SpardaRentenPlus A
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SpardaRentenPlus A
Produktinformation, Stand: 10.01.2017, �Seite 1 von 4 SpardaRentenPlus�A 1 Rentendachfonds�mit�Anlageschwerpunkt�Europa 2 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Risikoprofil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Empfohlener�Anlagehorizont Spekulativ 4 Hoch�spekulativ Der�SpardaRentenPlus�A�ist�in�die�Risikoklasse�grün�eingestuft. Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�risikoscheue�Anleger,�die�mäßige Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 4�Jahren�oder�länger. Der�SpardaRentenPlus�ist�ein�Rentendachfonds,�dessen�grundsätzliche�Anlagepolitik�darauf�ausgrichtet�ist,�erfolgreiche�Rentenfonds�aus�dem�Anlageuniversum�der�in�Deutschland�zum�Vertrieb�zugelassenen�Fonds�auszuwählen.�Anlageziel�des�Fonds�ist der�langfristige�Kapitalzuwachs,�der�durch�eine�ausgewogene�Anlagepolitik�erreicht�werden�soll.�Dabei�werden�derzeit�neben�den klassischen�europäischen�Rentenfonds�auch�Fonds�mit�Schwerpunkt�im�Unternehmens-,�Wandel-,�und�Emerging�Market-Anleihebereich�berücksichtigt. Der�Anteil�der�klassischen�europäischen Rentenfonds�soll�dabei�aktuell�zwischen�60�und�100�Prozent�des Fondsvermögens�liegen. Historische�Wertentwicklung�per 31.12.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 0,57�% seit�Jahresbeginn – 3,87�% 1�Jahr 3,87�% 3,87�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre 2,90�% 8,96�% 5�Jahre 3,67�% 19,74�% 10�Jahre – – seit�Auflegung 3,05�% 24,31�% 2015 –1,13�% – 2014 6,09�% – 2013 1,78�% – Abbildungszeitraum�31.12.2011�bis�31.12.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.��Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�3,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.� Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.� Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 5440-201612-001 Produktinformation, Stand: 10.01.2017, �Seite 2 von 4 SpardaRentenPlus�A 1 Rentendachfonds�mit�Anlageschwerpunkt�Europa 3 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�01.12.2016�-�31.12.2016 Ölpreis�stützt�russische�Anleihen Im�Dezember�setzte�sich�der�Renditeanstieg�im�Euroraum�zunächst�weiter�fort.�Mit�der�Sitzung�der�Europäischen�Zentralbank (EZB)�war�jedoch�eine�Trendwende�zu�beobachten.�Die�Währungshüter�weiteten�das�Ankaufprogramm�aus.�Ab�April�sinkt�zwar�das monatliche�Volumen�von�80�auf�60�Milliarden�Euro,�dafür�wurde�das�Programm�aber�nicht�wie�erwartet�um�sechs,�sondern�um neun�Monate�verlängert.�Da�es�die�Notenbanker�vermieden,�weitere�technische�Anpassungen�vorzunehmen,�gerieten�vor�allem Anleihen�aus�Portugal�und�Irland�unter�Druck.�Hier�stößt�die�EZB inzwischen�an�ihre�selbstgesteckten�Grenzen,�wonach�nur�maximal�33�Prozent�einer�Emission�erworben�werden�dürfen.�Die�ehemaligen�Programmländer�haben�kaum�Anleihen�emittiert,�weshalb�die�Währungshüter�ihre�Unterstützung�demnächst�nur�noch eingeschränkt�gewähren�können.�In�Italien�ging�die�Hängepartie�um�das�angeschlagene�Kreditinstitut�Monte�dei�Paschi�in�die nächste�Runde,�wirkte�sich�aber�nicht�kursbelastend�auf�italienische�Staatsanleihen�aus.�Gemessen�am�iBoxx�Euro�Sovereign�Index�gewannen�europäische�Staatsanleihen�im�Dezember�0,7�Prozent�an�Wert. Europäische�Anleihen�außerhalb�des�Euroraumes�vollzogen�eine ähnliche�Bewegung.�Vielfach�bleiben�die�Notierungen�daher�in Summe�ebenfalls�unverändert,�wie�etwa�in�Polen,�Schweden,�Norwegen�und�der�Schweiz.�Auffällig�war�zudem,�dass�die�Zinskurven�steiler�wurden,�denn�bei�kurzen�Laufzeiten�kam�es�fast�durchweg�zu�rückläufigen�Renditen.�Größere�Kursgewinne�gab�es�in hingegen�Großbritannien,�Ungarn�und�Russland.�Russische�Anleihen�waren�vor�allem�vom�weiter�steigenden�Ölpreis�beflügelt.�Ein großer�Teil�des�Staatshaushalts�wird�über�die�Einnahmen�der�Ölexporte�finanziert,�weshalb�sich�höhere�Preise�stets�stabilisierend auf�die�Schuldentragfähigkeit�des�Landes�auswirken.�Nicht�zu�vernachlässigen�dürfte�auch�der�„Trump-Effekt“�gewesen�sein.�Mit dem�neuen�US-Präsidenten�sind�die�Hoffnungen�auf�ein�Ende�der politischen�Eiszeit�zwischen�Moskau�und�Washington�verknüpft. Dieser�Effekt�sorgte�unter�anderem�schon�für�große�Mittelzuflüsse�am�russischen�Aktienmarkt�und�zu�einer�allgemein�positiveren Einschätzung�gegenüber�dem�größten�Flächenland�der�Erde. