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Alger – Algérie - Geneva Business School
Programme de formation en Assurance et Banque Alger – Algérie 1 Business & Management University Est une université internationale privée située à Genève (Suisse) qui travaille en étroite collaboration avec les milieux professionnels de la banque, des assurances, des organisations internationales et des grandes entreprises. L’enseignement est assuré par un corps enseignant composé dans sa majorité de professionnels experts dans les domaines qu’ils enseignent. L’université accueille des étudiants de plus de 30 nationalités différentes. Nos étudiants peuvent bénéficier de programmes d’échanges avec plus de 200 universités en Europe et en Amérique. Accréditations Accréditation Américaine IACBE Education International Assembly for Collegiate Business Accréditation Européenne ECBE Européen Council for Business Education Certification Suisse Eduqua Certificat de qualité BM University est Membre de AACSB Association to Advance Collegiate Schools of Business efmd Enabling the development of people and organisations through learning and leadership FEDE Fédération Européenne des Ecoles FSEP Fédération Suisse des Ecoles Privées AGEP Association Genevoise des Ecoles Privées 2 Introduction En partenariat avec la Chambre de Commerce et d’industrie Suisse Algérie, Business & Management Université dispense depuis 2002 des programmes de formation continue employés des banques, assurances et établissements financiers. Ces programmes de formation s’adressent aux employés et cadres des banques et assurances. Ils permettent de consolider l’expérience acquise en emploi et préparer à la maîtrise des métiers et outils modernes de ces institutions. Ces programmes sont conçus et adaptés aux besoins actuels et à venir ainsi qu’aux attentes des établissements financiers en Algérie. Ils visent également à soutenir la politique de valorisation des ressources humaines qui est aujourd’hui un des piliers des plans de développement et de modernisation des établissements du secteur financier en Algérie. L’offre de formation se compose de 8 programmes de cours: Le programme 1, intitulé le banquier algérien du 21ème siècle porte l’accent sur les métiers de la banque et comprend 7 modules de formation pour un total de 34 jours. Les participants au programme modulaire bénéficient ainsi d’une bonne préparation aux métiers de la banque, ainsi que des bases de management et de vente / organisation / marketing. Le programme 2, intitulé organisation et informatique bancaire prépare les participants à l’initiation aux méthodes modernes d’organisation et de gestion bancaire, la familiarisation à l’utilisation des systèmes d’information bancaire et leur mise en place, ainsi que la gestion automatisée des risques bancaires et les principes de comptabilité. Le programme est composé de 5 modules d’une durée totale de 5 jours. Le programme 3, traite de thèmes liés à la stratégie bancaire et son développement dans le monde et au Maghreb. Il permet de présenter et discuter les orientations futures des métiers de la banque. Le programme est composé de 3 modules de 3 jours chacun. Il est destiné aux cadres dirigeants des banques. Le programme 4, est orienté gestion des risques crédit. Il permet de déterminer les différents types de risques crédit, sensibiliser les participants à ce type de risque et les familiariser avec les techniques de gestion de ces risques et les précautions à prendre afin de limiter les risques. Le programme dure 13 jours répartis en 3 modules. Le programme 5, présente toutes les tâches que doit remplir un directeur d’agence ainsi que les compétences à avoir pour accomplir ces tâches. Le module à une durée de 4 jours. Le programme 6, d’une durée de 3 jours ce programme introduit tous les aspects liés à la création, le développement et la gestion d’un business plan. Le programme 7, axé sur les crédits commerciaux et analyse de bilan. Il prépare les participants à la maîtrise des opérations de crédits commerciaux et renforce les capacités d’analyse des comptes des entreprises. La durée est de 3 jours. Le programme 8, est axé sur l’assurance et comporte 6 modules de formation. Ce programme couvre tous les aspects des métiers de l’assureur et permet de doter les participants de bonnes bases pour travailler et accomplir les tâches principales requises par cette branche. 