fructifonds france actions

FRUCTIFONDS FRANCE ACTIONS
Prospectus
simplifié
Fonds commun de placement CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES
Code ISIN
Part C FR 000043774
Part D FR 0000437782
Part T FR 0010833236
Forme juridique
FCP de droit français
Classification
Actions françaises
OPCVM d’OPCVM
Inférieur à 10 % de l’actif net
Souscripteurs concernés
Tous souscripteurs
Dominante fiscale
Eligible au PEA
Date d’agrément par l’AMF
29 juillet 1983
Date de création
19/08/1983 pour une durée de 99 ans
Clôture de l’exercice
Dernier jour de bourse de juin
Société de gestion
NATIXIS Asset Management
Dépositaire
CACEIS Bank
Commercialisateur
Réseau Banque Populaire et NATIXIS
Commissaire aux comptes
Deloitte et Associés
Gestionnaire comptable
par délégation
CACEIS Fastnet
Votre placement
En achetant des parts de ce Fonds commun de placement, vous avez choisi de placer votre argent
dans un produit sélectionné par votre banquier. La Société de Gestion va se charger de l’investir selon
les contraintes financières propres à Fructifonds France Actions.
Durée de placement
Nous vous conseillons de conserver ce FCP pendant au moins 5 ans.
Potentiel de rendement
Compte tenu d’un investissement important sur les marchés actions, le FCP pourra enregistrer des
performances positives ou négatives d’une année à l’autre (déduction faite des frais de gestion réels)
Indice de référence
La performance de Fructifonds France Actions peut être comparée à celle de l’indice SBF 250 au
cours d’ouverture (dividendes nets non réinvestis), son indice de référence.
Objectif de gestion
L’objectif de gestion du Fonds consiste à surperformer son indice de référence le SBF 250 à long
terme grâce à une sélection de titres, essentiellement parmi les actions françaises de moyennes et
grandes capitalisations, qui présentent le meilleur potentiel d’appréciation.
Stratégie d’investissement
La stratégie d’investissement résulte d’une approche « top down » destinée à définir les secteurs
d’activité et d’une approche « bottom up » de sélections d’actions.
Le Portefeuille est constitué d’actions françaises et valeurs assimilées sélectionnées dans des nombreux secteurs d’activité selon les données de la conjoncture en vue d’assurer aux porteurs de parts
une large répartition du risque actions. Le fonds est exposé aux actions françaises et valeurs assimilées au minimum à 60 % et au maximum à 110 % de son actif net.
Le gérant cherchera une source complémentaire de surperformance via des instruments financiers
à terme, et via des opérations de prêt de titres et mises en pension . Il prendra des positions en vue
d’exposer ou de couvrir son portefeuille.
Pour la gestion de sa trésorerie le gérant aura recours aux titres de créance négociables (dans la limite
de 10 % de l’actif net). En ce qui concerne la notation des émetteurs, la Société de gestion prévoit de
ne pas acquérir de titres de créance notés « spéculatifs ».
La stratégie d’investissement complète est présentée dans la Note Détaillée.
Profil de risque
Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de
gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés.
La valeur liquidative est susceptible de connaître une variation élevée du fait des instruments financiers
qui composent son portefeuille. Dans ces conditions, le capital investi pourrait ne pas être intégralement
restitué y compris pour un investissement réalisé sur la durée de placement recommandée.
Ces différents risques sont susceptibles de provoquer une baisse de la valeur liquidative du FCP.
Risque actions : Il s’agit du risque de baisse, des actions et/ou indices, lié à l’investissement et/ou à
l’exposition en actions ou à des indices. En raison de sa stratégie d’investissement, le FCP est soumis
à un risque actions très important. Le fonds est exposé aux actions françaises et valeurs assimilées au
minimum à 60 % de son actif net.
Risque de perte en capital : Le FCP ne bénéficie d’aucune garantie ni protection, il se peut donc que
le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué.
