Standby Letter of Credit
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Standby Letter of Credit
Standby Letter of Credit Parteien und Ablauf Der Standby Letter of Credit – auch «Standby LC» – dient der Absicherung von Zahlungs- und Leistungsverpflichtungen. Er hat seinen Ursprung in den US-amerikanischen Bankgesetzen; eingesetzt wird der Standby LC bei Auslandgeschäften vor allem in den USA und im Fernen Osten. Im Gegensatz zur Garantie kann ein Standby LC unter Umständen bestätigt werden. In der Folge erläutern wir den Standby LC mit reinem Garantiecharakter. Parteien Bei einem Standby LC beteiligen sich mindestens drei Parteien: Auftraggeber Auf Verlangen des Vertragspartners gibt er seiner Bank den Auftrag, einen Standby LC auszustellen als Absicherung seines Zahlungs- oder Leistungsversprechens. Grundlage des Standby LC ist ein Vertrag zwischen zwei Geschäftspartnern. Begünstigter Er kann den Standby LC in Anspruch nehmen, wenn der Auftraggeber die Leistung oder Zahlung nicht erbringt. In diesem Fall muss die garantierende Bank bezahlen. Bank des Auftraggebers Sie erstellt den Standby LC und übermittelt ihn dem Begünstigten. Die Übermittlung kann via eine sogenannt «avisierende» Bank erfolgen – in der Regel die Bank des Begünstigten. Avisierende/bestätigende Bank Sie befindet sich meist im Land des Begünstigten. Sie prüft die augenscheinliche Echtheit des Standby LC und avisiert ihn dem Begünstigten. Sie übernimmt keine Verpflichtung. Wenn es die Bedingungen des Standby LC zulassen, kann dieser von der avisierenden Bank auch bestätigt werden. In diesem Fall haftet sie für den Standby LC und übernimmt das Delkredereund das Länderrisiko: ein Vorteil für den Begünstigten. UBS, Standby Letter of Credit. Auch erhältlich in Französisch und Englisch. Februar 2016, 84512D Seite 1 von 2 Ablauf Betrachten wir den Ablauf eines Standby LC am Beispiel einer Zahlungssicherung: 4a. Avisierung des Standby LC Die avisierende Bank prüft die augenscheinliche Echtheit des Standby LC und leitet ihn an den Lieferanten weiter. 1. Grundgeschäft Ein Schweizer Lieferant und ein Käufer in den USA schliessen einen Vertrag über ein Grundgeschäft ab – zum Beispiel der Kauf einer Gasturbine. Der Lieferant verlangt einen Standby LC als Zahlungsgarantie. Das Grundgeschäft wird abgewickelt. In diesem Fall übernimmt die avisierende Bank keine Verpflichtung; der Lieferant trägt das Delkredere- und das Länderrisiko. 2. Auftrag Der Käufer erteilt seiner Bank den Auftrag, einen Standby LC auszustellen mit dem Lieferanten als Begünstigtem. 3. Eröffnung des Standby LC Die Bank des Käufers eröffnet den Standby LC und übermittelt ihn an den Begünstigten. Die Übermittlung kann auch via eine avisierende Bank erfolgen. 4b. Bestätigung und Avisierung des Standby LC Will der Lieferant diese Risiken einschränken, so verlangt er vom Käufer die Eröffnung eines Standby LC mit Bestätigung durch die avisierende Bank. Damit übernimmt die bestätigende Bank eine eigene Zahlungspflicht; diese ist unabhängig von der Verpflichtung der eröffnenden Bank. Das Delkredererisiko der Bank des Auftraggebers ist somit ebenso abgedeckt wie das Risiko des Käuferlandes. Die Bank stellt dem Lieferanten den bestätigten Standby LC zu. Das Grundgeschäft wird abgewickelt. Diese Publikation dient ausschliesslich zu Ihrer Information und stellt keine Empfehlung, kein Angebot, keine Offerte oder keine Aufforderung zur Offertstellung dar. Bevor Sie eine Entscheidung treffen, sollten Sie eine entsprechende professionelle Beratung in Anspruch nehmen. Bitte beachten Sie, dass UBS sich das Recht vorbehält, die Dienstleistungen, Produkte sowie Preise jederzeit ohne Vorankündigung zu ändern. Einzelne Dienstleistungen und Produkte sind rechtlichen Restriktionen unterworfen und können deshalb nicht uneingeschränkt weltweit angeboten werden. Die vollständige oder teilweise Reproduktion ohne Erlaubnis von UBS ist untersagt. © UBS 2016. Das Schlüsselsymbol und UBS gehören zu den geschützten Marken von UBS. Alle Rechte vorbehalten. UBS Switzerland AG Trade & Export Finance Postfach, 8098 Zürich ubs.com/tef UBS, Standby Letter of Credit. Auch erhältlich in Französisch und Englisch. Februar 2016, 84512D Seite 2 von 2