CMC MARKETS UK PLC Verbraucherinformationen

CMC MARKETS UK PLC
Verbraucherinformationen
Juli 2013
CMC Market UK Plc, 133 Houndsditch,
Hou ndsditch, London EC3A 7BX, Großbritannien
Großbritannien
Sitz der Gesellschaft: London
Vorstand (Directors): Peter A. Cruddas (Vorsitzender), Torben Starkey
Gesellschaftssekretär (Company Secretary): Jonathan Bradshaw
eingetragen beim Registrar of Companies for England and Wales unter der Nr. 2448409 zugelassen und registriert durch die Financial Conduct
Authority, Registrierungsnr. 173730, Umsatzsteueridentifikationsnummer: 849175783
CMC Markets UK Plc – Verbraucherinformationen
Informationen nach Fernabsatzrecht und nach dem Recht des elektronischen Geschäftsverkehrs
sowie bestimmte Informationen nach dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG
WpHG)
WpHG und der Verordnung
zur
Konkretisierung
der
Verhaltensregeln
und
Organisationsanforderungen
für
Wertpapierdienstleistungsunternehmen (WpDVerOV
WpDVerOV).
WpDVerOV
1.
ALLGEMEINE INFORMATIONEN
INFORMATIONEN ZU CMC MARKETS ................................................................
................................ .................................................
................................ ................. 4
1.1
Name, Anschrift und Kontaktdaten ................................................................
................................ ................................................................
................................ .................................................
................................ ................. 4
1.2
Eintragung Handelsregister ................................................................
................................ ................................................................
................................ ................................................................
................................ ................................ 4
1.3
Gesetzliche Vertretungsberechtigte ................................................................
................................ ................................................................
................................ ...............................................
................................ ............... 5
1.4
Umsatzsteueridentifikationsnummer ................................................................
................................ ................................................................
................................ .............................................
................................ ............. 5
1.5
Hauptgeschäftstätigkeit ................................................................
................................ ................................................................
................................ ................................................................
................................ ......................................
................................ ...... 5
1.6
Zuständige Aufsichtsbehörden ................................................................
................................ ................................................................
................................ .........................................................
................................ ......................... 5
1.7
Vertraglich gebundene Vermittler ................................................................
................................ ................................................................
................................ ....................................................
................................ .................... 6
2.
ALLGEMEINE INFORMATIONEN
INFORMATIONEN ZUM VERTRAGSVERHÄLTNIS
VERTRAGSVERHÄLTNIS ...........................................................
................................ ........................... 6
2.1
Vertragssprache und Kommunikation ................................................................
................................ ................................................................
................................ ............................................
................................ ............ 6
2.2
Form der Kommunikation ................................................................
................................ ................................................................
................................ ................................................................
................................ .....................................
................................ ..... 6
2.3
Rechtsordnung/Gerichtsstand ................................................................
................................ ................................................................
................................ ..........................................................
................................ .......................... 7
2.4
Außergerichtliche Streitschlichtung
Streitschlichtung................................
chtung................................................................
................................ ................................................................
................................ .................................................
................................ ................. 8
2.5
Hinweis zum Bestehen einer Einlagensicherung ................................................................
................................ ........................................................
................................ ........................ 9
2.6
Kundenkategorisierung ................................................................
................................ ................................................................
................................ ................................................................
................................ .........................................
................................ ......... 9
2.7
Grundsätze zum Umgang mit Interessenkonflikten ................................................................
................................ .................................................
................................ ................. 9
2.8
Zuwendungen Dritter ................................................................
................................ ................................................................
................................ ................................................................
................................ ...........................................
................................ ........... 10
3.
INFORMATIONEN ZUR PLATTFORM
PLATTFORM UND ZUM HANDELSKONTO
HAND ELSKONTO ...................................................
................................ ................... 10
3.1
Rechte und Pflichten von CMC Markets und des Kunden ................................................................
................................ ....................................
................................ .... 10
3.2
Wesentliche Leistungsmerkmale ................................................................
................................ ................................................................
................................ ....................................................
................................ .................... 11
2
3.3
Entgelte für die von CMC Markets erbrachten Dienstleistungen
Dienstleistun gen und sonstige Kosten im
Zusammenhang damit ................................................................
................................ ................................................................
................................ ................................................................
................................ .........................................
................................ ......... 15
3.4
Hinweise auf vom Kunden zu zahlende Steuern ................................................................
................................ ......................................................
................................ ...................... 17
3.5
Zahlung der Entgelte und sonstiger Geldbeträge durch den Kunden .............................................
................................ ............. 17
3.6
Leistungsvorbehalte ................................................................
................................ ................................................................
................................ ................................................................
................................ ............................................
................................ ............ 17
3.7
Erfüllung von Verträgen .......................................................................................................................... 19
3.8
Vertragslaufzeit/Vertragliche Kündigungsregeln ............................................................................ 20
4.
INFORMATIONEN ÜBER BESONDERHEITEN
B ESONDERHEITEN DES FERNABSATZVERTRAGS
FERNABSATZVERTRAGS ................................. 20
4.1
Informationen über das Zustandekommen der Verträge im Fernabsatz .................................. 20
4.2
Mitteilung über die Ausführung eines Auftrages ............................................................................. 22
4.3
Speicherung des Vertragstextes durch CMC
CMC Markets ................................................................... 22
4.4
Zugänglichkeit der CFDCFD- Geschäftsbedingungen für den Kunden ............................................... 22
4.5
Korrektur von Eingabefehlern ............................................................................................................... 22
4.6
Ausschluss des Widerrufsrechts .......................................................................................................... 23
4.7
Gültigkeit dieser Verbraucherinformationen ..................................................................................... 23
3
Bevor Sie als Kunde (nachfolgend „Kunde“ oder „Sie“ genannt) mit CMC Markets UK Plc (nachfolgend
„CMC Markets“ oder „wir“ genannt) im Fernabsatz (per Internet) über unsere elektronische
Handelsplattform (nachfolgend „Plattform“ genannt) Handelsgeschäfte („Trades“) über die Contracts
for Difference („CFDs“) tätigen, möchten wir Ihnen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen
(§§ 312c, 312g Bürgerliches Gesetzbuch i.V.m. Art. 246 § 1 bis 3 Einführungsgesetz zum Bürgerlichen
Gesetzbuch) einige allgemeine Informationen zu CMC Markets (Abschnitt 1), allgemeine Informationen
zum Vertragsverhältnis (Abschnitt 2), Informationen zur Plattform und zum Handelskonto (Abschnitt 3)
sowie Informationen über Besonderheiten des Fernabsatzvertrags (Abschnitt 4) zur Verfügung
stellen.
Daneben sind wir als Finanzdienstleistungsinstitut auch aufsichtsrechtlich verpflichtet, Ihnen unter
anderem Informationen zu CMC Markets und unseren Dienstleistungen sowie Kosten und
Nebenkosten zukommen zu lassen. Unsere Informationspflichten aus Fernabsatzrecht und
Aufsichtsrecht überschneiden sich teilweise.
1.
ALLGEMEINE INFORMATIONEN
INFORMATIONEN ZU CMC MARKETS
1.1
Name, Anschrift und Kontaktdaten
1.2
Londoner Hauptsitz:
Deutsche Zweigniederlassung:
CMC Markets UK Plc
CMC Markets
Niederlassung Frankfurt am Main
der CMC Markets UK Plc
133 Houndsditch
London EC3A 7BX
Großbritannien
Mainzer Landstraße 33a
60329 Frankfurt am Main
Deutschland
Telefon: +44 (0)20 7170 8200
Telefax: +44 (0)20 7170 8499
E-Mail: [email protected]
Internet: www.cmcmarkets.co.uk
Telefon: +49 (0)69 22 22 440 00
Telefax: +49 (0)69 22 22 440 99
E-Mail: [email protected]
Internet: www.cmcmarkets.de
Eintragung Handelsregister
Londoner Hauptsitz:
Registrar of Companies for England and
Wales, company registration number
02448409
Deutsche Zweigniederlassung:
Amtsgericht Frankfurt HRB 93338
4
1.3
Gesetzliche Vertretungsberechtigte
Londoner Hauptsitz:
Verwaltungsrat:
Peter A. Cruddas
Torben Starkey
Deutsche Zweigniederlassung:
Ständiger Vertreter:
Friederike an Mey
Gesellschaftssekretär:
Jonathan Bradshaw
1.4
Umsatzsteueridentifikationsnummer
Londoner Hauptsitz:
849175783
1.5
Hauptgeschäftstätigkeit
1.5.1
1.6
Deutsche Zweigniederlassung:
DE242866610
Die Hauptgeschäftstätigkeit von CMC Markets ist der Handel mit finanziellen
Differenzgeschäften (§ 2 Abs. 2 Nr. 3 WpHG), sog. Contracts for Differences (CFDs)
im Eigenhandel, somit als Vertragspartner ihrer Kunden. Die Ausführung der
Kundenaufträge erfolgt als beratungsfreies Geschäft. CMC Markets übernimmt die
bloße Auftragsausführung. Es erfolgt weder eine Anlageberatung oder -vermittlung
noch eine Geeignetheitsprüfung der Kundenaufträge durch CMC Markets. Die
Erteilung und Ausführung der Kundenaufträge erfolgt über eine OnlineHandelsplattform oder telefonisch.
