Credit Suisse Equity Fund (CH) Swiss Blue Chips Vereinfachter

Vereinfachter Prospekt • Januar 2012
Credit Suisse Equity Fund (CH)
Swiss Blue Chips
Performance der Fondsanteile (in %)
(Veränderung des Inventarwertes bei Thesaurierung der Ausschüttung)
Teilvermögen des Umbrella-Fonds schweizerischen
Rechts der Art «Übrige Fonds für traditionelle Anlagen»
40.0%
Vereinfachter Prospekt
10.0%
30.0%
20.0%
0.0%
Januar 2012
-10.0%
Vertrieb Schweiz und Liechtenstein
-30.0%
-20.0%
-40.0%
2001
Hinweis
Dieser vereinfachte Prospekt enthält eine Zusammenfassung der wichtigsten
Informationen über den Credit Suisse Equity Fund (CH) Swiss Blue Chips (das
«Teilvermögen»). Die rechtlichen und wirtschaftlichen Aspekte sind abschliessend im ausführlichen Prospekt mit integriertem Fondsvertrag des Teilvermögens geregelt. Diese regeln u.a. die Rechte des Anlegers, die Aufgaben und
Pflichten der Fondsleitung und Depotbank sowie die Anlagepolitik des Teilvermögens. Dem Anleger wird empfohlen, den ausführlichen Prospekt mit integriertem Fondsvertrag zu konsultieren. Die Jahres- und Halbjahresberichte
geben Auskunft über die Vermögens- und Erfolgsrechnung. Diese Unterlagen
sind bei der Fondsleitung, der Depotbank sowie bei allen Vertriebsträgern
kostenlos erhältlich.
Anlageinformationen
Anlageziel
Das Anlageziel des Teilvermögens besteht hauptsächlich darin, einen angemessenen Anlageertrag in der Rechnungseinheit mittels Investition in die
nachstehend aufgeführten Anlagen zu erreichen. Dabei sind die Grundsätze der
Risikoverteilung, der Sicherheit des Kapitals und der Liquidität des Teilvermögens zu berücksichtigen.
Anlagestrategie (Anlagepolitik)
Dieses Teilvermögen investiert in erster Linie in Beteiligungswertpapiere und wertrechte (Aktien, Genussscheine, Genossenschaftsanteile, Partizipationsscheine etc.) von grosskapitalisierten Unternehmen, die ihren Sitz oder den
überwiegenden Teil ihrer wirtschaftlichen Aktivität in der Schweiz haben, und in
andere gemäss Fondsvertrag zulässige Anlagen.
Die Bestimmungen des Teilvermögens entsprechen denjenigen eines Effektenfonds, mit der Ausnahme, dass im Rahmen der Orientierung am Swiss Performance Index (SPI) nach Massgabe von § 15 Ziff. 3 des Fondsvertrags die für
Effektenfonds geltenden Beschränkungen hinsichtlich des Haltens von Aktiven
desselben Emittenten bzw. Schuldners nicht beachtet werden müssen. Dadurch kann es zu einer Konzentration des Vermögens des Teilvermögens auf
einige wenige im Index enthaltene Titel kommen, was zu einer Erhöhung der
titelspezifischen Risiken führt. Dies kann dazu führen, dass das Gesamtrisiko
des Teilvermögens über dem Risiko des Indexes (Marktrisiko) liegt. Der Swiss
Performance Index (SPI®) ist ein Länderaktienindex, welcher alle an der SWX
Swiss Exchange öffentlich gehandelten Beteiligungspapiere von Schweizer und
Liechtensteiner Gesellschaften enthält. Entsprechend ihrer Börsenkapitalisierung wiesen die sechs grössten Positionen des Swiss Performance Index
(SPI®) 15. August 2011 folgende Gewichtungen auf: Nestlé SA 21,61%,
Novartis AG 13,62%, Roche Holding AG 11,49%, UBS AG 5,39%, ABB Ltd.
5,03% und Credit Suisse Group AG 3,35%.