3 Programme 1 Le banquier algérien du 21ème siècle Objectifs A l’issue de la formation, le participant : connaît le fonctionnement de l’économie, du système bancaire et les nouveaux produits en matière de monétique et de moyens de paiement est familié avec le marché des changes (taux au comptant, à terme) connaît les différentes possibilités de placement en titres : actions, obligations, fonds de placement et le fonctionnement des bourses et des produits dérivés est sensibilisé à l’importance, aux enjeux de la gestion des risques bancaires connaît les différentes techniques de financement des entreprises et les risques qui s’y rattachent, notamment l’analyse critique des documents financiers / comptables de l’entreprise maîtrise les types de risques et leurs moyens d’évaluation et de couverture appréhende les conséquences de Bâle II en matière de gestion des risques dispose de connaissances pédagogiques et de management lui permettant d’encadrer et gérer des collaborateurs Méthode Pédagogique Interactivité participants/formateurs Travaux de groupe/résolution de cas pratiques Publics Cible Cadres et employés, chargés de clientèle, auditeur, manager d’agence et adjoints, tout collaborateur dont l’activité nécessite une bonne vue d’ensemble de la matière bancaire et permettant l’approche globale de la clientèle Durée 34 jours répartis sur 6 mois, soit 7 modules dont le lancement est prévu en janvier et la cérémonie de clôture est planifiée en juin Sanction Examen final de formation donnant droit, en cas de réussite, à un diplôme de Business and Management University, Genève Examen des connaissances Un test des connaissances est organisé à la fin du programme Cérémonie de clôture / remise des certificats Une remise des certificats est organisée en juin de chaque année Accès aux modules Chaque module précité est en accès libre pour des candidats hors formation complète « Le banquier algérien du 21ème siècle ». Par contre, la priorité sera donnée aux participants de la filière complète. Le nombre de places étant limité, nous conseillons de réserver un quota, dont les noms des participants pourront être communiqués ultérieurement. Certificats et examen final La présence à un module donne lieu à un certificat de présence du module. La présence à 90% des jours de formation est exigée pour se présenter à l’examen 4 final. La réussite de toute la formation donne lieu à une attestation de réussite. Programme 1 Le banquier algérien du 21ème siècle Module 1 Mondialisation et tendances des marchés bancaires (5 jours) Notions de base d’économie politique (formation des prix, marchés, inflation, etc.) Rôle des banques dans l’économie de marché Organisation et système bancaire Trafic des paiements nationaux et internationaux Monétique et moyens de paiement modernes L’approche globale de la clientèle Introduction aux affaires de placement Titres de créance et marché obligataire Gestion de fortune et marchés boursiers, fonds de placement Module 2 Négociation et vente de produits bancaires (4 jours) Les règles de la négociation dans le monde bancaire et de la vente des produits bancaires Les principales phases de la vente : de la préparation de l’entretien à la conclusion La mise en place de structures de vente efficientes Module 3 Mathématiques financières (3 jours) Familiarisation aux mathématiques financières appliquées aux produits de la banque et de l’assurance tels que : • Le leasing • Le crédit hypothécaire • La rente (perpétuelle, anuité, etc.) • Evaluation d’actifs (obligations, actions, etc.) Module 4 Affaires de crédit (10 jours, répartis en 2 demi-modules de 5 jours,) Crédits lombards, hypothécaires et marché immobilier des particuliers Le crédit à la consommation et ses dangers Importance, enjeux de la gestion des risques bancaires, ses outils de gestion et moyens de prévention Technique comptable des entreprises Crédits commerciaux et analyse de bilans : appréciation des risques dans l’analyse économique et financière des entreprises Financement de projets d’investissements, calculs de choix d’investissement Gestion d’entreprise : planification financière et business plan Enjeux et conséquences des accords de Bâle II 5 Programme 1 Le banquier algérien du 21ème siècle Module 5 Management et gestion des ressources humaines (4 jours) La gestion des ressources humaines – techniques, outils, enjeux Le management et la fixation d’objectifs, la fonction « cadre » et ses obligations La promotion de la relève et la formation de ses collaborateurs Techniques et outils d’aide lors de la prise de parole en public Module 6 Marketing et