Sparkasse Neuwied
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Sparkasse Neuwied der Newsletter für Unternehmenskunden SEPASEPA-Countdown: Countdown: Nur noch fünf Monate Zeit Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde, mit Riesenschritten steuern wir auf den für die SEPA-Umstellung wichtigsten Termin zu. Ab dem 1. Februar 2014 wird der Euro-Zahlungsverkehrsraum (SEPA) Realität für alle, die Zahlungen in Euro beauftragen oder einziehen. In den vergangenen Ausgaben dieses Newsletters haben wir die wichtigsten Rahmenbedingungen erklärt. Diesen Monat bieten wir Ihnen einen Überblick über die wichtigsten Hilfestellungen und Tools Ihrer Sparkasse, die Sie bei der Umstellung auf SEPA nutzen können. Selbstverständlich stehen Ihnen bei der Umstellung auf SEPA auch unsere ZahlungsverkehrsExperten in der Sparkasse gerne zur Verfügung. Nr. 10 – August 2013 und/oder Erzeugung von XML SEPADateien IBAN nicht zur Hand? Hand? Als alleinige Kundenkennung wird ab dem 1. Februar 2014 in Deutschland für SEPA-Zahlungen die IBAN akzeptiert. In alle anderen SEPA-Teilnehmerstaaten benötigen Sie bis zum 1. Februar 2016 zusätzlich zur IBAN auch den BIC. In jedem Fall müssen Sie zunächst die Kundenkennungen der bestehenden Kontoverbindungen in Ihren Anwendungen (z. B. Finanzbuchhaltungsprogramm) umstellen. Hier können Sie den SEPA Account Converter verwenden, um automatisiert bisherige deutsche Kundenkennungen in IBAN und BIC umzuwandeln. Das Programm rechnet nicht nur die eingegebenen Kontonummern und Bankleitzahlen unter Berücksichtigung der von der Deutschen Bundesbank verwalteten IBAN-Regeln um, sondern validiert auch das Ergebnis mittels Prüfziffernberechnung. Ihr SEPA-Team Schnell und unkompliziert: SEPASEPAZahlungen elektronisch einreichen Reichen Sie Ihre SEPASEPA-Zahlungen heute so eineinfach und schnell ein, ein, wie Sie es bisher von der deutschen Überweisung und Lastschrift gewohnt sind. Um beleglos Aufträge zu erteil erteilen, teilen, nutzen Sie das SE SEPAPA-Datenformat auf Basis des ISO 20022 XMLXML-Standards Standards. Bei größeren Mengen an Zahlungen, also insbesondere bei der Einreichung von Zahlungsverkehrsdateien, stehen Ihnen verschiedene Lösungen zur Verfügung: • Einreichung von XML SEPA-Dateien über die Internetfiliale (Online Banking) Ihrer Sparkasse • Nutzung einer Banking-Software wie SFirm oder StarMoney zur Übertragung Sofern Ihre Finanzbuchhaltungssoftware noch nicht das SEPA-Datenformat unterstützt, können Sie die Konvertierung des alten DTA-Formates in das SEPA-Datenformat vornehmen. Dafür bietet sich z. B. der SEPA File Converter an, der im Übrigen auch in SFirm enthalten ist. Mit dem SEPA File Converter konvertieren Sie Ihre bisherigen konventionellen Dateien in SEPA-XML-Dateien. Enthaltene Kontonummern und Bankleitzahlen werden dabei automatisch in IBAN und BIC umgerechnet. Da DTAUS-Lastschriftdateien nicht alle erforderlichen Daten für eine SEPA-Lastschrift enthalten, müssen die fehlenden Informationen dem SEPA File Converter zur Verfügung gestellt werden, z. B. über eine separate CSV-Datei. SEPA aktuell Nr. 10 – August 2013 und Sicherheitsverfahren zur Übertragung und Autorisierung von Zahlungsaufträgen. Zur Übertragung von SEPA-Aufträgen wurden EBICS und FinTS bereits seit 2008 um SEPA-spezifische Auftragsarten und Geschäftsvorfälle ergänzt. Diese werden selbstverständlich von SFirm und StarMoney Business unterstützt. Details zu den unterstützen SEPA-Formaten finden Sie in der Anlage 3 des DFÜ-Abkommens der Deutschen Kreditwirtschaft. (http://www.ebics.de/index.php?id=77) In der nächsten Ausgabe des Newsletters „SEPA aktuell“… Der XML Checker bietet Ihnen die Möglichkeit, die von Ihren eigenen Anwendungen erzeugten SEPA-XML-Dateien auf Fehler zu überprüfen. … berichten wir über den aktuellen