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 5440-201612-001 4 Fondsstruktur Größte�Fondswerte Bantl.�Opport.�-�Bantleon�Cash Nordea�-�Danish�Mortgage�Bond�Fd. ACMBernstein�European�Income�Portfolio�I2�EURO Jupiter�JGF�-�Dynamic�Bond BNY�Mellon�Global�Funds�Plc.�-�Euroland�Bond�Fund Schroder�International�Selection�Fund�-�EURO�Bond Lyxor�UCITS�ETF�EuroMTS�Covered�Bond�Aggregate UniInst.�Global�High�Yield�Bonds UBS�Lux�Bond�SICAV�-�Convert�Global�EUR UniInstitut.�Convertibles�Protect 8,29 % 7,83 % 6,93 % 6,59 % 6,32 % 6,15 % 5,02 % 4,96 % 4,89 % 4,74 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�31.12.2016 Produktinformation, Stand: 10.01.2017, �Seite 3 von 4 SpardaRentenPlus�A 1 Rentendachfonds�mit�Anlageschwerpunkt�Europa Fondsinformationen Konditionen WKN A0NESX ISIN LU0439421313 Art�des�Investmentvermögens Fondswährung 6 Ausgabeaufschlag 3,00�% vom�Anteilwert. 7 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. OGAW-Sondervermögen Verwaltungsvergütung zzt. 1,02�%�p.�a.,�maximal 1,42�%�p.a. EUR Laufende�Kosten 1,76 % Auflegungsdatum 05.10.2009 Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Geschäftsjahr 01.07. – 30.06. Rücknahmepreis�per�31.12.2016 102,88 EUR Fondsvermögen�per�31.12.2016 287 Mio. EUR Ertragsverwendung i. d. R.�ausschüttend Barausschüttung 2,10 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Steuerpflichtiger�Ertrag 3,52 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2015/2016) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich 5 Ordererteilung forward-pricing Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Luxembourg�S.A. Verwahrstelle DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg 8 Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • ...�die�Chancen�einer�Anlage�in�eine�Auswahl�erfolgreicher�Rentenfonds�nutzen�möchten. • ...�mäßige�Risiken�in�Kauf�nehmen. • ...�Ihr�Kapital�mittel-�bis�langfristig�anlegen�möchten. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Breite�Risikostreuung�durch�die�Anlage�in�Zielfonds�(Vielzahl von�Einzelwerten,�verschiedene�Fondsmanager�und�Fondsgesellschaften). • Teilnahme�an�den�Ertragschancen europäischer�Rentenmärkte. • Chancen�auf�Wechselkursgewinne. • Erhöhte�Ertragschancen�durch�attraktive�Wachstumsperspektiven�der�Schwellenländer. • Kurschancen�von�hochverzinslichen�Anlagen�nutzen. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 5440-201612-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • ...�einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • ...�keine�mäßigen�Risiken�akzeptieren�möchten. • ...�Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilswertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Wechselkursrisiko. • Risiken�im�Zusammenhang�mit�den�Investmentanteilen�der�Ziel- fonds�(z.B.�Risiko�der�eingeschränkten�bzw.�fehlenden�Handelbarkeit,�Strategiekonzentration). • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Ausfallrisiken�bei�Anlage�in Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Ausfallrisiken�bei�hochverzinslichen�Anlagen�möglich. • Der�Fonds�legt�einen�wesentlichen�Teil�seines�Vermögens�in�Vermögenswerte�an,�die�ihrem�Wesen�nach�hinreichend�liquide sind,�unter�bestimmten�Umständen�aber�ein�relativ�niedriges�Liquiditätsniveau�erreichen�können. Produktinformation, Stand: 10.01.2017, �Seite 4 von 4 SpardaRentenPlus�A 1 Rentendachfonds�mit�Anlageschwerpunkt�Europa 1 SpardaRentenPlus�A�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�SpardaRentenPlus. 2 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 3 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 4 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 5 Bei�Ordererteilung�am�Tag�(T)�bis�16�Uhr�wird�der�Auftrag�mit�dem�Fondspreis�des�nächsten�Bewertungstages�(T+1)�abgerechnet. 6 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 7 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 8 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�-�ausgenommen�einer�eventuellen�erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Die hier�angegebenen�laufenden�Kosten�fielen�im�letzten�Geschäftsjahr�an,�das�am�30.06.2016�endete.�Sie�können�von�Jahr�zu�Jahr�schwanken. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0439421313. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. 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