Colibri Élysées - Colibri

Groupe Colibri France
Dossier de présentation
Colibri Élysées
Président : Bruno Sablayrolles
25 rue de Ponthieu 75008 Paris | 06 09 59 63 29 - Fax : 01 46 30 29 15 | [email protected]
www.colibri-france.fr
Sommaire
Le groupe Colibri-France
Page 1
Et vous ?
Page 2
Pourquoi investir en Colibri ?
Page 3
Votre accès au Groupe Colibri-France
Page 10
Philosophie
Page 11
Réalisations à venir
Page 12
Réalisations passées
Page 14
Glossaire
Page 17
Le
Conséquences
groupe Colibri-France
Son origine
D'origine régionale, le Groupe Colibri-France est issu de la société d'investissement et de gestion
de fortune Alliances Conseil Patrimoine, créée en 1994.
Devenu le groupe de conseil le plus important de Lorraine en 2001, la décision est prise d'orienter
l'activité vers les investissements immobiliers professionnels (industriels, commerciaux et de
bureaux) sous l'impulsion de clients/associés fortement impliqués dans la marche de la structure
et représentant les plus belles fortunes de Lorraine.
Conséquences Abandon de la finance virtuelle, abandon du parc locatif d'habitation, abandon
de toute technique à caractère purement fiscal (souvent décriée) au bénéfice de la qualité
intrinsèque de la valeur patrimoniale de l'investissement.
En 2012, le Groupe Colibri-France s'installe à Paris pour faciliter un déploiement de ses activités
au niveau national et préparer à terme une entrée en bourse.
Son coeur de métier
Le Groupe Colibri-France constitue et gère des fonds d'investissements qui se transforment en
foncières une fois leur capital cible constitué.
Afin de maîtriser l'ensemble de la chaîne des processus liés à l'exercice de son activité, le groupe
Colibri-France a internalisé toutes les compétences nécessaires à la réalisation de son objet.
Cette approche originale permet une gestion affûtée des coûts à tous les niveaux, ce qui se
traduit par une baisse des charges très significative et, par la suite, augmente la rentabilité de
chaque fonds.
Membres du Comité de Stratégie
M. Daniel BRODZKI – Président du Groupe - Direction Juridique et Fiscale
M. Julien KORENFELD – Responsable Développement des Réseaux
M. Bruno SABLAYROLLES – Responsable Développement des Grands Comptes
M. Guillaume TRÉPOS – Direction Informatique, Communication et Marketing
Coordonnées : Groupe Colibri-France, 38 rue de Berry, 75008 PARIS
Site Internet : www.colibri-france.fr
Les Colibri
Un Colibri est une filiale régionale de distribution et de gestion des solutions du Groupe
Colibri-France.
En fonction des finalités recherchées, Le Colibri met en œuvre des solutions standards ou des
solutions sur mesure, notamment pour les entreprises, les investisseurs institutionnels et les gros
investisseurs privés.
Cependant et globalement, un Colibri est un fonds d'investissements, qui se transforme en
foncière une fois son capital cible constitué, en utilisant ou non les effets de levier liés au crédit.
Dans un souci de transparence durable, chaque investisseur devient associé et peut ainsi, à ce
titre, s'il le souhaite, suivre « de l'intérieur » la vie de ses investissements (accès à l'ensemble des
comptes de la structure).
1
Et
Conséquences
Vous ?