organisation (4 jours) Importance et rôle du marketing dans l’activité bancaire Outils et propositions de marketing L’organisation de réseau d’agence bancaire, la segmentation Techniques et outils de base d’un projet d’organisation Accompagner le changement Module 7 Révisions générales, exercices pratiques et préparation à l’examen de technique bancaire 6 Programme 2 Organisation et informatique bancaire 5 jours 1ère partie : Le fonctionnement bancaire Objectifs Familiariser les participants avec l’environnement bancaire Mieux connaître les principaux constituants d’une banque Savoir modéliser les activités bancaires Matières Grands principes de l’environnement bancaire La modélisation des activités La banque – son environnement et ses principales fonctions Les unités, leurs fonctions et les rôles associés Cas pratiques 2ème partie: Les systèmes d’information bancaire Objectifs Familiariser les participants avec les différentes architectures informatiques Savoir maîtriser les développements et leur intégration Matières Liens entre fonctions et systèmes La problématique de l’intégration Les principes du développement Cas pratiques 3ème partie: La gestion des projets d’organisation pour la mise en œuvre des systèmes d’information bancaire Objectifs Familiariser les participants avec les principales techniques de gestion de projet Mieux connaître les principes d’intégration organisationnelle Savoir maîtriser la migration, les tests et les situations potentielles de crise Matières Technique de gestion de projet (1) Technique de gestion de projet (2) La greffe organisationnelle des progiciels au sein des front, middle & back-offices Les principes de migration et les procédures de test La gestion des relations avec les utilisateurs (formation, help desk,…) Cas pratiques 7 Programme 2 suite Organisation et informatique bancaire 4ème partie: La gestion des risques opérationnels Objectifs Familiariser les participants avec les risques opérationnels bancaires Mieux connaître les menaces ; leurs impacts et les conséquences potentielles Savoir maîtriser la gestion des risques opérationnels à travers l’organisation et l’informatique Matières Les grandes catégories de risques applicables aux activités bancaires et les principes de couverture Typologie des menaces générant des risques opérationnels, impacts et conséquences Le moyen de prévention – le concept de sécurité Le moyen de réaction – le plan de continuité ou plan catastrophe Cas pratiques 5ème partie : Les principes de comptabilité bancaire & financière Objectifs Comprendre les principes généraux de la comptabilité financière Lire correctement les différents documents comptables, et comprendre les outils d’analyse des comptes. Matières Les principes de la comptabilité Les documents comptables, les règles de base de la passation d’écriture l’imputation, le plan comptable Les principes de la comptabilité financière La tenue de la comptabilité miroir et principes de consolidation Structure et analyse des comptes Les contraintes bilancielles Principes généraux du contrôle de gestion et de la comptabilité analytique Examen des connaissances Un test des connaissances est organisé à la fin du programme Cérémonie de clôture / remise des certificats Une remise des certificats est organisée en juin de chaque année 8 Programme 3 Stratégie bancaire 1 3 jours « La banque est morte, vive la banque » : la banque de demain 1ère partie : Le Big Bang financier et l'expansion de l'univers bancaire La banque d’hier Le monde bancaire est en ébullition Des interrogations sur la banque et son avenir Le point de vue des experts L’activité traditionnelle : chute libre ? Depuis un demi-siècle, la structure des bilans change 2ème partie : "Bank based" ou "Market based"? Le banquier est-il condamné à se soumettre au marché ? Nouveaux revenus, nouveaux métiers bancaires Les voies de sortie… Métiers et synergies au sein de la banque universelle Banque de détail, BFI et Asset Management 3ème partie : Restructurations Concentrations : les perspectives ? L'avenir est-il aux conglomérats financiers ? La banque à distance et les NTIC Atouts et limites Conclusion : Défis, perspectives et scénario. La banque d’aujourd’hui et de demain ? 