Zuständige Aufsichtsbehörden
CMC Markets UK Plc ist zugelassen von der britischen Finanzmarktaufsichtsbehörde
(Financial Conduct Authority, kurz FCA).
Die Adresse der FCA lautet:
Financial Conduct Authority
25 The North Colonnade, Canary Wharf, London E14 5HS, Großbritannien
www.fca.org.uk
E-Mail: [email protected]
CMC Markets UK Plc ist im Unternehmensregister der FCA unter Registernummer 173730
registriert.
Die Niederlassung Frankfurt am Main ist eine Zweigniederlassung im Sinne des § 53 b Abs. 1
KWG und wird von der FCA und der deutschen Finanzmarktaufsichtsbehörde (Bundesanstalt
für Finanzdienstleistungsaufsicht, kurz BaFin) beaufsichtigt:
5
Die Adresse der BaFin lautet:
Banken- und Versicherungsaufsicht:
Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
Wertpapieraufsicht /
Asset-Management:
Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht
Marie-Curie-Str. 24-28, 60439
Frankfurt am Main
www.bafin.de
E-Mail:[email protected]
1.7
Vertraglich gebundene Vermittler
1.7.1
CMC Markets setzt keine vertraglich gebundenen Vermittler im Sinne des § 2
Abs. 10 KWG ein, sondern arbeitet lediglich mit einigen Nachweismaklern
zusammen.
2.
ALLGEMEINE INFORMATIONEN
INFORMATIONEN ZUM VERTRAGSVERHÄLTNIS
VERTRAGSVERHÄLTNIS
2.1
Vertragssprache und Kommunikation
2.1.1
2.2
Maßgebliche Sprache für unser Vertragsverhältnis und unsere Kommunikation
(mündlicher und/oder schriftlicher Art) mit dem Kunden während der Laufzeit des
Vertragsverhältnisses ist Deutsch. Dokumente sowie andere Informationen
erhalten Sie von uns ebenfalls in Deutsch.
Form der Kommunikation
2.2.1
Der Zugang zur Plattform ist nur auf der CMC Markets-Webseite möglich. Für den
Zugang zu dieser Website ist ein Standard-Webbrowser sowie ein Computer mit
Internetverbindung notwendig; ein Zugang zur Plattform ist auch mittels einer App
für iPhone, iPad und Android-Geräten möglich. Diese Apps sind im iTunes App Store
und in Android App Stores verfügbar.
2.2.2
Mit Zulassung des Kunden zur Teilnahme am Handel auf der Plattform gelten
folgende Kommunikationswege zwischen CMC Markets und dem Kunden im
Zusammenhang mit der Plattform:
a)
Sofern gesetzliche Formvorschriften eingreifen, werden diese von CMC
Markets beachtet. Dies betrifft ggf. zum Beispiel:
i.
Papierform oder Zurverfügungstellung auf einem anderen
dauerhaften Datenträger, der dem Verbraucher zur Verfügung
steht und zu dem er Zugang hat, im Zusammenhang mit dem
Fernabsatzrecht (§§ 312c, 312g BGB); oder
ii.
einen dauerhaften Datenträger im Zusammenhang mit den
Bestimmungen des WpHG sowie mit den aufgrund dieser
Bestimmungen erlassenen Verordnungen.
Hinzuweisen ist darauf, dass Sie sich im Rahmen des OnlineAnmeldeverfahrens ausdrücklich dafür entschieden haben, dass der
dauerhafte Datenträger kein Papier im Sinne des § 34 WpHG sein soll,
6
sondern stattdessen andere dauerhafte Datenträger, nämlich E-Mail und
die ausdruckbare Kontohistorie auf der Plattform.
b)
Berichte über die ausgeführten Geschäfte (§ 31 Abs. 8 WpHG) werden
ausschließlich über die Plattform erstattet. Diese Berichte werden in Ihre
persönliche ausdruckbare Kontohistorie auf der Plattform eingestellt und
stehen Ihnen dort jederzeit in Anschluss zu den Trades zur Verfügung.
c)
Sofern wir gemäß unserer Vereinbarung mit Ihnen verpflichtet sind, mit
Ihnen „schriftlich“ zu kommunizieren, werden wir dies im Allgemeinen via EMail, gegebenenfalls durch die Aufschaltung einer entsprechenden
Mitteilung auf der Plattform (Pop-up) tun. Unter bestimmten Umständen
werden wir jedoch den Postweg wählen (siehe Ziffer 6.1.2. unserer CFDGeschäftsbedingungen).
d)
Sofern Sie gemäß unserer Vereinbarung mit uns verpflichtet sind, mit uns
„schriftlich“ zu kommunizieren, können Sie uns eine sichere Mitteilung über
die Plattform, eine E-Mail von der bei uns für die Korrespondenz im
Zusammenhang mit Ihrem Handelskonto angegebenen E-Mail-Adresse an
[email protected] oder einen Brief schicken (siehe Ziffer
6.1.4. unserer CFD-Geschäftsbedingungen).
e)
Des Weiteren stellen wir Ihnen (weitere) Informationen über die Plattform,
via E-Mail und/oder durch Einstellen auf unsere Website zur Verfügung
(siehe Ziffer 6.1.3. Satz 1 unserer CFD-Geschäftsbedingungen).
Wir haben das Recht, mit Ihnen via Brief, Telefon oder E-Mail zu
kommunizieren, um Angelegenheiten in Bezug auf Ihr Handelskonto zu
klären (siehe 6.1.3. Satz 2 unserer CFD-Geschäftsbedingungen).
Sie erklären sich gemäß unseren CFD-Geschäftsbedingungen damit
einverstanden, dass wir sämtliche Kommunikation mit Ihnen aufzeichnen.
f)
2.3
Sofern Sie während des Online-Anmeldeverfahrens entsprechend
zugestimmt haben, haben wir auch das Recht, Ihnen gegenüber via E-Mail,
Telefon und/oder SMS Werbung zu betreiben und Kundenbefragungen
durchzuführen. Sie können diese Zustimmung jederzeit widerrufen.
Rechtsordnung/Gerichtsstand
2.3.1
Gemäß
Ziffer
10.9.1.
der
CFD-Geschäftsbedingungen
gilt
für
die
Geschäftsverbindung zwischen dem Kunden und CMC Markets deutsches Recht.
Auch vorvertragliche Verhandlungen zwischen dem Kunden und CMC Markets
unterliegen deutschem Recht.
2.3.2
Deutsche Gerichte haben nicht-ausschließliche Gerichtszuständigkeit (Ziffer 10.9.2.
der CFD-Geschäftsbedingungen). Sofern Sie ein Verbraucher sind, gilt Folgendes
(Ziffer 10.9.3. der CFD-Geschäftsbedingungen):
a)
Ihre Klage gegen CMC Markets kann entweder vor den Gerichten des
Mitgliedstaats erhoben werden, in dessen Hoheitsgebiet wir unseren
Hauptsitz haben, oder vor dem Gericht des Ortes, an dem Sie Ihren
Wohnsitz haben;
b)
Eine Klage von uns gegen Sie kann nur vor den Gerichten des
Mitgliedstaats erhoben werden, in dessen Hoheitsgebiet Sie Ihren
Wohnsitz haben;
7
2.4
Außergerichtliche Streitschlichtung
2.4.1
CMC Markets hat Grundsätze zur Bearbeitung von Beschwerden. Diese sind auf
unserer Website verfügbar. Beschwerden können Sie bevorzugt an unseren
Kundenservice richten oder über die Live Hilfe der Plattform vornehmen.
