Catalogue des Formations Qualifiantes.S1 2016

Transcription

‫معهـــــــــــــد التكويــــــــن المصرفــــــــــــي‬
Institut de la Formation Bancaire
C A T A L O G U E
& C A L E N D R I E R
Séminaires Inter entreprises
er
1
semestre 2016
Une formation,
Un métier,
Un avenir...
IFB - Direction Générale – 15, Rue du Languedoc
–Air de France– Bouzaréah –Alger–
Tél : 023 18 04 90 – 023 18 05 04 – 023 29 50 70 – 023 18 04 95 Web : http.www.ifb.dz
Message
L
du
Directeur
Général
’édition 2016 du catalogue des séminaires se veut être une réponse aux besoins
spécifiques et collectifs de la corporation des banques et institutions
financières de la place ainsi que ceux des autres organismes intéressés.
Tenant compte d’un environnement en perpétuel changement, de la conjoncture
actuelle et des orientations des pouvoirs publics, notre offre est donc adaptée pour
proposer des solutions à travers des cursus à forte valeur ajoutée.
Riche de son expérience accumulée durant une trentaine d’années d’existence, l’IFB
met, dans le cadre des missions qui lui sont attribuées, tout son savoir-faire pour vous
accompagner et contribuer au développement de votre capital humain.
C’est dans cette perspective que notre stratégie de formation vise, à travers des
thèmes régulièrement mis à jour et améliorés, à former des cadres à fort potentiel dans
les principaux métiers de votre organisme ainsi que sur des compétences connexes.
En synergie avec vos attentes et vos plans de formation, notre offre de séminaires
pour le premier semestre 2016 couvre cinquante sept (57) thématiques sélectionnées sur
une gamme plus large regroupant plus de cent vingt (120) thèmes.
Notre gamme de cursus spécifiques s’est nettement élargie. Nous sommes
actuellement en mesure de prendre en charge, à travers des programmes élaborés par
nos compétences ou grâce à notre partenariat avec des organismes nationaux et
étrangers, des ressources humaines affectées aux différents compartiments de la banque
(Le front-office, le back-office, le comex, l’audit, la comptabilité bancaire,
le management…).
L’IFB a pu, parallèlement, construire et développer son vivier de formateurs en
mettant en place un processus de sélection basé sur des critères de professionnalisme
associant la maîtrise technique du métier et la compétence pédagogique.
Nos directions d’ingénierie, des formations qualifiantes ainsi que celle des formations
diplomantes restent à votre écoute pour prendre en charge vos demandes de prestations
de formation en vous élaborant des cursus pédagogiques adaptés et pertinents.
N’hésitez pas à les solliciter et à leur faire part de vos suggestions.
A. MALEK
2
Présentation de l’Institut
 Dénomination
: Institut de la Formation Bancaire « I F B »
 Siège
social: 15, Rue du Languedoc, Air de France, Bouzaréah—Alger
 Capital social: 399 364 000,00 DA
 Forme juridique : Société civile, dont le capital est détenu par les banques suivantes:
Banque d’Algérie, BNA, BADR, CPA, BEA, CNEP Banque, BDL, FNI, Banque
Al baraka d’Algérie, CNMA.
 Activités: Prestations de formation pour le compte des entreprises publiques, notamment, celles du
secteur financier ( les banques et les établissements financiers) sous la forme de deux segments:
 La formation diplômante orientée vers la préparation des diplômes ou des
certifications
 La formation qualifiante orientée vers les sessions de perfectionnement de courtes
durées, avec deux options possibles:
Formations Interbancaires ou (Interentreprises) : sessions organisées au profit de
participants issus de plusieurs organismes, ce qui permet une mutualisation des pratiques professionnelles et
des échanges enrichissants.
 Formations Spécifiques (en intra): sessions adaptées aux besoins d’un seul organisme, conçues
soit à partir du cursus préexistants, soit sur mesure en s’appuyant sur une analyse fine des populations
concernées et des objectifs ciblés par l’entreprise (formations à la carte).

Nombre de sites: L’IFB dispose de deux (02) sites et trois (03) délégations régionales:
 Le siège (Direction Générale) à Air de France. Bouzaréah
 Le site de Dely-Ibrahim
 Les délégations régionales (Annaba, Oran, Constantine)
(en face de l’université)
Capacité d’accueil du site de Dely-Ibrahim :
 Effectif




* Quinze (15) salles de cours équipées
* Un centre de documentation
* Un restaurant
* Parking : cent (100) véhicules
* Espaces verts….
en matériel pédagogique
(2014): 64 agents
Corps enseignants et formateurs: le fichier de compétences compte plus de 250 formateurs et
experts consultants de haut niveau ayant associés expérience pédagogique et professionnelle par
l’occupation de poste d’encadrement à différents niveaux.
Apprenants: chaque année, plus de 1500 apprenants bénéficient de divers cycles de formations
diplomantes ainsi que des milliers de participants en journées d’études et séminaires de perfectionnement
sur diverses thématiques.
Clients de l’IFB: l’ensemble des administrations et des entreprises publiques notamment les banques et
les établissements financiers bénéficient continuellement des prestations pédagogiques de l’IFB
Expérience pédagogique : L’IFB est le premier organisme public de formation continue en Algérie
dans le domaine bancaire, en 1989, il a eu son statut de filiale autonome des banques publiques sous
le nom de la Société Interbancaire de Formation (S I B F) qui a hérité de la SIF et du GIF.
Important
Etant une institution publique de formation continue, les prestations de formation fournies par l’IFB
aux divers organismes sont prises en considération, par la Direction de Formation Professionnelle,
dans l’évaluation de la participation à l’effort de formation et la délivrance de l’attestation
d’exonération de la taxe de la formation continue et de l’apprentissage.
3
L’Institut est géré par un Conseil d’Administration, il est doté
d’une Direction Générale et de quatre (04) Directions
Opérationnelles
Direction Générale
Assistant Principal
Assistant Principal
de Gestion
de Gestion
Direction
de l’Ingénierie
Pédagogique
D i r e c ti o n de s F o r m a t i o n s
T hé m a t i q u e s e t S pé c i fi q u e s
Direction des Formations Diplomantes
Direction des Finances, Administration et Moyens
Des départements viennent à l’appui de chaque direction




4
Principaux domaines
développés









Les opérations bancaires avec l’étranger;
Les opérations courantes de banques;
Ressources humaines et formation;
Management et développement personnel;
Audit et contrôle;
Force de vente;
Droit;
Opérations de financement;
Divers.
5
Les opérations bancaires avec l’étranger
Thème
Page

Les incoterms de la chambre internationale de commerce (CCI)
07

Les documents usuels du commerce extérieur
08

La rédaction des contrats de commerce International
09

La domiciliation et l’apurement des dossiers « import-export »
10

La remise documentaire
11

Les garanties bancaires internationales
12

Le crédit documentaire
13

Comment lutter contre les actes frauduleux en commerce extérieur ?
14
6
Objectifs: Amener les participants à étudier et intérioriser la signification et la portée de chacun
des treize(13) incoterms (termes de vente) codifiés par la Chambre de Commerce
Internationale.
Ils seront également amenés à situer les responsabilités et les obligations de
l’exportateur et de l’importateur dans la réalisation de la transaction commerciale.
La maîtrise des incoterms permet aux participants de connaître le prix facturé par
l’exportateur ainsi que les charges et les risques assumés par chaque partie.
Programme de formation:
I- Historique et évolution des incoterms.
II-Rôle de la Chambre de Commerce Internationale dans la codification et la publication des
Incoterms
III-But et portée des Incoterms et leur place dans les contrats de vente internationaux
IV– Définition et présentation des treize incoterms.
1– Incoterms du groupe « E »
- EXW à l’usine
- EX WORK (… lieu convenu)
2– Incoterms du groupe « F »
- F.C.A. ( Franco transporteur)
- F.A.S. ( Free Along Side Ship / Franco le long du navire)
- F.O.B. (Free on Board / Franco à bord)
3– Incoterms du groupe « C »
- C.F.R.(Cost and freight/coût et frêt)
- C.I.F. (Cost Insurance and Freight)
( Coût Assurance et Frêt )
- C.P.T. ( Carriage Paid To/ Port Payé jusqu’à
- C.I.P.(Carriage Insurance Paid/ Port Payé Assurance jusqu’à
4– Incoterms du groupe « D »
- D.A.F. ( Delivred At Frontier/ Rendu frontière
- D.E.S. (Delivred Ex Ship/ Rendu ex ship
- D.E.Q. (Delivred Ex Quay/ Rendu à Quai
- D.D.U. ( Delivred Duty Unpaid/ Rendu droits non acquittés)
- D.D.P. ( Delivred Duty Paid/ Rendu droit acquittés)
Public concerné :
Personnel exerçant dans les structures de la banque chargées du traitement et de la gestion des
opérations bancaires avec l’étranger.
Période : le 16/01/2016
(01 jour)
7
Les incoterms de la chambre internationale de
commerce (CCI)
Objectifs: Permettre aux agents et cadres exerçant dans les structures chargées des opérations
avec l’étranger, d’appréhender l’importance et le rôle de chacun des documents usités dans une
transaction commerciale internationale.
Les participants seront amenés, également à étudier la portée et la place de chaque document
dans le dénouement et le règlement financier de la transaction commerciale par la banque.
I– Le rôle et l’importance des documents dans une transaction commerciale internationale
II– Les documents de prix
1. La facture pro forma;
2. La facture commerciale;
3. La facture consulaire;
4. La note de frais.
III– Les documents de transport
1. Le connaissement maritime;
2. La lettre de transport aérien;
3. La lettre de transport routier;
4. Le duplicata de la lettre de voiture internationale (D.L.V.I. Transport ferroviaire).
IV– Les documents d’assurance
1.
2.
3.
4.
5.
La police d’abonnement;
La police au voyage;
La nature des risques;
Les couvertures des risques;
La valeur assurée et l’étendue de la garantie.
V– Les documents spécifiques ou annexes
1. Les documents quantitatifs ( note de poids note de colisage) ;
2. Les documents qualitatifs;





Certificat d’origine;
Certificat d’analyse;
Certificat sanitaire ;
Certificat phytosanitaire;
Certificat vétérinaire.
Public concerné :
Personnel exerçant dans les structures de la banque chargées du traitement et de la gestion des
opérations bancaires avec l’étranger.
Période : le 06/02/2016
(01 jour)
8
Les documents usuels du commerce extérieur
Comment maitriser et gérer les contrats de vente à
l’international ?
Objectifs: à l’issue des journées d’études, les participants seront capables de :

Connaitre toutes les conditions techniques et juridiques liées à la
gestion du contrat commercial international.
 Lire, interpréter et rédiger un contrat commercial international.
I.L’importance du contrat commercial dans les relations internationales ;
 Définition du contrat commercial ;

1.
Notion juridique et économique du contrat commercial.
Cadre général des contrats internationaux ;



Les différents systèmes juridiques ;
La négociation ;
La rédaction du contrat commercial :
Le préambule ;
La pratique de la rédaction des contrats ;
Les clauses incontournables des contrats internationaux ;
Le choix du droit applicable au contrat (Principe de l’autonomie de la volonté des parties.
2.
Les règles de conflit de loi du droit international ;


Convention de la HAYE (15/06/1955) ;
Convention de ROME (17/06/2008).
3. Quelle juridiction compétente en cas de litige ?


Juridiction nationale ;
L’arbitrage international.
4. Listes des clauses à insérer dans un contrat de vente à l’international ;








Nature du contrat ;
Modalités de paiements ;
Définitions et cas pratiques (REMDOCS, CREDOCS, TRANSFERTS LIBRES) ;
Modalités de transport ;
Modalités de livraison ;
La force majeure ;
Les garanties ;
Les juridictions en cas de litige.
5. Quelles sont les différences entre une juridiction nationale et le tribunal arbitral ?



Le coût ;
La confidentialité ;
La durée.
II. Les clauses financières:
 Le risque de change.


L’usage incontournable des INCOTERMS.
Définition des INCOTERMS.
1. Clause de force majeur, et des avenants, et autres clauses.
III.Certains cas pratiques de contrats internationaux litigieux
Public concerné :
cadres chargés de Commerce extérieur, au niveau des agences, des DRE, et au niveau central, et les cadres
juristes.
Période : du 20 au 21/02/2016
(02 jours)
9
La domiciliation et l’apurement des dossiers
« import- export »
Objectifs: Amener les participants à appréhender et à intérioriser les nouvelles mesures
introduites par les pouvoirs publics et la Banque d’Algérie régissant le traitement et la gestion
des dossiers de domiciliation à l’import et à l’export et leur apurement.
Domiciliation des dossiers « import-export »
I– Les intervenants

La Banque d’Algérie ;

Les intermédiaires agréés ;

Les opérateurs économiques ;

Les opérations éligibles à la domiciliation.
II– Les conditions et les formalités d’ouverture des dossiers

La demande et support ;

La constitution du dossier par le client ;

La déclaration mensuelle à la Banque d’Algérie.
III– Traitement du dossier de domiciliation

L’utilisation du dossier ;

La concrétisation physique de l’opération import et export ;

Le règlement financier.
IV– La phase contrôle du dossier de domiciliation

Le suivi et la gestion des dossiers
V– La phase apurement

Les modalités d’apurement ;

La déclaration à la Banque d’ Algérie.
Public concerné :
Cadres exerçant dans le compartiment « étranger » au niveau d’une agence ou d’une direction
régionale.
Période : du 30/01 au 01/02/2016
(03 jours)
10
Objectifs: Amener les participants à :
 cerner les aspects techniques, juridiques et pratiques de l’encaissement documentaire.
 Situer le rôle et la responsabilité de la banque, en tant que simple intermédiaire, dans le
traitement et la gestion de la remise documentaire.
Généralités sur les opérations documentaires et la place de la remise documentaire.
II– Les documents usuels du commerce extérieur
III– Les incoterms (les termes de vente) de la CCI
IV– Les aspects techniques de la remise
1. La remise contre paiement ;
2. Remise contre acceptation ;
3. la remise contre acceptation et aval de la banque.
V– Les aspects juridiques de la remise
1. Les règles uniformes de l’encaissement documentaire ;
2. la responsabilité de la banque ;
3. Les risques de l’encaissement documentaire.
VI– Traitement pratique de la remise
1. la réception de la remise ;
2. la présentation de la remise ;
3 . le règlement et le transfert.
Public concerné :
Cadres de banques, chargés des opérations documentaires.
Période : Du 07 au 09/05/2016 (03jours)
11


