Brochure Cash Management pour les entreprises

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UBS Cash Management pour les entreprises.
Connaître et gérer ses liquidités.
Sommaire
Opérations de paiement et gestion des liquidités sur mesure
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En Suisse et au-delà des frontières
Gestion de trésorerie centrée sur la Suisse
4
Des prestations globales
Gestion de trésorerie Suisse/Europe
Gestion de trésorerie Suisse/Monde
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Une solution aussi personnalisée que votre entreprise
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Les principaux avantages en un coup d’œil
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Souplesse et personnalisation:
opérations de paiement et gestion des liquidités sur mesure.
Pour une gestion de trésorerie optimale de votre
entreprise en Suisse, vous devez bien connaître votre
situation actuelle. A cet effet, vous devez disposer
d’une solution de gestion de trésorerie adaptée à
vos besoins. Vous êtes ainsi en mesure de contrôler
et gérer vos flux financiers en Suisse et à l’étranger.
Des solutions globales adaptées à chaque
exigence
Pour vos activités en Suisse et à l’étranger, UBS vous
propose des solutions globales flexibles et transparentes. En tant qu’établissement financier leader
en Suisse et partenaire idéal pour vos opérations
en Europe et dans le monde entier, UBS couvre de
façon optimale vos besoins en visibilité, mobilité
et rendement des liquidités ainsi que la connectivité
avec les systèmes.
UBS Cash Management en bref
Visibilité des liquidités
Mobilité des liquidités
Placement des liquidités
Un reporting exhaustif vous
permet de connaître à tout
moment vos mouvements
de trésorerie ainsi que
les liquidités en compte.
Votre argent circule efficacement en Suisse et à l‘étranger
au moyen de différentes
solutions de trafic des paiements.
Selon les liquidités dont vous
disposez et sur les conseils
judicieux de nos spécialistes,
vous investissez votre capital
en fonction de vos besoins
en liquidités.
Intégration des systèmes
Avec notre aide, vous raccordez de manière simple et aisée vos
systèmes de comptabilité et de gestion de trésorerie à UBS.
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La manière efficace de gérer votre argent.
En Suisse et au-delà des frontières.
Que votre entreprise soit active en Suisse ou au-delà des frontières, UBS vous propose une large gamme de
produits pour une gestion simple et efficace de vos liquidités. Forts de notre éventail de produits, nous
élaborons ensemble une solution répondant à vos besoins de visibilité, mobilité, placement de vos liquidités
et intégration des systèmes. Cette offre prend l’exacte mesure de vos besoins, souhaits, infrastructure et
processus de travail. Le compte courant UBS est l’instrument de base pour un traitement transparent de vos
transactions commerciales, vos opérations de paiement et vos activités de placement.
Votre société est dynamique et, outre vos relations
d’affaires en Suisse, vous entretenez de nombreux
contacts avec vos clients en Europe. Vous avez
aussi des prestataires de services ou fournisseurs
dans l’espace européen. Vous attendez de
votre solution de gestion de trésorerie
une grande souplesse, des processus simplifiés, au meilleur coût,
dans le trafic de paiement
en Europe.
Gestion de trésorerie
Suisse/Europe
En tant qu’entreprise internationale installée en
Suisse avec des succursales dans le monde
entier, vous souhaitez également accéder
aux liquidités à l’étranger.
Gestion de trésorerie
Suisse/Monde
Gestion de trésorerie centrée sur la Suisse
En Suisse à la maison, mais pas vraiment étranger en dehors de nos frontières: votre activité est axée
sur le marché local et vous effectuez occasionnellement des opérations de paiement internationales.
Vous attachez de l’importance aux processus de travail simples en partenariat avec un établissement
financier fiable.
Gestion de trésorerie
centrée sur la Suisse
Votre activité est essentiellement orientée sur le
marché suisse. Vous effectuez occasionnellement des
opérations de paiement internationales. Vous attachez de l’importance aux processus de travail simples
et performants en partenariat avec un établissement
financier fiable.
Visibilité des liquidités:
aperçu en temps réel de vos comptes
et transactions.
Pour vos besoins comptables et de gestion de
trésorerie, UBS vous livre les données de vos comptes
et transactions sous différentes formes.
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UBS Cash Reporting vous permet de suivre les flux
liés à votre activité commerciale transitant par UBS,
et ce, de manière transparente et en temps réel.
Notre éventail de reporting électroniques ou papier
vous propose des informations actualisées et exploitables pour pointer votre comptabilité ou prendre vos
décisions en matière de gestion de vos liquidités. Le
reporting électronique permet d’obtenir des informations sur les comptes en temps réel en cours ou en
fin de journée (Intraday, resp. End of Day), indépendamment du produit électronique utilisé. Par ailleurs,
UBS vous propose un aperçu complet des liquidités
que vous détenez sur des comptes auprès d’autres
établissements.
