V ontobel Private Banking

Vontobel Private Banking
Advisory@Vontobel
Notre processus de conseil:
innovation et expertise
Notre conseil en placement allie le meilleur de deux
mondes: une technologie de l’information moderne, innovante et performante combinée à l’expérience personnelle et au savoir-faire de nos gestionnaires.
1.Analyse de vos besoins
La première étape consiste en une analyse minutieuse et
complète de votre situation individuelle, de vos souhaits et de
vos objectifs. Sur la base de ces informations, de votre niveau
de connaissances et d’expérience en matière d’investissement ainsi que des enseignements de la finance comportementale, vous et votre gestionnaire définissez en commun
votre stratégie personnelle de placement.
2.Fixation de vos objectifs
Sur la base de votre situation de départ, votre conseiller
élabore une proposition de placement individualisée correspondant à votre profil de risque-rendement. Il est soutenu
dans cette tâche par notre solution informatique innovante
et par le savoir-faire de notre banque intégrée (Asset
Management, Investment Banking et Private Banking).
­
Bien entendu, c’est vous qui prenez la décision finale en ce
qui concerne l’application de la stratégie.
3.Réalisation de vos objectifs
En fonction des opportunités, vous recevez des recommandations d’achat et de vente fondées sur les expériences de
nos spécialistes en placement. Par ailleurs, notre système
vérifie quotidiennement la conformité de votre portefeuille
individuel à la stratégie de placement désirée. En cas de
divergences notables du fait de la volatilité du marché ou
de la modification des recommandations, votre conseiller
vous informera sans délai et vous soumettra des propositions concrètes pour rectifier la situation. Vous avez ainsi
l’assurance de disposer en tout temps d’un portefeuille
conforme à votre stratégie de placement.
4.Révision en commun de vos objectifs
A intervalles réguliers, nous vérifions l’évolution de votre
situation personnelle et, le cas échéant, s’il faut adapter
­
votre stratégie de placement en conséquence.
1
Analyse de vos besoins
Fixation de vos objectifs
Elaboration d’un profil individuel
2
Elaboration de propositions de placement
sur la base du profil individuel du client
4
Révision en commun des objectifs
Contrôle de la situation patrimoniale et personnelle
Réalisation de vos objectifs
3
Recommandations d’achat et de vente et
surveillance quotidienne du portefeuille
Nos mandats de conseil:
individualité et transparence
Nos mandats de conseil reposent sur un processus de conseil individualisé, complété par des prestations de service et
de suivi hors pair. Selon vos besoins, vous pouvez choisir entre trois mandats de conseil, chacun offrant différents niveaux
de prestations.
Mandat de conseil
Client
Mandat de conseil premium
Gestionnaire
Conseiller en
investissement
Asset Management
Investment Banking
Le mandat de conseil s’adresse aux clients désirant un
­service de haute qualité en matière de Private Banking,
d’information et de conseil. Votre interlocuteur principal,
le gestionnaire, vous conseille et vous assiste dans tous les
domaines liés aux placements et met au point avec vous
des solutions sur mesure. Notre système assure une surveillance quotidienne de votre portefeuille. C’est vous qui
choisissez à quels intervalles vous désirez être contacté(e)
par votre gestionnaire. Vous obtenez ainsi, en fonction
des opportunités, des recommandations d’achat et de
vente reposant sur l’expérience de nos spécialistes en placement. Notre catalogue de prestations est complété par
un reporting régulier ainsi que divers services relatifs à vos
comptes, cartes et paiements.
Client
Gestionnaire
Conseiller en
investissement
Asset Management
Investment Banking
Le mandat de conseil premium est celui qu’il vous faut
si vous désirez un conseil en placement et un suivi plus
proactifs que ceux offerts dans le cadre des services de
conseil traditionnels. Votre gestionnaire vous contactera
activement pour vous proposer des placements intéressants en fonction des opportunités. A intervalles réguliers,
par exemple tous les trois mois, votre portefeuille est
­passé en revue dans le cadre d’un processus avec le soutien de spécialistes du service Investment Consulting. Par
ailleurs, le mandat inclut des rapports individuels trimestriels ou mensuels sur la performance, l’état de votre
­patrimoine ainsi qu’un reporting fiscal complet.