Prendre connaissance des procédures et des techniques de mise en place et de gestion
des garanties bancaires internationales.
Analyser les risques inhérents à ces garanties et d’étudier les aspects règlementaires.
I- GÉNÉRALITÉ ET DÉFINITION
II– DISTINCTION JURIDIQUE ENTRE CAUTION ET GARANTIE
 Le cautionnement;
 La garantie.
III– LA MISE EN PLACE DES GARANTIES
 Les intervenants ;
 Les modes et les modalités d’émission ;
 Les textes de garanties et de contre garanties.
IV- LES DIFFÉRENTS TYPES DE GARANTIES
 La garantie de soumission ;
 La garantie de bonne exécution ;
 La garantie de restitution d’acompte ;
 La garantie de retenue de garantie ;
 La garantie d’admission temporaire.
V– LA GESTION DES GARANTIES ET DES RISQUES
VI– LA RÉGLEMENTATION DE LA BANQUE D’ALGÉRIE ET LES RÈGLES UNIFORMES DE LA C.C.I
Public concerné :
Cadres d’études et responsables de la gestion et du suivi des contrats internationaux et des marchés
au niveau central et d’exploitation.
12
Objectifs: Permettre aux agents exerçant au niveau du réseau d’exploitation de :


Appréhender les aspects techniques, juridiques et pratiques du crédit documentaire.
Cerner les différentes phases de son traitement ainsi que le rôle et les engagements des
banques dans cette opération et d’en mesurer les risques et les moyens de les
minimiser.
I- Généralités et définitions
Les problèmes du commerce extérieur, la place et l’apport du crédit documentaire dans
règlement des transactions commerciales internationales.
le
II– Les documents usuels du crédit documentaire
III– Les incoterms ( termes de vente)
IV– Les aspects techniques du crédit documentaire
1.Les conditions et les modalités d’ouverture ;
2.Les aspects techniques de réalisation du crédit documentaire.
V– Les aspects juridiques du crédit documentaire
1. La nature des crédits ;
2. L’engagement et responsabilité des banques ;
3. La vérification des documents ;
4. Les risques du crédit ;
5. Les règles et usances 600 de la C.C.I relatives au crédit documentaire.
VI– Les aspects pratiques
Travaux pratiques d’ouverture et de réalisation du crédit
Public concerné :
Responsables et cadres d’études exerçant dans les structures de la banque chargés du traitement
des opérations avec l’étranger.
Période : Du 23 au 25/04/2016 (03 jours)
13
Objectifs: A l’issue de la formation, les participants seront capables de :
 Consolider leurs connaissances en matière de fraude commerciale et documentaire, et
à acquérir une meilleure maîtrise de prévention et de lutte contre la fraude, grâce aux
cas pratiques de certaines opérations frauduleuses
 Cerner et identifier les techniques de fraude au niveau du commerce international ;
 Appliquer les mesures préventives et de lutte contre la fraude en commerce extérieur ;
 Gérer convenablement les actes frauduleux en commerce extérieur.
1. Introduction.
2. Définition de la fraude :
 Droit pénal ;
 La fraude en droit pénal ;
 La fraude matérielle ;
 La fraude intellectuelle.
3. Les cas typiques et récurrents de la fraude en commerce extérieur :
 Présentation ;
 Les éléments qui auraient du attirer l’attention et la vigilance du banquier ;
 Les mécanismes techniques utilisés par les fraudeurs ;
 La responsabilité des banques ;
 Les montants transférés par le procédé de la fraude documentaire ;
 La passivité et la complaisance de certaines parties.
I- Lutte contre la fraude commerciale :
 Reconnaître et prévoir la fraude commerciale ;
 Les indicateurs de la fraude selon la Commission des Nations Unies du Droit Commercial International (CNUDI) New York.
 Les éléments essentiels de la fraude commerciale ;
 Les bonnes pratiques du banquier pour lutter contre la fraude.
II- Les indicateurs de la fraude commerciale :
1. Le cas d’exemples :
 Les éléments fictifs ;
 Les documents contrefaits ;
 La contrefaçon des documents authentiques ;
 Les irrégularités et les incohérences dans les documents ;
 Les modifications dans la documentation existante qui transforme la nature de
l’opération ;
 Conseils pour la vérification efficace.
Public concerné :
Cadres exerçant au niveau des structures de commerce extérieur centrales et au niveau des
réseaux d’exploitation.
Période : : Du 09 au 11/04/2016 (03 jours)
14
Comment lutter contre les actes frauduleux en
commerce extérieur ?
Les opérations courantes de banques
Thème
Page

La manipulation et la conservation des espèces
16

La lutte contre la blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
17

L’ouverture et la gestion des comptes bancaires
18
15
 Maîtriser les aspects techniques de la manipulation et de la conservation des espèces.
 Cerner les risques liés à ce compartiment ainsi qu’à la gestion de l’encaisse.
I- Responsabilité et organisation




Attributions du caissier ;
Responsabilité du caissier ;
Organisation du compartiment « manipulation » ;
Organisation matérielle.
II– Gestion de l’encaisse
 Prise en charge des espèces ;
 Remplacement du caissier.
III– Manipulation des espèces






Conduite d’une opération de caisse ;
Comptage des billets ;
Les inscriptions sur les pièces de caisse ;
Échange de monnaie ;
Conservation des espèces ;
Erreurs de caisse.
Public concerné :
Agents chargés de la manipulation des espèces « caissiers ».
16
Objectifs: à l’issue de la formation, les participants seront capables de:
 Prendre conscience du phénomène lié au blanchiment des capitaux
 Cerner l’ensemble des éléments constituant le dispositif légal et les techniques mises en place pour lutter contre le blanchiment des capitaux.
 Prendre connaissance des points clés du cadre légal algérien et international.
I- Première partie: Cadre légal et réglementaire
Présentations sommaires du dispositif légal et réglementaire algérien
Loi 05-01 du 06 février 2005 relative à la prévention et à la lutte contre le blanchiment des
capitaux et du financement du terrorisme modifiée et complétée par l’ordonnance n°12-02
du 13 février 2012 ;
Décret n° 02-127 du 07 avril 2002 portant création de la CTRF ;
 Décret n° 06-05 du 09 juillet 2006 fixant le modèle et la forme de la déclaration de soupçon;
Décret 13-318 du 16 septembre 2013 relatif à la procédure d’identification, de localisation et
de gel de fonds et autres biens ;
Règlement 12-03 du 28 novembre 2012 de la Banque d’Algérie portant la définition du
blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme.
Dispositif mis en place au niveau international (Recommandations du GAFI)
II – Deuxième partie: Méthodes de Blanchiment
Les étapes du blanchiment;
La typologie du blanchiment;
Les techniques de blanchiment.
III – Troisième partie: Obligations des assujettis
Les obligations légales des banques et des établissements financiers :
L’obligation de connaissance du client /L’obligation de vigilance /L’obligation de conservation
des données /L’obligation de déclaration de soupçon /L’obligation de formation /L’obligation de
reporting.
La vigilance sur les opérations ;
La déontologie ;
La présentation de la déclaration de soupçon.
IV – Quatrième partie: Risques et sanctions
Le risque du blanchiment pour un établissement financier :
Le risque d’image (ou le risque marketing) /Le risque disciplinaire /Le risque pénal.
Les sanctions prévues.
Études de cas, exemples réels et exercices.
Public concerné :
L’ensemble du personnel exerçant au sein des directions centrales et agences d’exploitation–
chargés du suivi et de la gestion des comptes et des mouvements de fonds.
Périodes : Du 06 au 07/02/2016
(02 jours)
Du 04 au 05/06/2016
(02 jours)
17
La lutte contre le blanchiment d’argent et le
financement du terrorisme
Objectifs: Amener les agents du réseau d’exploitation à :
 Situer le compte comme premier jalon ouvrant la relation entre la banque et le client ;
 Appréhender tous les aspects techniques et juridiques qu’ils devront maîtriser pour
l’ouverture, le suivi et la gestion des comptes bancaires.
I- Généralités sur le compte
 Présentation du concept et définition
 Les avantages de la banque: « collecte et disponibilité des ressources »
 Les avantages du client : « sécurité- commodité »
 Les fondements de la relation banque/client : « confiance; discrétion, rapidité, célérité... »
II– Les différentes catégories de comptes




Les comptes chèques ;
Les comptes courants ;
Les comptes d’épargne ;
Les comptes spéciaux (compte devises-INR).
III– Les conditions d’ouverture
 L’identité et les renseignements sur le client ;
 La capacité juridique ;
 Le registre de commerce ;
 Les statuts de la société.
IV– Les formalités d’ouverture de compte
V– Le fonctionnement du compte
 Les versements ;
 Les retraits ;
 Les comptes ne présentant plus de mouvements ;
 Le calcul des intérêts pour les comptes d’épargne.
VI- La clôture du compte
Public concerné :
-Agents chargés des comptes clientèle
-Conseillers clientèles et chargés de clientèle
18

Ressources humaines et formation
Thème
Page
Comment identifier les besoins de formation, réussir l’élaboration
et le pilotage du plan de formation ?
 L’achat de la formation et la rédaction des cahiers de charges formation
 La taxe de la formation et la préparation du dossier de participation
à l’effort de formation
 L’évaluation des actions de formation
20
22
23

Maîtriser les écrits professionnels « rédaction administrative »
25

Gestion des carrières
26

Formation pédagogique des formateurs
27
24
19
Objectifs: A l’issue de la formation chaque participant sera capable:
 D’élaborer méthodiquement le plan de formation son organisme et procéder à sa mise en
œuvre.
1. Généralités, notions préliminaires ;
2. Enjeux de la formation pour la pérennité de la banque et la réussite des projets de développement ;
3. Le plan de formation et la stratégie de la banque ;
4. La politique de formation et son interaction avec les autres politiques de la banque ;
5. Le processus général de l’ingénierie de formation ;
6. Démarche de recueil et d’analyse des besoins de formation : quand ? Comment ? Qui ?
7. Identification des besoins en compétences par les sources documentaires de l’organisme :
 Les orientations stratégiques ;
 Les programmes d’activités pluriannuels et les plans d’actions annuels ;
 Les rapports d’activités, les expertises, les audits, les études et les projets ;
 Les bilans annuels des plans de formation antérieurs;
8. Evaluation des besoins en compétences des personnels par les outils:
 Le questionnaire d’expression des besoins de formation par l’employé ;
 Le questionnaire d’expression des besoins de formation par le responsable hiérarchique;
 La fiche d’évaluation annuelle des performances ;
 La fiche d’évaluation des besoins en compétences des emplois ;
 La matrice des besoins inducteurs de formation ;
 L’utilisation du référentiel des emplois et des compétences.
9. L’approche « catalogue » pour l’identification des besoins de formation ;
10. Les entretiens individuels et collectifs d’identification des besoins de formation ;
11. Traduction des besoins de formation en objectifs de formation et règles de formulation;
12. Attribution du degré de priorité (hiérarchisation des besoins);
13. Planification des actions de formation et établissement de l’échéancier prévisionnel des formations.
14. Estimation du budget prévisionnel de la formation (bases de calcul);
15. Les actions de formation imprévues ;
16. Le projet du plan de formation et procédure d’élaboration;
17. Structure d’un plan de formation- type et son adaptation pour l’organisme;
18. Arbitrage et adaptation du plan de formation aux ressources allouées ;
19. Approbation du plan de formation;
20. Pilotage et mise en œuvre du plan de formation (Planification, cahiers de charges, tableaux de
bord …etc.)
 Conception des fiches techniques
…/...
20
Comment identifier les besoins de formation, réussir
l’élaboration et le pilotage du plan de formation ?
21. Aperçu sur :

La rédaction des cahiers des charges et l’achat de formation, fichier prestataires
(organismes de formation);
 Le traitement des offres de prestations et les critères de sélection d’un prestataire;
 L’élaboration de la convention formation;
 La réalisation de la formation, le suivi et l’évaluation.
22.Evaluation de la mise en œuvre du plan de formation


Evaluation quantitative (rapports et bilans de formation…etc.)
Evaluation qualitative (atteinte des objectifs, évaluation des effets de la formation…. etc.)
23. Préparation semestrielle du dossier de l’obtention des attestations de participation à l’effort
de formation professionnelle continue et de l’apprentissage
24. Exercices de simulation et études de cas en sous-groupes ou individuellement ;
25. Conception et validation d’outils de travail spécifiques à l’organisme;
26. Evaluation et clôture.
Public concerné :
Personnels d’encadrement impliqués dans la gestion des ressources humaines et de la fonction
formation, managers et conseillers en formation, personnels d’encadrement des
structures de formation (centres de formation) et autres responsables hiérarchiques.
21
Comment identifier les besoins de formation, réussir
l’élaboration et le pilotage du plan de formation ?
Objectifs: A l’issue de la formation les participants devront être capables de :
 Mettre en œuvre le plan de formation de l’entreprise par :
 L’identification des stratégies les plus pertinentes de formation en respectant la
réglementation en vigueur;
 La rédaction des cahiers de charges permettant d’acquérir des prestations de formations
dans de meilleures conditions ;
 Négocier et contractualiser « un marché formation » ;
 Opérer le choix des prestataires selon des critères pertinents et pour le meilleur rapport
qualité/prix ;
 Négocier et contractualiser les prestations dans les meilleures conditions ;
 Mettre en œuvre, suivre et évaluer le déroulement de la formation et apporter les
ajustements nécessaires ;
 Evaluer, identifier les pistes d’amélioration, établir les bilans et gérer le dossier de la taxe
de formation ;
Introduction sur les enjeux de la formation pour la pérennité de l’entreprise
 Rappel sur l’ingénierie de formation ;
 Les normes ISO 10015, les normes AFNOR(NF 50 755, NF 50 756…) ;
 Rappel des phases d’élaboration du plan de formation.
La formation en interne et en externe comme levier du développement de l’entreprise moderne
(quand et comment);
L’achat de la formation
Aspects législatifs et réglementaires :
 Marché de prestation de services (Formation),
 Consultation ;
 L’achat de formation directement auprès d’un organisme de formation (commande) ;
 Eléments de coût de revient d’une formation pour un organisme de formation.
Les phases du processus d’achat
- L’achat de formation après l’établissement d’un cahier des charges de formation ;
- Rédaction du cahier des charges et différents éléments à mentionner ;
- Approbation du cahier de charges
- Constitution et mise à jour du fichier des prestataires de formation
- Mise en concurrence et lancement de l’appel d’offre ou de la consultation.
- Moyens et techniques à utiliser ;
- Réception des offres de formation;
-Evaluation des offres de formation et sélection d’un ou des prestataires ;
- La phase préalable à l'attribution de la prestation (ou du marché) : négociations;
- Elaboration et signature de la convention de formation : clauses de la convention.
La phase de mise en œuvre, de la gestion et du suivi
- Les différents interlocuteurs dans un organisme de formation ;
- Evaluation des conditions d’organisation et du déroulement de la formation ;
- Respect des différentes clauses et obligations des deux parties ;
- Résolution des différends et les ajustements possibles ;
- Résiliation de la convention ;
- La phase postérieure à la formation:
- accompagnement et coaching ;
- évaluation de transfert, évaluation à froid et évaluation de l’impact ;
- Fin du projet, Paiement, Bilans, Dossier d’exonération de la taxe de formation ;.
Simulations, études de cas, applications et production individuelle de cahier des charges.
Public concerné :
Personnels RH et formation ;
-Conseillers de formation ;
-…
22
L’achat de la formation et la rédaction des cahiers
de charges formation
 Elaborer le bilan de formation ;
 Maîtriser l’évaluation de l’effort de formation.
- accueil
- Présentation et expression des attentes
 Aspects réglementaires de la gestion de la taxe de formation continue et de la formation par
apprentissage ;
 Pièces à établir, à demander en prévision du dossier de participation à l’effort de formation ;
 Étapes de gestion du dossier d’obtention de l’attestation de participation à l’effort de formation ;
 Périodes et lieux de dépôts du dossier de participation à l’effort de formation ;
 Actions à accomplir après la délivrance de l’attestation.
-Débats
-Etudes de cas et exercices d’application.
NB : se munir du plan de formation, du montant de la masse salariale semestrielle de l’effectif par
CSP et d’une calculatrice.
Public concerné :
Personnel RH et formation, personnel comptabilité et finances
Période : Le 06/02/2016 (01 jour)
23
La taxe de la formation et la préparation du dossier
de participation à l’effort de formation
Objectifs: Al 'issue de la formation chaque participant sera capable :

D’évaluer, à plusieurs niveaux du processus, une ou plusieurs actions de formation.