9 Programme 3 suite Stratégie bancaire 2 3 jours Nouvelle banque et nouveaux métiers 1ère partie : La banque de détail L’organisation de la banque de détail Les évolutions du réseau traditionnel dans le monde La banque multi canal et la banque en ligne Le modèle One stop Shopping Les métiers de la banque de détail Les fonctions anciennes de la banque de détail Les fonctions nouvelles de la banque de détail 2ème partie : La banque de financement et d’investissement et la gestion d’actifs L’organisation de la banque de financement et d’investissement Les missions de la BFI La BFI : un acteur à envergure mondiale L’organisation de la gestion d’actifs, de titres et assurance L’Asset Management et la banque privée L’activité titres L’activité d’assurance Les métiers de la banque de financement et d’investissement et de la gestion d’actifs Les métiers de la banque de financement et d’investissement Les métiers de la gestion d’actifs ou Asset Management Les métiers transversaux de la BFI et de la gestion d’actifs 3ème partie : Les fonctions transversales dans la banque Les fonctions transversales anciennes relatives à la gestion La gestion des moyens et des risques La gestion des ressources humaines et de la formation La gestion de la conformité et de l’information Les fonctions transversales redéfinies La gestion marketing La gestion de la relation client Les fonctions transversales nouvelles Les fonctions transversales dans le domaine des NTIC Les fonctions transversales dans le domaine juridique 10 Programme 3 suite Stratégie bancaire 3 3 jours Les stratégies bancaires mondiales : Quels enseignements pour les banques maghrébines ? 1ère partie : La stratégie d’industrialisation du processus de production La banque est-elle une entreprise à part entière ? Qu'entend-on par entreprise bancaire ? Comment définir la production bancaire ? L’optimisation et la création de valeur La maximisation de la valeur actionnariale et le processus de production bancaire et la stratégie d’internationalisation des métiers L’internationalisation des grands groupes bancaires Les facteurs à l’origine de la stratégie d’internationalisation L’internationalisation des métiers Vers un marché bancaire européen unifié Le plan d'action pour les services financiers européens Les stratégies de consolidation des banques européennes 2ème partie : La stratégie de diversification de l’offre L’affirmation du modèle de la banque universelle La banque universelle Le cœur de métier de la banque universelle Vers une diversification optimale au sein des grands groupes bancaires Les principales forces favorisant la diversification Le positionnement des banques dans le monde : diversification et internationalisation 3ème partie : Rentabilité et structure du marché bancaire mondial La rentabilité des banques dans le monde Une meilleure maîtrise des coûts et des risques Des banques européennes parmi les leaders mondiaux La structure du marché bancaire mondial Vers des stratégies de consolidation transfrontalières La nécessité d’achever la consolidation domestique Tirer les leçons pour les banques du Maghreb Assainir et rechercher l’efficience Ouvrir les banques locales aux capitaux étrangers …mais avec prudence L’espace économique maghrébin se fera par les banques ou ne se fera pas Consolider la coopération avec les partenaires historiques Constituer des champions nationaux Examen des connaissances Un test des connaissances est organisé à la fin du programme Cérémonie de clôture / remise des certificats Une remise des certificats est organisée en juin de chaque année 11 Programme 4 Formation à la gestion du risque crédit Objectifs A l’issue du séminaire le participant : est sensibilisé à l’importance, aux enjeux de la gestion des risques bancaires connaît les différentes techniques de financement des entreprises et les risques qui s’y rattachent, est initié à l’analyse critique des documents financiers/comptables de l’entreprise, connaît les différentes pratiques actuelles des banques en matière de gestion des risques maîtrise les types de risques et leurs moyens d’évaluation et de couverture appréhende les conséquences de BALE II en matière de gestion des risques Méthode Pédagogique Interactivité participants/formateur, exercices pratiques Travaux de groupe/résolution des cas Publics Cible Chargé de crédits des agences, succursales et services centraux Chargé de clients, auditeur/contrôleur/inspecteur Manager d’agence et adjoints Durée 13 jours en alternance, à raison d’une semaine/mois Examen des connaissances Un test des connaissances est organisé à la fin du programme Cérémonie de clôture / remise des certificats Une remise des certificats est organisée en juin de chaque année 12 Programme 4 suite Formation à la gestion du risque crédit Matières 1ère