Vous êtes une entreprise
Le Colibri vous apporte des solutions
pour faire fructifier votre trésorerie stratégique
pour faire fructifier votre trésorerie à moyen terme
pour optimiser votre fiscalité en bénéficiant par exemple du régime mère/fille et ainsi
économiser la totalité de l'impôt sur les sociétés
(NB : à l’exception de la quote part de frais et charges de 10%)
pour fidéliser vos cadres clés en complément des approches classiques de type épargne
salariale
pour préparer une cession ou une transmission
Vous êtes un investisseur professionnel/institutionnel
Le Colibri vous apporte des investissements fructifères à 5, 10 ans et plus
En fonction des montants investis, les solutions mises en œuvre peuvent être issues de l'offre
standard du Groupe Colibri-France, ou faire l'objet de montages spécifiques et personnalisés
tenant compte de la nature et de la durée des montants investis
Le Colibri met à votre disposition toute une panoplie de solutions qui s'adaptent
à la gestion de votre trésorerie moyen et long terme,
à la défiscalisation du capital placé et des dividendes correspondants,
à la fidélisation de vos cadres clés,
à la transmission et à la cession
Remarque : La quasi-totalité des investissements du Groupe Colibri-France sont situés sur des
emplacements de premier plan, occupés par des locataires de premier plan et garantis par une structure de premier plan (sociétés côtés en bourse, banques, organismes d'état, etc.). Dans la majorité des
cas sont mis en œuvre des baux fermes de 6, 9 et jusqu’à 15 ans
Vous êtes un investisseur privé
Le Colibri met à votre dispositions toute une panoplie de solutions qui s'adapte à votre âge et à
vos besoins
Revenus différés
Rentabilité immédiate dès la fin de la première année
Constitution d'un patrimoine immobilier professionnel fortement fructifère
Préparation à la transmission de patrimoine (à moindre frais)
Solutions en démembrement temporaire de propriété
Réduction d'impôt sur le revenu pouvant atteindre jusqu'à 90.000 € par an sur 10 ans*
Réduction d'impôt sur la fortune pouvant atteindre jusqu'à 45.000 € par an*
* Sous réserve de modifications de la législation fiscale en vigueur.
2
Pourquoi
Conséquences
investir en colibri ?
Le marché de la finance en France
La finance « virtuelle » l’a suffisamment démontré depuis plus
de 10 ans, elle n’offre aucune visibilité , aucune garantie, ni sur
le court, ni sur le long terme, du moins pour les « petits » investisseurs que nous sommes
La rigueur budgétaire liée à une crise qui perdure supprime les niches
fiscales, et les lois deviennent de plus en plus restrictives, pour ceux et
celles qui cherchent à protéger leur avenir et celui de leurs enfants
L’immobilier locatif d’habitation s’écroule et les rentabilités
s’effritent. Les charges augmentent (taxes foncières, gestion,
syndic, copropriété) et les lois sont de plus en plus protectrices vis-à-vis des locataires, au grand dam des propriétaires
Les systèmes de « défiscalisation » opportunistes comportent
par nature de gros risques de défaillance, de mauvaise gestion,
de faillite
3
Pourquoi
Conséquences
investir en colibri ?
L’instabilité s’installe
La crise déprécie capitaux et patrimoine ; il est de plus en
plus difficile de conserver son capital ou la valeur de son
patrimoine dans le durée. De nos jours, un placement en
SCPI, en SICAV, en FCP, en certificat de dépôts ou en assurance vie dépasse rarement un rendement brut annuel de
4 % (moins de 2% en net)
?
€
L’individu seul ne peut rien entreprendre, avec ses faibles
moyens, sans s’engager dans des zones de risques non
maitrisées
La législation et les lois de finance successives changent trop
vite et souvent trop radicalement pour que l’investisseur puisse
être certain de dormir tranquille et de connaître parfaitement
les concepts dans lesquels il s’est engagé
4
Pourquoi investir en colibri ?
Le marché immobilier et la vision stratégique du Colibri
Grosses foncières
Fonds d’investissements
Fonds de pension
SCPI
> 50 000 000 €
> 10 000 000 €
> 5 000 000 €
> 1 000 000 €
> 600 000 €
> 100 000 €
Particuliers seuls ou en SCI
Lorsqu’un bien affiche une valeur inférieure à 100 000 €, une bonne partie de la population des investisseurs privés ou professionnels peut l’acquérir, sur fonds propres ou par recours au crédit.