Tests préliminaires ;
Concepts préliminaires, les moments, le rôle et l’importance de l’évaluation de la formation pour
l’entreprise.
 Notion d’objectif en ingénierie de formation:
 les objectifs stratégiques, les objectifs de formation et les objectifs pédagogiques ;
 Le processus de la formation ;,
 L’évaluation de la formation : pour quelle finalité ?
 L’évaluation ; c’est quoi ?
 Aperçu sut l’évaluation pédagogique :
 L’évaluation prédictive ;
 L’évaluation formative ;
 L’évaluation sommative.
 La démarche et les instruments d’évaluation pédagogique (aperçu).
 Les niveaux d’évaluation des actions de formation:
 Le niveau acquisition des apprentissages ;
 Le niveau satisfaction (évaluation à chaud) ;
 Le niveau transfert des apprentissages (évaluation à froid) ;
 Le niveau impact et effets de la formation.
 Conditions de réussite d’une évaluation ;
 Critères de l’évaluation à chaud :
 Atteinte des objectifs de la formation ;
 Qualités pédagogique de la formation ;
 Motivation des participants ;
 Conditions de vie des participants.
 La démarche et les instruments d’évaluation à chaud ;
 Critères de l’évaluation à froid :
 Démonstration en situation réelle ;
 Fixation d’objectifs concrets ;
 Valorisation des résultats
 La démarche et les instruments d’évaluation à froid
 Favoriser l’intégration et la mise en œuvre des apprentissages ;
 Appui au transfert des apprentissages ;
 Evaluer l’impact et présenter le retour sur investissement des actions de formation (démarche
et outils) ;
 Exploitation des résultats de l’évaluation pour la rétroaction.
Public concerné :
Personnel d’encadrement impliqué dans la gestion des ressources humaines et de la fonction
formation, managers et conseillers en formation, autres responsables hiérarchiques, Consultants et
formateurs.
Période : Du 05 au 06/03/2016
(02 jours)
24
L’évaluation des actions de formation
Objectifs: A l’issue de la formation les participants devront être capables de :
 Identifier les règles générales et les caractéristiques de la correspondance administrative;
 Appliquer les règles liées au style administratif (La présentation, les expressions, la
ponctuation, la majuscule,…);
 Rédiger avec professionnalisme des lettres administratives, des rapports, des comptes
rendus, des PV, des notes, …
 Les enjeux et l’intérêt des écrits administratifs et de la communication écrite dans une
organisation ;
 Le style administratif et ses caractéristiques ;
 La présentation de la lettre administrative ;
 Formules et conseils généraux ;
 Les règles de la ponctuation ;
 L'emploi de la majuscule ;
 La lettre administrative :
 Lettre administrative « en forme administrative » ;
 Lettre administrative « en forme personnelle ».
 La note ;
 Le bordereau ;
 Le compte rendu ;
 Le rapport ;
 Le procès-verbal ;
 Le courrier électronique (courriel) ;
Simulations, étude de cas et exercices d’application.
Public concerné :
 Responsables de structures ;
 Cadres administratifs ;
 Assistantes et secrétaires de direction.
Période : Du 23 au 25/04/2016
(03 jours)
25
Maîtriser les écrits professionnels
« La rédaction administrative »
Objectifs: A l’issue de la formation chaque participant sera capable :
 Montrer que la gestion des carrières est un système de prévision et de
développement des « RH » dans l’entreprise.
 Comprendre le nécessaire lien existant entre les emplois et les compétences dans
la mise en œuvre d’un système de gestion des carrières.
 Mettre à la disposition des participants, les préalables, les conditions, la démarche
et les outils pour la mise en place d’un système de gestion des carrières.
 Définition et concepts de « la carrière » dans l’entreprise.
 Différence entre « Promotion » et « Carrière ».
 Gestion des carrières : un outil de prévision et de développement des « RH » dans l’entreprise.
 Un système de gestion des carrières. Pourquoi ?
 Obstacles et atouts de la gestion des carrières dans l’entreprise
 Etapes de mise en œuvre d’un système de gestion des carrières.
 Le cadre général de la gestion des carrières.
 La carte des emplois et des métiers.
 L’identification et la cartographie des compétences.
 Les itinéraires de carrières.
 L’adéquation des emplois et des compétences.
 Conséquences d’une gestion des carrières réussie.
 Qualités d’un système de gestion des carrières.
 Conditions et préalables de mise en œuvre d’un système de gestion de carrières dans l’entreprise .
 L’évaluation des ressources humaines
 Le plan de formation
Public concerné :
Personnels d’encadrement des structures des ressources humaines
Période : Du 21 au 22/05/2016
(02 jours)
26
Gestion des carrières
Objectifs: Cette formation vise principalement à favoriser l’appropriation des compétences de
bases
nécessaires à l’exercice de la fonction de formateur, notamment par la conception de
situation
d’apprentissage et la construction d’activités y afférentes, à l’issue de la formation,
les participants seront capables de:
Préparer le dossier pédagogique d'une session de formation,
Préparer, animer une séance d'enseignement ;
Définir et formuler correctement les objectifs pédagogiques ;
Préparer et planifier les activités pédagogiques
d’apprentissages (des séances d’enseignement) en respectant le cheminement et les principes pédagogiques ;
Choisir les méthodes pédagogiques adaptées à la formation des adultes et qui favorisent la
motivation et l’apprentissage ;
Adapter sa communication à différentes situations d’apprentissage en appliquant les
techniques y afférentes ;
Diriger et orienter le groupe et gérer les tensions ;
Concevoir, préparer et utiliser de façon appropriée les supports et les ressources
pédagogiques ;
Evaluer les acquis des apprenants à différents moments de la diffusion des enseignements
et apporter les correctifs nécessaires.
 Les missions et le rôle du formateur et les aspects de son activité
Aspect technique
Aspect pédagogique
Aspect éducatif
1. Les objectifs pédagogiques :
La différence entre finalité, but, un objectif global et un objectif pédagogique
Formulation des objectifs pédagogiques
La taxonomie de BLOOM pour les objectifs cognitifs et les autres taxonomies
2. Les méthodes pédagogiques :
 Les grandes familles de méthodes pédagogiques :
 Méthode affirmative (ex positive ou magistrale)
 Méthode interrogative Méthode démonstrative
 Méthode active ou de découverte
 Démarche inductive
 Démarche déductive
 Les avantages et les inconvénients de chaque méthode
 Les stratégies d’apprentissage et les formules pédagogiques :
 L’étude de cas, le Brainstorming, les groupes de
discussion, le jeu de rôles, la simulation, les exposés, les compétitions, les jeux
 Les dispositions possibles en salle de cours
3.Les principes pédagogiques et l’organisation pédagogique :
4. Conception et utilisation des aides pédagogiques :
5. La préparation et le développement d’une séance d’enseignement
Préparation écrite et conception d’un plan de cours
 La fonction d’un plan pédagogique du cours
 L’organisation des éléments du plan du cours
 Le support de cours
 Préparation matérielle
27
6. Dynamique de groupe et communication en situation pédagogique :
Andragogie et pédagogie
Différence entre enseignement et apprentissage
Le schéma de communication interpersonnelle
La communication verbale
La communication non verbale
Les attitudes
Les obstacles de communication et les pertes de message
L’écoute active et la reformulation
Les techniques de communication et d’animation
7. Evaluation pédagogique :
Les fonctions de l’évaluation
Les différents types d’évaluation
La fiche de notation analytique d’un exercice de travaux pratiques
Les règles à respecter pendant l’évaluation et la rédaction des épreuves
Les taches technico-administratives du formateur
8. Applications pédagogiques (Les simulations de cours) :
Réalisation d’une simulation par chaque participant qui aura à :
Identifier un thème ;
Rédiger le plan du cours d’une séance
d’enseignement sur la base des acquis de la formation ;
Concevoir et réaliser les aides et supports
pédagogiques adaptés au thème choisi ;
Organiser et animer une séance d’enseignement en appliquant les règles de communication et de
la dynamique du groupe
Public concerné :
Formateurs internes
Période : Du 28 au 01/06/2016
(05 jours)
28
Management et développement personnel
Thème
Page

Connaître et comprendre les exigences de la norme ISO 9001:2015
30

La gestion du stress en milieu professionnel
32

Prévenir et gérer les conflits
33
29
Objectifs: A l’issue de la formation, les participants seront capables de :
 Expliquer les principes du système de management de la qualité ;
 Appréhender les aspects pratiques des exigences de la norme ISO 9001 v2015;
I.Bref aperçu historique du concept de la qualité ;
II.La qualité, c’est quoi ?
III.La qualité : pourquoi ?
IV.A quoi ça sert ?
V.La démarche qualité ;
VI.Evolution documentaire de la famille des normes de la qualité ;
VII.Les acteurs de la qualité ;
VIII.Le point commun de tous les systèmes de management ;
IX.Le coût d’obtention de la qualité ;
X.Conséquences du non qualité ;
XI.Les 7 principes du management de la qualité :
Orientation client/ Leadership/ Implication du personnel/ Approche processus/ L’amélioration/ Prise
de décision fondée sur des preuves/ Management des relations avec les parties intéressées.
XII. Les exigences de la norme ISO 9001:2015 :
1.Domaine d’application ;
2.Références normatives ;
3.Termes et définitions ;
4.Contexte de l’organisme :
4.1
4.2
4.3
4.4
Compréhension de l’organisme et de son contexte ;
Compréhension des besoins et des attentes des parties intéressées ;
Détermination du domaine d’application du système de management de la qualité ;
Système de management de la qualité et ses processus.
5.Leadership :
5.1 Leadership et engagement ;
5.2 Politique ;
5.3 Rôles, responsabilités et autorités au sein de l’organisme.
6.Planification :
6.1 Actions à mettre en œuvre face aux risques et opportunités ;
6.2 Objectifs qualité et planification des actions pour les atteindre ;
6.3 Planification des modifications.
7.Support :
7.1
7.2
7.3
7.4
7.5
Ressources ;
Compétences ;
Sensibilisation ;
Communication ;
Informations documentées.
30
ISO 9001 Version 2015
Connaitre et comprendre les exigences de la norme
ISO 9001 Version 2015
Connaitre et comprendre les exigences de la norme
8.Réalisation des activités opérationnelles :
8.1
8.2
8.3
8.4
8.5
8.6
8.7
Planification et maîtrise opérationnelles ;
Exigences relatives aux produits et services ;
Conception et développement de produits et services ;
Maîtrise des processus, produits et services fournis par des prestataires externes ;
Production et prestation de service ;
Libération des produits et services ;
Maîtrise des éléments de sortie non conformes.
9.Évaluation des performances :
9.1
9.2
9.3
Surveillance, mesure, analyse et évaluation ;
Audit interne ;
Revue de direction.
10.Amélioration :
10.1 Généralités ;
10.2 Non-conformité et action corrective ;
10.3 Amélioration continue.
Public concerné :
Personnels d’encadrement, personnels chargés de la cellule qualité, auditeurs qualité
31
Objectifs: Permettre aux participants d’avoir les outils essentiels permettant de prévenir et de
faire face au stress afin d’augmenter le rendement du potentiel humain.
A l’issue de cette formation, chaque participant sera capable de:
-Prendre conscience et évaluer ses modes de fonctionnement face au stress ;
- Sortir de la passivité et agir positivement ;
- Renforcer la confiance en soi ;
- Mettre au point sa méthode personnelle antistress.
1. Test de niveau de stress ;
2. Définition du stress ;
3. Prise de conscience ;
4. Les symptômes et les manifestations du stress professionnel ;
5. Comment faire face au stress (méthodes et outils) ;
6. Les différents stress ;
7. Les moyens pour prévenir le stress ;
8. Comment gérer les situations stressantes ;
9. Conseils pour gérer le stress ;
10. Plan d’action pour prévenir et gérer son stress.
Public concerné :
 Cadres responsables ;
 Personnel occupant des postes et des fonctions provoquant le stress.
Période : Du 30 au 31/01/2016
(02 jours)
32
Objectifs: La formation « gestion des conflits » vous permettra de prévenir les conflits, de les
décoder et de limiter les tensions qui pourraient en découler du point de vue des
autres et de vous-même.
les participants seront capables de:
 Avoir une prise de conscience de soi-même et des autres
 Apprendre les techniques d’une bonne communication et les attitudes permettant
la gestion des conflits.
1. Introduction
2. Comment nait un conflit et ses différentes causes
3. Les différents types de conflits
4. Les principaux éléments d’un conflit
5. Comment prévenir et gérer les conflits
6. Rôle du leadership dans la gestion des conflits
7. Résolution de conflits « cas pratiques »
8- Evaluation finale et clôture
Public concerné :
Cadres responsables , Manager, toute personne concernée par les conflits
Période : Du 04 au 05/06/2016
(02 jours)
33
Comment Prévenir et gérer les conflits ?
Page

