Édition Octobre 2014

Édition Octobre 2014
1.
ASSURANCE VIE
Commerce nébuleux d’assurance vie : ce que vous devez savoir
Le financement de primes ainsi que le life settlement ou le rachat à rabais d’un contrat d’assurance
vie par un tiers qui n’a aucun intérêt assurable dans la vie de la personne assurée ne sont pas tolérés
chez Assomption Vie. (Voir page 2)
2.
D’excellentes nouvelles pour nos exigences médicales!
Les exigences médicales sont valides pour 12 mois chez Assomption Vie. (Voir page 2)
3.
Joyeux anniversaire, Lia!
Offrez-lui vos souhaits d’anniversaire en nous révélant comment Lia vous a aidé! (Voir page 2)
4.
Produits avec tarification complète :
Gardez le tout simple : inscrivez les renseignements dans l’espace fourni à cet effet. (Voir page 3)
5.
Modification de la définition de formation continue en Saskatchewan
Dès janvier 2015, cette définition sera modifiée dans cette province. (Voir page 4)
6.
Saviez-vous que les rapports de primes arriérées sont mis à jour les lundis?
Vous pouvez, en les consultant, voir si l’un de vos clients est en retard pour payer sa prime. (Voir
page 4)
7.
PLACEMENTS ET RETRAITE
Nouveau look pour notre page de calculatrices financières
Notre page de calculatrices financières a subi une métamorphose. Cela vaut la peine d’y jeter un
coup d’œil! (Voir page 5)
C’est la saison!
Soyez à l’affût! Notre concours pré-saison REER est en route. (Voir page 5)
8.
9.
La Banque Nationale et B2B Banque : nos fournisseurs de prêts REER
Consultez les renseignements sur nos fournisseurs de prêts REER au
coindurep.ca (Voir page 5)
CORPORATIF
10. Découvrez nos zappées du mois de septembre (Voir page 5)
Nos bureaux seront fermés
le jour du Souvenir.
1-800-455-7337 ● www.assomption.ca
ASSURANCE VIE
1. Commerce nébuleux d’assurance vie : ce que vous devez savoir
Le financement de primes ainsi que le règlement viatique (life settlement) ou le rachat à rabais
d’un contrat d’assurance vie par un tiers qui n’a aucun intérêt assurable dans la vie de la
personne assurée sont malheureusement des pratiques de plus en plus répandues sur notre
marché.
Les opérations d’affaires de ce genre ne sont pas tolérées sous aucune forme chez Assomption
Vie, peu importe la province dans laquelle la transaction est effectuée. Ces pratiques minent
l’intégrité de notre industrie et vont à l’encontre du code de déontologie et d’éthique de notre
compagnie.
Si Assomption Vie détecte qu’un contrat d’assurance vie a été vendu sous de telles pratiques, le
remède est expéditif. Le contrat d’assurance vie de l’assuré sera immédiatement annulé, avec
toutes les conséquences que cela implique.
De plus, les courtiers impliqués dans le commerce nébuleux d’assurance vie pourraient être
assujettis à des procédures disciplinaires et à d’importantes sanctions par les autorités
réglementaires des provinces où ils détiennent un permis.
Si vous avez des questions à ce sujet, n’hésitez surtout pas à communiquer avec notre analyste
de la qualité des affaires au 1-800-455-7337, poste 723, ou par courriel à
[email protected].
Nous vous remercions de votre compréhension.
2. D’excellentes nouvelles pour nos exigences médicales!
Les exigences médicales sont valides pour 12 mois chez Assomption Vie. De plus, notre
compagnie fait maintenant affaire avec un laboratoire canadien (Gamma-Dynacare) pour
analyser les échantillons de sang et d’urine des clients.
Ces nouveautés sont publiées dans notre nouveau guide de sélection, disponible sur le
coindurep.ca ou en cliquant ici.
3. Joyeux anniversaire, Lia!
Lia a simplifié votre façon de travailler avec nous? Dites-nous comment! Offrez-lui vos souhaits
d’anniversaire en nous révélant comment Lia vous a aidé! Vous pourriez remporter une cartecadeau Visa de 250 $!
er
Pour participer, envoyez votre message du 3 novembre au 1 décembre à : [email protected]
(avec comme sujet Fête Lia). Un nom sera tiré au sort parmi tous ceux qui auront envoyé un
vœu.
Pour être admissible, vous devez avoir soumis au moins une proposition
par l’entremise de la plateforme de vente Lia durant la période du concours.
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ASSURANCE VIE (suite)
Produits avec tarification complète :
4. Gardez le tout simple : inscrivez les renseignements dans l’espace fourni
Votre client répond oui à une question médicale dans la section déclaration d’assurabilité de sa
proposition. En cochant oui, une fenêtre apparaît (voir en exemple ci-dessous). Tous les
renseignements médicaux demandés (les détails des tests, diagnostics, traitements, etc.) doivent
être inscrits dans la fenêtre réservée à cet effet.
Les renseignements demandés
doivent être inscrits dans la
fenêtre réservée à cet effet.
Les renseignements médicaux ne doivent pas être inscrits dans le rapport du représentant. Ce
rapport sert seulement à indiquer des précisions administratives, par exemple pour nous informer
si la commission sera partagée, etc.
Aucun renseignement médical ne doit être inscrit dans le rapport
du représentant.
Si vous êtes incertain, avant de nous envoyer des renseignements médicaux qui ne sont pas
demandés avec la proposition, simplement vérifier avec notre équipe à
[email protected]. Il nous fait toujours plaisir de répondre rapidement à vos questions.
Nous vous remercions de votre collaboration.