Risque de gestion discrétionnaire : le style de gestion du FCP repose sur l’anticipation de l’évolution
des différents marchés actions. En conséquence, il existe un risque que le FCP ne soit pas investi à tout
moment sur les marchés plus performants.
À titre accessoire, le FCP peut être également soumis à un risque de taux.
Votre objectif
l
Vous
cherchez à faire fructifier votre argent tout en acceptant de prendre des
risques réels liés aux marchés actions.
l
Vous cherchez un placement à long terme.
l
Vous pouvez, le cas échéant, bénéficier
des avantages fiscaux du PEA.
Quelques conseils
l
Pensez
à diversifier vos investissements dans
différents produits.
l
Évaluez le niveau de risque que vous êtes prêts
à prendre et la durée d’immobilisation de votre
capital.
l
Tenez compte de vos projets actuels et futurs avant de placer votre argent.
l
Rencontrez votre conseiller clientèle avant
tout investissement
Définitions
Note Détaillée
La note détaillée est un des trois documents
d’information qui compose le Prospectus Complet. L’objectif de la note détaillée
est de décrire très précisement les règles
d’investissement et de fonctionnement du
FCP présentées de manière succinte dans le
Prospectus Simplifié.
SBF 250
Le SBF 250 est l’un des indices représentatif
du marché de Paris. Il est composé de 250 valeurs (grandes, moyennes et petites capitalisations) et a pour objet de représenter l’évolution du marché des actions françaises dans
son ensemble et de fournir une mesure de référence à long terme pour la gestion des portefeuilles d’actions. Cet indice est publié par
Euronext. Il est disponible sur le site Internet
www.euronext.com.
Top down
Une approche « top down » est destinée
à définir l’exposition générale au marché
Actions et les secteurs d’activité à privilégier.
Bottom up
Cette approche consiste à sélectionner les
actions en fonction de leurs qualités fondamentales en prenant en compte les perspectives de croissance, le niveau de valorisation
et en intégrant leur contribution au niveau de
risque du portefeuille.
FRUCTIFONDS FRANCE ACTIONS
Informations pratiques
Frais et commissionnements
Commissions de souscription et de rachat
Commission de souscription non Souscription en numéraire :
acquise à l’OPCVM
– Tranche inférieure à 150.000 euros : 3 %
– Au delà : 2%
Souscription par apport de titres : 0,70 %
Commission de souscription
acquise à l’OPCVM
– Souscription en numéraire : néant
– Souscription par apport de titres : 0,30 %
Commission de rachat
Néant
Frais de fonctionnement et de gestion TTC : 2,04 % TTC, taux maximum.
Des commissions de mouvement pourront être prélevées. Pour plus de précisions, se référer à la
Note Détaillée.
Il n’y a pas de commissions de surperformance.
Conformément à la réglementation, vous pouvez recevoir sur simple demande auprès de votre conseiller
bancaire des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du présent produit.
Fiscalité
Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention des parts du FCP
peuvent être soumises à taxation.
Les parts T, C et D sont éligibles au Plan d’Epargne en Actions (PEA).
À savoir
aPart C (de capitalisation) et Part D (de distribution) : Tous souscripteurs. Ce fonds s’adresse
plus spécialement à tous ceux qui recherchent une diversification de leurs investissements sur le
marché actions françaises en visant la performance maximale de placement.
aPart T (de capitalisation) : Part réservée à l’Offre Opti Folio des Banques Populaires.
aLes parts sont fractionnées en centièmes de parts.
aIl n’y a pas de montant minimum de souscription initial et ultérieur pour ces catégories de parts.
Date de publication du Prospectus : Le 16 novembre 2010.