partie : les risques bancaires et l’analyse financière des entreprises Importance, enjeux de la gestion des risques bancaires : les raisons de la maîtrise des risques, causes et sources des risques dans les entreprises Typologie des risques bancaires : risques stratégiques, financiers, juridiques, de contrepartie Appréciation des risques dans l’analyse économique et financière des entreprises Techniques de financement : l’offre de crédit et de son refinancement, choix, conditions et normes de financement 2ème partie : investissement/financement et suivi des dossiers de crédit sous l’angle de la détection des risques / outils de gestion et de suivi des risques crédits Organisation et pratiques des banques en matière de gestion des risques : expo/banques suisses Financement de projets d’investissement : analyse de project et méthodes de calcul du choix d’investissement, garanties et conditions de crédit Moyens de détection et de mesure des risques crédits : quels clignotants/signaux d’alerte ? Outils de gestion et moyens de prévention des risques : précautions à prendre lors de l’étude et le montage du dossier de crédit, le tableau de bord de suivi des risques, l’organisation La banque face aux enjeux de BALE II : du ratio Cook au ratio MC Donough, les principaux changements de BALE II, implication pour les banques, avantages et apport pour les banques 3ème partie : Révisions et test de fin de formation Programme 5 13 Management d'une agence bancaire Objectifs A l’issue du séminaire, le participant connaît mieux le rôle et la place du manager opérationnel dans l’organisation bancaire, maîtrise les outils modernes du management opérationnel en situation concurrentielle est susceptible de développer des comportements professionnels adaptés à des situations de travail des plus diverses, et des plus difficiles est capable de maîtriser ses activités dans le cadre d’organisation fondée sur des critères de performance et d’atteinte des objectifs Méthode Pédagogique Interactivité participants/formateur, jeux de rôles Travaux de groupe/résolution de cas pratiques Publics Cible Chefs d’agence et adjoints, futurs chefs d’agence, managers opérationnels Durée 4 jours, nombre de séminaires et dates à déterminer en fonction des préinscriptions Matières Place financière, contexte concurrentiel organisation de la place financière, les concurrents la communication sur les produits et services bancaires Place de l’agence dans l’organisation du réseau segmentation de la clientèle, tâches d’état major banque/réseau/agences compétences du chef d’agence, fixation des objectifs / approche top-down type d’organisation d’agence, relation client-banque et approche globale Journée type du responsable d’agence administration générale relation clientèle, promotion et vente de produits / services contrôle, administration de la vente, reporting Evaluation, coaching d’équipe, management types / modèles de management d’équipe Soutien interne et externe l’offre de formation, gestion des ressources humaines les services centralisés, les centres de décision et d’administration des crédits Tendances du marché bancaire la banque électronique et impact sur la relation clientèle éthique, compliance officer Examen des connaissances Un test des connaissances est organisé à la fin du programme Cérémonie de clôture / remise des certificats Une remise des certificats est organisée en juin de chaque année Programme 6 14 Planification et business plan Objectifs A l’issue du séminaire, le participant : connaît les méthodes statiques et dynamiques du choix d’investissements maîtrise les méthodes de budgétisation et de planification financière des investissements sait élaborer et analyser un business plan Méthode Pédagogique Cours magistral, interactivité participants/formateur Exercices pratiques Publics Cible Directeur d’agence, chefs de projets Responsables des études et suivi des investissements Managers et cadres financiers des entreprises Durée 3 jours Matières Le contexte des financements et investissements Les décisions d’investissement et leurs financements, contexte général L’actualisation et la capitalisation Les calculs de choix d’investissement Méthodes statiques : comparaison des charges/bénéfices/de l’annuité Méthodes dynamiques : valeur actuelle nette Le financement de l’investissement Financement par le crédit bancaire Financement par les fonds propres ou par le cash-flow Les alternatives de financement : le leasing ou crédit bail La budgétisation et la planification