Mobilité des liquidités:
opérations de paiement facilitées.
Les entrées et sorties de paiement constituent les
fondements de toute gestion des liquidités. Les processus de travail et l’infrastructure diffèrent d’une
entreprise à l’autre et, partant, les besoins en matière
d’opérations de paiement. C’est pourquoi nous
n’offrons pas de solution standardisée. Pour vos
entrées ou sorties de paiement, nous vous proposons
une gamme de produits et de prestations exhaustive
tant pour la Suisse que l’étranger. En notre qualité
de prestataire international, il nous paraît légitime,
même si vous effectuez peu de paiements à
l’étranger, de vous faire profiter de nos conditions
avantageuses, en particulier pour les opérations
de paiement en euros (SEPA), ainsi que de notre
réseau mondial de plus de 150 banques partenaires.
Vous pouvez nous transmettre en tout temps, via
nos canaux électroniques sécurisés, des ordres individuels ou globaux, des paiements de salaire, en
faveur de la Suisse ou de l’étranger, aux formats
usuels. Nous exécuterons vos paiements de manière
fiable et dans les temps.
Pour vos encaissements, nous vous proposons des
solutions efficaces comme, par exemple, le recouvrement direct (LSV+ et BDD), l’utilisation du bulletin
de versement informatisé (BVRB) ou la facturation
électronique (e-facture). A ce propos, il nous paraît
tout aussi naturel de vous créditer sans délai vos
entrées de paiement.
Outre ces produits électroniques pour vos virements
et encaissements, les produits liés à des formulaires
(UBS easy, UBS easy international, UBS global) et
les cartes de crédit et Maestro adéquates complètent
la palette de produits.
Intégration des systèmes:
raccordement électronique à vos systèmes de
comptabilité et de gestion de trésorerie.
Ici la comptabilité, là-bas UBS et les banques tierces.
Afin de favoriser les échanges de données entre
vos systèmes de comptabilité et de gestion de trésorerie et UBS, nous vous offrons des solutions de
«système à système» éprouvées et sûres.
Vos avantages:
• accès automatique à votre aperçu des liquidités
• traitement professionnel de vos mouvements
de trésorerie
• réduction des coûts grâce à l’automatisation des
tâches quotidiennes
• risques d’erreurs moins élevés
UBS e-banking: importation et exportation manuelles
des données.
UBS KeyDirect: l’interface directe pour intégrer vos
opérations de paiement et de Cash Reporting dans
vos programmes de comptabilité et de gestion de
trésorerie. Le lien sûr avec UBS et les autres banques
partenaires (Multibanking).
UBS KeyLink: le logiciel pour la transparence et
la maîtrise de tous vos paiements en Suisse et à
l’étranger, chez UBS et vos banques partenaires
(Multibanking). En outre, il permet d’exécuter et de
confirmer des transactions de change avec UBS.
Placement des liquidités:
placements sous diverses formes et échéances.
UBS vous assiste dans vos activités de placement.
Selon les fonds disponibles, nous vous conseillons
l’option de placement adéquate. Nos spécialistes
sont à votre entière disposition.
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Performant à l’international:
des prestations globales.
Outre la gestion de trésorerie centrée sur la Suisse,
nous vous proposons une offre sur mesure pour vos
affaires en Europe et dans le monde entier. Etablissement financier international et première banque
de Suisse, UBS participe au développement des
opérations de paiement en Europe et dans le monde.
Vous bénéficiez ainsi de prestations personnalisées
et d’outils les plus divers pour transférer votre argent
rapidement, à moindres frais et en toute sécurité à
votre bénéficiaire.
Gestion de trésorerie Suisse/Europe
Votre entreprise est dynamique et entretient de
nombreux contacts avec ses clients en Europe.
Certains prestataires dans l’UE et l’EEE travaillent eux
aussi régulièrement pour vous. Vous attendez de
votre solution de gestion de trésorerie une grande
souplesse ainsi que des processus simplifiés, au
meilleur coût, pour vos opérations de paiement en
Europe.
Trafic des paiements en euros SEPA
Le trafic des paiements en euros est une compétence-clé d’UBS. D’ailleurs, UBS est membre fondateur de l’European Payments Council, chargé de la
mise en place de SEPA (Single Euro Payments Area).
Grâce à SEPA, il existe depuis janvier 2008 un espace
unique pour les opérations de paiement en euros.
Pour vous, ces opérations sont plus simples et moins
coûteuses. De plus, chez UBS, vos ordres de paiement reçus par la banque dans les délais sont
transmis le même jour, même en cas de conversion
dans une autre monnaie.
Pour les paiements urgents en euros ou dans d’autres monnaies, nous vous proposons d’autres produits
éprouvés et assortis d’heures de réception plus
flexibles.
