T E A S E R
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T E A S E R 14 Baarerstrasse – CH-6300 ZUG - Suisse strictement confidentiel – strictly confidential Négoce de biens immobiliers avant saisie vente Trading properties before sale entry Référence Projet - Reference Project : ARC.CH-1310 Entité « mère » ARCADIA Ag , société holding de droit Suisse basée à ZUG, en charge de la partie commerciale, composée de commerciaux français prospectant sur le sol français Entity "mother" ARCADIA Ag, a holding company under Swiss law based ZUG, in charge of the commercial side, composed of commercial prospecting French on French soil Sa filiale PEGAZUS France SAS de droit Français Société filiale chargée de toute la partie administrative de préparation des dossiers pour des raisons de personnels qualifiés en matière de législation sur les transactions immobilières. Filiale Sous-traitante de la société mère ARCADIA Sa filiale GESTIA SAS de droit Français. Société filiale « marchand de biens ». De droit Français pour des raisons de fiscalité sur les plus-values immobilières réalisées par des sociétés étrangères, les coûts de mutation et le régime de TVA peu favorables. Filiale Cliente de la société mère ARCADIA PEGAZUS France SAS subsidiary of French law Subsidiary company responsible for all the administrative part of preparation of cases for reasons of qualified personnel in legislation on real estate transactions. Sub-contracting subsidiary of the parent company ARCADIA Its subsidiary SAS Gestia French law. Company "realtor" subsidiary. French law for reasons of taxation on real estate capital gains realized by foreign companies, the costs of transfer and the VAT unfavorable. Client subsidiary of the parent company ARCADIA Spécificités de l'entreprise Specificities of the company Principaux concurents Main competitors Besoins en investissements Investment needs Retour sur investissement Return on investment Sortie investisseur Investor exit Contact Contact ARCADIA propose aux 150.000 propriétaires sous le coup d’une saisie en cours d’exécution, une transaction immobilière consistant par acte notarié, à transférer leur bien à GESTIA, à la valeur vénale établie au regard d’une expertise effectuée par un professionnel indépendant et une compensation financière égale à la dette restant due sur le prêt contracté à l’occasion de l’acquisition. ARCADIA offers 150,000 owners within the scope of a seizure in progress, consisting of a real estate transaction by deed, transfer well to GESTIA, the market value established under an appraisal carried out by an independent professional and financial compensation equal to the remaining debt owed on the loan contracted at the time of acquisition. Uniquement les Marchands de biens qui interviennent pendant la vente aux enchères quand ARCADIA intervient avant pour un prix inférieur évitant les frais Property Dealers only involved during the auction when ARCADIA occurs before for a lower price without the expense Investissement, Co-investissement pour un montant de 10 M€ 8 M€ en acquisition de biens immobiliers (Equity+dettes) 2 M€ de frais structurels et cash flow d’amorçage de la holding et filiales Montant recherché : 4 M€ Investment, co-investment for an amount of € 10 million € 8 million in real estate acquisition (Equity + Debt) € 2 million in structural costs and cash flow for initiating the holding companies and subsidiaries Amount sought: € 4 million BAIIA = retour sur investissements dès le 11e mois + une Profitabilité de 9,8 M€ de cash flow + 29M€ d’actifs EBITDA = return on investment from the 11th month + a Return of € 9.8 million of cash flow + € 29 million in assets Rachat des actions par les porteurs du projet, 24 mois après le début d’exploitation, à un prix déterminé à l’entrée Redemption of shares by the holders of the project, 24 months after the start of operation, at a price determined at the entrance PEGAZUS Switzerland - François-Xavier COIFFARD - +41 79.485.45.16 - [email protected] PEGAZUS France - Gilles MICHAUD - +33 (0)3.86.67.56.34 - [email protected] ARCADIA est une société de négoce inscrivant également à sa vocation une notion sociale forte, préservant les propriétaires défaillants des conséquences désastreuses d’une vente de leur bien en adjudication ARCADIA is a trading company also entering his vocation strong social concept, preserving defaulting owners disastrous consequences of selling their property at auction ************* * * * * Le Marché - The Market En France, pour l’année 2012, plus de 150.000 accédants à la propriété furent saisis de leur logement. Saisis puis expulsés (parfois manu-militari) de leur résidence principale, n’arrivant plus à honorer les échéances du prêt contracté à l’occasion de l’acquisition, sur un durée de 15 à 30 ans. In France , for the year 2012, more than 150,000 homebuyers were seized their homes. Seized and deported (sometimes manu - militarization ) of their principal residence, not arriving to meet the deadlines of the loan at the time of acquisition, a period of 15 to 30 years. Les informations qui nous ont été confiées par des représentants de la Chambre Syndicale des Huissiers de justice présentent une situation conforme aux chiffres évoqués de 150.000 saisies-ventes en 2012 et les prévisions pressenties augurent une hausse de plus de 8 % pour 2013 et les années à venir, à l’instar de nos voisins européens et ce qui se passe outre atlantique. Les agences de rachat de crédits contactées n’ont fait que confirmer ces chiffres et ont accueilli l’initiative d’ARCADIA de façon unanime, comme une opportunité pour leur activité (fiches contact correspondantes). The information we have been given by representatives of the Chambre Syndicale of Bailiffs have a situation consistent with the figures