Le reporting bancaire « état déclaratif mensuel des banques modèle 20R »
35

Le contrôle interne
36

Le contrôle de gestion
37

La conduite d’une mission d’audit
38
Audit et contrôle
Thème
34
Objectifs: A l’issue de la formation, les participants seront capables de:
Renseigner l’état déclaratif en respectant l’ensemble de la méthodologie contenu dans
l’instruction relative au modèle 20R
Comprendre et réaliser :
 La sectorisation des unités institutionnelles ;
 La classification des instruments financiers ;
 Les règles de comptabilisation ;
 L’agrégation et la consolidation ;
 L’utilisation de l’état déclaratif à des fins de statistiques monétaires et financières.
1. notions préliminaires :
Terminologie ;
Source de la méthodologie ;
Principes généraux.
2. Les unités institutionnelles
Agents économiques ;
Notions de résidence ;
Secteurs de l’économie.
3. Les instruments financiers
Les actifs financiers ;
Les autres instruments financiers.
4. Les règles de comptabilisation
Stocks et flux financiers ;
Evaluation des actifs et passifs financiers ;
Moment d’enregistrement des opérations.
5. Agrégation et consolidation
Définitions ;
Principes de base.
6.Utilisation de l’état déclaratif à des fins de statistiques monétaires et financières.
Public concerné :
Responsables et cadres des directions de comptabilité et de reporting des banques et des
établissements financiers
Période : Du 05 au 07/03/2016
(03 jours)
35
Audit et contrôle
Le reporting bancaire
« état déclaratif mensuel des banques Modèle 20R »
I-première partie
1. Introduction ;
2. Définition du contrôle interne ;
3. Les composantes du contrôle interne ;
4. Objectifs du contrôle interne.
II- deuxième partie
1. Les principes du contrôle interne ;
2. Les risques bancaires ;
3. Les organes de contrôle ;
4. Les niveaux de contrôle.
III-Troisième partie
1.
2.
3.
Le cadre réglementaire du dispositif de contrôle interne ;
Les règles prudentielles ;
Le dispositif du contrôle interne (règlement 03-02 du 28 octobre 2002 portant sur le
contrôle
interne).
IV-Quatrième partie
Obligations de reporting en matière de contrôle interne.
Public concerné :
Responsables et encadrement des structures centrales et du réseau d’exploitation.
Période : Du 09 au 11/04/2016
(03 jours)
36
Audit et contrôle
Objectif: Permettre aux cadres participants d’appréhender et de maîtriser les principes et les
mécanismes du contrôle interne ainsi que le cadre règlementaire y afférent.
Audit et contrôle
Objectifs: Les participants seront capables de :
 Identifier les éléments constitutifs du budget de la banque ;
 Utiliser ces éléments pour apprécier les coûts et la rentabilité par centre de
responsabilité et par activité.
1. Présentation et organisation du contrôle de gestion :
 Définition du contrôle de gestion ;
 Place de la fonction contrôle de gestion ;
 Rôle de la fonction contrôle de gestion ;
 Distinction entre contrôle interne et contrôle de gestion.
2. Méthodes et supports du contrôle de gestion :
 Le système d’information de gestion ;
 La gestion budgétaire et ses cycles :
 La prévision ;
 La planification ;
 Le budget ;
 Le contrôle budgétaire ;
 Les tableaux de bord.
3. Contrôle de gestion en milieu bancaire :
 Le cadre institutionnel et juridique ;
 Le cadre comptable et contraintes réglementaires ;
 Les risques bancaires et normes de gestion ;
 Les ratios réglementaires ;
 Les impacts sur la gestion des banques ;
 Les impératifs de rentabilité.
4. Les outils comptables d’évaluation des performances :
 Le bilan ;
 Le hors bilan ;
 Le compte de résultats ;
 La comptabilité analytique.
Public concerné :
Chargés du contrôle de gestion au niveau central et régional, chargés d’études et de planification du
réseau et des unités.
Période : Du 26 au 30/03/2016
(05 jours)
37
Audit et contrôle
Objectifs: Permettre aux cadres participants de :
 Cerner les étapes essentielles d’une mission d’audit;
 Prendre en charge la préparation, le déroulement, la vérification et la rédaction
du rapport d’audit.
I– INTRODUCTION GÉNÉRALE À L’AUDIT
1– Définition et contenu de l’audit
a.
b.
c.
d.
L’audit en général ;
Les différents types d’audit ;
Les normes d’audit ;
Les étapes de préparation, de déroulement et du suivi de l’audit.
2- Contrôles bancaires
a. Spécificités de l’audit bancaire
 Introduction ;
 L’organisation de la profession ;
 Les conditions d’exercice de la profession bancaire ;
 La nature de l’activité bancaire et les normes de gestion ;
 La notion de risques bancaires.
b.
Les organes de contrôle des Banques et établissements financiers.
Public concerné :
Personnel exerçant dans les structures d’audit, de contrôle et d’inspection.
38
Page

Savoir accueillir et servir la clientèle en agence
40

Communication int erpersonnelle et développement personnel
41

Savoir vendre les produits bancaires
43

Force de vente et animation commerciale
44

Le marketing bancaire
46
Force de vente
Thème
39
Objectifs: A l’issue du séminaire, les participants seront capables de :
 Intégrer l’importance d’un bon accueil en terme d’image pour le client, d’organisation
efficace du guichet et de traitement des opérations.
 Savoir appliquer les règles de base pour mieux communiquer avec le client en adoptant
le comportement adéquat.
 Acquérir les réflexes et les comportements qui favorisent un accueil de qualité de la
clientèle dans des situations difficiles.
Accueil, présentations et expressions des attentes
1. Principes de base de la communication :
 Le schéma de la communication
 Les messages verbaux et non verbaux
 les Clefs du dialogue :
 Les questions ;
 L’écoute ;
 La reformulation ;
 Jeux de rôles.
2. Les fondamentaux de l’accueil :
 Les réflexes qui contribuent à améliorer son comportement en situation de réception d’un
client ou d’un prospect ;
 Les comportements de base favorisant le premier contact avec le client ou le prospect ;
 Les règles à appliquer pour traiter les situations particulières de l’accueil :
 Le traitement d’une réclamation ;
 La gestion d’une file d’attente ;
 La panne informatique …
 La tenue des locaux : guichet, hall et extérieur
 Jeux de rôles
3. Les fondamentaux de la vente :
 La découverte de la situation d’un client, ses besoins et ses motivations ;
 Les étapes de la vente ;
 Vendre par les avantages des comptes à vue packagés ;
 Vendre par les avantages d’un livret d’épargne ;
 Vendre par les avantages d’un crédit immobilier.
 Jeux de rôles.
Public concerné :
Personnels du front office, guichetiers, chargés de comptes, chargés de clientèle.
40
Force de vente
Savoir accueillir et servir la clientèle
en agence
Communication interpersonnelle et
développement personnel
Force de vente
Objectifs: A la fin de la session, les participants doivent être capables:
 Expliquer le modèle de communication interpersonnelle;
 Citer les éléments et les contraintes à mettre en évidence lors de la communication ;
 Appliquer les attitudes d’écoute active ;
 Appliquer les techniques de communication interpersonnelle.
 Parler au public
1. Enjeux et importance de la communication ;
2. Typologie de la communication ;
3. Les fondamentaux de la communication Les concepts de base ;
4. Les objectifs de la communication :
 Informer ;
 Convaincre ;
 Motiver.
5. L’émission Le processus de communication et ses éléments ;
6. Modélisation du processus de la communication :
 La transmission ;
 La réception ;
 Le Feedback.
7. Les obstacles de la communication ;
8. Les distorsions de la communication ;
9. Le feedback et son importance :
 Le feedback : c’est quoi ?
 Enjeux du feedback ;
 Comment générer et gérer le feedback.
10. Le cadre de référence et son influence sur la communication ;
11. Les constituants du message en communication :
 La communication verbale :
 Des mots au sens ;
 La dénotation et la connotation ;
 La structuration du message verbal ;
 La communication non-verbale :
 Le paralangage (le ton, l’élocution, les pauses…) ;
 La gestion de la voix ;
 Les attitudes :
 La posture ;
 Les expressions du visage ;
 La typologie des gestes.
12. Les erreurs à éviter en communication ;
13. Le monitorage de Soi :
 La fenêtre de JOHARI ;
 La cohérence entre la communication verbale et non verbale ;
 Technique de monitorage.
14. Ecoute active :
 Les situations de l’écoute en communication ;
 Ecoute active ;
 Fonctions de l’écoute active ;
 Raisons d’une mauvaise écoute ;
 Les techniques de l’écoute active.
…/...
41
Communication interpersonnelle et
développement personnel
Public concerné :
Personnels d’encadrement, directeurs, formateurs, accompagnateurs, facilitateurs, managers
d’équipes, chargés de communication et du marketing, agents appelés à faire de la sensibilisation,
personnels d’accueil…
Période : Du 19 au 21/03/2016
(03jours)
42
Force de vente
15. Entrée en relation : Les stratégies de communication liées au :
 Phénomène du groupe
 La prise de décision
 La gestion de conflits
 La résolution de problèmes
 Appliquer les techniques de vente et de communication à chaque étape d’une
vente,
 Cerner les caractéristiques techniques du compte à vue packagé, des crédits
immobiliers pour proposer ces produits en termes d’avantages pour le client
 Savoir équiper et fidéliser sa clientèle en vendant par les avantages les produits
et services de la banque en appliquant les techniques de marketing opérationnel.
Programme de formation:.
1. Le vendeur et les étapes de la vente :
 La situation de vente ;
 Le schéma de communication :
 Le cadre de référence ;
 L’empathie ;
 Le Questionnement.
 Les messages verbaux et non verbaux ;
 Les motivations et la typologie des crédits de la banque ;
 La découverte des besoins et la reformulation ;
 L’argumentation et le traitement des objections ;
 La conclusion et le suivi du client.
2. Comment vendre les produits et services bancaires :
 Caractéristiques techniques du compte à vue packagé et proposition du produit en termes
d’avantages pour le client ;
 Construction d’un argumentaire de vente du compte à vue packagé ;
 Caractéristiques techniques du crédit immobilier et proposition du produit en termes
d’avantages pour le client ;
 Construction d’un argumentaire de vente du crédit immobilier.
Public concerné :
Conseillers de clientèle, chargés d’accueil, futurs commerciaux…
Période : Du 20 au 21/02/2016
(02jours)
Si la formation inter entreprises répond à un besoin
collectif, la formation intra entreprise
apporte une réponse spécifique à un besoin au sein
de l’entreprise.
Elle constitue un levier efficace pour accompagner le
changement
43
Force de vente
Savoir vendre les produits
bancaires
Force de vente et animation
commerciale
I. Technique de vente et commercialisation des produits et services bancaires :
1. L’approche bancaire de l’acte de vente :
 L’activité commerciale du gestionnaire du portefeuille clientèle ;
 Les techniques de vente : la préparation et la conduite d’entretien.
2. L’approche bancaire de la négociation :
 Le banquier et le style de négociation ;
 La préparation d’une négociation commerciale ;
 Les étapes d’une négociation.
II. La prospection :
1. Définition de la prospection ;
2. Etablissement d’une fiche prospect ;
3. Etablissement d’un argumentaire de vente ;
4. Elaboration d’un planning d’entrée en relation avec les prospects :
 Elaboration d’un planning de visite ;
 Le premier contact avec le prospect vie mail et/ou téléphone ;
5. Les principes de l’entretien de découverte du prospect et les étapes de l’entretien (face to
face) ;
6. La présentation des propositions commerciales (étaler l’offre commerciale) ;
7. Clôture de l’entretien ;
8. Etablissement d’un compte rendu de l’entretien et des informations requises ;
9. Evaluation de la prospection.
III. Animation commerciale :
1. Elaboration d’un plan d’actions commerciales ;
2. Déclinaison des objectifs commerciaux trimestriels et annuels en objectifs individuels (GRE/
Agence/Chargés de clientèle).
3. Définition de l’animation commerciale ;
4. Technique et outils de l’animation commerciale :
 Bancarisation des prospects cible ;
 Equipement de la clientèle en produits et services bancaires ;
 Résultats de l’activité commerciale ;
5. Mise en place d’outils de mesure de la performance tels que : tableau de bord, reporting,
compte rendu de suivi et d’évaluation périodique ;
6. Identification analyse des écarts à prendre en charge et la proposition d’actions correctives
au niveau local et individuel.
7. Prévoir la mesure de la performance des commerciaux (choix des bons indicateurs de
performance).
44
Force de vente
 Maîtriser les techniques de vente et les bons outils de communication à chaque étape
d’une vente.
 Savoir équiper et fidéliser sa clientèle en vendant, par les avantages, les produits et
services de la banque en appliquant les techniques commerciales acquises.
IV. Gestion de la relation clientèle :
 Connaissance et développement de la relation client (KYC) « la démarche qualité » ;
 Définition de la relation client ;
 Mise en place de fiches d’informations clients détaillées ;
 Mise en place d’un plan d’action pour le développement de « la relation client » en vue :
 D’améliorer la « la relation client » et le service perçu part la clientèle et cibler ainsi
les actions commerciales ;
 D’encourager les commerciaux à être sensible à la satisfaction client et sa
fidélisation ;
 Assurer une meilleure maitrise du risque grâce à une connaissance accrue de sa
clientèle.
 Traitement des réclamations clientèle ;
 Définition de la procédure de recueil et de traitement des réclamations,
 Création d’outils et de tableaux de bord de suivi de réclamation clientèle reçues.
Etude de cas et exercices d’application.
Public concerné :
Personnels du front office, guichetiers, chargés de comptes, chargés de clientèle, commerciaux.
Période : Du 02 au 06/04/2016 (session 1)
(05 jours)
Du 16 au 20/04/2016 (session 2)
(05 jours)
45
Force de vente
commerciale
Force de vente
Attacher une importance majeure à la relation clientèle
Acquérir le sens commercial
Comprendre les besoins du client pour définir une prestation adaptée
Participer activement et de manière efficace à l’action commerciale de la banque
Savoir adopter un état d’esprit marketing
Accueil, présentation et expressions des attentes
Evaluation préliminaire (diagnostique)
Introduction
Les connaissances de base :
-Les origines du marketing
-L’offre et la demande
-L’état d’esprit marketing
-La démarche marketing
-La segmentation, le ciblage et le positionnement
-Le comportement d’achat
Le marketing des services ou la servuction:
-Le système de servuction
-La gestion de la participation du client
Le marketing mix de l’entreprise de service :
-L’offre de service
-La tarification
-Le réseau de distribution
-La communication
Les particularités du marketing bancaire:
-Les spécificités liées aux métiers de l’argent
-Le marché de la banque
-L’influence du banquier
-La matérialisation de l’immatériel
La satisfaction du client :
-Qu’est-ce que la satisfaction ?
-Comment satisfaire un client ?
Le suivi et la fidélisation de la clientèle:
-Fidéliser un client
-Les méthodes de fidélisation
Evaluation finale et clôture
Public concerné :
- Directeurs d’Agence-cadres-Personnel en contact avec la clientèle
- Chargés de clientèle
46
Page