Umsetzungsstand von SEPA in Deutschland. Nutzen Sie die Finanzsoftware SFirm? SFirm? Die Software prüft bei jedem Start, ob für Ihre Konten eine IBAN hinterlegt ist, und weist Sie auf eventuellen Handlungsbedarf hin. Kontoverbindungen werden dabei automatisch umgerechnet. SFirm bietet Ihnen die perfekte Unterstützung bei Ihrer SEPA-Umstellung. Auch ohne IBAN und BIC lassen sich Aufträge spielend einfach erfassen: Bei der Eingabe von SEPA-Überweisungen oder SEPALastschriften werden Kontonummer und Bankleitzahl in IBAN und BIC umgewandelt. Außerdem können Datenbestände ganzer Ordner aus dem alten Inlandsformat in das neue SEPA-Format konvertiert werden. Zusätzlich ermöglicht SFirm auf Knopfdruck unterschrifts- und druckreife SEPA-Lastschriftmandate. Da uns diese Informationen erst Ende September vorliegen, erhalten Sie die nächste Ausgabe des Newsletters im Oktober. Rückblick auf die Themen der bisherigen News Newsletter 1 – November 2012 • Zieltermin: 1. Februar 2014 Für die Umstellung auf SEPA müssen Sie jetzt handeln! • Was kommt auf Ihr Unternehmen zu? • Hintergrund: Was bedeutet SEPA und wieso ist auch der inländische Zahlungsverkehr betroffen? • Die Auswirkungen der SEPAMigrationsverordnung betreffen alle Bürger und Unternehmen Oder sind Sie Anwender von StarMoney BusiBus iness? StarMoney Business 6.0 ist „SEPA-ready“ und bietet Ihnen die ideale Unterstützung: Kontonummern und Bankleitzahlen werden komfortabel in IBAN und BIC umgewandelt und vorhandene Datenbestände wie eigene Konten und Adressbucheinträge werden schnell und unkompliziert umgestellt. 2 – Dezember 2012 • • • • Sowohl SFirm wie auch StarMoney helfen Ihrer Finanzbuchhaltung dabei, die Lastschriftposten „SEPA-ready“ zu machen. Innerhalb des Konvertierungsprozesses prüft die Finanzsoftware, ob Ihre Gläubiger-Identifikationsnummer bereits hinterlegt wurde bzw. fordert Sie zur Eingabe auf. Ebenfalls wird angezeigt, wenn kein gültiges SEPA-Lastschriftmandat für einen Zahlungspflichtigen vorhanden ist. Dieses kann dann direkt erfasst werden. Die SEPA-Basis-Lastschrift Die SEPA-Firmen-Lastschrift Das SEPA-Lastschriftmandat Weiternutzung von bestehenden Einzugsermächtigungen 3 – Januar 2013 • Die SEPA-Überweisung • IBAN und BIC – Die neue Kundenkennung • Wie Sie die neue Kundenkennung IBAN und BIC richtig verwenden • Stellen Sie Ihre Geschäftskorrespondenz auf IBAN und BIC um! EBICS und FinTS: Perfekt vorbereitet auf SE SEPA Während SEPA die fachlichen Zahlungsverkehrsprozesse und Dateninhalte definiert, handelt es sich bei EBICS und FinTS um KommunikationsSeite 2 SEPA aktuell 4 – Februar 2013 Nr. 10 – August 2013 Impressum: Sparkasse Neuwied Hermannstr. 20 56564 Neuwied • Zahlungsverkehrsanwendungen und Tools für Unternehmen • So einfach beantragen Sie eine GläubigerIdentifikationsnummer 5 – März 2013 Ihre Ihre SEPASEPA-Experten Experten bei uns: • Was ist wann zu tun? Eine Musterplanung für Unternehmen • Handlungsempfehlungen Abteilung Electronic-Banking Tel: 02631 806-4928 Mail: [email protected] 6 – April 2013 • Nachrichtenformate der SEPA-Zahlverfahren • Konto- und Umsatzinformationen 7 – Mai 2013 Hinweis: Bei diesem Newsletter handelt es sich um eine Kundeninformation: Alle hier enthaltenen Angaben beruhen auf sorgfältig ausgewählten und für zuverlässig erachteten Quellen. Dennoch können wir für die Richtigkeit und Vollständigkeit sowie Aktualität dieser Angaben keine Verantwortung übernehmen. Diese Informationen stellen ferner keine persönliche Empfehlung oder Beratung dar und können ein individuelles Beratungsgespräch nicht ersetzen. • SEPA – Fragen aus der Umsetzungspraxis, Teil I 8 – Juni 2013 • SEPA – Fragen aus der Umsetzungspraxis, Teil II 9 – Juli 2013 • SEPA-Basis-Lastschrift mit kürzerer Einreichungsfrist • SEPA-Lastschriftmandat: Vordrucke angepasst Seite 3