mentioned 150,000 garnishments sales in 2012 and forecast approached augur an increase of over 8% for 2013 and years come, like our European neighbors and what is happening across the Atlantic. Agencies have contacted redeem credits only confirms these figures and welcomed the initiative ARCADIA unanimously as an opportunity for their activity ( corresponding contact sheets ) . La situation de ces accédants à la propriété s’est tendue ces 30 dernières années pour, sous l’influence et les conséquences de la crise de 2008 et des suivantes, prendre des proportions qualifiables de banqueroute ou plus simplement prendre l’appellation de « surendettement ». Le phénomène s’est mondialisé. The situation of these homebuyers has stretched over the last 30 years , under the influence and consequences of the 2008 crisis and the following , take classifiable proportions bankruptcy or simply take the name of " debt " . The phenomenon is global . Ces propriétaires perdent leur bien, la valeur des échéances honorées, ainsi que leur logement. Les conséquences sont le plus souvent désastreuses, car les possibilités et les capacités de relogement sont difficiles (manque de logement, loyers élevés, interdiction bancaire….). Cette situation est, dans nombreux cas, accompagnée par une séparation, un divorce et parfois la perte d’emploi liée à la dépression qui en découle. These homeowners are losing their property, the value of deadlines honored , as well as their homes. The consequences are often disastrous , because the possibilities and capabilities of relocation are difficult ( lack of housing, rents , bank ban .... ) . This is, in many cases accompanied by separation, divorce and sometimes loss of employment linked to depression that follows. A aujourd’hui, il n’existe pas de solution sur le marché français. ARCADIA envisagent de ce fait, atteindre rapidement (année 2) 2.400 transactions par an (moins de 1,5 % des saisies-ventes annuelles). De nombreuses organisations (AFIB, CENTURY 21 et autres agences Immobilières…) soutiennent ARCADIA, pour un démarrage rapide du fait du nombre important et croissant de dossiers rentrant dans nos critères de sélection. 720 transactions seront assurées par GESTIA, filiale d’ARCADIA (année 2). Via notre site marchand, dont l’accès sera strictement réservé aux abonnés professionnels (14.000), « La boutique du marchand de biens » leur proposera les 1.680 autres opportunités, ceci afin d’assurer au commerciaux d’ARCADIA une activité pérenne sans être soumis aux seules capacités financières de GESTIA, mais également aux fins de conforter le cash flow d’ARCADIA For today , there is no solution on the French market. ARCADIA considering thus quickly reach (year 2) 2,400 transactions per year (less than 1.5 % of annual sales foreclosures ) . Many organizations ( AFIB , CENTURY 21 Real Estate and other agencies ... ) argue ARCADIA, for a quick start because of the large and growing number of cases falling within our selection criteria . 720 transactions will be handled by GESTIA subsidiary ARCADIA (year2). Via our online shop , where access is restricted to professional subscribers ( 14,000 ), " The boutique property dealer " will offer them other opportunities 1680 , in order to ensure the commercial ARCADIA a sustainable business without being subject solely GESTIA financial capabilities , but also for consolidating the cash flow ARCADIA Maîtrise des risques - Risk management Les biens acquis sont sur le marché de la vente dans les 48H après l’acquisition : A.Avec une décote de 20% du marché (expertise C21) dans le cas d’un bien inoccupé B.Avec une décote de 32% du marché (expertise C21) dans le cas d’un bien occupé C.Déstockage des biens après 3 mois avec une marge de manœuvre allant jusqu’à une décote de 50% de la valeur du bien ; Ainsi les risques de gérer des biens sur le long terme est extrêmement faible Les biens proposés par L’AFIB et les autres agences de rachat de crédit, sont sélectionnés et choisis par ARCADIA. Le nombre de 2.400 opérations par an permet à GESTIA, de sélectionner et de se réserver les 720 meilleurs biens rentrant dans le cadre de l’opération financière. Le potentiel de croissance sur les 5 grandes régions offre des perspectives bien supérieures aux besoins minimums du groupe. Si le cédant opte pour son maintien dans le bien, le contrat locatif bénéficiant au futur investisseur et géré par CENTURY 21 est couvert par une assurance exhaustive intégrant notamment le risque de carence locative et de loyers impayés. Le cash flow additionné au chiffre d’affaire à réaliser sur stock, permet de sécuriser l’investissement dès le 3éme mois d’activité Purchased goods are on the market for sale within 48 hours after the acquisition : A. With a discount of 20 % of the market (C21 expertise) in the case of an unoccupied property B. With a discount of 32 % of the market (C21 expertise) in the case of a busy C. Clearance of goods after 3 months with flexibility up to a 50% haircut on the value of the property; And risk management of properties over the long term is extremely low Properties offered by The AFIB and other agencies redemption of credit, are selected and chosen by ARCADIA . The number of 2400 operations per year allows Gestia , select and reserve the best 720 goods within the scope of the financial transaction. The growth potential of the 5 major regions offers well above the minimum requirements of the group perspectives. If the seller chooses to maintain it in good, the rental contract benefiting the prospective investor and managed by CENTURY 21 is covered by a comprehensive insurance including in particular the risk of rental deficiency and unpaid rent . Cash flow added to the turnover to be performed on stock, secures investment from the 3rd month of activity