La gestion des contentieux commerciaux internationaux
48

Droit des sociétés
50

Le recouvrement des créances bancaires
51

La responsabilité du banquier
52

Le régime juridique des comptes bancaires
53

Le choix et la gestion des garanties bancaires
54

La fiscalité bancaire
55
Droit
Thème
47
La gestion des contentieux commerciaux
internationaux
Objectif: à l’issue de ces journées d’études, les participants seront capables de :
 Maitriser les procédures juridiques et les techniques leurs permettant de s’y prendre
de manière efficiente à des affaires et des dossiers de litiges commerciaux internationaux
impliquant la banque ou l’établissement financier.
2. Notions préliminaires sur le contentieux international en Comex.
I. Les bonnes pratiques de gestion d’un contentieux commercial international :
1. Identification de toutes les parties intéressées ;
2. Préparation du dossier ;
3. Comment agir dès l’assignation à comparaître devant la juridiction étrangère ?
4. Exemples d’opérations de commerce international litigieuses portées devant les juridictions
étrangères.
5. Comment et pourquoi sont nés litiges?
6. Réactivité du chargé du contentieux :
 1ère phase : démarches et actions à entreprendre pour le chargé du contentieux ;
 Collaboration avec l’avocat chargé de l’affaire et le principe du contradictoire ;
 2ème phase : procédures devant le juge des saisies arrêts conservatoires près le tribunal
de 1ère instance et l’ordonnance du juge des saisies.
II. Procédures devant le tribunal de commerce :
1. Sur la forme du procès ;
2. Sur le fond du procès ;
3. Les arguments de la défense soulevés devant le juge ;
4. Autres mécanismes de défense soulevés selon le cas litigieux.
5. Gestion de certains dossiers spécifiques :
 Cas d’un CREDOC irrévocable et confirmé transférable ;
 Décision sur ledit CREDOC, intervention du centre d’expertise de la chambre de commerce
international de Paris (DOCEDEX de la CCI) ;
Primauté de la loi nationale sur les RUU 600 des crédits documentaires dans le cas de
fraude documentaire.
6. La problématique de mise en jeu d’une garantie bancaire payable à 1ère demande, devant
un tribunal étranger ;
 Quelques cas d’exemples d’un dossier d’une garantie bancaire payable à 1ère demande ;
 Le conflit de juridictions pour le traitement desdits cas litigieux.
7. Autres cas spécifiques litigieux portés auprès des juridictions étrangères ;
 Assignation d’une société de droit français (société « M » Export) contre une banque
algérienne ;
Demande de créances sur la base de prétendue cession de droits litigieux ;
 Montage par ladite société d’un véritable mécanisme de fraude à la loi.
III. Procédures devant la cour d’appel étrangère :
1. Définition de l’appel ;
2. L’arrêt de la cour d’appel est définitif et requiert autorité de la chose jugée ;
Sur la forme du litige ;
 Sur le fond du litige.
3. Etude de cas de remise documentaire litigieuse traitée par la cour d’appel de Bruxelles (affaire IVA de
Belgique).
IV. Procédures devant la cour de cassation étrangère :
1. Définition du pourvoi en cassation ;
2. Etude de cas du pourvoi en cassation de l’affaire IIVAA de Belgique ;
3. Rôle du chargé du contentieux dès signification du pourvoi par la partie adverse et deuxième journée :
élaboration du mémoire en défense.
…/...
48
Droit
1. Introduction ;
internationaux
V. Quelques règles et normes qui gouvernent les litiges :
1. Le contrat de mandat ;
2. La procédure rapide en référé ;
3. Les règles de conflit de juridictions ;
4. Les plaidoiries ;
5. La jurisprudence ;
6. La doctrine ;
7. L’arbitrage international ;
8. La saisie arrêt conservatoire.
Droit
VI. Les cas pratiques du contentieux commercial international :
1. Diverses études de cas réels ;
Exercices et débats sur des problématiques et des cas évoqués par les participants.
Public concerné :
Cadres chargés des opérations de COMEX au niveau du réseau (agences) et au niveau des structures régionales (GRE, DRE) et centrales, cadres juristes, auditeurs, inspecteurs...
49
Le droit des sociétés
 Comprendre les règles fondamentales du droit des sociétés ;
 Appréhender l’ensemble des règles de droit applicables aux entreprises et à leurs
activités de production et de distribution ;
 S’informer sur le fonctionnement des organes de gestion des sociétés ;
 Acquérir les aptitudes du raisonnement juridique.

le cadre général du droit des sociétés:
-Société, entreprise individuelle et association ;
-Le contrat de société ;
-Les formalités constitutives ;
-Les associés.

Les sociétés de personnes
-La société en nom collectif ;
-La société en commandite simple ;
-La SARL et l’EURL ;
-La société par actions SPA ;
-La société en commandite par actions.

Les groupements et autres sociétés
-Le groupement d’intérêt économique ;
-La société civile ;
-Le Groupe ;
-Les opérations de fusion et de scission.
Droit
Public concerné :
- Cadres
-Chargés de clientèle
- Juristes
-…
Période : Du 23 au 25/01/2016
(03 jours)
50
Le recouvrement des créances
bancaires
Objectif: Amener les participants à connaître et à intérioriser les procédures pré contentieuses
(à l’amiable) ou légales (de justice) pour le recouvrement des crédits octroyés aux
clients.
1. Les voies prés contentieuses de recouvrement des créances (mise en demeure, commandement à payer)
Droit
2. Les procédures conservatoires :
 Les saisies ;
 Le nantissement judiciaire du fonds de commerce ;
 L’hypothèque judiciaire ;
 L’hypothèque légale.
3. Les voies judiciaires de recouvrement des créances :
 L’injonction à payer ;
 L’action judiciaire au fonds.
4. Les voies d’exécution :
 Validation de la saisie arrêt ;
 Validation de la saisie immobilière ;
 La saisie immobilière ;
 La procédure de débit d’office ;
 La contrainte par corps.
Public concerné :
Directeurs d’agences ; cadres exploitants en agences, chargés du service-juridique et du service
crédit ….
Période : Du 06 au 08/02/2016
(03 jours)
51
 Identifier et comprendre les risques juridiques relatifs à l’accomplissement des
opérations susceptibles de déboucher sur la responsabilité de la banque ;
 Pratiquer une politique de prévention des risques de responsabilité.
Droit
I- Principes généraux de la responsabilité civile et Pénale
1. Conditions ;
2. Effets.
II– La responsabilité du banquier vis-à-vis de ses clients (dans le cadre de l’octroi de
crédit) :
1. Fonctionnement du compte ;
2. Gestion du portefeuille ;
3. Rupture des concours ;
4. Secret bancaire.
III– Responsabilité du banquier vis-à-vis des tiers :
A– La responsabilité pénale :
1. Le secret professionnel ;
2. Le droit de communication des informations aux tiers ;
3. Les délits et les infractions.
B– La responsabilité civile :
1. Le champ d’application ;
2. Le fondement légal ;
3. Les éléments constitutifs ;
4. Les cas de figure ;
5. La réparation et l’indemnisation ;
6. Les cas d’exonération.
Public concerné :
Directeurs d’agences, Chargés des engagements bancaires, cadres des services juridiques…
Période : Du 12 au 14/03/2016
(03 jours)
L’IFB pour vous
accompagner
52
Objectifs: Permettre aux participants d’appréhender et d’intérioriser les aspects juridiques des
comptes bancaires à l’effet de mieux maîtriser le traitement, le suivi et la gestion des
comptes de la clientèle.
Droit
-La notion de Compte Bancaire ;
-Les principaux types de Comptes ;
-Le droit au Compte ;
-Le problème des interdits ;
-L’ouverture de compte aux personnes physiques :
 Aux incapables ;
 Aux mineurs ;
-L’ouverture de compte aux personnes morales ;
-Les problèmes des sociétés en formation ;
-Les problèmes liés au fonctionnement du Compte :
 Compte bancaire et secret bancaire
 Les comptes à titulaires multiple
-La clôture du compte
-Les successions
-Cas d’un contrat de compte et d’un contrat de prêt
Public concerné :
-Employés chargés du traitement du compte bancaire ;
-Les chargés de clientèle ;
-Les conseillés de clientèle.
Période : Du 13 au 15/02/2016
(03 jours)
53
 Mieux cerner les conditions et les précautions des prises de garanties ;
 Analyser toutes les sûretés et leurs critères de choix et apprécier les conditions de leur
efficacité.
I- Classification et choix des garanties
Droit
1. Les sûretés personnelles :
- Le cautionnement ;
- L’aval.
2. Les sûretés réelles :
- L’hypothèque légale ;
- L’hypothèque conventionnelle ;
- Le nantissement du fonds de commerce ;
- le nantissement spécial du matériel et de l’outillage ;
- Le nantissement de matériel ;
- Le nantissement de valeurs mobilières.
II– La prise de garanties
- Précautions préalables ;
- Conditions de fond et de forme.
III– La gestion de la garantie
Public concerné :
Directeurs d’agences, Cadres engagements, Cadres inspection / Audit, Cadres juridiques et
contentieux.
Période : Du 19 au 21/03/2016
(03 jours)
54
Objectifs: les participants seront en mesure de :
 Comprendre les éléments fondamentaux du droit fiscal ;
 Maitriser les spécificités du régime fiscal applicable au secteur bancaire ;
 Cerner les régimes de faveurs octroyés au secteur bancaire ;
 Asseoir leurs compétences en matière de procédures de contrôle et contentieux ;
 Appréhender la relation de la banque avec ses interlocuteurs au sein de
l’administration fiscale (DGE et Structures Centrales de la DGI).
Droit
Introduction :Eléments fondamentaux du droit fiscal
Principe d’autonomie du droit fiscal.
Les sources du droit fiscal.
La hiérarchie des normes en matière fiscale.
I- La fiscalité de l’entreprise rattachée à l’activité bancaire
Impositions du Chiffre d’affaires et autres Produits.
1.L’imposition du Chiffre d’affaires( TVA& TAP)
2.L’imposition des cessions des immobilisations (éléments de l’actif).
3.Les Exonérations et réfactions d’impôts.
Imposition des Résultats
1.Détermination du résultat imposable (Retraitements fiscaux)
2.Imposition du résultat fiscal à l’IBS.
3.Imposition de la distribution (Dividendes).
Les Régimes privilégiés en faveur de l’investissement
1.Loi Cadre en faveur de l’investissement
2.Avantages fiscaux accordés (Réalisation/Exploitation)
3.Sanctions prévues (Cas de détournement des avantages ou non respects des
engagements)
II- La fiscalité des placements financiers et des mutations de titres.
Imposition des Produits de placements à revenu fixe
1.Taxation des Revenus des créances, Dépôts, cautionnements et Comptes courants.
2.Taxation des Bons de caisse anonymes.
3.Taxation de Revenus des livrets d’épargne et des Comptes d’épargne des particuliers.
Droits de mutations et du Timbre
1.Imposition des mutations de titre.
2.Droit de timbre sur les opérations et formalités bancaires.
III- Les Procédures fiscales.
Procédures de Contrôle en matière fiscale.
1.Droit de reprise de l’administration des impôts..
2.Différents types de contrôle des entreprises.
3.Garanties du contribuable vérifié.
55
Procédures contentieuses en matière fiscales
1. Recours préalable.
2. Recours devant les commissions.
3. Recours juridictionnel.
IV- La Relation des Banques avec l’Administration Fiscale.
 Direction des Grandes Entreprises (DGE).
1. Souscription des déclarations (Existence/Mensuelle/Annuelle).
2. Paiement des impôts et taxes (télé-déclaration).
3. Le rescrit fiscal.
 Les Structures Centrales de la DGI.
1. Direction des Opérations Fiscales et du recouvrement (Art. 151-2 CIDTA).
2. Direction de l’Information et de la Documentation Fiscales (art. 51 CPF &13 de la Loi 06-04).
Etudes de cas ;
Débats ;
Questions et exercices d’application.
Public concerné :
Cadres : comptables, financiers, juristes, fiscalistes, inspecteurs et auditeurs.
Période : Du 09 au 13/04/2016 (session1)
Du 23 au 27/04/2016 (session2)
(05 jours)
(05 jours)
56
Droit


La comptabilité bancaire selon la réglementation 2009 de la Banque
Page
Opérations de financement
Thème
58
d’Algérie

Le système comptable financier
59

La facturation des crédits bancaires
61

Le crédit immobilier
62

La finance islamique
64

Etude et analyse du risque du crédit bancaire
66

L’étude et la mise en pace des crédits d’exploitation
67

Les nouvelles règles prudentielles
68

Le leasing « crédit-bail »
70

Finance pour non financier
71

Lecture de la liasse fiscale
72
Lecture et interprétation des états financiers de l’entreprise
73