Les prospectus complets du Fonds et les derniers documents annuels et périodiques sont
envoyés sur simple demande écrite du porteur adressée à : NATIXIS Asset Management – 21 Quai
d’Austerlitz 75634 Paris cedex 13 – email : [email protected]
La politique de vote mise en place par la société de gestion pour les actions qui pourraient être
détenues est disponible auprès de la société de gestion et sur son site internet :
www.am.natixis.fr.
Le site de l’AMF (www.amf-France.org) contient des informations complémentaires sur la liste des
documents réglementaires et l’ensemble des dispositions relatives à la protection des investisseurs.
Le présent prospectus simplifié doit être remis aux souscripteurs préalablement à la souscription.
Partie B - Statistiques
Performances du FCP au 31 décembre 2009
30.00%
La valeur liquidative est disponible :
l
pour
le réseau Banque Populaire sur le site
www.placementsfinanciers.banquepopulaire.fr
lauprès de la société de gestion
www.am.natixis.com
let des établissements Banque Populaire,
désignés pour recevoir vos demandes de
souscription et de rachat
Comment souscrire ?
Vos ordres d’achats ou ventes doivent parvenir à votre Banque Populaire ou à tout intermédiaire financier chaque jour de valorisation
(jour de calcul de la valeur liquidative) avant
9 heures et sont exécutés sur la base de la
première valeur liquidative calculée après réception de l’ordre, à cours inconnu.
L’attention des porteurs est attirée sur le fait
que les ordres transmis à des commercialisateurs autres que les établissements mentionnés ci-dessus doivent tenir compte du fait
que l’heure limite de centralisation des ordres
s’applique auxdits commercialisateurs vis-à-vis
de CACEIS Bank. En conséquence, ces commercialisateurs peuvent appliquer leur propre
heure limite, antérieure à celle mentionnée cidessus, afin de tenir compte de leur délai de
transmission des ordres à CACEIS Bank.
Le calcul de la valeur liquidative s’effectue
chaque jour d’ouverture d’Euronext Paris, à
l’exception des jours féries légaux en France.
Contact commercial direct
Toutes agences Banque Populaire.
Frais et informations sur les transactions au cours de
l’exercice clos le 30 juin 2010
Frais de fonctionnement et de gestion
20.00%
10.00%
0.00%
2,04 %
Coût induit par l’investissement dans d’autres OPCVM ou Fonds
d’investissement
-
Coûts liés à l’achat d’OPCVM et Fonds d’investissement(*)
-
Rétrocessions négociées par la société de gestion de l’OPCVM investisseur
-10.00%
Autres Frais facturés à l’OPCVM
-20.00%
-40.00%
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Performances annualisées
Sur 1 an
Indice SBF 250
Sur 3 ans
Indice SBF 250
Sur 5 ans
Indice SBF 250
+ 28,11 %
+ 23,66 %
- 8,65 %
- 10,70 %
+ 2,78 %
+ 1,24 %
La performance de l’OPCVM est calculée coupons nets réinvestis.
En revanche, celle de l’indicateur de référence ne tient pas compte
des éléments de revenus distribués. Les performances passées ne
préjugent pas de performances futures.
0,04 %
Commission de surperformance
-30.00%
-50.00%
Où trouver la valeur
liquidative de votre FCP ?
-
Commission de mouvement
0,05 %
Total facturé à l’OPCVM
2,08 %
Informations sur les transactions
Les frais de transaction sur le portefeuille actions ont représenté 0,26% de l’actif
moyen. Le taux de rotation du portefeuille actions a été de 33,88 % de l’actif
moyen.
Les transactions entre la société de gestion pour le compte des OPCVM qu’elle
gère et les sociétés qui lui sont liées, ont représenté sur le total des transactions
de cet exercice :
Classe d’actifs
Actions
Titres de créances
Transactions
37,10 %
25,01 %
Les données relatives aux transactions effectuées avec les sociétés dites liées
portent sur les transactions effectuées par la société de gestion pour tous les
OPCVM qu’elle gère et non pour le seul objet de cette partie «B».