Emergency / Grandparent scam

Grid warning / Grille d’alerte # G1
Unclassified / Non classifié
Emergency / Grandparent scam
Escroquerie d’urgence visant les grands-parents
January 2011 / Janvier 2011
This document is the property of the RCMP. It is loaned to your agency/department in confidence and it is not to be reclassified, copied, reproduced,
used or further disseminated, in whole or part, without the consent of the originator. It is not to be used in affidavits, court proceedings or subpoenas or
for any other legal or judicial purposes. This caveat is an integral part of this document and must accompany any information extracted from it.
Grid warning / Grille d’alerte # G1
Unclassified / Non classifié
Purpose
This bulletin has been prepared to provide an overview of Emergency Scam complaints that target Canadian
seniors who have grandchildren, commonly known as the Grandparent Scam. It also provides a list of
indicators that should help government agencies and other private sector partners identify potential frauds in
progress.
Overview
In July 2008, CAFC analysts noted an increase in the Emergency/Jail/Help scam. This scam traditionally uses
telemarketing to solicit victims but some more recent variation use e-mail. The scam is operated by fraudsters
who claim to be family members or close friends of family members. They advise the potential victim of an
urgent situation that requires immediate funds. Common themes have been that the family member was
arrested or got into an accident while traveling abroad – fees are therefore required for hospital expenses or
bail.
Currently, the most common themes involve the solicitation of grandparents who are advised by the suspect
that one of their grandchildren is in some sort of trouble – the grandparent is then asked to send funds.
Another common trend in this pitch involves e-mails sent to contact lists from hijacked e-mail accounts. Since a
level of trust already exists between the sender and recipient, the fraudster no longer has to pretend to be a
family member or close friend. This increases the threat presented by this scam.
In 2010, 4,938 emergency scam complaints were received by the CAFC accounting for more than six million
dollars in reported losses.
In April 2010, the CAFC initiated “Project Senior” in an attempt to track the number of emergency scams
targeting seniors that involved the fraudsters representing themselves as grandchildren. Between April 2010
and December 2010, the “grandson” variants accounted for 57% of emergency scams complaints received.
An analysis of the fraud complaints in 2009 identified payout locations in nine different countries including,
Canada, United States, Mexico, the Philippines, the United Kingdom, Nigerian, Ghana, Hong Kong and Spain. The
Canadian payout locations, when broken down by province, identified Quebec, Ontario, Nova Scotia, British
Columbia and Alberta. Quebec represented the most active province followed by Ontario and Nova Scotia.
Indicators to recognize a potential fraud victim
Distressed senior citizen worried about a family member:
Talks about helping a family member or wiring money to a family member in trouble;
Mentions Western Union or MoneyGram;
Frequents the bank more often than usual;
Makes unusual withdrawals both in amounts and frequency;
Makes multiple withdrawals ranging from $500- $3000 in cash.
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used or further disseminated, in whole or part, without the consent of the originator. It is not to be used in affidavits, court proceedings or subpoenas or
for any other legal or judicial purposes. This caveat is an integral part of this document and must accompany any information extracted from it.
Grid warning / Grille d’alerte # G1
Unclassified / Non classifié
Based on the indicators previously mentioned, depending on the circumstances, if you suspect that someone has been
victimized or may be victimized, you should consider taking appropriate action as per your organization’s policies and
procedures. If you are uncertain, you may also notify your supervisor and/or security department.
Always report fraud! Criminal operations only get shut down when authorities have enough information to
stop them.
For more information about the latest frauds, please consult the Canadian Anti-Fraud Centre www.antifraudcentre.ca.
FRAUD: Recognize It, Report It, Stop It.
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Grid warning / Grille d’alerte # G1
Unclassified / Non classifié
But
Ce bulletin a été préparé afin d’offrir une vue d'ensemble sur les fraudes ciblant les aînés canadiens qui sont grandsparents. Ce bulletin fournit également une liste d'indices qui devraient aider les organismes gouvernementaux et autres
partenaires du secteur privé à identifier les fraudes potentielles en cours.
Vue d'ensemble
En Juillet 2008, les analystes du Centre antifraude du Canada (CAFC) ont noté une augmentation de ce type
d’escroquerie laquelle laisse croire que la situation est urgente. Cette escroquerie utilise le télémarketing pour
solliciter des victimes, mais certains utilisent maintenant le courriel. L'escroquerie est opérée par des fraudeurs
qui prétendent être un membre de la famille ou un proche de la famille. Ils font part à la victime potentielle
d'une situation urgente qui nécessite des fonds immédiats. Les thèmes communs sont qu’un membre de la
famille a été arrêté ou a eu un accident pendant un voyage à l'étranger et que des ressources financières sont
donc requises afin de couvrir les frais d'hospitalisation ou de caution.
• Présentement, les thèmes les plus courants concernent la sollicitation des grands-parents qui sont informés
par le suspect que l'un de leurs petits-enfants est dans le pétrin. Le grand-parent est alors incité à envoyer de
l’argent. Une autre tendance dénotée est l’envoi de courriels à toutes les personnes se trouvant sur la liste de
contacts d’un compte courriel qui a été compromis. Étant donné qu’il existe déjà une relation de confiance
entre l'expéditeur et le destinataire et que le fraudeur n’a pas à faire semblant d'être un membre de la famille
ou un ami proche, cela augmente la menace représentée par ce type d'escroquerie.
• En 2010, le CAFC a reçu 4 938 plaintes de ce type d’escroquerie visant les grands-parents représentant une
perte de plus de six millions de dollars. La perte moyenne par victime a été de 4 476.00 de dollars.
• En 2009, une analyse des plaintes reliées à ces fraudes a identifiée des points de réception de versement
d’argent dans neuf pays différents. C’est pays sont le Canada, les États-Unis, le Mexique, les Philippines, le
Royaume-Uni, le Nigeria, le Ghana, Hong Kong et l’Espagne. Plus précisément au Canada, cet argent a été retirés
par les fraudeurs au Québec, en Ontario, en Nouvelle-Écosse, en Colombie-Britannique ainsi qu’en Alberta. Le
Québec représentait la province la plus active suivie par l'Ontario et la Nouvelle-Écosse.
Indices pour reconnaître une victime potentielle
Une personnes âgées bouleversée s'inquiétant d'un membre de sa famille:
Elle mentionne qu’elle doit aider un membre de la famille et qu’elle doit lui faire parvenir de l'argent
car celui-ci serait en difficulté
Elle fait mention de Western Union ou MoneyGram
Elle fréquente l’institution financière plus souvent qu’à l’habitude
Elle fait des retraits inhabituels qui sont à la fois de plus grande valeur et plus fréquents
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Unclassified / Non classifié
Elle fait des retraits multiples allant de 500 $ - 3000 $ en argent comptant
Basé su les indicateurs mentionnés précédemment, et selon les circonstances, si vous soupçonnez que quelqu'un a été
victime ou pourrait être victime de fraude, vous devriez envisager de prendre les mesures appropriées, conformément
aux politiques et procédures de votre organisation. Si vous avez des doutes, vous pouvez également informer votre
superviseur et / ou département de sécurité.
Rapportez toujours toute fraude. Les criminels ne cesseront leurs activités illégales que lorsque les autorités auront
obtenu suffisamment de renseignements pour les arrêter.
Pour plus d'informations sur les récentes fraudes consultez le site Web du Centre Antifraude du Canada
www.centreantifraude.ca
LA FRAUDE : Identifiez-la, Signalez-la, Enrayez-la
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