57
Objectifs: A l’issue du séminaire, les participants capables de :
 Expliquer les notions et aux mécanismes de la comptabilité bancaire ;
 Appliquer les règles de la comptabilité bancaire ;
 Identifier et maîtriser, à travers des cas et des exercices, toutes les composantes et
les spécificités de la comptabilité bancaire.
I-Présentation générale
 Règles de base ;
 Principes fondamentaux ;
 Lois et règlements.
II- Les opérations en dinars
 Les dépôts ;
 Les moyens de paiement ;
 Les opérations de trésorerie et interbancaires ;
 Les crédits à la clientèle ;
 Les engagements par signature ;
 Les charges et produits.
III- Les opérations en devises
 Position, risque et résultat de change ;
 Les dépôts ;
 Les moyens de paiement ;
 Les prêts et emprunts en devises.
IV– Les opérations sur titres
 Les titres de transaction, d’investissement et de placement ;
 Les instruments liés aux opérations sur titres ;
 Classification ;
 Règlementation.
Études de cas
Evaluation des apprentissages
 Evaluation finale (de satisfaction) et clôture
Public concerné :
Cadres du réseau d’exploitation « back office » et des directions centrales en lien avec le thème.
Période : Du 13 au 17/02/2016
(05 jours)
« Une formation pour le collaborateur,
un avenir pour l’entreprise »
58
La comptabilité bancaire selon la réglementation
2009 de la Banque d’Algérie
Objectifs: Permettre aux participants, au travers d’une formation technique et d’ateliers
d’application de :
 Appréhender le cadre conceptuel de la comptabilité financière ;
 Appliquer l’approche en matière d’analyse financière prévue par la loi 07-11 du 25
novembre 2007 portant nouveau système comptable financier.
I- Les enjeux de l’harmonisation comptable internationale
 Historique ;
 Référentiel comptable européen ;
 Référentiel comptable américain : Les US- GAAP.
Les efforts de convergence :
 Référentiel international : les IAS et IFRS ;
 Organisation et présentation des normes internationales.
II- Le nouveau plan comptable
 Cadre conceptuel ;
 Organisation de la comptabilité ;
 Règles d’évaluation : notion de juste valeur ;
 Nomenclature et fonctionnement des comptes :
Classe 1- comptes de capitaux ;
Classe 2- comptes d’immobilisations ;
Classe 3- comptes de stocks et encours ;
Classe 4- comptes de tiers ;
Classe 5- comptes financiers ;
Classe 6- comptes de charges ;
Classe 7- comptes de produits.
III- Fonctionnement des comptes :
 Rapprochement avec le PCN.
IV-Les immobilisations :
 Immobilisation incorporelle IAS 38 ;
 Immobilisation corporelle IAS 16 ;
 Coût de l’emprunt IAS 23 ;
 Immeuble de placement IAS 40 ;
 Contrat de location- Financement ou crédit Bail IAS 17.
V- Les stocks, IAS 2
VI- Compte 13 produits et charges différés
VII-Dépréciation d’Actif IAS 36
VIII-Comptes de Charges et Produits IAS 18
…/…
59
Le Système Comptable Financier
IX-Les Etats Financiers : IAS 1 – IAS 7 – IAS 24
 Bilan ;
 Compte de résultats ;
 Tableau des flux de trésorerie IAS 7 ;
 État de variation des capitaux propres ;
 Annexe des états financiers :
 Immobilisations ;
 Stocks ;
 Comptes Financiers.
X- Consolidations et notion de groupe : IAS 27 – IAS 24 – IAS 28 – IAS 31 – IFRS 3
 Méthode de l’intégration globale ;
 Méthode de l’intégration proportionnelle ;
 Méthode de mise en équivalence ;
 Opérations de pré consolidation.
XI- Exercices d’application sur le Système Comptable Financier
Public concerné :
- Cadres chargés du financement, de l’analyse et de l’évaluation des états financiers de l’entreprise
(chargés d’affaires, chargés du crédit, analystes financiers, comptables…) ;
- Auditeurs ;
-…
60
Objectifs: Permettre aux collaborateurs de :
 Acquérir les connaissances de bases en matière d’opérations de crédits bancaires
aux entreprises.
 Appréhender, comprendre et mettre en œuvre les techniques de base de tarification
de crédit (frais de dossier, taux, TEG…).
Accueil ;
-Présentations et expression des attentes des participants ;
-Introduction et entrée en matière ;
- Le crédit ;
-Introduction : l’intermédiation bancaire, les différents types de crédit ;
-Première partie : Rappel sur les conditions de banques.
-La tarification bancaire ;
-Rémunération des services bancaires ;
-L’aspect réglementaire des conditions de banque.
-Deuxième partie : L’échelle d’intérêt.
-Méthode hambourgeoise ;
-Structure de l’échelle d’intérêt.
Public concerné :
Chargés de crédit au niveau des structures centrales et du réseau d’exploitation.
61
 Acquérir et mette en œuvre les techniques bancaires relatives au crédit
immobilier ;
 Appréhender et maîtriser le cadre juridique relatif au crédit immobilier ;
 Appréhender les différents risques bancaires relatifs au crédit immobilier ;
 Détecter les besoins des clients en matière de crédit immobilier et présenter le
crédit adapté à chaque situation ;
 Maitriser l’étude d’un dossier de crédit immobilier et veiller à la conformité des
documents constitutifs d’un dossier de crédit immobilier ;
 Apporter les vérifications nécessaires au montage d’un dossier de crédit
immobilier
 Connaître les formes de financement de l’immobilier ;
 Assurer la gestion du dossier du crédit immobilier jusqu'au recouvrement intégral
du crédit.
Les formes de financement de l’immobilier
-Les crédits aux particuliers
A- Les différents types de crédit financiers
1. les crédits d’accession à la propriété :
 le logement neuf ;
 le logement ancien (étude d’une promesse de vente) ;
 la vente sur plan (le contrat de réservation) ;
 les aides de l’état et les prêts bonifiés ;
 la co-débition.
2. les crédits à la construction :
 la construction d’une habitation individuelle ;
 L’extension / la surélévation ;
 Le prêt aménagement ;
 Le prêt à la construction d’un logement rural.
3. le financement de biens à usage commercial et/ou professionnel :
 local neuf ;
 local ancien.
B- les garanties immobilières :
1. l’hypothèque : l’hypothèque légale (modalités de son inscription), l’hypothèque
conventionnelle, l’hypothèque judiciaire.
2. le cautionnement :
 le cautionnement personnel ;
 le cautionnement réel (hypothécaire)
3. Les assurances :
 assurance décès/ invalidité ;
 assurance-crédit : SGCI société de garantie des crédits immobiliers ;
 FGCMPI fonds de garantie et de caution mutuelle des promoteurs immobiliers ;
 Assurance CATNAT (catastrophes naturelles).
Les pratiques de financement des crédits immobiliers :
A- l’étude du dossier de crédit (délais et processus de traitement):
1.les contrôles préalables :
 contrôle de vraisemblance des justificatifs de revenus ;
 consultation de la centrale des risques ;
 consultation du fichier clientèle de la banque ;
 consultation de la centrale des incidents de paiement (interdits de chéquiers) ;
…/...
62
2. les pièces constitutives d’un dossier de crédit immobilier :
 le rapport d’évaluation du bien (expertise) ;
 le titre de propriété ;
 le livre foncier ;
 l’acte administratif, publié et enregistré ;
 l’acte authentique (notarié) ;
 le certificat de possession.
3. le calcul de la capacité de remboursement selon le cas :
 salarié ;
 commerçant ou profession libérale ;
 résident à l’étranger.
Etude de cas pratiques.
4. le calcul du crédit :
 quotité de financement
Etude de cas (simulations).
5. les comités de crédit et pouvoirs d’engagement ;
6. la décision d’octroi du crédit et délai de réflexion (d’acceptation) ;
7. la signature du contrat et formalités d’enregistrement.
B- La mobilisation du crédit :
1. l’inscription de l’hypothèque (modalités légales de l’inscription) ;
2. l’ordre de mobilisation ;
3. mobilisation en une seule tranche ;
4. mobilisation en plusieurs tranches (vente sur plan et construction).
C- Classement et organisation administrative des dossiers de crédit (suivi) :
1. sous dossier administratif ;
2. sous dossier financier ;
3. sous dossier technique ;
4. sous dossier juridique et conservation des garanties hypothécaires.
D- le recouvrement du crédit :
1. le recouvrement des intérêts intercalaires (de la période de différé) ;
2. les systèmes d’amortissement du crédit :
 échéance constante ;
 principal constant
3. de la procédure phase « précontentieuse » (mise en demeure, saisie-arrêt, saisie
conservatoire…) ;
4. les cas d’arrangement à l’amiable
5. de la procédure phase « contentieuse » (injonction de payer, mise en œuvre de
l’hypothèque, saisie immobilière et vente aux enchères, la folle enchère…) .
- Etudes de cas :
Au terme de cette formation, des études de cas seront proposées aux apprenants permettant ainsi
d’intérioriser, de s’approprier et de valider les enseignements dispensés.
E- Les crédits aux promoteurs (aperçu) :
1. de la loi sur la promotion immobilière ;
2. étude du dossier de financement d’une promotion immobilière ;
3. des modalités de mobilisation des
fonds.
Public concerné :
- Chargés de clientèle ;
- Chargés de crédits ;
-…
Période : Du 02 au 04/04/2016
(03 jours)
63
S’initier aux différents aspects de la finance islamique.
 Cerner les fondements et les principes de la finance islamique ;
 Identifier les sources de la sharia ;
 Déterminer les principaux produits financier de la finance islamique ;
 Expliquer les avantages et les défis de la finance islamique.
PARTIE I :
I- La finance islamique :
 Les Fondements de l'économie Islamique ;
 Le principe de la double propriété ;
 Le principe de la liberté économique dans un cadre limité ;
 Le principe de la justice sociale.
PARTIE II
II- Les sources de la Sharia :
 Le Coran ;
 La Sounna ;
 L'Ijmaa ;
 Le Qiyass.
PARTIE III
III- Principes de la finance islamique :
 Interdiction de la Riba ;
 Interdiction du Gharar et du Maysir ;
 Interdiction des investissements illicites ;
 Principe du Partage de Profits et de Pertes ;
 L' « AssetBacking » ;
 Le rôle du Sharia Board.
IV- Produits financiers Islamiques :
 Mudaraba ;
 Musharaka ;
 Murabaha ;
 Ijara ;
 Istisna ;
 Sukuk.
PARTIE IV
V- Analyse des données :
 Avantages et potentiels de la finance islamique :
 La finance islamique basée sur des valeurs éthiques ;
 Une finance rassurante ;
 Le rôle important de la Finance islamique dans le fonctionnement d'une économie ;
 Les potentialités face à la crise économique.
…/...
64
PARTIE V
VI- Les limites et défis de la finance islamique face à la crise :
 Barrières socioculturelles ;
 Incertitudes et contraintes réglementaires ;
 Déficit en ressources humaines ;
 Réputation et crédibilité.
VII- CONCLUSION
Public concerné :
Cadres de différentes structures.
Période : Du 07 au 09/05/2016
(03 jours)
65
Détecter et apprécier chaque risque du crédit bancaire ;
Se prémunir contre chaque risque encouru dans une opération de crédit ;
Mettre en évidence les impératifs édictés par les règles prudentielles.
I – LA BANQUE FACE AUX RISQUES DU CRÉDIT
La notion de crédit ;
La notion de risque ;
Les risques des métiers de la banque ;
La maîtrise et prévention du risque crédit :
a) Les outils d’évaluation du risque crédit ;
b) Les garanties ;
c) La réglementation prudentielle ;
e) Le contrôle interne.
Études de cas pratiques.
II– DÉMARCHE DE L’ANALYSE ET DU SUIVI DU RISQUE CREDIT
Étude de demande de crédit ;
Établissement du compte rendu d’entretien ;
L’analyse économique et financière de l’entreprise ;
La démarche de suivi de risque crédit au niveau de la banque ;
Le recouvrement.
Public concerné :
Cadres d’études opérant dans le compartiment « crédits aux entreprises », directeurs d’agences,
contrôleurs et inspecteurs.
Période : Du 30/01 au 03/02/2016
(05 jours)
66
L’étude et la mise en place des crédits
d’exploitation
 Apprécier les besoins de crédits à court terme des entreprises ;
 Déterminer et mettre en place les crédits d’exploitation les mieux adaptés aux
besoins des entreprises tout en appréciant les risques encourus par la banque.
I- La détermination des besoins de financement à court terme
1. L’établissement du plan de trésorerie ;
2. La critique du plan de trésorerie.
II- La couverture des besoins de crédits à court terme
1. La recherche des différents crédits spécifiques possibles ;
2. La détermination des encours de crédits spécifiques.
III- Le plan de trésorerie après financement
1. La récapitulation des encours possibles ;
2. Évaluation des risques ;
3. Le choix des crédits à mettre en place ;
4. La couverture d’une insuffisance de possibilité de crédits spécifiques ;
5. L’élaboration du plan de trésorerie définitif après crédit.
IV- La décision de crédit
1. La fixation des lignes de crédits ;
2. Les conditions particulières d’utilisation des crédits ;
3. Les garanties.
Cas d’application
Public concerné :
Cadres chargés du traitement et de la gestion des dossiers « crédits aux entreprises ».
Période : Du 16 au 20/04/2016
(05 jours)
67
Objectif: A l’issue de la formation, les participants seront capables de connaitre et se familiariser
avec le nouveau dispositif prudentiel auquel doivent se conformer les banques et les
établissements financiers.
Objectifs de la réforme ;
Les recommandations du Comité de Bâle ;
Le Ratio Cooke (BâleI) ;
Les 25 Principes ;
Les avantages du Ratio Cooke ;
Les «faiblesses» du Ratio Cooke ;
Le nouvel accord de Bâle II ;
Le Ratio Mac Donough (Bâle II) ;
Les exigences de Bâle 2 :
 Le calendrier ;
 Le nouveau dispositif ;
Les risques considérés :
 Le risque du crédit ;
 Le risque du marché ;
 Le risque opérationnel.
La structure de l’accord de Bâle 2 :
Pilier 1 : exigences minimales de fonds propres :
 Le recul et l’expérience ;
 Le mode de calcul ;
 Les spécificités des établissements.
Pilier 2 : le processus de surveillance prudentielle et les quatre (04) principes ;
Pilier 3 : la surveillance du marché.
L’approche «Mac Donough » ;
Approche des risques opérationnels (Nouveau risque) ;
Les risques opérationnels ;
Définition négative ;
Définition positive ;
Définition plus restrictive issue du règlement de la Banque d’Algérie 02/03 ;
Liste d'évènements des risques opérationnels.
Les trois approches progressives pour la maîtrise des risques opérationnels :
 L’approche «indicateur de base» ;
 L’approche standardisée ;
 L’approche mesures internes (AMA).
Le cycle vertueux du contrôle des risques opérationnels ;
Les niveaux de priorité dans la gestion ;
Une approche pragmatique du risque opérationnel ;
La gestion des risques de crédit ;
La problématique du risque de crédit (comme un des grands enjeux de Bâle 2) ;
L’approche NI :
 La notation d’entreprise ;
 La notation de particuliers.
…/...
68
L’approche NI pour le calcul du risque ;
Les pondérations à affecter aux risques.
Quels chantiers à mettre en œuvre pour les Banques Algériennes.
Public concerné :
Le personnel bancaire exerçant dans les structures de comptabilité, inspection, crédit, trésorerie,
audit…
Période : Du 27 au 28/02/2016
(02 jours)
69
 Appréhender les types de financement à moyen terme ;
 Approfondir la connaissance du produit « crédit-bail » ;
 Cerner les avantages et limites du produit ;
 Cerner les risques attachés au crédit-bail ;
 Savoir cibler la clientèle potentielle en crédit-bail ;
 Savoir vendre le crédit-bail par la parfaite maîtrise de l’argumentaire de vente.
1. Généralités sur le crédit-bail opérationnel ;
2. Les quatre (4) critères de financement en crédit-bail d’un bien meuble : Acquisition locale et
acquisition à l’import ;
3. La fiscalité du crédit-bail :
 Pour la banque ou crédit-bailleur ;
 Pour le client ou crédit-preneur ;
4. Les garanties recueillies :
 Inhérentes à la propriété du matériel ;
 Les garanties traditionnelles ;
 Les garanties données par le fournisseur ou équipementier.
5. Les principaux avantages du crédit-bail pour la banque ou crédit-bailleur pour le client ou
crédit-preneur ;
6. Les droits et obligations du crédit-bail pour la banque ou crédit-bailleur Pour le client ou
crédit-preneur ;
7. Les règles de l’argumentaire de vente ;
8. Mises en situation de vente :
 Cas pratique A
 Cas Pratique B
 Débats.
Evaluation et clôture
Public concerné :
Personnel exerçant au niveau des structures chargées du leasing.
Période : Du 19 au 20/03/2016
(02 jours)
70
 Comprendre la logique du compte de résultat et du bilan
 Identifier et interpréter les ratios et indicateurs courants de l'analyse financière
 Conduire une analyse financière et formuler un diagnostic.
1.Jeu pédagogique :
à partir d'un cas d'entreprise représentant les différentes étapes comptables, économiques et
financières de l'entreprise les stagiaires construisent, poste par poste, le compte de résultat et le
bilan
2. Identifier les liens entre compte de résultat et bilan
Exercice : s'entraîner à une démarche de lecture rapide des états financiers
3. Analyser le compte de résultat :
apprécier la structure des coûts et la rentabilité
Atelier : utiliser un outil d'analyse financière pour mettre en pratique les différentes étapes
d'analyse du compte de résultat. Réaliser un diagnostic
4. Analyser le bilan :
évaluer la qualité de la structure financière
Atelier : utiliser un outil d'analyse financière pour mettre en pratique les différentes étapes
d'analyse du bilan.
5. Formuler un diagnostic financier
Atelier : utiliser un outil d'analyse financière en sous-groupe pour comparer les états financiers
d'une entreprise saine et d'une entreprise en difficulté, s'entraîner à formuler la synthèse d'un
diagnostic et développer une argumentation.
Public concerné :
- Manager ou Directeur d’un centre de profit,d’un processus,d’un projet, cadre, collaborateur,
Assistant (e).
- Chef de projet et responsable de département.
- Toute personne qui participe à la transmission ou au traitement des informations financières.
Période : Du 21 au 25/05/2016
(05 jours)
71
Finances pour non financiers
 Analyser la liasse fiscale.
 Comprendre le traitement fiscal des différents postes comptables.
 Appréhender l'assiette fiscale de l'IBS.

