Le don planifié au moyen de l`assurance-vie

Le don planifié
au moyen
de l’assurance-vie
Un don bien planifié peut être
fiscalement avantageux tout en vous
permettant d’harmoniser vos besoins
et ceux de votre famille.
Le don planifié au moyen de
l’assurance-vie constitue une stratégie
efficace qui peut vous être profitable
si vous :
„„
Souhaitez soutenir une œuvre
de bienfaisance
„„
Désirez faire fructifier votre don annuel actuel
„„
Voulez gérer vos obligations fiscales actuelles
ou futures
„„
Tenez à conserver votre succession
Un don bien planifié peut être fiscalement
avantageux tout en vous permettant d’harmoniser
vos besoins et ceux de votre famille.
Vous pouvez ainsi laisser un legs personnel durable
à votre œuvre de bienfaisance préférée ou lui verser
des dons uniformes continus pendant une période
donnée sans pour autant réduire la succession
transmise à vos héritiers ni compromettre
votre indépendance financière future.
Vous pouvez distribuer vos actifs
aux trois groupes suivants :
votre organisme de
bienfaisance préféré
vos
héritiers
VOT RE AC TIF
AGENCE DU REVENU DU CANADA
Il est possible de réorienter les sommes qui
reviendraient à l’Agence du revenu du Canada vers
vos héritiers ou votre œuvre de bienfaisance préférée.
S o lut i o n s d e p l a n i f i c a t i o n su c c e ss o r a l e
Un programme d’assurance-vie permanente vous
permet de capitaliser la valeur de rachat au sein
d’une police d’assurance-vie, sous réserve de
certaines limites imposées par la loi, sans avoir
à payer d’impôt sur le revenu à l’égard de la
croissance. Les retraits en espèces sont assujettis
à l’impôt selon les taux et les règles en vigueur
au moment des retraits. À votre décès, la prestation
de décès est versée, libre d’impôt, au bénéficiaire
de votre choix.
Le don planifié au moyen de
l’assurance-vie est-il approprié pour vous?
Cela dépend…
„„
Voulez-vous maximiser le don que l’œuvre de
votre choix peut recevoir?
„„
Avez-vous besoin du crédit d’impôt aujourd’hui?
„„
Pouvez-vous profiter de la pleine déduction si
vous la prenez au décès?
„„
Voulez-vous avoir la possibilité de nommer
l’œuvre de bienfaisance qui recevra le don?
„„
Voulez-vous conserver le contrôle de votre
capital dans un programme d’assurance
fiscalement avantageux?
Si vous désirez de plus amples renseignements au
sujet du don planifié au moyen de l’assurance-vie,
nous serons heureux de vous fournir une stratégie
sur mesure.
Fondée en 1847, la Compagnie d’Assurance du
Canada sur la Vie est la première compagnie
d’assurance canadienne à avoir été créée au pays.
Au Canada, la Canada-Vie offre un large éventail
de produits et de services d’assurance et de gestion
du patrimoine à l’intention des particuliers,
des familles et des propriétaires d’entreprise dans
l’ensemble du pays. La Canada-Vie est une filiale
de La Great-West, compagnie d’assurance-vie et est
membre du groupe de sociétés de la Corporation
Financière Power.
La Canada-Vie a obtenu de fortes cotes des
principales agences de notation* en ce qui a trait
à sa capacité d’effectuer des règlements et à sa
solidité financière.
*Selon les dernières cotes attribuées par A.M. Best Company,
Dominion Bond Rating Service, Fitch Ratings, Moody’s Investors
Service et Standard & Poor’s Rating Services à la date de publication
des présentes.
{
Pour obtenir de plus amples
renseignements sur la Canada-Vie
et ses produits, visitez le site Web à
l’adresse www.canadavie.com
ou communiquez avec
votre conseiller**.
}
**Au Québec, toute référence au terme conseiller correspond à conseiller
en sécurité financière au titre des polices d’assurance individuelle et de
fonds distincts, et à conseiller en assurance collective / en régimes de
rentes collectives au titre des produits collectifs.
Ensemble, on va plus loin
MC
Canada-Vie et le symbole social et le slogan « Ensemble, on va plus loin » sont des marques de commerce de La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie.
F46-3837-6/10