2.4.2
Falls Sie mit der Behandlung einer Kundenbeschwerde durch CMC Markets
unzufrieden sind und wir Sie als Privatkunden eingestuft haben, können Sie sich an
den britischen Ombudsman Service für Finanzdienstleistungen wenden:
Die Adresse des britischen Ombudsmans lautet:
Financial Ombudsman Service
South Quay Plaza,
183 Marsh Wall,
London, E 14 9SR
Großbritannien
Nähere Informationen über den Financial Ombudsman Service sind auf folgender
Website erhältlich:
http://www.financialombudsman.org.uk/accessibility/german/Ihre_Beschwerde_und_der_Ombudsmann.
htm
2.4.3
Außerdem können Sie sich, wenn Sie Verbraucher sind, unter kurzer Schilderung des
Sachverhalts und der zum Verständnis der Beschwerde erforderlichen Unterlagen
an die öffentliche Schlichtungsstelle der Deutschen Bundesbank oder (sofern
anwendbar) an die Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) wenden.
Die Adresse der Schlichtungsstelle der Deutschen Bundesbank lautet:
Deutsche Bundesbank
Schlichtungsstelle
Postfach 11 12 32
60047 Frankfurt am Main
Nähere
Informationen,
insbesondere
ein
Merkblatt
und
die
Schlichtungsstellenverfahrensordnung, sind auf der folgenden Website erhältlich:
http://www.bundesbank.de/Navigation/DE/Service/Schlichtungsstelle/schlichtungs
stelle.html
Die Adresse der Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) lautet:
Finanzmarktaufsicht (FMA)
Verbraucherinformation &
Beschwerdewesen
Otto-Wagner-Platz 5
A-1090 Wien
Nähere Informationen sind auf der folgenden Website erhältlich:
http://www.fma.gv.at/de/verbraucher/beschwerden-an-die-fma.html
8
2.5
Hinweis zum Bestehen einer Einlagensicherung
2.5.1
CMC Markets UK Plc ist verpflichtet, die Einlagen von Privatkunden getrennt von
eigenen Mitteln auf besonderen Bankkonten zu verwahren. CMC Markets nutzt
dazu ausschließlich Konten bei renommierten Banken.
2.5.2
Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz von CMC Markets würden als
Privatkunden eingestufte Kunden ihre Gelder von den separaten Kundenkonten
zurückerhalten. In dem noch unwahrscheinlicheren Fall, dass nicht ausreichend Geld
auf den Kundenkonten vorhanden ist, haben Sie unter bestimmten
Voraussetzungen Anspruch auf Entschädigung gemäß dem Financial Services
Compensation Scheme („FSCS“), einer Einrichtung zur Sicherung der Ansprüche von
Privatkunden und kleinen Unternehmen in Großbritannien. Der maximale Betrag, den
Sie als Entschädigung erhalten können beträgt 50.000 £ pro Person und Firma. Bitte
beachten Sie in diesem Zusammenhang ein mögliches Währungsrisiko, da eine
Auszahlung in diesem Falle nur in GBP erfolgen würde.
Die Adresse des Financial Services Compensation Scheme lautet:
Financial Services Compensation Scheme
10th Floor
Beaufort House
15 St Botolph Street
London EC3A 7QU
Großbritannien
www.fscs.org.uk
Dort erhalten Sie weitere Informationen über die Entschädigungsregelungen.
2.6
2.7
Kundenkategorisierung
2.6.1
Wir stufen unsere Kunden gemäß den Vorgaben in § 31a WpHG entsprechend ihrer
Kenntnisse und Erfahrungen mit Wertpapieranlagen in die Kategorien Privatkunden,
professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien ein. Diese Einstufung wird
Ihnen bei Kontoeröffnung mitgeteilt.
2.6.2
Wir werden Sie regelmäßig als Privatkunden einstufen, sofern wir Sie nicht
ausdrücklich anderweitig informiert haben. Sie haben das Recht, eine andere
Einstufung zu beantragen bzw. mit uns zu vereinbaren. Sofern die entsprechenden
Voraussetzungen bzw. eine entsprechende Bewertung durch uns für eine solche
Änderung der Einstufung vorliegen, werden wir Sie entsprechend informieren bzw.
eine Änderung der Einstufung mit Ihnen vereinbaren. Sollten wir Sie auf Ihre oder
unsere Initiative als professionellen Kunden einstufen, müssen Sie beachten, dass
für
Sie
einige
Schutzmaßnahmen,
einschließlich
solcher
des
Wertpapierhandelsgesetzes
(„WpHG“)
oder
der
vorab
beschriebenen
Einlagensicherung, die nur für Privatkunden gelten, nicht länger zum Tragen
kommen.
Grundsätze zum Umgang mit Interessenkonflikten
2.7.1
Interessenkonflikte lassen sich bei Wertpapierdienstleistungsunternehmen, die
Wertpapierdienstleistungen für ihre Kunden erbringen, nicht immer ausschließen.
Interessenkonflikte können sich ergeben zwischen Ihnen und CMC Markets, anderen
9
Unternehmen der Gruppe, unseren Geschäftsleitern, Mitarbeitern oder anderen
Personen, die uns verbunden sind, ergeben, insbesondere:
2.7.2
2.8
a)
bei Erhalt oder Gewährung von Zuwendungen;
b)
durch erfolgsbezogene Vergütung von Mitarbeitern;
c)
aus anderen Geschäftstätigkeiten von CMC Markets;
d)
aus
Beziehungen
Finanzinstrumenten;
e)
durch Erlangung von Informationen, die nicht öffentlich bekannt sind;
f)
aus persönlichen Beziehungen von Mitarbeitern oder der Geschäftsleitung
oder der mit diesen verbundenen Personen;
g)
aus Mitwirkung dieser Personen in Aufsichtsräten, Beiräten oder
Anlageausschüssen.
von
CMC
Markets
zu
Emittenten
von
Um zu vermeiden, dass sachfremde Interessen die Auftragsausführung
beeinflussen, hat CMC Markets im Zusammenhang mit der Plattform Grundsätze
über den Umgang mit Interessenkonflikten aufgestellt. Diese sind auf unserer
Website (www.cmcmarkets.de) verfügbar. Auf Ihren Wunsch übermitteln wir Ihnen
jederzeit Einzelheiten zu diesen Grundsätzen.
Zuwendungen Dritter
2.8.1
Zuwendungen Dritter nimmt CMC Markets im Zusammenhang mit den über die
Plattform getätigten Trades und erteilten Aufträgen nicht an. CMC gewährt jedoch
in diesem Zusammenhang Zuwendungen an Dritte. Diese Zuwendungen sind darauf
ausgelegt, die Qualität der für den Kunden erbrachten Dienstleistung zu verbessern.
Sie stehen der ordnungsgemäßen Erbringung der Dienstleistung im Interesse des
Kunden nicht entgegen.
3.
INFORMATIONEN ZUR PLATTFORM UND ZUM HANDELSKONTO
3.1
Rechte und Pflichten von CMC Markets und des Kunden
3.1.1
Hinsichtlich der Geschäftsbeziehung zwischen CMC Markets und Ihnen gelten die
folgenden vertraglichen Bestimmungen:
a)
Die im Online-Antragsformular enthaltenen Bestimmungen;
b)
Die CFD-Geschäftsbedingungen;
c)
Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen unserer Webseite;
d)
Die Grundsätze zur CFD-Auftragsausführung;
e)
Die Produkteigenschaften, variablen Parameter und unsere gestellten
Kurse jedes CMC-Produkts (auf die über die Produktliste auf der Plattform
zugegriffen werden kann).
10
3.1.2
Die genannten Bedingungen stehen nur in deutscher Sprache zur Verfügung.
Änderungen dieser Bestimmungen werden dem Kunden auf der Website von CMC
Markets (www.cmcmarkets.de) und über E-Mail, gegebenenfalls – wo dies sinnvoll
erscheint – außerdem durch die Aufschaltung einer entsprechenden Mitteilung auf
der Plattform (Pop-up) bekannt gegeben. Lediglich die Produkteigenschaften, die
variablen Parameter und die von uns gestellten Kurse werden nur auf unserer
Plattform bekannt gegeben. Nachfolgend werden einige Aspekte der
Geschäftsbeziehung näher beschrieben.