Dès que la valeur augmente, les strates d’investisseurs capables d’intervenir se restreignent, jusqu’à
ne compter que quelques individus sur un territoire donné.
A l’inverse, les grosses foncières ne vont étudier l’acquisition d’un immeuble que si celui-ci dépasse
5 ou 10 M €.
Plus largement encore, les fonds d’investissements et les fonds de pension n’interviendront que sur
des ensembles dont la valeur atteint ou dépasse les 50 M € voire 100 M €.
C’est au niveau où les « petits » investisseurs ne peuvent plus agir seuls, où les coûts des « gros » investisseurs et leur stratégie ne leur permettent pas encore d’intervenir, que se trouve la cible de prédilection des Colibri.
5
Pourquoi
Conséquences
investir en colibri ?
Le marché immobilier et la vision stratégique du Colibri
Le regroupement d’épargnants au sein du Colibri permet alors de réaliser ce dont chacun, pris isolément, ne pouvait que rêver de faire.
Quels types d’investissements ?
Opérations à moyen long terme
Acquisition de murs loués à des enseignes solides, locataires sérieux
avec garant crédible, sur un emplacement de premier plan
Arbitrage de fonds d’investissements et de foncières
Construction pour le compte de grands groupes
Rachat de parts de SCI ou de sociétés se rapportant à l’objet social
Opérations de court terme
Acquisition de gros immeubles à renover
Préférence pour le centre-ville
Réalisation de travaux d’embellisement
Découpage des immeubles & Revente par lots
Construction des centres d’affaires du Colibri
Construction des hameaux du Colibri
Opérations en nue-propriété
Appel à des structures spécialisées
Opportunités
Choix de l’emplacement avant tout autre critère
Autres investissements possibles
Acquisition de viagers
Rachat d’indivisions, en direct par l’intermédiaire d’Administrateurs
judiciaires, d’huissiers, d’avocats, de notaires, ...
Prise de participation ou rachat de parts sociales ou d’actions, de
sociétés commerciales (SARL, SAS, SA) et civiles (SCI)
6
Pourquoi
Conséquences
investir en colibri ?
Les solutions du Colibri : Pour les entreprises
Trésorerie stratégique (10 ans et plus)
Scy-nergie Entreprise 10
Confluence Entreprise 10
Dividendes versés au terme de 10 ans
ou versement de plus values maximales
Dividendes versés dès la première année
et pour une durée de 10 ans et plus
Trésorerie moyen terme (1 à 5 ans et plus)
Scy-nergie Entreprise 5
Confluence Entreprise 5
Dividendes versés au terme de 5 ans
ou versement de plus values maximales
Dividendes versés dès la première année
et pour une durée de 5 ans et plus
Capital plus versement périodiques
Tempo Entreprise
Une alternative patrimoniale en
complément de l'épargne salariale
voire de l'attribution de stock
options pour fidéliser les cadres
clés
7
Pourquoi
Conséquences
investir en colibri ?
Les solutions du Colibri : Pour les investisseurs professionnels
Scy-nergie Pro
Confluence Pro
Lorsque le dépositaire des
fonds est une banque ou
une compagnie d'assurance
(un instutionnel), le montant
des fonds placés en immobilier est inférieur ou égal à
75% du montant total du
capital investi.
Le Colibri au contraire investi
100 % de ses capitaux
Lorsque le dépositaire des
fonds est une banque ou
une compagnie d'assurance
(un instutionnel), le montant
des fonds placés en immobilier est inférieur ou égal à
75% du montant total du
capital investi.
Le Colibri au contraire investi
100 % de ses capitaux
Construction patrimoniale sur 10 ans
Versement de dividendes immédiat
Tempo démembrement
Pro
Acquérir la nue-propriété
d’un ou plusieurs immeubles
sur une durée déterminée (8,
10, 12 ou 15ans) permet à
l’entreprise de faire de substantielle plus value lors du
remembrement
8
Pourquoi
Conséquences
investir en colibri ?