financière Le budget Déterminer les charges et les profits Le plan financier Le plan de trésorerie L’élaboration et l’analyse du business plan Le contenu d’un business plan et son élaboration L’analyse objective du business plan Examen des connaissances Un test des connaissances est organisé à la fin du programme Cérémonie de clôture / remise des certificats Une remise des certificats est organisée en juin de chaque année Programme 7 15 Crédits commerciaux et analyse de bilans Objectifs A l’issue du séminaire le participant connaît mieux les opérations de crédits commerciaux dans leur contexte, est capable de distinguer aisément les différents types et formes de crédit maîtrise les principes, normes et techniques de financements des affaires de crédits commerciaux, renforce ses capacités d’analyse de la structure du bilan et du compte d’exploitation Méthode Pédagogique Interactivité participants/formateur, exercices pratiques Travaux de groupes/résolution de cas pratiques Publics Cible Chargé de crédit et agence Chargé d’études et de suivi des actions de crédit/services centraux et régionaux, les financiers des entreprises Durée : 3 jours Matières Opérations de crédit en général L’approche des clients et des crédits commerciaux, la documentation nécessaire à l’étude des crédits, l’approche de la gestion des risques dans les opérations du crédit commercial Les crédits commerciaux Le crédit d’exploitation et son utilisation, le crédit d’investissement et ses objectifs Crédit hypothécaire et marché immobilier des clients commerciaux Propriété foncière et gage immobilier, les principes de financement immobilier pour les clients commerciaux, le crédit hypothécaire et ses conditions, les normes de financement d’un objet commercial, les normes de financement d’immeubles industriels, le marché immobilier et ses tendances. L’analyse de bilan : La structure du bilan et du compte d’exploitation, les ratios de structure et de rentabilité, l’interprétation des ratios Considérations générales Les organisations de l’analyse des crédits dans les banques suisses, statistiques, le système du rating/pricing, approche de la gestion des taux d’intérêt du point de vue du client et de la banque Examen des connaissances Un test des connaissances est organisé à la fin du programme Cérémonie de clôture / remise des certificats Une remise des certificats est organisée en juin de chaque année Programme 8 16 Formation en Assurance Le programme en assurance comporte 7 modules de 1 à 3 jours chacun. Les quatre premiers modules traitent des aspects techniques de l’assurance les trois autres présentent les outils qui sont indispensables à la compréhension de l’environnement global du monde de l’assurance. 1. 2. 3. 4. 5. 6. Modules Introduction aux techniques de l’Assurance Assurances Choses et de Patrimoine Assurance Accident et Maladie Finance et techniques comptable appliquées à l’assurance Marketing des services et l’assurance Economie Politique et le monde de l’assurance (durée (durée (durée (durée (durée (durée 1 3 3 3 3 3 jour) jours) jours) jours) jours) jours) Public cible Juniors, cadres et responsables du secteur de l’assurance Personnes intéressées par les métiers de l’assurance Agents généraux et courtiers en assurances Responsables de grandes banques et entreprises Module 1: Introduction aux techniques de l’Assurance Objectifs Ce module facilite au néophyte l’approche du monde des assurances. Il permet de: présenter l’utilité de l’assurance, et les dangers présenter la composition de la prime d’assurance et les systèmes de primes de montrer comment on classifie les différents types d’assurance. Matières L’aide mutuelle à la communauté de risques La communauté de risques à l’assurance moderne Danger, risque, sécurité et insécurité Gestion systématique des risques La réassurance Genres et éléments de la prime Les trois principaux systèmes de financement L’utilité d’une assurance Programme 8 17 Formation en Assurance Module 2: Assurance Chose et de Patrimoine Objectifs Assurance vie individuelle et assurance vie collective Partant de l’optique globale de l’assuré, du preneur d’assurance ou de l’assureur, le participant / la participante est en mesure de : décrire les bases techniques de l'assurance vie et de comprendre en particulier le financement de l’assurance vie collective dans sa globalité commenter et analyser les formes d'assurance (produits) et les genres de prestations ainsi que leurs domaines d'application reconnaître les circonstances