3.2
Wesentliche Leistungsmerkmale
3.2.1
Handelskonto, Ein- und Auszahlungen
a)
Ausschließlich für den Handel über die Plattform richtet CMC Markets für den
Kunden ein Handelskonto ein. Das Handelskonto wird als ein ausschließlich online
zugängliches Konto geführt. Es besteht kein Anspruch auf Barauszahlungen. Der
Kunde kann vielmehr nur Überweisungen an CMC Markets tätigen, die dann den
entsprechenden Betrag auf dem Handelskonto gutschreibt, sobald dieser von CMC
Markets erhalten und geprüft wurde. Unter bestimmten Voraussetzungen kann der
Kunde auch verlangen, dass überschüssige Beträge des Handelskontos an ihn
rücküberwiesen werden. Nähere Informationen zur Kontoführung und zum Recht,
Rücküberweisung zu verlangen, können insbesondere den Ziffern 5.2. und 5.3. der
CFD-Geschäftsbedingungen entnommen werden.
b)
Bitte beachten Sie, dass wir für Überweisungen von dem und auf das Handelskonto
die Angabe eines Referenzkontos benötigen, von dem aus bzw. auf das alle Einbzw. Auszahlungen getätigt werden. Der Kunde selbst muss Kontoinhaber sein und
seine Kontoinhaberschaft gegenüber CMC Markets in geeigneter Form (z. B.
Bankbestätigung) nachweisen. Das Referenzkonto sollte – von begründeten
Ausnahmen abgesehen – im Land des ständigen Wohnsitzes des Kunden geführt
werden. Referenzkonten in Ländern, in denen CMC Markets seine Dienstleistungen
aus rechtlichen Gründen nicht anbietet, sind nicht möglich.
c)
Überweisungen von anderen als den von Ihnen angegebenen Konten nehmen wir
nicht an. Überweisungen auf andere als den von Ihnen angegebenen Konten führen
wir nicht durch. Überweisungsaufträge Dritter im Namen oder zu Gunsten des
Kunden werden ebenfalls nicht ausgeführt. Ein Überziehungskredit wird nicht
eingeräumt.
d)
Geldtransfers zwischen dem Handelskonto und dem Referenzkonto werden über
ein bei CMC Markets UK Plc, London geführtes Konto abgewickelt.
e)
Inhaberin dieses Kontos ist CMC Markets, London.
Die Kontodaten lauten für Einzahlungen auf Ihr Handelskonto wie folgt:
Institut: Deutsche Bank
Kontoinhaber:: CMC Markets UK Plc
Kontoinhabe
Kontonummer:: 177 169 004
Kontonummer
Bankleitzahl:: 500 700 10
Bankleitzahl
IBAN:: DE 235 007 001 001 771 690 04
IBAN
Swift:: DEU TDE FFX XX
Swift
Einzahlungen müssen in Euro erfolgen.
erfolgen .
11
oder
Institut: UniCredit Bank Austria AG
Kontoinhaberr: CMC Markets UK Plc
Kontoinhabe
Kontonummer:: 52946 006 304
Kontonummer
Bankleitzahl:: 12000
Bankleitzahl
IBAN:: AT66 1200 0529 4600 6304
IBAN
Swift:: BKAUATWW
Swift
Einzahlungen müssen in Euro erfolgen.
3.2.2
f)
Sie haben alternativ die Möglichkeit, über unsere Plattform unter dem Modul
„Zahlungen“ oder telefonisch via Kreditkarte auf Ihr Handelskonto einzuzahlen oder
Auszahlungen auf eine Kreditkarte zu veranlassen. Dazu muss die Kreditkarte im
CMC-Datenbestand hinterlegt sein.
g)
Weitere Informationen zur Abwicklung von Zahlungen, zu unseren akzeptierten
Zahlungsbedingungen und den dabei entstehenden Kosten sowie zu Anweisungen
zur korrekten Ausführung und Kennzeichnung der Zahlungen sowie die Fristen für
den Erhalt der Zahlungen stehen auf der Plattform zur Verfügung und sind auf
Anfrage von unserem Kundenserviceteam erhältlich.
h)
Weitere Einzelheiten zur Durchführung von Rücküberweisungsverlangen, die
entsprechenden Fristen für das Wirksamwerden der Rücküberweisungen und über
unsere Grundsätze zu Rücküberweisungen sind auf unserer Plattform oder über
unser Kundenserviceteam verfügbar.
i)
Für Einzahlungen und Auszahlungen entstehen Ihnen bei einer Standard
Überweisung über Ihre Bank von Seiten CMC Markets keinerlei Kosten. Lediglich für
Express-Auszahlungen erhebt CMC Markets eine Gebühr von bis zu 20 €.
Hinsichtlich etwaiger seitens Ihrer Bank erhobener Kosten überprüfen Sie bitte Ihre
Konditionen bei Ihrer Bank.
j)
Sollten Sie per Kreditkarte zahlen und/oder Geld von Ihrem Handelskonto wieder
abrufen, erhebt Ihr Kreditkartenanbieter dafür eine Verwaltungsgebühr, deren Höhe
Sie dort oder bei unserem Kundenservice erfragen können. Sollte Ihre
Ersteinzahlung über Kreditkarte getätigt werden, übernimmt CMC Markets diese
Gebühr einmalig bis zu einer Einzahlungssumme von 15.000 €.
Allgemeine Leistungen in Zusammenhang mit dem Handel über CFDs
a)
Die Plattform ist eine vollautomatisierte Internetplattform für den Abschluss
finanzieller Kursdifferenzgeschäfte (Contracts for Difference, CFDs). Im Rahmen der
Plattform stellt CMC Markets als so genannter Market Maker auf Basis der am
Markt verfügbaren Kurse Kaufkurse und Verkaufskurse zur Verfügung und hält sich
bereit, Käufe und Verkäufe mit dem Kunden zu den bei Ausführung eines Auftrags
geltenden Kursen durchzuführen. CMC Markets behält sich jedoch in jedem Fall vor,
Anträge zum Abschluss von Geschäften ohne Angabe von Gründen
zurückzuweisen. Die Plattform ist vollständig internetbasiert, d. h. über StandardInternetbrowser zugänglich. Für die Nutzung der Plattform muss keine spezielle
Hard- oder Software installiert werden. Ein mobiler Zugang über eine App für iPhone,
iPad und Android-Geräte ist möglich, gewährleistet aber möglicherweise nicht alle
über Desktop-Computer verfügbaren Funktionen.
12
b)
3.2.3
3.2.4
Abschluss von Trades über die Plattform
a)
Die Plattform ermöglicht es dem Kunden, Kursdifferenzgeschäfte (Contracts for
Difference, CFDs) einzugehen, die jeweils den Barausgleich der Wertentwicklung
eines Basiswerts vorsehen. Als derartige Basiswerte kommen insbesondere
Währungen, Indizes, Aktien, Schatzbriefe und bestimmte Rohstoffe in Betracht.
Trades über die Plattform finden jeweils ausschließlich zwischen dem Kunden und
CMC Markets statt. CFDs berechtigen nicht zum Bezug oder zur Lieferung der
zugrunde liegenden Basiswerte.
b)
CFDs sind gehebelte Finanzinstrumente. Sie werden teilweise von CMC finanziert.
Der Kunde muss nur eine Sicherheitsleistung (Margin
Margin)
Margin hinterlegen. Die Berechnung
der Margins der jeweiligen Position (Positionsmargin
Positionsmargin)
Positionsmargin erfolgt anhand des Preisstufe
1 Mittelkurses und zu den in der Produktliste ausgewiesenen Marginsätzen. Bei
bestimmten CMC-Produkten kommen möglicherweise unterschiedliche Marginsätze
zur Anwendung, in Abhängigkeit der Größe Ihrer Position oder der von der CFDEinheitenanzahl
abhängigen
Ebene
im
Rahmen
unseres
gestuften
Marginsatzsystems gemäß den jeweiligen Festlegungen in der Produktliste. Die
Summe
der
Positionsmargins
aller
Ihrer
Positionen
wird
als
Ihre
Gesamtpositionsmargin bezeichnet und in Ihrem Handelskonto ausgewiesen. Die
sogenannte „unabhängige
unabhängige Margin“
Margin ist ein zusätzlicher Betrag, den Sie über Ihre
Gesamtpositionsmargin hinaus gegebenenfalls in Ihrem Handelskonto halten
müssen. Sollten Sie eine unabhängige Margin stellen müssen, werden Sie von uns
darüber in Kenntnis gesetzt, und der Betrag der unabhängigen Margin wird auf
unserer Plattform ausgewiesen. Die Summe Ihrer Gesamtpositionsmargin und der
unabhängigen Margin wird als Ihre Gesamtmargin bezeichnet und auf unserer
Plattform
ausgewiesen.