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ASSURANCE VIE (suite)
5. Modification de la définition de formation continue en Saskatchewan
Les courtiers détenant un permis en Saskatchewan doivent obtenir un minimum de quinze
heures-crédits de formation continue par année. Dès janvier 2015, la définition de formation
continue sera toutefois modifiée dans cette province. La Life Insurance Council of
Saskatchewan veut s’assurer que les courtiers suivront des formations pertinentes aux produits
qu’ils sont autorisés à vendre.
Nouvelle définition de formation continue du Life Insurance Council of Saskatchewan :
1.
Seuls les cours offrant une formation technique sont admissibles à la formation continue,
notamment les cours touchant directement aux sujets suivants :
a) Les produits d’assurance vie ou d’assurance accidents et maladie;
b) La planification financière, aux conditions suivantes :
i.
un minimum de 10 des 15 heures requises annuellement doivent avoir trait à
l’assurance vie ou à l’assurance accidents et maladie (les courtiers peuvent maximiser
les heures de cette catégorie);
ii. un maximum de 5 des 15 heures requises annuellement peuvent avoir trait à des
secteurs autres que celui des assurances, comme les valeurs mobilières et les fonds
communs de placement (les courtiers ne sont pas tenus d’obtenir des heures dans
cette catégorie);
c) La conformité aux lois et exigences en matière d’assurance comme le code de conduite
du Council (code de conduite en cours d’élaboration), la Saskatchewan Insurance Act et
les règlements qui en découlent, les lois sur la protection de la vie privée ainsi que la Loi
sur la lutte contre le recyclage des produits de la criminalité et le financement des
activités terroristes;
d) L’éthique;
e) L’assurance erreurs et omissions;
f) Les cours qui mènent à l’obtention d’un titre reconnu comme assureur-vie agréé (AVA),
planificateur financier accrédité (PFA), planificateur financier enregistré (PFE), spécialiste
certifié en assurance maladie et d’autres titres semblables reconnus par le Council.
2.
Pour recevoir un crédit admissible à la formation continue, le courtier doit réussir le cours.
3.
Les cours, programmes ou réunions portant sur les ventes, la promotion, la motivation ou la
formation informatique ne sont pas admissibles pour les heures-crédits.
Pour plus de détails sur cette nouvelle définition et sur les changements qu’elle implique, veuillez
consulter le bulletin du Life Insurance Council of Saskatchewan (disponible en anglais seulement)
en cliquant ici.
Source : Bulletin du Life Insurance Council of Saskatchewan
6. Les rapports de primes arriérées mis à jour les lundis
Vous pouvez, en les consultant, voir si l’un de vos clients est en
retard pour payer sa prime. Vous devez toutefois ouvrir une session
(log-in) pour accéder à ces rapports disponibles sous la liste des liens
rapides du coindurep.ca.
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PLACEMENTS ET RETRAITE
7. Nouveau look pour notre page de calculatrices financières
Notre page de calculatrices financières a subi une métamorphose. Cela vaut la peine d’y jeter
un coup d’œil! Nos calculatrices financières sont accessibles à partir de notre site web et sur le
coindurep.ca sous outils et logiciels ou en cliquant ici. Restez aux aguets -- une version
conviviale pour appareils mobiles sera bientôt disponible.
8. C’est la saison!
Soyez à l’affût! Notre concours pré-saison REER est en route. Le conseiller avec la meilleure
production en produits financiers (min. 250 000 $), pour la période allant du 3 au 28 novembre,
se méritera une carte-cadeau VISA de 500 $!
Le concours s’appliquera à toutes nouvelles primes (dépôts) aux comptes REER, FERR, FRV,
CRI, CELI et non enregistrés d’Assomption Vie (excluant les régimes d’épargne collectifs et les
régimes de retraite).
Pour plus de renseignements, n’hésitez pas à communiquer avec Carl Victor au 1-800-455-7337
ou à [email protected].
9. La Banque Nationale et B2B Banque : nos fournisseurs de prêts REER
La saison REER battra bientôt son plein. Des clients veulent emprunter pour cotiser à leur
REER? La Banque Nationale du Canada et B2B Banque sont les fournisseurs de prêts REER
d’Assomption Vie. Cliquez sur leurs logos pour plus de renseignements.
CORPORATIF
10. Engagement et attitude positive exemplaires
Le prix ZAPP de septembre a été attribué à
Caroline Sippley, Odette Williams, Yvette
Melanson et Lucille LeBlanc, de
Placements Louisbourg. Elles se
démarquent par le caractère exemplaire de
leur engagement et leur attitude positive.
Durant l’été, Placements Louisbourg a
complété la transition vers son système de
comptabilité de portefeuille à l’interne.
Notre quatre zappées ont mis les
bouchées doubles lors de la réalisation de
ce projet d’envergure.
Sur la photo, de gauche à droite : Caroline, Odette , Yvette
Quels sont les aspects les plus valorisants
et Lucille
pour elles dans leur travail? L’autonomie et
la flexiblité accordée par leur employeur pour
réaliser leur travail. Elles apprécient grandement travailler avec une équipe aussi dynamique et
positive que celle de Placements Louisbourg. « Nos journées ne sont jamais ennuyantes », a
déclaré pour sa part Lucille. Félicitations, Mesdames! Un grand et chaleureux merci pour ce
travail exceptionnel que vous accomplissez chaque jour!
Assomption Vie souligne la contribution des employés qui sont au coeur du succès de la
Compagnie. Le processus de nomination est particulier, puisque ce sont les employés qui
proposent la candidature de leurs collègues pour le prix ZAPP.
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