Opération de fin d’exercice ;

Détermination du résultat comptable ;

Réintégration et déduction ;

Détermination du résultat fiscal ;

Liquidation et paiement de l'IBS ;

Étude de cas
Public concerné :




Cadres comptables.
Cadres financiers.
Cadres fiscalistes.
Cadres auditeurs.
Période : le 14/05/2016
(01 jour)
72
Lecture et interprétation des états financiers
de l’entreprise
Présenter les mécanismes comptables.
 Savoir lire et interpréter les états financiers.
Fondements de la comptabilité:
 Le bilan comptable selon le SCF :
 Bilan fonctionnel
 Bilan financier
 Le compte de résultat.
Analyse et interprétation des états financiers:
 Déroulement des soldes intermédiaires de gestion :
 Définition des principaux soldes intermédiaires de gestion les ratios d'activité ;
 Les ratios de rentabilité.
 Les ratios de structure et d'équilibre.
 L’effet de levier
 Risque d’exploitation
 Risque financier
 Etude de cas pratique
Public concerné :
Cadres et analystes financiers des banques.
Période : du 28 au 30/05/2016
(03 jours)
73
Page

ALM clef du succès pour une institution de leasing en Algérie
75

Animation d’un point de bourse au sein d’une agence bancaire
76

Terminal de paiement électronique « T.P.E »
77

L’ intelligence économique
78
Divers
Thème
74
ALM clef du succès pour une institution de
leasing en Algérie
Objectifs: A l’issue de cette formation les participants seront capables de :
 S’approprier des concepts de l’ALM et ses applications ;
 Cerner les instruments de gestion des risques selon l’ALM ;
 Mettre en évidence les tendances modernes en termes de gestion du risque.
I- Mise à niveau :
 le rôle du couple rendement/ risque dans l’ALM (cas du leasing en Algérie) ;
 le faux concept de rendement (hypothèse de réinvestissement implicite des flux) ;
 la notion de risque et son évolution dans le monde et en Algérie ;
 quels sont les différents types de risques et quelles spécificités l'Algérie renferme-t-elle?
 Qu'est-ce que l'ALM et que peut être l'ALM en Algérie.
II- La gestion du risque :
 La notion d'exposition et d'échéance ;
 Les instruments internes traditionnels de gestion du risque (crédit, marchés, opérationnel et
liquidité, le rôle de la duration de Mackaulay) ;
 les instruments externes traditionnels de gestion du risque ;
 le rôle des Swaps, Financial Futures et Options dans la gestion du risque ;
 le problème posé par la covariance des risques ;
 Le cas du Leasing en Algérie.
III- Les spécificités de l’ALM en leasing :
 Différences d’approches entre crédit et leasing ;
 Apport des normes IFRS ;
 Rôle des comités ALCO dans les institutions de Leasing ;
 Problèmes des provisions et de la classification des équipements ;
 Gestion de la trésorerie Leasing de base par la méthode GAP ;
 La notion de Stripping et la création de nouveaux instruments financiers pour une meilleure
ALM ;
 Aperçu des dernières tendances.
Public concerné :
Personnel exerçant au niveau des structures chargées du leasing.
Période : Du 13 au 15/02/2016
(03 jours)
75
Divers
Animation d’un point de bourse au sein d’une
agence bancaire
Objectif: La connaissance des mécanismes boursiers est un élément indispensable pour mieux
comprendre l'organisation des marchés financiers.
Cette formation permet aux participants de maitriser l'écosystème boursier en leur donnant les
outils nécessaires pour pouvoir vendre les produits boursiers et doter les investisseurs des
informations nécessaires à l’achat /vente des valeurs mobilières et les droits y afférents.
Divers
I- La Bourse et son environnement
1. L’activité financière des entreprises ;
2. Leur recours au marché financier ;
3. La création des titres (actions, obligations, bons et droits…) ;
4. Le rôle des marchés financiers dans le fonctionnement de l’économie.
II- La Bourse et les autres marchés
1. Le marché monétaire ;
2. Le marché des valeurs mobilières ;
III- Les différents compartiments du marché financier
1. Marché des actions /marché des obligations ;
2. Marché primaire/marché secondaire ;
3. Marché principal/marché de la PME.
IV- Les acteurs du marché boursier : qui fait quoi ?
1. Les organismes de tutelle ;
2. Les entreprises de marché ;
3. La société de bourse, le conservateur et le dépositaire ;
4. Les investisseurs.
V- Les instruments financiers négociés sur les marchés boursiers
1. Les valeurs mobilières ;
2. Les OPCVM.
VI- Les métiers de la Bourse
1. Les intermédiaires en opérations de bourse ;
2. Les teneurs de comptes conservateurs de titres ;
3. Les analystes financiers ;
4. Les vendeurs ;
5. Les négociateurs ;
6. Les gestionnaires de portefeuille ;
7. Les déontologues.
VII- L’acheminement d’un ordre en bourse
1. De l’ouverture d’un compte titres ou règlement –livraison
VIII-Les opérations sur titres (OST) ;
IX- La fiscalité des valeurs mobilières ;
X- Les techniques de vente.
Public concerné :
Cadres responsables des structures centrales du réseau d’exploitation chargés des opérations
financières.
Période : Du 27/02 au 03/03/2016
(06 jours)
76
Terminaux de paiement électronique
« T.P.E »
Objectif: A l’issue de cette journée d’étude, les participants seront capables :
 Utiliser un terminal de paiement électronique pour réaliser des différentes
transactions financières et administratives.
I. Présentation :
1. Notions de base sur la monétique et l’interbancarité;
2. Les acteurs de la monétique;
3. La carte interbancaire CIB ;
4. Les moyens d’acceptation de la carte CIB ;
5. Les avantages du paiement de proximité pour les différents intervenants (porteur, commerçant,
banque) ;
6. Comment devenir acceptant de la carte CIB ?
7. Le terminal de paiement électronique (TPE) et ces différentes gammes ;
8. Conditions d’installation d’un TPE ;
9. Transactions financières autorisées sur le TPE chargé avec l’application CIBpay ;
10.Commissions des transactions ;
11.Délais du crédit du compte commerçant ;
12.Comment le commerçant doit gérer son compte ?
13.Transactions administratives autorisées sur le TPE chargé avec l’application CIBpay ;
14.Cas de refus d’une transaction ;
15.Questions/ réponses.
II. Pratique et manipulation :
1. Branchements su TPE ;
2. Signification des icônes affichées sur l’écran terminal ;
3. Clavier du TPE et les fonctions des différentes touches ;
4. Mise en place du papier ;
5. Mise en place et activation de la SIM pour les TPE GPRS ;
6. Tests de connexion du TPE avec les serveurs de la SATIM ;
7. Déroulement des transactions financières autorisées sur le TPE ;
8. Déroulement des transactions administratives autorisées sur le TPE ;
9. Changement du mot de passe commerçant.
Test d’évaluation.
Public concerné :
Chargés de clientèle, superviseurs, commerciaux de la banque, le personnel du front office,
commerçants affectataires de TPE...
Période : Le 20/02/2016
(01 jour)
77
Divers
L’intelligence économique
Objectif: A l’issue de cette journée d’étude, les participants seront capables :
▪ D’abord, ce qu’est la mondialisation, en tant que contexte historique d’application de
l’Intelligence Economique ;
▪ Ensuite, ce qu’est l’intelligence économique à travers sa signification, ses caractéristiques,
son opportunité, sa typologie, ses conditions et ses utilisations;
▪ Enfin, comment promouvoir l’implémentation d’une Cellule d’Intelligence Economique
(CIE) dans une organisation avec référence.
Du point de vue de ses aspects pédagogiques, elle vise à doter les participants d’un volume de
connaissances nécessaires à une lecture intelligible des phénomènes économiques qui se
déroulent à l’intérieur d’une organisation nécessairement ouverte;
Du point de vue de sa méthodologie, elle adopte une démarche ordonnée et progressive qui tient
énormément compte du fait que les participants ne sont pas forcément tous des économistes et
n’ont pas forcément en la matière des connaissances approfondies.
Etape 1 (une journée) : elle vise à montrer les raisons nombreuses et diverses qui érigent aujourd’hui
l’Intelligence Economique en outil incontournable du management des organisations. Ces raisons
peuvent être, pour un besoin pédagogique, regroupées dans les enjeux et défis du processus de
mondialisation que nous tenterons de décrypter à travers les réponses aux questions suivantes :
A. A quand remonte le concept de mondialisation?
B. Qu’est-ce que la mondialisation?
C. Quelles sont les particularités de la mondialisation?
D. D’où vient la mondialisation?
E. Quels sont les avantages de la mondialisation?
F. Quels sont les inconvénients de la mondialisation?
G. Quel est l’avenir ou le devenir des Etats dans le cadre de la mondialisation?
H. Quelle est la place de l’économie algérienne dans le processus de mondialisation?
Etape 2 (une journée): elle consiste, après avoir appréhendé la relation Mondialisation-Intelligence
Economique, à examiner, de façon plus spécifique, le concept d’intelligence économique. Les points
qui y sont abordés sont les suivants:
A. Problématique de l’Intelligence Economique
B. Première définition de l’Intelligence Economique
C. Définition de l’Intelligence Economique selon l’Ecole de Guerre Economique
D. Définition approfondie de l’Intelligence Economique : le Rapport Martre
E. Caractérisation de l’Intelligence Economique : finalité, sources, types d’informations, trilogie,
facettes, territoires et commandements.
F. Quelques exemples d’intelligence économique à travers le monde.
Etape 3 (une journée): ayant permis d’initier les participants à certains fondamentaux de l’économie et
d’élucider le caractère a priori «répulsif » des phénomènes économiques mondiaux majeurs, les deux
premières étapes appellent une séance de travail en groupes sur la méthodologie d’implémentation
d’une Cellule d’Intelligence Economique (CIE) avec, comme étude de cas, l’organisme.
Public concerné :
Cadres et cadres supérieur de différents organismes.
Période : Du 31/05 au 02/06/2016
(03 jours)
78
Divers
Le contenu de l’action de formation est conçu sur la base de deux impératifs :
Calendrier des
séminaires
inter entreprises
er
1 semestre 2016
79
Calendrier de déroulement des formations inter entreprises
1er semestre 2016
Mois
JANVIER
Thèmes
Jours de la semaine
Du 16 au 18/01/2016
Durées
03jrs
Le 16/01/2016
01jr
Du 16 au 18/01/2016
Du 23 au 25/01/2016
Du 23 au 24/01/2016
03jrs
03jrs
02jrs
La domiciliation et l’apurement des dossiers
« import-export »
Du 23 au 25/01/2016
Du 30 au 31/01/2016
Du 30/01 au 03/02/2016
Du 30/01 au 01/02/2016
03jrs
02jrs
05jrs
03jrs
Le recouvrement des créances bancaires
Les documents usuels de commerce extérieur
Du 06 au 08/02/2016
Le 06/02/2016
03jrs
01jr
Le 06/02/2016
01jr
Du 06 au 07/02/2016
02jrs
La comptabilité bancaire selon la réglementation
2009
Du 13 au 15/02/2016
Du 13 au 17/02/2016
03jrs
05jrs
ALM clef de succès pour une institution de leasing en
Algérie
Du 13 au 15/02/2016
03jrs
Comment maîtriser et gérer les contrats de vente à
l’international
Terminaux de paiement électronique « T.P.E »
Animation d’un point de bourse au sein d’une
agence bancaire
Du 20 au 21/02/2016
02jrs
Du 20 au 21/02/2016
Le 20/02/2016
Du 27 au 28/02/2016
Du 27 au 28/02/2016
Du 27/02 au 03/03/2016
02jrs
01jr
02jrs
02jrs
06jrs
L’évaluation des actions de formation
Le reporting bancaire « état déclaratif mensuel des
banques Modèle 20R »
Du 05 au 06/03/2016
Du 05 au 07/03/2016
02jrs
03jrs
Le système comptable financier
Du 05 au 09/03/2016
05jrs
Communication interpersonnelle et développement
personnel
Du 12 au 14/03/2016
Du 12 au 14/03/2016
Du 19 au 21/03/2016
Du 19 au 20/03/2016
Du 19 au 21/03/2016
03jrs
03jrs
03jrs
02jrs
03jrs
internationaux
Du 26 au 28/03/2016
03jrs
Du 26 au 30/03/2016
Du 26 au 28/03/2016
05jrs
03jrs
Comment identifier les besoins de formation et
réussir l’élaboration et le pilotage du plan de
formation
Les incoterms de la chambre internationale de
commerce (CCI)
Savoir accueillir et servir la clientèle en agence
L’achat de la formation et la rédaction des cahiers de
charge
FEVRIER
MARS
La taxe de la formation et la préparation du dossier de
participation à l’effort de formation
La lutte contre le blanchiment d’argent et le
financement du terrorisme
80
AVRIL
Du 02 au 06/04/2016
05jrs
ISO 9001 : 2015 Connaitre et comprendre les
exigences de la norme
Du 02 au 04/04/2016
03jrs
« session 1 »
Du 02 au 04/04/2016
Du 02 au 06/04/2016
03jrs
05jrs
Comment maîtriser et gérer les contrats de vente à
Du 09 au 10/04/2016
02jrs
l’international?
La fiscalité bancaire « session1 »
Du 09 au 13/04/2016
05jrs
Du 09 au 11/04/2016