Einzelheiten
hierzu
sind
in
unseren
CFDGeschäftsbedingungen geregelt (insbesondere in Anhang 1 der CFDGeschäftsbedingungen) und in unseren Grundsätzen zur CFD-Auftragsausführung.
Berichte über ausgeführte Trades
a)
3.2.5
Über die Plattform kann der Kunde alle von ihm getätigten Aufträge und Trades
einsehen. Historische Tradedaten werden dem Kunden in der ausdruckbaren
Kontohistorie während der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen zur Verfügung
gestellt. Einzelheiten hierzu können insbesondere Ziffer 4.3.3 der CFDGeschäftsbedingungen entnommen werden.
Berichte über die ausgeführten Geschäfte (§ 31 Abs. 8 WpHG) werden ausschließlich
über die Plattform erstattet. Diese Berichte werden in Ihre persönliche
ausdruckbare Kontohistorie auf der Plattform eingestellt und sind für Sie dort
jederzeit in Anschluss zu den Trades verfügbar.
Hinweise auf Risiken und Preisschwankungen
a)
Die Trades, die über die Plattform durchgeführt werden, sind wegen der
spezifischen Merkmale dieser Geschäfte sowie wegen der Eigenheiten des
Handelsablaufs über das Internet mit besonderen Risiken behaftet.
b)
Eines dieser typischen Risiken besteht darin, dass die Kurse der den Trades
zugrunde liegenden Basiswerte Schwankungen auf dem Finanzmarkt unterliegen,
auf die CMC Markets keinen Einfluss hat. Diese Schwankungen beeinflussen
unmittelbar die Gewinne bzw. Verluste aus den einzelnen Trades.
13
c)
CFDs sind auf die Wertentwicklung von Basiswerten bezogen, bilden diese aber
nicht 1:1 ab. Zudem können auch Indizes oder andere Finanzinstrumente
Basiswerte von CFDs sein, die ebenfalls die Wertentwicklung des oder der
eigentlichen Basiswerte, z. B. eines Rohstoffs oder einer Gruppe von Aktien nicht 1:1
abbilden. Durch diese ggf. mehrfach mittelbare Verknüpfung der Kursentwicklung
eines CFD mit der Kursentwicklung des in Bezug genommenen Basiswerts kann
sich das Risiko gegenüber einem isolierten Erwerb des Basiswertes erhöhen.
d)
Zudem können aufgrund der bei
bei derartigen Geschäften typischen so genannten
Hebelwirkung bereits geringe Marktbewegungen des Basiswerts
Basiswerts nicht nur zu
hohen Gewinnen, sondern auch zu großen Verlusten,
Verlusten , führen. Das Verlustrisiko
ist unbestimmbar und kann insbesondere auch die vom Kunden zur Verfügung
gestellten
gestellten Sicherheitsleistungen (Margin) in unbegrenz
unbegren z ter Höhe übersteigen.
übersteigen .
Verluste können auch Ihr sonstiges Vermögen betreffen.
e)
Daneben können sich weitere, für solche Geschäfte typische Risiken verwirklichen.
Insbesondere besteht das Risiko, dass ein solches Geschäft nicht, nicht rechtzeitig
oder nur zu ungünstigen Konditionen geschlossen bzw. glattgestellt werden kann.
f)
In der Vergangenheit erwirtschaftete Erträge sind daher kein Indikator für künftige
Erträge oder Wertsteigerungen.
g)
Bei der Stellung der Preise verwenden wir verschiedene Preisstufen. Dies hat zur
Folge, dass der in der Plattform ausgewiesene nicht realisierte Gewinn oder Verlust
nicht unbedingt den korrekten nicht realisierten Gewinnen oder Verlusten
entspricht, also dem realisierten Gewinn oder realisierten Verlust, den Sie erleiden
bzw. erzielen würden, wenn Sie eine oder alle Ihrer Trades sofort schließen würden.
Dies kann insbesondere dann der Fall sein, wenn ein Trade zu einem anderen Kurs
geschlossen werden könnte als in Preisstufe 1, da der nicht realisierte Gewinn oder
Verlust, der in der Plattform angezeigt wird, immer auf der aktuellen Preisstufe 1
basiert.
h)
Auch die über die Plattform eingeräumte Möglichkeit zum taggleichen Kauf und
Verkauf eines Kursdifferenzgeschäfts (CFDs) (so genanntes Day-Trading) ist mit
zusätzlichen unkalkulierbaren Verlust- und Kostenrisiken verbunden. Hierbei ist
insbesondere hervorzuheben, dass es innerhalb nur weniger Stunden schwieriger
ist, die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs zu überwinden. Wenn Sie diese
Differenz nicht überwunden haben, können Sie nicht in die Gewinnzone gelangen.
i)
Haben Sie die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs überwunden, dann
müssen von Ihnen unabhängig davon, ob Sie Ihre Kursdifferenzgeschäfte (CFDs)
taggleich glattstellen oder nicht, noch weitere Kosten (siehe nachfolgend Ziffer 3.3)
abgedeckt werden, um in der Gewinnzone zu sein.
j)
Daneben bergen der internetbasierte Handelsablauf über die Plattform sowie die
besondere rechtliche Konstruktion der Kursdifferenzgeschäfte (CFDs) weitere
Risiken in sich. Der Handel über die Plattform zählt daher zu den riskantesten
Anlageformen am Finanzmarkt und ist nur für Anleger mit ausreichenden
Erfahrungen und Kenntnissen im Handel mit Derivaten geeignet, die das Risiko
eines Totalverlustes des von ihnen eingesetzten Kapitals verkraften können.
k)
Ausführliche Informationen enthalten unsere Risikowarnungen für CFDs (die Ihnen
im Rahmen des Online-Anmeldeprozesses zur Kenntnis gegeben wurden und die
zudem auch auf unserer Website verfügbar sind).
14
3.3
Entgelte für die von CMC Markets erbrachten Dienstleistungen und sonstige Kosten im
Zusammenhang damit
3.3.1
Kurs-Datenabonnement
a)
CMC-Kunden, die mit CFDs handeln wollen, deren Basiswerte Aktien sind, oder KursInformationen für solche CFDs abrufen wollen, müssen ein Kurs-Datenabonnement
abschließen. Für dieses Kurs-Datenabonnement wird eine monatliche Gebühr
erhoben, die je nach Land/Ländern, auf das/die sich Ihre Aktien-CFDs
bezieht/beziehen, unterschiedlich ausfällt. CMC erstattet dem Kunden die
monatliche Kurs-Informationsgebühr für Aktien-CFDs eines bestimmten Landes im
Folgemonat, wenn der jeweilige Kunde in dem relevanten Kalendermonat
mindestens fünf Trades in Aktien-CFDs dieses Landes getätigt hat.
Nähere Informationen zu den Kosten des Kurs-Datenabonnements finden Sie unter:
http://www.cmcmarkets.de/Kurs-Informationen-Unternehmens-CFDs.
3.3.2
Margin
a)
3.3.3
Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs
a)
3.3.4
Im Rahmen des Handels hat der Kunde bei Eingehung eines Kursdifferenzgeschäfts
(Contracts for Difference, CFDs) eine Sicherheitsleistung (Margin) auf dem
Handelskonto zu hinterlegen. Einzelheiten hierzu finden sich in Ziffer 7 des Anhangs
1 der CFD-Geschäftsbedingungen sowie oben unter Ziffer 3.2.3.
Kauf- und Verkaufskurs eines CFDs sind auch zum gleichen Zeitpunkt in der Regel
nicht identisch. Sobald der Kunde ein Kursdifferenzgeschäft eingegangen ist,
besteht für ihn ein Verlustrisiko in Höhe der Differenz zwischen Kauf- und
Verkaufskurs. Je nach der weiteren Kursentwicklung kann sich dieses Risiko
vergrößern, aber auch überwunden werden. Wenn die Differenz zwischen Kauf- und
Verkaufskurs überwunden ist und sich die Kurse weiterhin so günstig entwickeln,
dass auch die in diesem Abschnitt beschriebenen Kosten abgedeckt sind, gelangt
der Kunde in die Gewinnzone.