Risikoprofil des Fonds
Der Wert der Anlagen des Teilvermögens richtet sich nach dem jeweiligen
Marktwert der Anlagen. Je nach dem generellen Börsentrend und der Entwicklung der im Fondsportefeuille gehaltenen Titel kann der Inventarwert erheblich
schwanken. Es kann nicht ausgeschlossen werden, dass der Wert über eine
längere Zeitperiode hinweg fällt. Es besteht keine Gewähr, dass der Anleger
einen bestimmten Ertrag erzielt und die Anteile zu einem bestimmten Preis an
die Fondsleitung zurückgeben kann. Bei der Rückgabe von Anteilen kann der
Anleger möglicherweise den ursprünglich in das Teilvermögen investierten
Betrag nicht zurückerhalten. Ausführlichere Informationen erhält der Anleger im
ausführlichen Prospekt mit integriertem Fondsvertrag.
Credit Suisse Equity Fund (CH) Swiss Blue Chips
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
CS EF (CH) Swiss Blue Chips
SPI (RI) (07/06)
Durchschnittliche Rendite
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
CS EF (CH) Swiss Blue Chips
-7.8%
-1.8%
-2.0%
SPI (RI) (07/06)
-5.8%
0.0%
-
Quelle: Lipper, a Reuters Company. Die Grafik zeigt die Entwicklung des Teilvermögens in seiner
Referenzwährung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Erträge.
Profil des typischen Anlegers
Die Teilvermögen eignen sich für Anleger, die an der Entwicklung des in der
jeweiligen Anlagepolitik definierten Aktienmarktes partizipieren möchten. Dabei
suchen die Investoren ein ausgewogenes, breites und diversifiziertes Engagement in dem entsprechenden Land oder Wirtschaftsraum.
Ausschüttungspolitik
Der Nettoertrag der thesaurierenden Anteilklassen eines Teilvermögens wird
jährlich dem entsprechenden Teilvermögen zur Thesaurierung hinzugefügt.
Vorbehalten bleiben allfällige bei der Thesaurierung erhobene Steuern und
Abgaben. Vorbehalten bleiben zudem ausserordentliche Ausschüttungen der
Nettoerträge der thesaurierenden Anteilklassen der Teilvermögen in der jeweiligen Rechnungseinheit an die Anleger.
Anteilklassen
Zurzeit bestehen vier Anteilklassen mit den Bezeichnungen ‹B›, ‹D›, ‹F› und ‹I›.
Diese Anteilklassen sind thesaurierende Anteile.
Für Anteile der Klasse ‹B› bestehen keine Vorschriften betreffend Mindestanlage und Mindestbestand. Anteile der Klasse ‹B› werden in der Rechnungseinheit
des Anlagefonds ausgegeben und zurückgenommen.
Anteile der Klasse ‹D› sind nur zugänglich für Anleger, die einen Vermögensverwaltungsauftrag, Kooperationsvertrag oder einen ähnlichen schriftlichen
Vertrag mit der Fondsleitung oder der Credit Suisse AG, Zürich, abgeschlossen
haben. Sie unterscheiden sich hinsichtlich der Kostenstruktur von den anderen
Anteilklassen bezüglich der in Teil 2, § 19 Ziff. 1 (Vergütungen und Nebenkosten zulasten des Fondsvermögens) genannten Maximalsätze der Verwaltungskommission. Bei Anlegern, bei denen jedoch die vertragliche Grundlage für das
Halten von Anteilen der Klasse ‹D› nicht mehr gegeben ist, kann die Fondsleitung eine Rücknahme der Anteile oder deren Umtausch in Anteile einer für den
Anleger zulässigen Klasse veranlassen. Die buchmässige Führung dieser
Anteile hat zwingend über ein Depot bei der Depotbank zu erfolgen.
Anteile der Klasse ‹F› sind nur zugänglich für Anleger, die einen Vermögensverwaltungsauftrag mit der Credit Suisse AG, Zürich, abgeschlossen haben.
