Bilan 2008- Trust Bank Algeria Tableau des Comptes de Résultats

Tableau des Comptes de Résultats
Au 31 12 2008
A
1
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
Intérêts et produits assimilés sur :
- opérations avec les Institutions Financières
- opérations avec la clientèle
2
1 809 481 163.43
687 449 265.26
19 192 207.87
668 257 057.39
- obligations et autres titres à revenu fixe
0.00
- autres Intérêts et produits assimilés
0.00
Produits sur opérations de crédit-bail et opérations assimilées
0.00
3
Produits sur opérations de location simple
0.00
4
Produits des titres à revenu variable
0.00
5
Commissions
677 280 266.52
6
Autres produits d’exploitation bancaire
444 751 631.65
B
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
64 264 837.85
7
Intérêts et charges assimilées sur :
21 120 129.66
- opérations avec les Institutions Financières
- opérations avec la clientèle
5 996.25
21 114 133.41
- obligations et autres titres à revenu fixe
0.00
- autres intérêts et charges assimilées
0.00
8
Charges sur opérations de crédit-bail et opérations assimilées
0.00
9
Charges sur opérations de location simple
0.00
10
Commissions
11
Autres charges d’exploitation bancaire
C
12
MARGE BANCAIRE
Charges d’exploitation générale
37 388 765.33
5 755 942.86
1 745 216 325.58
466 178 806.50
- services
162 811 884.02
- frais de personnel
243 319 923.85
- impôts et taxes
42 216 231.53
- charges diverses
17 830 767.10
13
Dotations aux provisions et pertes sur créances irrécupérables
14
Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations
D
RESULTAT D'EXPLOITATION
E
PRODUITS HORS EXPLOITATION
236 538 199.53
33 379 233.08
1 009 120 086.47
213 821 383.27
15
Produits divers
16
Reprise de provisions et récupérations sur créances amorties
111 404 386.52
17
Produits exceptionnels
102 315 690.33
18
Transfert de charges d'Exploitation
0.00
19
Transfert de charges Hors Exploitation
0.00
F
20
CHARGES HORS EXPLOITATION
Charges exceptionnelles
101 306.42
59 898 821.66
59 898 821.66
G
RESULTAT HORS EXPLOITATION
H
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
I
IMPÔTS SUR LES BENEFICES DES SOCIETES
309 543 806.70
J
RESULTAT NET
853 498 841.38
1
153 922 561.61
1 163 042 648.08
Bilan 2008- Trust Bank Algeria
Bilan arrêté au 31 décembre 2008
Rubriques de l’Actif
Actif
1
2
3
Caisse ; Banques centrales ; centres de chèques postaux
Effets publics et valeurs assimilées
Créances sur les institutions financières :
4
19 628 452.00
11 607 658 249.38
918 879 648.00
- Autres concours à la clientèle
9 466 141 326.34
- Comptes ordinaires débiteurs
1 217 307 640.64
Obligations et autres titres à revenu fixe
5 329 634.40
0.00
Actions et autres titres à revenu variable
0.00
Participations et activités de portefeuille
10 182 897.40
Parts dans les entreprises liées
0.00
Crédit-bail et opérations assimilées
0.00
Location simple
0.00
Immobilisations incorporelles
- Logiciels bancaires
4 958 367.87
4 958 367.87
- Frais d’établissement
0.00
Immobilisations corporelles
377 712 976.54
- Bâtiments d'exploitation
34 681 033.59
- Mobilier et équip.de bureaux
17 643 398.78
- Matériels informatiques
29 474 138.27
- Matériel de transport
9 155 888.30
- Agencements et installations
- Autres matériels et équipements
- Equipements sociaux
138 110 786.83
26 900 662.24
2 741 641.32
- Investissements en cours
119 005 427.21
Autres actions
0.00
Capital souscrit non versé
0.00
Autres actifs
2 326 657 174.74
Comptes de régularisation
TOTAL ACTIF
2
55 835 088.32
36 206 636.32
- Autres créances sur la clientèle
13
14
15
16
0.00
- A terme
- Créances commerciales
12
3 326 563 615.37
- A vue,
Créances sur la clientèle :
5
6
7
8
9
10
11
Montant
566 399.31
17 710 134 768.93
Bilan 2008- Trust Bank Algeria
Rubriques du Passif :
Passif
1
2
Caisse ; Banques centrales ; centres de chèques postaux
Dettes envers les institutions financières :
- A vue,
9 231 005 547.39
- Comptes d'épargne :
2 920 935 636.87
- A vue
2 826 982 068.72
- A terme
93 953 568.15
- Autres dettes :
6 310 069 910.52
6 310 069 910.52
- A terme
0.00
Dettes représentées par un titre :
- Bons de caisse
486 157 648.50
486 157 648.50
- Titres du marché interbancaire et titres de créances négociables
0.00
- Emprunts obligataires
0.00
- Autres dettes représentées par un titre
5
724 393.35
0.00
Comptes créditeurs de la clientèle :
- A vue
4
0.00
724 393.35
- A terme
3
Montant
Autres passifs
0.00
2 492 572 807.23
- Actionnaires, compte courant
- Créditeurs Divers
13 290 487.94
462 691 235.52
- Compte exigible après encaissement
6
Comptes de régularisation
7
Provisions pour risques et charges
8
Provisions réglementées
9
Fonds pour risques bancaires généraux
2 016 591 083.77
769 042 094.06
11 001 147.74
0.00
396 999 938.13
10
Subventions d'investissements
0.00
11
Dettes subordonnées
0.00
12
Capital social
13
Primes liées au capital
14
Réserves
15
Ecart de réévaluation
0.00
16
Report à nouveau ( + / - )
0.00
17
Résultat de l'exercice ( + / - )
2 500 000 000.00
0.00
969 132 351.16
TOTAL PASSIF
3
853 498 841.38
17 710 134 768.93
Bilan 2008- Trust Bank Algeria