Conseiller financier diplômé IAF
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Conseiller financier diplômé IAF
Conseiller financier diplômé IAF/ Planificateur financier avec brevet fédéral Dipl. Finanzberater IAF/ Finanzplaner mit eidg. Fachausweis Consulente finanziario con diploma IAF/ Consulente finanziario con attestato profes sionale federale Afin de pouvoir offrir un conseil efficace au client, il faut souvent tenir compte de ses exigences financières à chaque période de sa vie. La formation et le diplôme de conseiller financier ou de planificateur financier répondent aux besoins en qualifications approfondies et axées sur la pratique. Viele Kunden können in Finanzbelangen nur erfolgreich beraten werden, wenn ihre finanziellen Ansprüche in allen Lebensphasen berücksichtigt werden. Die Ausbildung und Zertifizierung zum Finanzberater bzw. Finanzplaner tragen dem Bedürfnis nach einer effizienten und praxisnahen Qualifikation Rechnung. In molti casi, per poter offrire al cliente una valida consulenza finanziaria è necessario considerare le sue esigenze in un‘ottica generale che includa tutte le fasi della vita. La formazione e certificazione come consulente finanziario forniscono competenze adeguate e orientate alla pratica. Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich Communauté d’intérêt pour la formation dans le domaine financier Comunità d’interessi per la formazione in ambito finanziario Association for Continuous Education in the Financial Industry Offrir aux particuliers un suivi financier complet Privatkunden in Geldfragen umfassend betreuen Consulenza globale a clienti privati in ambito finanziario Le conseiller financier diplômé IAF fait des recommandations en matière d’assurances, de prévoyance, de gestion de patrimoine et de financement de l’immobilier. Le planificateur financier avec brevet fédéral est en mesure d’offrir à des ménages, dans le cadre d’un planning de gestion finan cière, un conseil et un suivi exhaustifs portant sur l’ensemble de leur vie active jusqu’à la retraite. Der dipl. Finanzberater IAF berät in Ver- mögens-, Vorsorge- und Versicherungsfragen sowie in Immobilienfinanzierungen. Il consulente finanziario con diploma IAF offre una consulenza per tutti gli aspetti rela tivi a patrimonio, previdenza, assicurazioni e finanziamenti immobiliari. Programme de formation Le conseiller financier diplômé IAF: introduction au conseil financier, principes fondamentaux des mathématiques financières et de la statistique, comptabilité et budget des ménages, fiscalité, droit, création de patri moine, prévoyance, assurances et immobilier. Le cursus se compose de 30 jours de formation et de 2 jours de préparation aux examens, répartis sur 9 à 12 mois. Le planificateur financier avec brevet fédéral: approndissement des connaissances en matière de patrimoine et de prévoyance, planning de constitution de patrimoine, plani fication de la retraite. Le cursus de planifica teur financier inclut celui de conseiller finan cier, auquel s’ajoute 16 jours de formation répartis sur 4 à 6 mois. Profil des participants Cette formation s’adresse aux collaborateurs d’instituts financiers (banques, compagnies d’assurance, fiduciaires et sociétés spéciali sées dans le conseil fiscal, etc.) ainsi qu’aux conseillers indépendants et aux intermé diaires proposant des produits financiers et de prévoyance. Ces formations ouvrent sur des postes de conseiller ou de commercial auprès de prestataires financiers indépendants, de compagnies d’assurances vie, ainsi que dans les instituts bancaires, ou sur des carrières de conseiller indépendant. Conditions d’admission L’accès à la formation n’est soumis à aucune condition. Pour se présenter aux examens, il faut un certificat de capacité justifiant d’un apprentissage de trois ans (ou équivalent) et posséder au moins deux années d’expérience professionnelle dans le domaine de la finance, ou avoir effectué un apprentissage de deux ans suivis de cinq années d’expérience professionnelle (dont deux dans le secteur finan cier) ou de cinq années d’expérience profes sionnelle dans le secteur financier. Pour l’examen de brevet professionnel, il faut en outre justifier de l’accomplissement des quatre modules écrits de conseiller financier diplômé IAF (ou équivalent). Organisateurs des cours et examens Pour obtenir de plus amples informations sur les examens, rendez-vous sur www.iaf.ch. Vous y trouverez également la liste des pres tataires qui dispensent les cours. Der Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis kann private Haushalte über das gesamte Erwerbsleben bis zur Pensio nierung im Rahmen einer privaten Finanz planung umfassend beraten und betreuen. Ausbildungsprogramm Dipl. Finanzberater IAF: Einführung in die Finanzberatung, Grundlagen der Finanz mathematik und Statistik, Rechnung und Budget von Privathaushalten, Steuern, Recht, Vermögensbildung, Vorsorge, Versicherung, Immobilien. Der Lehrgang besteht aus 30 Ausbildungs- und zwei Prüfungsvorbereitungs tagen in neun bis zwölf Monaten. Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis: Vertiefung zu Vermögen und Vorsorge, Aufbauplanung, Pensionsplanung. Der Abschluss umfasst zusätzlich zum Finanz berater-Lehrgang 16 Ausbildungstage verteilt auf vier bis sechs Monate. Teilnehmerprofil Angesprochen sind Mitarbeitende von Finanz instituten (Banken, Versicherungen, Treu handfirmen, Steuerberatungsgesellschaften usw.) sowie selbständige Berater und Vermitt ler von Finanz- und Vorsorgeprodukten. Nach der Ausbildung winken Positionen als Berater und Verkäufer bei unabhängigen Finanzdienstleistern, bei Lebensversicherungen und im Retail- oder Affluent-Banking oder als selbstän diger Berater. Zulassungsbestimmungen Für den Besuch der Lehrgänge bestehen keine Beschränkungen. Zu den Prüfungen ist zugelassen, wer ein Fähigkeitszeugnis einer dreijährigen Lehre oder einen gleich wertigen Ausweis und wenigstens zwei Jahre Berufspraxis im Finanzbereich besitzt, eine zweijährige Lehre und wenigstens fünf Jahre Berufspraxis (davon zwei im Finanzbereich) oder mindestens fünf Jahre Berufspraxis im Finanzbereich nachweisen kann. Für die Fach ausweis-Prüfung ist überdies der Nachweis der vier schriftlichen Module des dipl. Finanz beraters IAF (oder gleichwertiger Abschluss) erforderlich. Il consulente finanziario con attestato professionale federale è in grado di fornire una consulenza completa alle economie do mestiche private durante tutta la vita lavora tiva fino al pensionamento nell‘ambito di una pianificazione finanziaria. Programma di formazione Diploma IAF: introduzione alla consulenza finanziaria, basi di matematica finanziaria e statistica, bilancio e budget per economie domestiche private, fiscalità, diritto, costitu zione di patrimonio, previdenza, assicurazioni, immobili. Il corso è articolato in 30 giorni di formazione e 2 giorni di preparazione agli esami sull‘arco di 9 – 12 mesi. Attestato professionale federale: appro fondimenti su patrimonio e previdenza, piani patrimoniali e piani pensione. Oltre al corso base di consulenza finanziaria, questo attestato prevede 16 giorni di formazione sull‘arco di 4 – 6 mesi. Profilo dei partecipanti Questo corso è rivolto a collaboratori di istituti finanziari (banche, assicurazioni, società fidu ciarie e di consulenza fiscale, ecc.) nonché a consulenti e intermediari di prodotti finanziari e assicurativi. La formazione apre l‘accesso a posizioni di consulente/venditore presso fornitori di servizi finanziari indipendenti, compagnie di assicurazione sulla vita o istituti di retail/affluent banking oppure all‘attività autonoma di consulenza. Requisiti Kursveranstalter und Prüfung L‘accesso ai corsi è libero. Per l‘ammissione agli esami è invece necessario un attestato di capacità ottenuto con tirocinio triennale (o un titolo equivalente) e almeno due anni di pratica professionale in campo finanziario, un tirocinio di due anni e almeno cinque anni di pratica professionale (di cui due nel settore finan ziario) oppure almeno cinque anni di pratica in ambito finanziario. L‘esame per l‘attestato professionale richiede inoltre il preventivo svolgimento dei quattro moduli scritti relativi al diploma di consulente finanziario IAF (o titolo equivalente). Weitere Angaben zu den Prüfungen finden Sie auf www.iaf.ch. Dort sind auch die Anbieter von Ausbildungslehrgängen aufgeführt. Organizzatori del corso ed esame Per ulteriori informazioni sugli esami, potete visitare il sito www.iaf.ch, dove troverete anche gli offerenti dei corsi di formazione.