Accès direct à l’UE et à l’EEE
Simplifiez votre gestion de trésorerie dans le cadre
de vos relations d’affaires avec des entreprises de l’UE
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et de l’EEE. Encaissez et payez en euros, par voie
électronique, depuis la Suisse, par le biais de votre
compte en euro ouvert en Suisse. Conséquence:
vous pouvez renoncer partiellement ou totalement
à vos relations bancaires locales. Vous accédez
directement au produit de vos ventes effectuées
dans l’UE et l’EEE à des conditions avantageuses et,
de surcroît, plus rapidement qu’avec la plupart des
autres prestataires.
Votre argent étant disponible sur vos comptes UBS
en Suisse, vous bénéficiez de l’ensemble de nos
prestations.
Gestion de trésorerie Suisse/Monde
En tant qu’entreprise domiciliée en Suisse et active à
l’international, vous pouvez, grâce à UBS, gérer vos
fonds déposés dans les banques tierces locales et les
concentrer en Suisse.
Trafic des paiements international
Vous souhaitez effectuer des paiements à l’étranger?
De façon sûre, rapide et peu onéreuse? UBS vous
ouvre la porte sur le monde. Nous vous offrons une
large gamme de produits efficaces pour vos entrées
et sorties de paiement dans toutes les monnaies
négociables. Notre réseau international de plus de
150 banques partenaires, la connexion directe aux
principaux systèmes de clearing, nos connaissances
spécialisées approfondies et notre expérience nous
permettent de vous offrir un traitement rapide
et fiable. Par ailleurs, contrairement à de nombreux
établissements financiers, nous créditons votre
compte immédiatement, sans prise de jour de valeur.
Ainsi, vous disposez rapidement de fonds que vous
pouvez placer à court ou à long terme.
Solutions Multibanking
Vous avez besoin d’informations sur vos comptes
dans d’autres banques ou souhaitez transmettre des
ordres de paiement par le débit de ces comptes?
UBS Multibanking Services vous permet d’accéder à
vos comptes détenus dans le monde entier. Ainsi,
vous disposez d’une vue journalière de l’ensemble de
vos positions sur vos comptes. Grâce à nos accords
de coopération avec un grand nombre de banques,
vous pouvez exécuter des ordres de transfert par le
débit de ces comptes. Vous y accédez soit par UBS
KeyDirect, par le biais d’une interface intégrée dans
vos systèmes, soit par UBS KeyLink, le système de
gestion de trésorerie développé par UBS et accessible
par Internet.
En résumé:
L’essentiel de votre argent a été crédité sur des
comptes auprès d’UBS en Suisse. Ainsi, vous disposez
de solutions complètes et flexibles pour gérer les
liquidités au sein de votre groupe.
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Clarifier et agir.
Une solution aussi personnalisée que votre entreprise.
Les spécialistes, clé de notre succès.
Opérations de paiement et d’encaissement, canaux
électroniques et gestion des liquidités (de la visibilité
et mobilité des liquidités à l’intégration des systèmes
en passant par le placement des liquidités): la gestion
globale des liquidités tient compte de vos objectifs et
de vos exigences.
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Chaque client a des besoins différents. Pour y
répondre, en plus de votre conseiller qui reste
le premier contact pour vos affaires bancaires, vous
pouvez faire appel à nos spécialistes de l’e-consulting, du conseil en placement ou des équipes
d’autres secteurs spécifiques.
Après une analyse commune de votre situation,
nous vous proposons une solution sur mesure. Nous
prenons en compte, à cette occasion, tous les
aspects pertinents afin de parvenir à une solution
de gestion de trésorerie efficace.
Nous recherchons en permanence des solutions pour
améliorer encore la qualité élevée de nos services.
Grâce à une observation régulière du marché et à
votre retour d’expérience, nous adaptons constamment nos prestations à l’évolution et à l’accroissement
des besoins, pour rester un partenaire compétent
et fiable.
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Les bonnes raisons de faire appel à UBS.
Les principaux avantages en un coup d’oeil.
• Conseil professionnel aux entreprises sur le thème
de la gestion de trésorerie.
• Possibilité de concentrer vos liquidités en
un seul lieu.
• Solutions globales personnalisées dans les domaines de visibilité, mobilité, placement des liquidités
et de connexion des systèmes.
• Possibilité de reporting variés.
• Fonds crédités sur votre compte dans les meilleurs
délais.
• Heures de réception optimales pour les paiements
sortants.
Votre conseiller à la clientèle ou UBS Service
Line PME (0844 853 001) sont à votre disposition
pour tout renseignement complémentaire.
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• Raccordement électronique à vos systèmes de
gestion comptable et de trésorerie.
• Technologie à la pointe du progrès.
• Très bon rapport qualité/prix.
UBS SA
Case postale
CH-8098 Zurich
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