et les faits entourant la conclusion du contrat et l'évaluation du risque et élaborer des propositions en conséquence interpréter et expliquer les bases de l’évaluation et du règlement des sinistres constater, dans une situation donnée en assurance vie, un besoin de couverture d’un particulier en considération des lacunes ou des possibilités de couverture Matières Importance et rôle de l’assurance vie Formes d'assurance (produits) et genres de prestations Produits de l'assurance vie individuelle étendue de la couverture, prestations, autres caractéristiques, champs d'application, combinaisons et compléments possibles Formes et genres de prestations dans la prévoyance professionnelle (obligatoire et supra obligatoire, primauté des prestations et de cotisations, plans cadres, etc.), prévoyance professionnelle: problématiques actuelles, avantages et inconvénients pour le preneur d'assurance ou l'assuré de telle ou telle forme d'assurance Conclusion du contrat Evaluation du risque par l'assureur; manière de procéder pour l'assurance de risques aggravés, début de l'assurance et de la couverture; couverture provisoire et élaboration du contrat Programme 8 18 Formation en Assurance Module 3: Assurance Accident et Maladie Objectifs Dans l'assurance individuelle et l'assurance collective: Le participant / la participante est en mesure de énoncer les bases techniques décrire les formes de produits et les genres de prestations et de juger de leurs domaines d'application exposer les principes de l'évaluation du risque et de la conclusion du contrat décrire les possibilités de la gestion du portefeuille expliquer les principes de l'évaluation et du règlement d'un sinistre dans l'assurance de personnes (accident / maladie), déterminer le besoin d'assurance, compte tenu des lacunes et des possibilités de couverture, et d'élaborer une offre Matières Aspects juridiques Dispositions légales sur l'obligation de l'employeur de continuer à payer le salaire Assurance accidents obligatoire selon la loi Clauses des conventions collectives de travail (CCT) relatives aux prestations d'assurance et aux conditions d'admission dans l'assurance Structure et teneur des conditions générales d'assurance Bases techniques Bases de calcul des tarifs (primes de risque, coûts, supplément pour participation aux excédents, primes en fonction des délais d'attente) ainsi que rabais, surprimes et excédents Formes d'assurance (produits) et genres de prestations Produits: étendue de la couverture, prestations, autres caractéristiques, champs d'application, combinaisons et compléments possibles Formes et genres de prestations, délais d'attente, avantages et inconvénients des diverses formes pour le preneur d'assurance ou l'assuré Conclusion du contrat Evaluation du risque par l'assureur; modalités d'assurance pour les risques aggravés dans les assurances collectives: tarification sur la base de la charge de sinistre du précédent assureur. Début de l'assurance et de la couverture; couverture provisoire, établissement du contrat, convention de libre passage entre assureurs maladie et son application pratique, gestion du portefeuille Appréciation et règlement des sinistres Obligations en cas de sinistre Concours de prestations de plusieurs assureurs Voies légales, appréciation Justification des prétentions, réticence Programme 8 19 Formation en Assurance Module 4: Finance et technique comptable appliquées à l’Assurance Objectifs Le participant/la participante est capable d'expliquer et d'analyser le processus économique et financier, ses références de décision et d'influence comprend et est capable d'analyser la clôture annuelle des comptes Matières Normes d'établissement des comptes Normes d'établissement des comptes Comptes annuels (bilan, compte de résultats, annexe) Tableau de financement (domaine d'activité, d'investissement, de financement) Financement Bases de financement d'exploitation • Relations: financement - investissement, capital - fortune, sphère économique financière et des biens de l'entreprise • Caractérisation du financement (par objet de financement, bailleur de fonds, durée / échéance, provenance des fonds, fréquence) • Concept de financement (expliquer les éléments et les relations) Objectif de la gestion financière (triangle magique) Liquidité et mesure de la liquidité (indices, Cash Flow, Working Capital) Instruments et mesures de garantie de la liquidité (état de liquidité, prévision de trésorerie, réserve de liquidité, mesures d'intervention