Fondamentalement, les relations entre
Mandat de conseil expert
Vontobel et ses clients reposent sur la
performance et la confiance. Ce sont
Client
Gestionnaire
là des facteurs essentiels qui motivent les
clients à opter pour notre banque et
Conseiller en
investissement
qui expliquent pourquoi maintes de nos
relations client remontent parfois à
­plusieurs générations. Nous voulons
Asset Management
Investment Banking
­con­vaincre par nos performances créaLe mandat de conseil expert vous donne un accès direct
à nos experts du conseil en placement et donc à leurs
connaissances spécialisées des diverses catégories de placement. Ces spécialistes vous fournissent en temps opportun des informations utiles de toute première main. Ensemble, vous pouvez développer et exécuter des stratégies
individuelles, par exemple pour tirer parti des opportunités
de marché à court terme ou pour vous couvrir contre les
risques de marché. Si vous le désirez, votre gestionnaire
peut vous contacter quotidiennement. L’analyse régulière
du portefeuille et le conseil dans ce domaine font bien entendu partie intégrante de ce mandat.
trices de valeur, adaptées au risque et
­innovantes. Vontobel Private Banking –
votre partenaire de choix pour le conseil
en placement.
Advisory@Vontobel:
actif et fondé sur la science
Chez Advisory@Vontobel, vos souhaits et vos attentes
constituent le point majeur de notre conseil en placement.
Notre objectif est de générer pour vous une plus-value par
rapport à l’évolution des marchés financiers en fonction du
niveau de risque donné. Pour pouvoir réaliser une croissance durable de la valeur tout en poursuivant une politique de risque réfléchie, il est essentiel de comprendre vos
besoins, vos attentes et votre situation personnelle dans
leur ensemble. Ce processus constitue le fondement de
notre conseil personnalisé, qui s’appuie sur un modèle d’affaires intégré, un style de placement actif ainsi que sur les
enseignements de la finance comportementale.
Modèle d’affaires intégré
Grâce à notre modèle d’affaires complet qui inclut les trois
domaines d’activité que sont le Private Banking, l’Asset
­Management et l’Investment Banking, nous sommes en
mesure d’exploiter plus efficacement l’ensemble de l’expertise de la banque (et en particulier des services d’analyse)
dans le cadre du conseil à la clientèle. Ce savoir-faire est
intégré immédiatement dans toutes les propositions de placement élaborées.
Gestion de fortune active
Nos prestations de conseil reposent sur un style de placement actif (par opposition aux philosophies passives,
proches de l’indice) couvrant diverses régions, catégories
de placement et monnaies. Nous accordons une attention
particulière aux évolutions mondiales. En tant que mégatendance, Global Change offre la possibilité de réaliser un
rendement supérieur à la moyenne.
Finance comportementale (Behavioral Finance)
L’analyse des besoins s’appuie sur la théorie de la finance
comportementale. Des questions ciblées nous permettent
d’appréhender votre situation et vos schémas comportementaux afin d’en déduire la stratégie optimale. L’approche
disciplinée fondée sur une stratégie de placement claire
permet de dégager une meilleure performance à terme.
Sites du Private Banking
www.vontobel.com
[email protected]
Suisse
Bank Vontobel AG
Gotthardstrasse 43
CH-8022 Zurich
Téléphone +41 (0)58 283 71 11
Allemagne
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Alter Hof 5
D-80331 Munich
Téléphone +49 (0)89 411 890 0
Hong Kong
Vontobel Asia Pacific Ltd.
3601 Two International Finance Center
8 Finance Street, Central, Hong Kong
Téléphone +852 3655 3990
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Rue du Rhône 31
CH-1204 Genève
Téléphone +41 (0)58 283 25 00
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Niederlassung Hamburg
Sudanhaus
Grosse Bäckerstrasse 13
D-20095 Hambourg
Téléphone +49 (0)40 638 587 0
Liechtenstein
Bank Vontobel (Liechtenstein) AG
Pflugstrasse 20
FL-9490 Vaduz
Téléphone +423 236 41 11
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Schweizerhofquai 3a
Postfach 2265
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Téléphone +49 (0)69 297 208 0
Informations juridiques
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