Weitere Kosten
CMC ist außerdem berechtigt, Haltekosten und sonstige zusätzliche Beiträge, Honorare
(einschließlich aber nicht ausschließlich Kommissionen), Kosten oder Gebühren hinsichtlich der
offenen Aufträge, Trades, Positionen oder Handelskonten zu erheben oder von Zeit zu Zeit zu
ändern, sofern hierfür ein angemessener Grund besteht. Dies kann (nicht abschließend)
Gebühren für Markt-Daten und vergleichbare Informationen, Kontogebühren und/oder
Gebühren für inaktive Konten beinhalten. Derzeit werden von CMC Markets insbesondere
folgende weiteren Kosten erhoben:
a)
Haltekosten
(siehe Ziffer 11 des Anhangs 1 der CFD-Geschäftsbedingungen)
Haltekosten repräsentieren die Kosten, die das Halten des realen Basiswerts mit
sich bringen würde. Die Frage, ob Haltekosten in Bezug auf ein spezielles CMCProdukt anfallen, wird in der Produktliste geregelt. Die Haltekosten können positiv
oder negativ sein. Sie können jederzeit Änderungen unterworfen sein (siehe Ziffer
9.5 und 9.6 der CFD-Geschäftsbedingungen). Sie werden gemäß Ziffer 11.2 des
Anhangs 1 zu den CFD-Geschäftsbedingungen nach der dort aufgeführten Formeln
15
für Kauf- und Verkaufstrades berechnet und können negativ, aber unter Umständen
auch positiv ausfallen. Die jeweiligen Haltekosten zum Haltezeitpunkt für das
maßgebliche CMC-Produkt werden Ihrem Handelskonto belastet oder
gutgeschrieben. Sie müssen entsprechend zu den maßgeblichen Zeitpunkten über
ausreichend Cash auf Ihrem Handelskonto verfügen. Einzelheiten hierzu sind in der
Produktliste enthalten.
Haltekosten für Kauf-Trades:
Haltekosten
=
(Einheiten x Eröffnungs-Tradekurs x
Haltekostensatz „Kauf“)
x CMC Währungsumrechnungskurs
365
Haltekosten für Verkaufs-Trades:
Haltekosten
=
(Einheiten x – 1 x Eröffnungs-Tradekurs x
Haltekostensatz „Verkauf“)
x CMC Währungsumrechnungskurs
365
Einzelheiten zur Höhe und für die Berechnung der Haltekosten entnehmen Sie bitte
der Produktliste bzw. der Ziffer 11 des Anhangs 1 der CFD-Geschäftsbedingungen.
b)
Kommissionen
(siehe Ziffer 5.9 der CFD-Geschäftsbedingungen), die jederzeit Änderungen
unterworfen sein können (siehe Ziffer 9.5.3 und 9.6 der CFD-Geschäftsbedingungen)
Kommissionen fallen beim Öffnen oder Schließen von CFD-Trades, die auf Aktien
bezogen sind, an.
Nähere
Informationen
zu
den
Kommissionen
finden
http://www.cmcmarkets.de/rechtliche-hinweise/neuerung-den-cfdgeschaeftsbedingungen
c)
Sie
unter:
Kursumrechnung
Eventuell können nachteilige Kursumrechnungen von der Produktwährung in die
Handelskontowährung
auf
der
Grundlage
unserer
CMCWährungsumrechnungskurse entstehen, die jederzeit Änderungen unterworfen sein
können (siehe Ziffern 9.5.2 und 9.6 der CFD-Geschäftsbedingungen).
Nähere Informationen zu den Kursumrechnungen entnehmen Sie bitte der Ziffer 4
des Anhangs 1 der CFD-Geschäftsbedingungen.
d)
Sonstiges
Dem Kunden können in Zusammenhang mit den auf der Plattform erteilten oder
getätigten Aufträgen oder Trades noch weitere Kosten entstehen, die nicht über
uns bezahlt oder von uns in Rechnung gestellt werden. Derartige Kosten schließen
unter
anderem
Einzahlungs-,
Telefon-,
Internetund
sonstige
Kommunikationskosten ein.
16
3.4
Hinweise auf vom Kunden zu zahlende Steuern
Steu ern
3.4.1
Wir empfehlen, dass unsere Kunden im Zusammenhang mit den CFDs einen unabhängigen
Steuerberater konsultieren. Erträge aus Termingeschäften wie CFDs, die nach dem
31.12.2008 eröffnet bzw. erworben wurden, sind in Deutschland unabhängig von der
Haltedauer nach § 20 Abs. 2 EStG steuerpflichtig. Da Ihre Erträge aus CFDs bei CMC Markets
UK Plc nicht durch eine in Deutschland ansässige Stelle ausgezahlt oder gutgeschrieben
wurden, erfolgt kein automatischer Abzug der Kapitalertragssteuer durch CMC Markets.
Steuerpflichtige Erträge aus CFDs bei CMC Markets müssen Sie daher im Jahr des Zuflusses
in Ihrer Steuererklärung angeben.
3.4.2
Bitte beachten Sie ferner, dass die Möglichkeit besteht, dass Ihnen im Zusammenhang mit
CFDs noch weitere Kosten und Abgaben entstehen können, die nicht über CMC Markets
gezahlt oder von CMC Markets in Rechnung gestellt werden.
3.5
Zahlung der Entgelte und sonstiger Geldbeträge durch den Kunden
3.5.1
Die vom Kunden geschuldeten Geldbeträge werden dem Handelskonto wie folgt belastet:
a)
Die monatlichen Gebühren für das Kurs-Datenabonnement werden am ersten Tag
jedes Kalendermonats (oder zum Stichtag Ihres Kurs-Datenabonnement, falls Sie
das Abonnement nach Beginn eines Kalendermonats abschließen) von Ihrem
Handelskonto abgebucht;
b)
Nicht realisierte Verluste werden auf dem Handelskonto in Echtzeit belastet;
c)
Haltekosten werden am Ende jeden Tages um 23.00 Uhr WEZ / 00.00 Britische
Sommerzeit belastet;
d)
Kommissionen jeweils für das Öffnen oder Schließen von Trades, die auf Aktien
bezogen sind;
e)
Belastungen durch eine Währungsumrechnung werden zum Zeitpunkt der
Währungsumrechnung vorgenommen.
3.6
Leistungsvorbehalte
3.6.1
Handelskonto und Überweisungen
a)
3.6.2
Für das Handelskonto sowie für Überweisungen gelten die in den CFDGeschäftsbedingungen in Ziffern 5.2 bis 5.7 gemachten Vorbehalte.
Allgemeine Leistungen in Zusammenhang mit der Plattform
Unter bestimmten Voraussetzungen ist die Plattform nicht verfügbar:
a)
Gemäß Ziffer 4.2.1 der CFD-Geschäftsbedingungen, wenn Wartungs-, Reparaturoder Upgradearbeiten o. ä. durchgeführt werden;
b)
Gemäß Ziffer 4.2.1 der CFD-Geschäftsbedingungen, wenn es technische Probleme
gibt (z. B. mangelhafte Internetkonnektivität oder technische Fehlfunktionen in
Systemen);
c)
Gemäß Ziffer 8.3 der CFD-Geschäftsbedingungen, wenn Umstände, die unserer
Kontrolle entzogen sind, auftreten.
17
Unter bestimmten Voraussetzungen stellt die Plattform keine Kurse:
a)
Das betrifft zunächst diejenigen Umstände, derentwegen die Plattform nicht
verfügbar ist;
b)
Daneben stellt die Plattform gemäß Ziffer 8.3 der CFD-Geschäftsbedingungen
(„Umstände, die unserer Kontrolle entzogen sind“) sowie gemäß Ziffer 13.2 des
Anhangs
1
der
CFD-Geschäftsbedingungen
(„Kapitalmaßnahmen
und
Anpassungen“) keine Kurse.
Unter bestimmten Voraussetzungen führt die Plattform keinen angenommenen Auftrag aus:
3.6.3
a)
Bei Marktbeschränkungen;
b)
Wenn Sie kein ausreichendes Guthaben auf Ihrem Handelskonto haben;
c)
Wenn Ihr Auftrag eine Auftrags-Cluster-Grenze und/oder eine Positionsgrenze
verletzt;
d)
Sowie unter den Voraussetzungen, aufgrund derer die Plattform nicht verfügbar ist
oder keine Kurse stellt;
e)
Zudem ist CMC Markets berechtigt, Aufträge zum Abschluss von Geschäften ohne
Angabe von Gründen zurückzuweisen;
f)
Unter bestimmten Voraussetzungen kann die Plattform auch nur für Sie nicht
verfügbar sein:
i.
Entweder weil (lediglich) Sie technische Probleme haben, sich mit der
Plattform zu verbinden;
ii.