sur les versements et paiements) Formes de financement (instruments, exécution ainsi qu'effets sur la liquidité, risque, justificatif des résultats, bilan / structure du capital) • Financement externe • Financement interne • Mesures compensatoires de financement (exemples, répercussion sur la liquidité, besoin de capitaux, bilan, compte de résultats, risque, indices) Signification et engagement opérationnel d'instruments dérivés (instruments et engagement dans le financement de l'entreprise ainsi que répercussion sur la liquidité, le risque, le résultat, le bilan, la structure du capital) Analyse économique et financière Objectif, domaines d'application et limites Analyse du bilan, du compte de résultats et tableau de financement Rapports d'exercice (rapport annuel, comptes annuels) Programme 8 20 Formation en Assurance Module 5: Marketing des Services et l’Assurance Objectifs Le participant / la participante connaît la notion et le sens du marketing et peut justifier le développement et le rôle du marketing est capable de justifier et de clarifier les caractéristiques du marketing des services peut analyser l'approche systémique des mécanismes du marché et développer des voies de solutions connaît les possibilités de l'étude de marché est en mesure d'exposer et appliquer les instruments du marketing et de démontrer l'application de l'infrastructure de marketing Matières Concept, sens et rôle du marketing Notion, évolution et rôle Marketing en tant qu'état d'esprit de l'entreprise (y compris service à l'écoute du client) Caractéristiques du marketing des services Différences entre marketing des biens de consommation et des biens d'équipement, Rôle de la qualité des services Approche systémique des mécanismes du marché Structure fondamentale et éléments du système Indices du marché L'étude de marché Définition et objectifs Méthodes principales Instruments du Marketing-Mix et de l'infrastructure de marketing Catégories d'instruments et instruments individuels Classification des instruments du Marketing-Mix selon leur importance pour la vente et la liberté de conception Principes de conceptions Programme 8 21 Formation en Assurance Module 6: Economie Politique et le monde de la Banque et l’Assurance Objectifs Le participant / la participante est capable d'identifier les mécanismes économiques et de les expliquer en se référant à des modèles et à des principes, d'analyser des problèmes microéconomiques et macroéconomiques et de proposer des solutions est capable d'expliquer les mécanismes de la gestion d'entreprise en se référant à des modèles et à des principes, d'analyser des problèmes relativement simples sur des thèmes spécifiques concernant des entreprises de production et de prestations de services, et à élaborer des solutions. Matières Notions et mécanismes d'économie politique Bases de l'activité économique, circuit économique Marchés et formation des prix Monnaie et politique monétaire Objectifs et instruments de la politique économique Budget de l'Etat / politique financière et fiscale Politique conjoncturelle Commerce extérieur Balance des paiements et marchés des devises L’entreprise, un système complexe L’entreprise et son environnement Le système et ses éléments Thèmes centraux de l’interaction entre l’entreprise et ses acteurs clés Fonction et objectifs de l’entreprise Eléments d’organisation de l’entreprise Examen des connaissances Un test des connaissances est organisé à la fin du programme Cérémonie de clôture / remise des certificats Une remise des certificats est organisée en juin de chaque année 22 Partenaires de BM University Isys Banking Software Isys Banking Software, Genève, Suisse BNP PARIBAS BNP Paribas SA, Genève - Suisse BULTECH BULTECH Précision, Canton de Vaud - Suisse HSBC HSBC Private Bank SA, Genève - Suisse Rothschild Rothschild & Cie, Genève - Suisse The Camelot Group Private Equity, Delaware - USA KCFE Kahn & Cie Financial Experts SA, Genève - Suisse Cardipay Cardpay secure payment, Genève Suisse Fidu-Finance Fidu-Finance S.A, Nyon - Suisse 23 Programme de formation continue à Alger - Algérie Business & Management University Rue Amat 7, CH-1202, Genève, Suisse Tél: +41 22 906 94 94 Fax: +41 22 906 94 90 E: [email protected] W: www.bmuniversity.com En partenariat avec la Chambre de Commerce et d’Industrie Suisse Algérie Centre Commercial Sofitel 170, rue Hassiba Ben Bouali - 16000 Alger Tél : + 213 21 67 86 10, Fax : + 213 21 67 86 11 E: [email protected] – W : www.chambrealgerosuisse.com 24
