, international, salle des marchés...) accompagne aujourd'hui
12500 entreprises et 59000 clients particuliers. www.palatine.fr & @BanquePalatine
Le présent communiqué est disponible sur le site internet de la Banque Palatine dans l’espace presse ainsi que dans la partie
informations financière (https://www.palatine.fr/nous-connaitre/informations-financieres/information-reglementee-permanente.html)
Contact presse Banque Palatine
Mathieu Ferrié : 33 (0)1 55 27 94 34
[email protected]
- 3/3 -