Oder weil wir Ihnen gegenüber eine Kündigung gemäß Ziffern 9.7.2 und 9.7.3
der CFD-Geschäftsbedingungen ausgesprochen haben und diese
Kündigung wirksam geworden ist.
Abschluss von Trades über die Plattform
a)
CMC Markets erbringt in Verbindung mit der Teilnahme des Kunden an der Plattform
und dem Abschluss von Trades auf der Plattform keine Anlageberatung (sog.
„beratungsfreies“ Geschäft). Voraussetzung für den Handel über die Plattform ist
die Eröffnung des Handelskontos.
b)
CMC Markets ist nicht verpflichtet, Aufträge zum Abschluss von Geschäften
anzunehmen.
c)
Es besteht das Risiko, dass ein Kurs, der auf Ihrem Zugangsgerät angezeigt wurde
und auf dessen Basis Sie einen Auftrag platziert haben, nicht mit dem Kurs
übereinstimmt, zu dem der Auftrag ausgeführt wird. Diese Kursdifferenz kann sich
nachteilig für Sie auswirken. Wir bemühen uns, kontinuierlich Kurse zu stellen und
die aktuell anwendbaren Kurse auf der Plattform so schnell als möglich abzubilden.
Nichts desto trotz können technische Umstände (z. B. die Transferrate eines
Datennetzwerks) dazu führen, dass sich der für einen Auftrag anwendbare Kurs
zwischen der Platzierung des Auftrags durch Sie und dem Empfang des Auftrags
durch uns oder der Ausführung des Auftrags durch die Plattform ändert. Solche
Änderungen beruhen eher auf Fluktuationen der Finanzmärkte als auf unseren
18
Interventionen. Für den Fall, dass eine solche Änderung eintritt, wird die Transaktion
zu dem Kurs ausgeführt, der bei Ausführung des Auftrags durch die Plattform
anwendbar ist. Die zuvor beschriebenen Änderungen können sowohl zu Ihrem Vorals auch Nachteil ausfallen.
d)
Die Konditionen, zu denen Sie mit CMC Markets Geschäfte abschließen können,
können sich im Laufe der Zeit ändern, vgl. hierzu Ziffer 9 der CFDGeschäftsbedingungen, insbesondere die Ziffern 9.4., 9.5 (hinsichtlich der Kurse,
Produkteigenschaften und variablen Parameter), 9.3 (hinsichtlich der Marginsätze
und unabhängiger Margin) und 9.7. („Entfernung von CMC-Produkten“).
Laufende Trades unterliegen ebenfalls Änderungsvorbehalten.
e)
Kurse,
CMC-Währungsumrechnungskurse,
Haltekostensätze
„Kauf“
und
Haltekostensätze „Verkauf“, Handelszeiten sowie andere variable Parameter und
Produkteigenschaften können sich auch bei laufenden Geschäften ändern (siehe
Ziffern 9.5 und 9.6 der CFD-Geschäftsbedingungen);
f)
CMC-Produkte können von uns gemäß Ziffer 9.7 der CFD-Geschäftsbedingungen
von der Plattform entfernt werden;
g)
Des Weiteren kann es aufgrund der Bildung nicht marktgerechter Kurse zu einem
sog. „Mistrade-Ereignis“ kommen (siehe Ziffer 8.1 der CFD-Geschäftsbedingungen).
Ein solches „Mistrade-Ereignis“ kann dazu führen, dass Sie und wir das Recht
haben, einen bestehenden Trade rückabzuwickeln, so als wäre sie nie eingegangen
worden. Einzelheiten hierzu können Ziffer 8.1 der CFD-Geschäftsbedingungen
entnommen werden.
3.7
Erfüllung von Verträgen
3.7.1
Beginn der Erfüllung des der Geschäftsbeziehung zugrunde liegenden Vertrags
a)
3.7.2
CMC Markets beginnt mit der Erfüllung des der Geschäftsbeziehung zugrunde
liegenden Vertrags mit Abschluss dieses Vertrages.
Handelskonto und Überweisungen
a)
Kontoführung
CMC Markets erfüllt Verpflichtungen aus dem Handelskonto durch Buchung von
Gutschriften und Belastungen sowie durch Verrechnung positiver und negativer
Beträge.
b)
Überweisungen
CMC Markets erfüllt Auszahlungsverpflichtungen durch Vornahme einer
Überweisung auf das vom Kunden benannte Referenzkonto. Bei der Überweisung
auf dieses Referenzkonto ist die Überweisung mit Gutschrift auf dem Konto der
Bank, bei der das Referenzkonto geführt wird, erfüllt.
3.7.3
Abschluss von Trades über die Plattform
Einzelne Trades werden grundsätzlich unmittelbar nach Übermittlung und Annahme eines
entsprechenden Auftrages von CMC Markets ausgeführt und somit erfüllt. Abweichendes gilt
jedoch in zwei Fällen:
19
a)
Wenn die entsprechende Auftragsart erst verzögert auszuführen ist. Nähere
Informationen zu den einzelnen Auftrags-Arten sowie dem Zeitpunkt und der Art
ihrer Ausführung können unseren Grundsätzen zur CFD-Auftragsausführung
entnommen werden;
b)
Unter den in 3.6.3 näher beschriebenen Vorbehalten zur Auftragsausführung.
3.8
Vertragslaufzeit/Vertragliche Kündigungsregeln
3.8.1
Die der Geschäftsbeziehung zugrunde liegende Vereinbarung zwischen Ihnen und uns wird
auf unbestimmte Zeit abgeschlossen. Eine Mindestlaufzeit besteht nicht.
3.8.2
Für die Kündigung der Vereinbarung gelten die Bestimmungen in Ziffer 9.8 der CFDGeschäftsbedingungen:
a)
Sie können die Vereinbarung jederzeit ohne Grund schriftlich kündigen;
b)
Wir können die Vereinbarung schriftlich mit einer Frist von mindestens 4 Wochen
kündigen;
c)
Wir haben jedoch das Recht, die Vereinbarung mit einer kürzeren Frist als 4 Wochen
aus wichtigem Grund zu kündigen. Unverzüglich nach Übersendung der
Kündigungserklärung sind wir berechtigt, Ihr Handelskonto auf „nur reduzieren“ oder
„nicht handelsberechtigt“ zu stellen. Sie können in dem Zeitraum zwischen dem
Erhalt der Kündigungsmitteilung und dem Zeitpunkt, zu dem Ihr Handelskonto
gemäß der Mitteilung geschlossen wird und/oder die Vereinbarung beendet wird, von Ausnahmefällen abgesehen - jegliche offenen Aufträge stornieren und jegliche
Trades schließen;
d)
Einzelne Trades können nach Maßgabe unserer CFD-Geschäftsbedingungen und
des Anhangs 1 der CFD-Geschäftsbedingungen glattgestellt werden. Insbesondere
kann es auch gemäß Ziffer 8.3.3 (b) der CFD Geschäftsbedingungen im Zuge eines
Umstandes, der unserer Kontrolle entzogen ist, zu einer Glattstellung kommen.
4.
Informationen über Besonderheiten des Fernabsatzvertrags
4.1
Informationen über das Zustandekommen der Verträge im Fernabsatz
4.1.1
Vertragsschluss zur Teilnahme an der Plattform und zur Eröffnung des Handelskontos
a)
b)
Der künftige Kunde füllt zunächst ein Antragsformular und einen Fragebogen zu
Kundenangaben online am Bildschirm aus. In dem Antragsformular hat der Kunde
die Möglichkeit, nach Klicken eines Links folgende Dokumente einzusehen:
i.
Die CFD-Geschäftsbedingungen;
ii.
Die Risikowarnungen für CFDs;
iii.
Die Grundsätze zur CFD-Auftragsausführung;
iv.
Diese Verbraucherinformationen.
Bei Schritt 4 („Vereinbarungen“) gibt der Kunde dann seine Angebotserklärung auf
Teilnahme an der Plattform durch Anklicken einer Tick-Box und eines Weiter20
Buttons ab. Auf der Seite („Es ist fast geschafft“) hat der Kunde die Möglichkeit,
sich das ausgefüllte Online-Antragsformular als PDF anzeigen zu lassen und
auszudrucken. Zudem erhält der Kunde kurz darauf eine E-Mail von CMC Markets,
die einen Link zu folgenden Dokumenten als zum Download und/oder Ausdrucken
geeignete PDF enthält (diese E-Mail ist noch nicht die Annahmeerklärung durch
CMC Markets):
i.