Les solutions du Colibri : Pour les investisseurs privés
Scy-nergie
Confluence
Investissement de 40 000 € à
500 000 € sur 10 ans
A terme :
a) Sortie en capital
b) Versement de dividendes
annuels
Sérénitude
Investissement de Séniors désireux
de transmettre leur patrimoine à
leurs héritiers sans droits de
succession
Investissement à rentabilité
immédiate par versement de
dividences annuels
Colibri Tempo
Pour ceux et celles qui ne disposent pas de capitaux, mais d’une
épargne mensuelle, possibilité
d’intégrer le concept par versements réguliers
( à partir de 500 €/mois)
9
Votre
Conséquences
accès au Groupe Colibri-France
Colibri Élysées
Constituée en 2012, le Colibri Élysées est aujourd'hui la plate forme d'investissements disponible
dans laquelle vous pouvez entrer pour bénéficier des offres du Groupe Colibri-France.
Basé sur une offre standard du Groupe Colibri-France, le capital du Colibri Élysées sera clos
lorsqu'il aura atteint 5.000.000 d'euros.
A ce moment là, le Colibri Élysées deviendra une foncière qui gérera ses actifs conformément à
son objet.
Il est à noter cependant que le Colibri Élysées est compétent pour étudier et mettre en place
toute solution spécifique personnalisée aux besoins de tout investisseur privé ou professionnel.
Dirigeant : M. Bruno SABLAYROLLES – Président
Mobile : +33 (0) 609 596 309
Fax : +33 (0) 146 302 915
Courriel : [email protected]
Site Internet : www.colibri-france.fr
Support administratif, finances et gestion : Groupe Colibri-France
Coordonnées
Colibri Élysées
25 rue de Ponthieu
75008 Paris
[email protected]
10
Philosophie
Conséquences
Ethique
Solidarité
“
“
Favoriser les relations entre les générations, préparer les changements de
vie (passage à la retraite)
Investissements socialement responsables
Les Colibri, dans un souci d’humanisme, de respect du travail de chacun, s’obligent, conformément aux souhaits des pouvoirs publics, à embaucher des salariés, souffrants de difficultés sociales (chômage de longue durée, quinquagénaires souvent jugés « trop vieux » pour être embauchés, handicapés,
etc.)
Respect de l’expérience des “séniors”
“
“
“
“
“
“
Ne pas nuire à notre environnement, ni à celui des entreprises environantes
Souvent rejetés par le système économique, nous leur présentons des emplois où leur expérience pourra s’épanouir
Rachat de sociétés ou d’entreprises industrielles et commerciales des
seniors qui prennent leur retraite
Refus d’investir dans le système financier "virtuel"
“
“
Préférence pour l’économie "tangible" - Préférence pour une industrie et un
commerce locaux
11
Réalisations
Conséquencesà venir
Quelques projets du Groupe Colibri-France
Centre d’affaires du Colibri à Strasbourg
Plus de 4000 m² dédiés au monde de l’entreprise.
Le Centre d’affaires du Colibri
(CAC) à l'est de Strasbourg, est un
tout nouveau pôle d’activités en
projet de construction respectueux de l’environnement comprenant notamment un centre
d’affaires, un restaurant, un
appart-hôtel, un espace de
bien-être, une garderie, une salle
de réception et différents services
pour les occupants.
Pôle d’affaires flambant neuf.
Le CAC se positionne avec une offre de prestations complémentaires sur un site dont le dynamisme
économique et l’implication écologique, ne sont plus à démontrer.
CAC, un business center par excellence où travail et repos se succèdent harmonieusement dans la
même journée.
Le fil conducteur de votre programme au CAC : un cadre de réunion propice à la communication, une
pause stimulante, un déjeuner exquis de spécialités locales, des soirées séduisantes et une détente
sympathique au hasard des services offerts.
