Salariés de grandes entreprises

Planète Patrimoine amplifie son développement et lance une offre pour les salariés des
grandes entreprises
Présente sur le marché depuis trois ans, Planète Patrimoine, société de conseil en gestion de patrimoine
fondée par Gilles Artaud, ancien responsable des partenariats individuels à CNP Assurances -entreprise
où il a travaillé de 1999 à 2005- annonce le lancement d'une offre inédite à destination des grandes
entreprises.
A l’heure où le besoin s’en fait de plus en plus pressant, ce service a pour objectif d’éclairer les salariés
sur les régimes d’épargne salariale, de retraite et de prévoyance collectives fournis par l'entreprise, et de
les aider à les utiliser au mieux. Pour ce faire, Planète Patrimoine propose aux directions des ressources
humaines, mais également aux sociétés de gestion et de conseils en épargne salariale, une offre
complète articulée autour de modules de formation, de guides pédagogiques, de sites extranet dédiés,
ainsi que des services d’informations juridiques et fiscales, d’assistance et de conseil.
Le déploiement de cette activité en direction des salariés des grandes entreprises, va de pair avec
l’amplification du développement de Planète Patrimoine auprès d’une clientèle « gestion privée ». « La
crise financière appelle un besoin de conseil grandissant, y compris s’agissant des investissements de fin
d’année à forte motivation fiscale », rappelle Gilles Artaud, lauréat du grand prix du patrimoine en 2005,
au moment de la création de Planète Patrimoine et vice-président de la CGPC depuis avril 2006.
Pour y répondre au mieux, Planète Patrimoine se distingue par un degré très complet de services
organisés en quatre niveaux
•
un site Internet (www.planete-patrimoine.com) qui permet de s'informer, de bénéficier d’outils de
simulation et d’aide à la décision, de souscrire à des produits financiers ou d’assurances et
d’accéder à des prestations d’assistance et de conseil,
•
une assistance au travers d’un service de réponse aux questions, d’une aide aux déclarations
fiscales (IR, ISF…) ou encore d’une aide à la négociation avec les fournisseurs habituels du client,
•
un conseil totalement indépendant, dispensé par une équipe de très haut niveau dont Gilles Artaud ;
ces prestations de conseil répondent aux meilleurs standards professionnels (CGPC/FPSB/ISO
22222) et sont rémunérées par le client sous forme d’honoraires pour en garantir l’objectivité,
•
un service de courtage en produits financiers, d’assurances et immobiliers capable de répondre à
tous les besoins dans des conditions tarifaires attractives, cette activité n’ayant pas à subventionner
l’activité de conseil.
Par ailleurs en cette période de fin d’année fiscale Planète Patrimoine rappelle :
•
les nombreux outils de simulations fiscales d’utilisation simple, disponibles sur son site
(www.planete-patrimoine.com rubrique outils) et son offre complète de produits d’optimisation
fiscale (FCPI, FIP, holding ISF, SCPI Girardin…).
Contact presse : Gilles Artaud
Tel : 01.72.98.98.51 (ligne directe)
[email protected]
Planète Patrimoine, 28 rue du Docteur Finlay 75015 Paris – 0 811 09 43 02 – www.planete-patrimoine.com
Annexe – Une offre à destination des salariés des grandes entreprises
1 - Pourquoi une offre à destination des salariés des grandes entreprises ?
Planète Patrimoine fait le constat d’un manque d’information des salariés sur les différents systèmes
de prévoyance, d’épargne salariale et de retraite mis en place pour eux par leur entreprise. Mais aussi
d’une incapacité des salariés qui connaissent suffisamment ces produits collectifs à bien les utiliser au
regard de leur situation patrimoniale. Cette situation provient :
-
de la complexité des dispositifs dont la création s’est souvent superposée au fil du temps
(contrats de prévoyance, de retraite articles 83 et 39, PERE, épargne salariale, actionnariat
salarié, Perco,...) ;
-
d’efforts de pédagogie encore limités de la part des entreprises et trop souvent ciblés sur les
opérations d’actionnariat salarié
-
de salariés disposant de connaissances, de méthodes et d’outils insuffisants pour identifier leurs
besoins en matière de protection de la famille et de préparation de la retraite et pour choisir les
meilleurs instruments pour y répondre –qu’ils soient proposés par leur entreprise ou par leurs
établissements financiers
2 - Qu’est ce que propose Planète Patrimoine ?
Planète Patrimoine propose directement aux directions des ressources humaines, ou en partenariat
avec les sociétés d’épargne salariale ou de conseil en épargne salariale :
-
des modules de formation et des guides pédagogiques pour :
aider les salariés à mieux maîtriser et à mieux utiliser les outils d’épargne, de retraite et de
prévoyance de l’entreprise
leur donner des repères financiers, juridiques et patrimoniaux pour sécuriser leurs choix
-
un extranet dédié comprenant :
une base d’informations complète sur la préparation de la retraite, la protection de la famille
et plus largement la gestion du patrimoine
des outils de calcul et d’aide à la décision exclusifs
-
des services d’assistance et de conseil (réponse aux questions d’information, bilan de protection
de la famille, bilan retraite, conseil pour optimiser les protections sociales, pour préparer au mieux
la retraite, conseil financier…
3 - Quels avantages ?
-
Mieux informés, mieux outillés, voire conseillés, les salariés peuvent optimiser la couverture de
leurs besoins de protection sociale complémentaire
-
L’entreprise valorise les efforts financiers importants qu’elle consent au travers des dispositifs de
prévoyance, d’épargne et de retraite
-
Elle assume concrètement sa responsabilité sociale et sécurise, en donnant à ses collaborateurs
les moyens d’exercer un choix éclairé, ses opérations d’actionnariat salarié