Die CFD-Geschäftsbedingungen;
ii.
Die Risikowarnungen für CFD;
iii.
Die Grundsätze zur CFD-Auftragsausführung;
iv.
Die Zusammenfassung
der Grundsätze über den Umgang mit
Interessenkonflikten (auf Wunsch erhalten Sie hierzu weitere Einzelheiten);
v.
Unsere Grundsätze über Datenschutz und Sicherheit;
vi.
Diese Verbraucherinformationen;
vii.
Die Widerrufsbelehrung;
viii.
Unsere Grundsätze für die Bearbeitung von Beschwerden;
ix.
c)
4.1.2
Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Website.
CMC Markets prüft dann die Legitimation des Kunden sowie die Kriterien für die
Zulassung zur Plattform. Im Rahmen dieser Prüfung wird der Kunde von CMC
Markets zudem aufgefordert, seine Legitimation nachzuweisen. Diese Aufforderung
erfolgt in derselben E-Mail, die den Link zu den oben genannten Dokumenten
enthält. Unsere Vereinbarung kommt nach positiver Prüfung zustande, indem CMC
Markets die Annahme des Angebots gegenüber dem Kunden ausdrücklich schriftlich
im Sinne von Ziffer 2.7.1 der CFD-Geschäftsbedingungen, d. h. in Form einer E-Mail
an die von Kunden im Kontoeröffnungsantrag angegebene E-Mail-Adresse erklärt.
Diese Mail enthält einen Link, den der Kunde zur nochmaligen Verifizierung seiner EMail-Adresse und zur Bestätigung des Erhalts der Mail anklicken muss. Danach wird
das Handelskonto freigeschaltet.
Abschluss von Trades über die Plattform – Technische Schritte, die zum Vertragsschluss
führen
a)
Trades über die Plattform werden durch Ausfüllen des Auftragstickets des Kunden
(Angebot) und durch Annahme von uns geschlossen. Jeder Auftrag bedarf der
Annahme durch uns. Es besteht das Risiko, dass ein Kurs, der auf Ihrem
Zugangsgerät angezeigt wurde und auf dessen Basis Sie einen Auftrag platziert
haben, nicht mit dem Kurs übereinstimmt, zu dem der Auftrag ausgeführt wird.
Diese Kursdifferenz kann sich nachteilig für Sie auswirken. Wir bemühen uns,
kontinuierlich Kurse zu stellen und die aktuell anwendbaren Kurse auf der Plattform
so schnell als möglich abzubilden. Nichts desto trotz können technische Umstände
(z. B. die Transferrate eines Datennetzwerks) dazu führen, dass sich der für einen
Auftrag anwendbare Kurs zwischen der Platzierung des Auftrags durch Sie und dem
Empfang des Auftrags durch uns oder der Ausführung des Auftrags durch die
Plattform ändert. Solche Änderungen beruhen eher auf Fluktuationen der
Finanzmärkte als auf unseren Interventionen. Für den Fall, dass eine solche
Änderung eintritt, wird der Trade zu dem Kurs ausgeführt, der bei Ausführung des
21
Auftrags durch die Plattform anwendbar ist. Die zuvor beschriebenen Änderungen
können sowohl zu Ihrem Vor- als auch Nachteil ausfallen. Sie können den Effekt
solcher Änderungen des Kurses beschränken, indem Sie eine „Preisgrenze“ (soweit
diese angeboten wird) oder einen „Limit-Auftrag“ nutzen.
b)
Bitte beachten Sie, dass unsere Plattform berechtigt ist, i) sämtliche Ihrer StopLoss, Trailing-Stop-Loss oder Stop-Entry-Aufträge zum Verkauf oder desselben CMC
Produktes jeweils gemeinsam auszuführen (zu aggregieren), sofern die jeweiligen
Aufträge durch denselben Preis ausgelöst werden und zur selben Zeit zur
Auftragsausführung durch unsere Plattform fällig sind. In diesen Fällen werden die
jeweiligen Stop-Loss, Trailing-Stop-Loss oder Stop-Entry-Aufträge zum ersten
verfügbaren Kauf- oder Verkaufskurs (je nach Anwendbarkeit) auf der Preisleiter
ausgeführt, der der Gesamtgröße der jeweils gemeinsam ausgeführten Stop-Loss,
Trailing-Stop-Loss oder Stop-Entry-Aufträge entspricht.
4.2
Mitteilung über die Ausführung eines Auftrages
4.2.1
Die Annahme eines Auftrages durch CMC Markets wird unmittelbar danach durch eine
entsprechende auf der Plattform erscheinende Mitteilung und die Aufnahme des Auftrags in
die auf der Online-Plattform enthaltene Liste der vom Kunden getätigten Geschäfte
(Kontohistorie) bestätigt. Der Kunde kann sich jederzeit in der Kontohistorie über den Stand
der Ausführung eines Auftrags informieren.
4.2.2
Wenn CMC Markets den Auftrag des Kunden angenommen und daraufhin ein Geschäft
eröffnet oder glattgestellt hat, wird CMC Markets diesen Auftrag zusätzlich elektronisch
über die Plattform bestätigen. In dieser Ausführungsbestätigung sind nähere Angaben zur
Ausführung des Auftrags enthalten. Die Ausführungsbestätigung wird unmittelbar nach
Auftragsausführung durch Aufnahme in die auf der Online-Plattform enthaltene Liste der
vom Kunden getätigten Geschäfte angezeigt.
4.2.3
Der Kunde hat dieser Form der Annahme und Ausführungsbestätigung ausdrücklich
zugestimmt.
4.3
Speicherung des Vertragstextes durch CMC Markets
4.3.1
CMC Markets speichert die vom Kunden während des Online-Anmeldeverfahrens
abgegebenen
Erklärungen
sowie
die
vom
Kunden
angenommenen
CFDGeschäftsbedingungen.
4.4
Zugänglichkeit der CFDCFD- Geschäftsbedingungen für den Kunden
4.4.1
Die auf den Abschluss der Trades anwendbaren Geschäftsbedingungen wurden dem Kunden
bereits im Rahmen des Online-Anmeldeverfahrens zur Kenntnis gegeben. Sie werden ihm
zudem per E-Mail zugesendet. Zudem kann er sie jederzeit online auf unserer Website
(www.cmcmarkets.de) abfragen. Änderungen dieser Geschäftsbedingungen werden dem
Kunden auf der Website von CMC Markets und über E-Mail bekannt gegeben.
4.5
Korrektur von Eingabefehlern
4.5.1
Antrag zur Eröffnung einen Handelskontos: Bevor Sie Ihre Anmeldung zur Teilnahme auf der
Plattform und zur Eröffnung eines Handelskontos bei uns abgeben, können Sie jederzeit Ihre
dort gemachten Angaben ändern. Nach diesem Zeitpunkt sind Änderungen allenfalls noch
dadurch möglich, dass Sie uns kontaktieren.
22
4.5.2
Auftragsticket: Bevor der Kunde die für einen Auftrag geltenden Parameter an CMC Markets
durch eine entsprechende Auftragserteilung abgeschickt hat, kann er diese Eingaben
jederzeit auf der Online-Plattform kontrollieren und abändern. Nach diesem Zeitpunkt sind
Korrekturen jedoch nicht mehr möglich.
4.6
Ausschluss des Widerrufsrechts
4.6.1
Als Verbraucher haben Sie bei Fernabsatzverträgen regelmäßig das Recht, Ihre auf
Abschluss eines Vertrags über die Plattform gerichtete Willenserklärung innerhalb einer
bestimmten Frist ohne Angabe von Gründen zu widerrufen. Bei Fernabsatzverträgen über die
Erbringung von Finanzdienstleistungen, deren Preis auf dem Finanzmarkt Schwankungen
unterliegt, auf die der Unternehmer keinen Einfluss hat und die innerhalb der Widerrufsfrist
auftreten können, ist das Widerrufsrecht jedoch gemäß § 312d Abs. 4 Nr. 6 BGB
ausgeschlossen. Dies gilt u. a. für Dienstleistungen im Zusammenhang mit handelbaren
Wertpapieren und Derivaten, wozu auch CFDs gehören. Da die Preise von CFDs ständigen
Schwankungen unterliegen, haben Sie kein Widerrufsrecht.
4.7
Gültigkeit dieser Verbraucherinformationen
4.7.1
Diese Verbraucherinformationen sind bis auf Weiteres gültig. Über Änderungen werden wir
Sie über die Plattform informieren.
23