Opération
INVESTIR ET PROFITER DES AVANTAGES FISCAUX
Exemple* : apport en capital :
50 000 € = 9 000 € d'économie d'impôts
100 000 € = 18 000 € d'économie d'impôts au total
300 000 € = 54 000 € d'économie d'impôts au total
500 000 € = 90 000 € d'économie d'impôts au total
Après une période d'investissement de 10 ans, 2 sorties possible :
Rachat des actions par Le Colibri
Ou versement d'un dividende annuel conséquent
* Sous réserve de modification de la législation fiscale en vigueur
12
Réalisations
Conséquencesà venir
Quelques projets du Groupe Colibri-France
Les Hameaux du Colibri
Participer à la création des
hameaux, lieux de vie destinés aux
futurs et jeunes retraités.
Contribuer à voir naître une vision
humaniste de ce nouvel âge qu’est
la retraite.
Rentabiliser ainsi le patrimoine, en
prenant des parts dans les sociétés
de promotion, qui redistribueront
les fruits de la construction et de la
vente des pavillons qui constituent
les hameaux.
Bénéficier de conseils fiscaux
avisés, et d’une garantie de bonne
fin, ainsi que d’un rendement
attractif et garanti.
Lieu de vie convivial, dans un esprit de solidarité, d’échanges, de reliance, les hameaux permettent d’envisager de nouveaux projets, dynamiques et joyeux, soutenus par des activités et des rencontres
enrichissantes.
Les hameaux s’adressent aux jeunes retraités désireux de garder leur indépendance, leur intimité, tout
en créant des liens, dans un esprit de tolérance et de respect des autres.
Les hameaux proposent un « village », d’une vingtaine de pavillons, tout confort, (avec toutes les commodités pour personnes à mobilité réduite), proche d’une agglomération de moyenne importance. Ils se
situent dans un parc arboré, calme, sécurisé, et sont construits dans le respect de l’environnement et des
énergies renouvelables.
Les maisons ont une ossature bois, une toiture végétalisée, une terrasse et un jardin privatifs. Le jardin
peut être cultivé en potager et la terrasse aménagée en jardin d’hiver, selon les souhaits de chacun.
Vingt pavillons, c’est aussi vingt possibilités de créer une ambiance chaleureuse, autour d’activités
variées (d’ordre culturel et artistique, soin du corps et de l’esprit, sports, etc.)
Ces pavillons sont regroupés dans un espace commun, un bâtiment « collectif », aménagé en plusieurs
salles, avec cuisine, salle de cinéma, salle de réception, etc.
A l’étage, des chambres meublées peuvent accueillir les familles et amis des habitants.
Le Colibri souhaite aussi maintenir un lien intergénérationnel, en organisant des rencontres avec des
associations, des enfants de la région, permettant ainsi aux plus anciens de communiquer aux plus
jeunes leur expérience et leur savoir.
Le lien avec l’extérieur est maintenu, en ouvrant l’accès à certaines manifestations impliquant les
« voisins », la commune, encore une fois pour éviter le repli sur soi.
En résumé, les hameaux du Colibri donnent la possibilité à leurs habitants de s’orienter vers de nouveaux projets de vie, dans la créativité et l’expression de soi.
La retraite n’étant pas synonyme de retrait, mais d’ouverture et de joie partagées.