Sie unterscheiden sich hinsichtlich der Kostenstruktur von den anderen Anteilklassen bezüglich der in Teil 2, § 19 Ziff. 1 (Vergütungen und Nebenkosten
zulasten des Fondsvermögens) genannten Maximalsätze der Verwaltungskommission. Bei Anlegern, bei denen jedoch die vertragliche Grundlage für das
Halten von Anteilen der Klasse ‹F› nicht mehr gegeben ist, kann die Fondsleitung eine Rücknahme der Anteile oder deren Umtausch in Anteile einer für den
Anleger zulässigen Klasse veranlassen. Die buchmässige Führung dieser
Anteile hat zwingend über ein Depot bei der Depotbank zu erfolgen.
Anteile der Klasse ‹I› unterscheiden sich hinsichtlich der Kostenstruktur von der
Anteilklasse ‹B› bezüglich der in Teil 2, § 19 Ziff. 1 (Vergütungen und Nebenkosten zulasten des Fondsvermögens) genannten Maximalsätze der Verwaltungskommission. Die erstmalige Mindestanlage für Anteile der Klasse ‹I› pro
Anleger (Mindestanlage) sowie der Mindestbestand an Anteilen der Klasse ‹I›,
welcher durch den Anleger gehalten werden muss (Mindestbestand) haben
jeweils dem Wert zu entsprechen, welcher in der nachfolgenden Tabelle
festgehalten ist. Wenn der Mindestbestand unterschritten wird, kann die
Fondsleitung den Wechsel in eine andere für den Anleger zulässige Anteilklasse veranlassen. Markt- und performancebedingte Unterschreitungen des
Mindestbestandes führen nicht zwangsweise zu einem Wechsel in eine andere
Anteilklasse, eine Unterschreitung nach einer Rücknahme durch den Anleger
jedoch schon.
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Die buchmässige Führung dieser Anteile hat zwingend über ein Depot bei der
Depotbank zu erfolgen.
Mindestanlage/-bestand
Anteilklasse B
Anteilklasse D
Anteilklasse F
Anteilklasse I
Mindestanlage
–
–
–
CHF 3’000’000
Mindestbestand
–
–
–
CHF 600’000
Wirtschaftliche Informationen
Den Handel betreffende Informationen
Kommissionen und Kosten
Beim Erwerb und der Rückgabe
direkt beim Anleger anfallende
Kommissionen und Kosten
Anteilklasse B
Ausgabekommission
max.
Anteilklasse D
Anteilklasse F
Anteilklasse I
Anteilklasse B
Rücknahmekommission max.
Anteilklasse D
Anteilklasse F
Anteilklasse I
Kommission bei Konversion der
Anteilklasse
steuer nach dem allfällig zwischen der Schweiz und ihrem Domizilland bestehenden Doppelbesteuerungsabkommen zurückfordern. Bei fehlenden
Abkommen besteht keine Rückforderungsmöglichkeit.
Die ausgeschütteten und thesaurierten Erträge und/oder der beim Verkauf
bzw. der Rückgabe realisierte Ertrag unterliegen nicht der europäischen Zinsbesteuerung.
Die Besteuerung und die übrigen steuerlichen Auswirkungen für den Anleger
beim Halten bzw. Kaufen oder Verkaufen von Fondsanteilen richten sich nach
den steuergesetzlichen Vorschriften im Domizilland des Anlegers.
31.5.2008
30.9.2009*
30.9.2010
5,0%
5,0%
5,0%
2,0%
2,0%
2,0%
keine
keine
keine
Laufend dem Fondsvermögen
31.5.2008
30.9.2010
30.9.2009*
belastete Kommissionen und Kosten
1,6%
1,6%
1,6%
Verwaltungskommis- Anteilklasse B
sion der Fondsleitung, Anteilklasse D
–
–
–
(für Leitung,
–
–
–
Anteilklasse F
Verwaltung und
–
–
–
Anteilklasse I
Vertrieb) max.
Anteilklasse B
Kommission der
Depotbank max.
Anteilklasse D
0,050%
0,050%
0,050%
Anteilklasse F
Anteilklasse I
1,65%
1,65%
Total Expense Ratio Anteilklasse B
1,65%
(TER) (ohne Titel–
–
–
Anteilklasse D
transaktionskosten)
–
–
–
Anteilklasse F
–
–
–
Anteilklasse I
Portfolio Turnover
Anteilklasse B
Rate (PTR)
Anteilklasse D
26,07%
53,50%
45,49%
Anteilklasse F
Anteilklasse I
* Aufgrund der Verlegung des Geschäftsjahresendes vom 31. Mai auf den 30. September
werden einmalig für das Geschäftsjahr beginnend am 1. Juni 2008 und endend am
30. September 2009 die TER- und PTR-Kennzahlen für das verlängerte Geschäftsjahr
ausgewiesen.