Du 16 au 18/04/2016
03jrs
03jrs
Etude et mise en place des crédits d’exploitation
« session 2 »
Du 16 au 20/04/2016
05jrs
Du 16 au 20/04/2016
05jrs
Du 23 au 25/04/2016
03jrs
Maîtriser les écrits professionnels « la rédaction
administrative »
Du 23 au 25/04/2016
03jrs
La fiscalité bancaire « session 2 »
Du 23 au 27/04/2016
05jrs
Du 07 au 09/05/2016
03jrs
Du 07 au 09/05/2016
03jrs
Le 14/05/2016
01jr
Du 14 au 18/05/2016
05jrs
La gestion des carrières
Du 21 au 22/05/2016
02jrs
Du 21 au 25/05/2016
05jrs
Lecture et interprétation des états financiers de
l’entreprise
La formation pédagogique des formateurs
Du 28 au 30/05/2016
03jrs
Du 28/05 au 01/06/2016
05jrs
Du 31/05 au 02/06 2016
03 jrs
Du 04 au 05/06/2016
02jrs
Le 04/06/2016
01jr
Du 04 au 05/06/2016
02jrs
MAI
JUIN
La lutte contre le blanchiment de capitaux
Comment prévenir et gérer les conflits ?
L’IFB œuvre pour le développement et
l’accompagnement, permanent du
capital humain des banques et des
établissements financiers
81
82
Institut de la Formation Bancaire
Organisme demandeur de la formation
…………………………………………
…………………………………………
Le :
A,
Monsieur le Directeur des Formations Thématiques et Spécifiques
Objet : inscription
Nous vous confirmons par la présente l’inscription de nos collaborateurs dont les noms sont
mentionnés sur le tableau ci-dessous.
Thème de la formation choisie
Nom et Prénom(s)
Date de
naissance(*)
Lieu de
naissance(*)
Cachet et signature du responsable chargé de la formation
NB : A envoyer à l’IFB au plus tard 15 jours avant le démarrage de l’action de formation.
(*) Ces informations servent à établir les attestations de participation.
83
Tarifs des formations inter entreprises
7000 DA/Jour/Participant en hors taxes.*
Montant couvrant :
Les frais pédagogiques ;
La documentation ;
Le déjeuner ;
Les deux (02) pauses-café.
84
Notre offre c’est aussi une
gamme plus complète de
thématiques développées à
la carte et en interentreprises (voir ci-dessous).
N’hésitez pas à nous
demander les fiches
techniques ou à les consulter
sur notre site : www.ifb.dz
Tél: 023 29 50 70
023 18 00 93
Fax: 023 18 04 95
023 29 50 70
85
Liste des thèmes de formation à dispenser en spécifique ou
inter entreprise
Thèmes
Durées
Thèmes
Durées
La gestion des carrières
02 jrs
La gestion de la trésorerie bancaire
03 jrs
Identifier les besoins de la formation et réussir
l’élaboration du plan de formation
03 jrs
05 jrs
L’achat de la formation et la rédaction des
cahiers de charges formation
02 jrs
La fausse monnaie
L’évaluation des actions de la formation
02 jrs
Le tableau de bord formation
1 journée
La taxe de la formation et la préparation du
dossier de participation à l’effort de formation
1 journée
1 journée
La lutte contre le blanchiment des
capitaux
financier
La modernisation du système
budgétaire
Les règles prudentielles
2 jrs
03 jrs
03 jrs
Organisation et conduite de réunions
02 jrs
Législation du travail et relations sociales
02 jrs
Formation pédagogique de formateurs
05 jrs
Le système de management de la
qualité selon la norme 9001.V2015
03 jrs
03 jrs
Le tableau de bord qualité
03 jrs
02 jrs
Les outils de la qualité
03 jrs
La gestion du temps et des priorités et
l’organisation dans le travail
03 jrs
Les incoterms de la CCI version 2010
02 jrs
La motivation et la création d’esprit d’équipe
02 jrs
Le coaching en leadership
02 jrs
La domiciliation et l’apurement des
dossiers « import-export »
03 jrs
Prendre les décisions les plus pertinentes
02 jrs
Les opérations sur devises
02 jrs
Le management d’une agence bancaire
05 jrs
03 jrs
La rédaction des procédures
03jrs
Communiquer efficacement en environnement
professionnel bancaire
03 jrs
La manipulation et la conservation des
espèces
Le régime juridique des comptes
bancaires « Instruction N°03-2012 du
26/12/2012 de la Banque d’Algérie »
Les techniques du marché de changes
02 jrs
Le recouvrement des créances
bancaires
03 jrs
02 jrs
03 jrs
Savoir accueillir et servir la clientèle
02 jrs
Le choix et la gestion des garanties
bancaires
03 jrs
03 jrs
L’étude et la mise en place des crédits
d’exploitation
05 jrs
Le plan d’action d’une agence bancaire
03 jrs
L’étude et l’analyse du risque du crédit
bancaire
05 jrs
Le reporting bancaire (Etat déclaratif mensuel des
banques Modèle 20 R
02 jrs
Le rating (la cotation-risque entreprise)
3 jrs
Le reporting bancaire (Ratio de solvabilité)
02 jrs
L’évaluation économique et financière
des projets d’investissements
05 jrs
Maitriser les écrits professionnels
« rédaction administrative »
Prévenir et gérer les conflits
Les documents usuels
extérieur
du commerce
03jrs
1 journée
1 journée
1 journée
03 jrs
03 jrs
03 jrs
86
Thèmes
Durées
Thèmes
Durées
Renforcement linguistique en anglais
10 jrs
alternées
La monétique
01 jr
Perfectionnement linguistique en français
10 jrs
alternés
03jrs
05 jrs
Les crédits à la consommation et la
centrale des risques
02 jrs
Les dispositions de la Loi de finances 2014,
relatives aux écritures de fin d’exercices
03 jrs
Les opérations de caisse « front-office »
05 jrs
Techniques d’élaboration du cahier de charges
03 jrs
Les instruments cambiaires et les
opérations de portefeuille
05 jrs
Le financement du marché public
03 jrs
L’ouverture et la gestion des comptes de
la clientèle
02 jrs
Les Organismes de Placement Collectifs en
Valeurs Mobilières « les O.P.C.V.M. »
02 jrs
La remise des effets à l’encaissement et
la télé -compensation
02 jrs
Le marché financier
03 jrs
Les opérations de paiement et de
règlement « Mouvements de fonds »
02 jrs
Le marché monétaire
03 jrs
La remise des effets à l’escompte
« dossiers risque »
03 jrs
Le Système Fiscal Algérien
03 jrs
La fiscalité des contrats internationaux
02 jrs
Le marché des valeurs du trésor
03 jrs
Animation d’un Point de bourse
06 jrs
Les nouveautés du code des marchés publics selon
le Décret Présidentiel 10-236 modifié et complété
03 jrs
La loi de finances 2016
02jrs
Evaluation patrimoniale d’entreprises vision d’un
banquier
Le diagnostic et l’évaluation financière de
l’entreprise
02 jrs
05 jrs
Le chèque « instrument de retrait et de
paiement »
La collecte des ressources « produits
d’épargne et de placement »
Le paiement électronique et les moyens
de paiement de masse
Lecture du bilan comptable selon le
SCF
La comptabilité bancaire « selon le
règlement 2009 de la Banque
d’Algérie »
Evaluation financière de projets assistée
par ordinateur
Elaboration et étude du plan de
trésorerie de l’entreprise
02 jrs
02 jrs
05 jrs
03 jrs
01 jr
05 jrs
05 jrs
03 jrs
02 jrs
L’Anglais des affaires pour banquier
05 jrs
La relation banque/entreprise
03jrs
Responsables points de vente
10 jrs
La réglementation prudentielle bancaire
02 jrs
L’audit opérationnel des fonctions et
des processus
05 jrs
Le structure actuelle du Système Bancaire et
Financier Algérien
02jrs
L’audit de la fonction comptable
05 jrs
L’audit dans les entreprises d’assurance
05jrs
L’audit de la fonction commerciale
03 jrs
L’audit financier et comptable
05jrs
Organisation et gestion de la fonction
recouvrement
02 jrs
L’audit de la fonction achats et approvisionnement
05jrs
Chaine documentaire « commerciale et
bancaire »
05 jrs
Identification des synergies qualité et contrôle
interne dans le secteur financier
05jrs
Droit commercial
05 jrs
Gestion des stocks « techniques et inventaires »
05jrs
La logistique
05 jrs
87
Thèmes
Le passage du bilan comptable au bilan
fiscal « La liasse fiscale»
Durées
05jrs
Thèmes
Droit social et législation du
travail « gestion des carrières »
Durées
05 jrs
Concevoir et élaborer un programme de
formation
03 jrs
Droit social et la législation du travail
« conflits individuels et collectifs du
travail »
05 jrs
Comment gérer sa relation avec le fisc
02 jrs
Le financement crédits spécifiques
(ANSEJ, ANGEM, CNAC )
01 jr
02jrs
La fiscalité des investissements
02 jrs
02jrs
01jr
La fiscalité applicable aux assurances
La communication interpersonnelle
Lecture, interprétation et rédaction des
contrats de vente à l’international
Comment gérer les opérations d’exportation ?
Finances islamiques
commerciale
05jrs
03 jrs
La gestion du risque pénal dans les marchés
publics
La gestion du renseignement financier « FATCA »
Terminaux de paiement électronique « T.P.E »
Comment gérer les contentieux internationaux en
commerce international ?
Les modes de paiement à l’international
03jrs
03jrs
03jrs
10 jrs
alternés
Le droit foncier
03 jrs
03 jrs
Lecture d’un dossier d’investissement
02jrs
03jrs
03jrs
10 jrs
alternés
03 jrs
88
Cursus spécifiques développés (en intra) en formations alternées de courte, de moyenne et de
longues durées au compte des divers partenaires
(FACD, FAMD, FALD)
Thèmes
Durée en jrs
Banques bénéficiaires
Observations
Animation points de bourse agence
06
BADR-BDL-BNA-CPA
-BEA
En partenariat
avec la COSOB
Chargés de Crédit
18
BADR-BEA
Nouvelles recrues
20
BDL-BNA-CPA
22-27
BADR-CPA
Chargés de clientèle « entreprises »
36
BADR
Chargés de clientèle « particuliers »
21
BADR
Formation d’inspecteurs
30
BADR
Responsables Points de Vente
10
Chargés de clientèle
La lutte contre le blanchiment des
capitaux
1 à 2 jours
BNA –CPA- BADRCNEP
BNA-BDL-CNEPBADR
AGB-ABC-TRUSTAL SALAM-HSBCFRANSABANK-El
Djazair Idjar
Le Nouveau Système Comptable
5
BNA-NATIXIS-BNP
Le reporting bancaire
3
BNA
La maitrise du risque
5
Société Générale
L’amélioration des écrits professionnels
3
SNL-BNA
Construction d’un dossier d’investissement
4
BNA-BNP- Société
Générale
Fonction des gestionnaires d’agences
51
CPA
Fonction des directeurs d’agences
20
BADR
Professionnalisation des cadres diplômés
24
CPA
Comptabilité bancaire
10
BDL
30
CPA
10
Natixis
3
TRUST
45
CPA
72
CPA
Le management et ses outils ressources
humaines
07
BADR
Fiscalité bancaire
10
BADR
Fiscalité des assurances
10
CNMA
10
BADR
Perfectionnement des chefs de services
« étranger/Agence »
Le diagnostic et évaluation financière de
l’entreprise
Le comportement commercial
L’ouverture d’une nouvelle agence bancaire (formation de l’équipe)
La formation des cadres d’exploitation
bancaire
En partenariat
avec le CFPB
Liste non exhaustive
89
Votre organisme peut aussi bénéficier de notre
capitale expérience et notre professionnalisme
Prestations de coaching
Commerce extérieur
Activités de la caisse
Leadership, Autres métiers
Prestations d’accompagnement
Opérations de recrutement interne et externe
Certification ISO 9001 Version 2015
Organisation, élaboration des outils de gestion et formation pour la fonction audit
Elaboration de procédures et des outils de gestion de la
formation continue au sein d’une banque ou d’une
entreprise
Dés maintenant, vous pouvez
inscrire vos collaborateurs aux
journées d’études sur la loi de
finances 2016 prévues au mois
de Janvier 2016.
90
...
« Faite-en partie »
91
Pour la mise en œuvre de vos
formations qualifiantes….
Une équipe pédagogique vous attend et
vous accueille chaleureusement
N’hésitez pas à les contacter
Nom
prénom( s)
M.BENALI Ali
M.ESSADOK Rachid
Mme HADJIMI
Mme BACHA
M.FELLAG Mohamed
contacts
Tél/fax:023-18-04-95
0661-68-65-23
0770-38-11-43
E-mails
[email protected]
Tél:023-18-00-93
0771-36-74-44
[email protected]
Tél/Fax:023-29-50-70
[email protected]
Tél: 023-18-04-05
[email protected]
Tél/Fax: 023-29-50-70
0797-92-85-90
[email protected]
Mme FEKIR
Tél: 023-18-00-93
[email protected]
Mme BRIGHET
Tél: 023-18-04-05
[email protected]
92
« Pour Contacter les autres
structures de L’IfB »
Monsieur BENALI Ali
Directeur des Formations
Thématiques et Spécifiques
Tél et fax : 023-18-04-95
E-mail :[email protected]
Monsieur KHEBAB
Abdelghani
Directeur des Formations
Diplomantes
Tél et fax : 023-29-50-66
Monsieur BENDAMARDJI
Farid
Directeur de l’Ingénierie
Pédagogique
Tél: 023-18-04-90
Monsieur OUROUA
Mohamed
Conseiller Principal de
Gestion
Tél: 023-29-50-68
Madame ZEHRAOUI
Ilhem
Directrice des Finances
Administration et Moyens
Tél et fax : 023-18-04-94
93
z
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DE
Château
d’eau
MOSQUEE
Cimetière de Delly
Ibrahim
M
I.F.B
à 400 m
CENTRE
PÉDAGOGIQUE
-I.F.B-
ROND POINT
U
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Y- RS
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H
IM
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VERS LA FÉDÉRATION
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D
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Vers I.F.B
LIBRAIRIE
Vers Dar Diaf
ZONE ZOUAOUA
94

Catalogue des Formations Qualifiantes.S1 2016

Transcription

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