13
Réalisations
Conséquencespassées
Quelques investissements du Groupe Colibri-France
Construction à Oloron Sainte Marie
Bâtiment à l'enseigne CBA MATERIAUX (CBA est un négoce de matériaux généraliste implanté sur le
Pays-Basque, à travers 9 agences,
acceuillant les professionnels ainsi
que les particuliers) c'est une filiale
du Groupe SAINT GOBAIN. La
surface du terrain est de 10 917m²
et la surface du bâtiment est de
1763m²
Opération
Le bail a pris effet au 10 octobre 2008 pour un loyer annuel de 131 560 €
Coût de construction du bâtiment : 1 640 788 €
Rendement annuel net actuel de 10,02 %
Immeuble à Valence
24 avenue de la Marne
Ensemble immobilier de 10 000m²
sur un terrain de 4.5ha loué à GDF
SUEZ par bail de 9 ans
Bien ayant une valeur de 6 500 000 €
Opération
Rendement annuel net actuel de 11%
14
Réalisations
Conséquencespassées
Quelques investissements du Groupe Colibri-France
Parkings à Paris 9
9 rue de la Victoire
Acquisition d’un ensemble de
parkings à Paris 9
Lot avec 284 places en sous-sol sur
6 niveaux
Opération
Bien ayant une valeur de 4 500 000 €
Rendement annuel net actuel de 11 %
Parkings à Paris 18
20 rue de Boucry
65b rue de la Chapelle
Acquisition d’un ensemble de
parkings à Paris 18
Lot avec 180 garages fermés en
sous-sol sur un niveau
Bien ayant une valeur de 1 500 000 €
Opération
Rendement annuel net actuel de 10,5 %
15
Réalisations
Conséquencespassées
Quelques investissements du Groupe Colibri-France
Bureaux à Metz
9 rue du Pont à Seille
Acquisition de bureau loués par
bail ferme de 12 ans à l’État
espagnol
Opération
Rentabilité annuelle nette de 8,5 %
Construction à Saint Martin
60 Villas Loi Girardin
Ensemble unique de 60 villas avec
piscines individuelles, construites
sur un des derniers terrains
constructibles disponnible sur l’île
de Saint Martin
Bien ayant une valeur de 27 000 000 €
Opération
Avantages fiscaux par loi Girardin. Réduction d’impôts de 25 % et 22 %
16
Glossaire
Conséquences
Fonds d'investissements :
Un fonds d'investissements (private equity) a pour objectif d'investir selon certains critères. Un fonds
est le plus souvent spécialisé suivant l'objectif de son intervention. Dans le cas d'un Colibri, le fond
d'investissement se transforme en foncière une fois son capital cible constitué.
Foncière :
Une foncière gère, valorise et exploite un portefeuille d'actifs immobiliers répartis sur l'ensemble du
territoire national. Le Groupe Colibri-France se positionne notamment sur de l'immobilier à vocation
locative professionnelle.
Veille financière et fiscale :
Le Groupe Colibri-France est organisé pour suivre au quotidien ces actualités afin d'apporter à ses
investisseurs des solutions qui préservent au plus près leurs intérêts.
C'est ainsi qu'une cellule de veille permanente suit l'actualité relative aux lois de finance rectificatives
et aux projets de loi de finance.
Loi de finance :
Dans les finances publiques françaises cette loi à pour but de présenter les recettes et les dépenses de
l'État. Elle constitue le cadre qui permet au Parlement d'approuver le budget de l'État . Elle qualifie le
contenu des impôts dus par toute personne morale et physique. Le Groupe Colibri-France étudie
chaque année comment ses associés investisseurs peuvent tirer le meilleur profit de leur épargne avec
une défiscalisation optimale.
Projets de lois :
Le Groupe Colibri-France est organisé pour suivre au quotidien l'actualité de l'évolution du projet de
loi de finance depuis sa première présentation aux parlementaires au mois de septembre, jusqu'à son
adoption fin décembre au plus tard. Cela permet aux investisseurs de faire des choix stratégiques
prenant en compte les multiples modifications et amendements apportés au fil des votes successifs.
Loi de finance rectificative :
Depuis la crise financière de 2008, et plus particulièrement depuis 2011, l’État est obligé d'ajuster sa
politique financière en cours d'année pour pouvoir mettre en œuvre la première étape de sa stratégie
de redressement des comptes publics.
Le Groupe Colibri-France est organisé pour suivre au quotidien cette actualité, et pour surveiller
l'adoption de toute mesure fiscale en cours d'année, qui la plus part du temps porte en priorité sur les
contribuables les plus aisés et sur les entreprises ayant une trésorerie et/ou une taille significative dans
leurs secteurs d'activités.
17