Gebührenteilungsvereinbarungen und geldwerte Vorteile («Soft Commissions»)
Die Fondsleitung hat keine Gebührenteilungsvereinbarungen oder Vereinbarungen betreffend Retrozessionen in Form von so genannten «Soft Commissions»
geschlossen.
Steuerliches (Fonds)
Der Umbrella-Fonds bzw. die Teilvermögen besitzen in der Schweiz keine
Rechtspersönlichkeit. Sie unterliegen weder einer Ertrags- noch einer Kapitalsteuer.
Die in den Teilvermögen auf inländische Erträge abgezogene eidgenössische
Verrechnungssteuer kann von der Fondsleitung für das entsprechende Teilvermögen vollumfänglich zurückgefordert werden.
Ausländische Erträge und Kapitalgewinne können den jeweiligen Quellensteuerabzügen des Anlagelandes unterliegen. Soweit möglich werden diese Steuern
von der Fondsleitung aufgrund von Doppelbesteuerungsabkommen oder
entsprechenden Vereinbarungen für die Anleger mit Domizil in der Schweiz
zurückgefordert.
Steuerliches (Anleger mit Steuerdomizil in der Schweiz)
Der Ertrag aus den Teilvermögen unterliegt der Verrechnungssteuer von 35%
ungeachtet dessen, ob der Ertrag thesauriert oder ausgeschüttet wird. Die mit
separatem Coupon ausgeschütteten Kapitalgewinne unterliegen keiner Verrechnungssteuer.
In der Schweiz domizilierte Anleger können die in Abzug gebrachte Verrechnungssteuer durch Deklaration in der Steuererklärung resp. durch separaten
Verrechnungssteuerantrag zurückfordern.
Steuerliches (Anleger mit Steuerdomizil im Ausland)
Der Ertrag aus den Teilvermögen unterliegt der Verrechnungssteuer von 35%
ungeachtet dessen, ob der Ertrag thesauriert oder ausgeschüttet wird. Die mit
separatem Coupon ausgeschütteten Kapitalgewinne unterliegen keiner Verrechnungssteuer. Im Ausland domizilierte Anleger können die Verrechnungs-
Credit Suisse Equity Fund (CH) Swiss Blue Chips
Berechnung des Nettoinventarwertes und des modifizierten Nettoinventarwertes im Zusammenhang mit der Anwendung der «Swinging
Single Pricing»-Methode bei der Ausgabe und Rücknahme von Anteilen
Gemäss § 16 Ziff. 7 des Fondsvertrags wird der Nettoinventarwert des Anlagefonds nach der «Swinging Single Pricing»-Methode (nachstehend «SSPMethode ») berechnet.
Bei der SSP-Methode werden bei der Berechnung des Nettoinventarwertes die
durch die Zeichnungen und Rücknahmen verursachten Nebenkosten für den
An- und Verkauf der Anlagen (Geld/Brief-Spannen, marktkonforme Courtagen,
Kommissionen, Abgaben usw.) mitberücksichtigt. Der sich infolge von Zeichnungen und Rücknahmen ergebende Nettokapitalfluss ergibt das für die
Portfolioanpassung notwendige Volumen. Die durch Zeichnungen und Rücknahmen am Handelstag verursachten Nebenkosten sind von jenen Anlegern zu
tragen, welche diese Zeichnungen bzw. Rücknahmen beantragen. Übersteigen
an einem bestimmten Bewertungstag die Zeichnungen die Rücknahmen, so
zählt die Fondsleitung zum errechneten Nettoinventarwert die durch die Zeichnungen und Rücknahmen verursachten Nebenkosten hinzu (dies entspricht
dem «modifizierten Nettoinventarwert»). Übersteigen an einem bestimmten
Bewertungstag die Rücknahmen die Zeichnungen, so zieht die Fondsleitung
vom errechneten Nettoinventarwert die durch die Zeichnungen und Rücknahmen verursachten Nebenkosten ab (dies entspricht dem «modifizierten Nettoinventarwert»). Der bei den Zeichnungen bzw. Rücknahmen anfallende Zu- bzw.
Abschlag zum Nettoinventarwert für die Nebenkosten erfolgt jeweils pauschal
bezogen auf einem Durchschnittswert aus einer Vorperiode von maximal einem
Jahr.
Fondspreispublikation
Preisveröffentlichungen für alle Anteilklassen jedes Teilvermögens erfolgen
täglich
auf
der
elektronischen
Plattform
Swiss
Fund
Data
(www.swissfunddata.ch), allenfalls in weiteren schweizerischen und ausländischen Zeitungen sowie in elektronischen Medien.
Art und Weise des Erwerbs und der Rücknahme von Anteilen
Zeichnungs- und Rücknahmeanträge, die bis spätestens 15.00 Uhr an einem
Bankwerktag (Auftragstag) eingegangen sind, werden am nächsten Bankwerktag (Bewertungstag) auf der Basis des an diesem Tag berechneten Inventarwertes abgewickelt. Der zur Abrechnung gelangende modifizierte Nettoinventarwert ist somit im Zeitpunkt der Auftragserteilung noch nicht bekannt
(Forward Pricing). Er wird am Bewertungstag aufgrund von Schlusskursen
berechnet.
Kurzdarstellung des Fonds
Gründungsdatum des
Fonds
10. Mai 1949 nach schweizerischem Recht
Rechnungsjahr
1. Oktober bis 30. September
Valorennummer
Anteilklasse B CHF:
278 890
ISIN-Nummer
Anteilklasse B CHF:
CH0002788906
Laufzeit (des Fonds)
Unbeschränkt
Anbietende Finanzgruppe (Promoter)
Fondsleitung
Credit Suisse Group AG, Paradeplatz 8,
8001 Zürich
Asset Manager
Credit Suisse AG, Paradeplatz 8, 8001 Zürich
Depotbank
Credit Suisse AG, Paradeplatz 8, 8001 Zürich
Credit Suisse Funds AG,
Sihlcity – Kalandergasse 4, 8070 Zürich
Prüfgesellschaft
KPMG AG, Badenerstrasse 172, 8004 Zürich
Aufsichtsbehörde
Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA, Bern
Kontaktstellen
In der Schweiz:
Credit Suisse AG, Sales Investment Funds,
Postfach 800, 8070 Zürich
In Liechtenstein:
LGT Bank in Liechtenstein AG, Herrengasse 12,
FL-9490 Vaduz
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Vereinfachter Prospekt • Januar 2012
Angaben zum Vertrieb im Fürstentum Liechtenstein
Vertreterin und Zahlstelle im Fürstentum Liechtenstein ist die LGT Bank in
Liechtenstein AG, Herrengasse 12, FL-9490 Vaduz.
Prospekt und Fondsvertrag sowie Jahres- und Halbjahresberichte in deutscher
Sprache sind kostenlos bei der Vertreterin und Zahlstelle in Liechtenstein
erhältlich.
Mitteilungen sowie Änderungen betreffend Fondsvertrag und Prospekt, einen
Wechsel von Fondsleitung oder Depotbank sowie betreffend die Liquidation
eines Teilvermögens werden im «Liechtensteiner Vaterland» veröffentlicht.
Preisveröffentlichungen (Ausgabe- und Rücknahmepreise der Anteile der
Teilvermögen) erfolgen an jedem Tag, an welchem Ausgaben und Rücknahmen von Fondsanteilen getätigt werden, auf der elektronischen Plattform Swiss
Fund Data (www.swissfunddata.ch). Mindestens zweimal pro Monat erfolgt
eine Veröffentlichung der Preise im «Liechtensteiner Vaterland».
Zürich, den ___________________________________________________________
Die Fondsleitung
Credit Suisse Funds AG
______________________________
______________________________
Die Depotbank
CREDIT SUISSE AG
______________________________
______________________________
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