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Solutions en matière de financement d’Exportation et développement Canada (EDC) Répondre aux besoins du client en matière de cautionnement en utilisant la Marge pour garanties de cautionnements bancaires Grâce à la marge pour garanties de cautionnements bancaires d’EDC, la banque d’Apex aide l’entreprise à bénéficier de la totalité de sa marge de crédit opérationnelle, tout en satisfaisant aux conditions de cautionnement de ses contrats à l’exportation.* LE DÉFI Apex Pétrosystèmes fournit régulièrement à ses acheteurs étrangers des cautionnements d’exécution et de soumission, sous forme de lettres de crédit standby, afin de garantir des obligations contractuelles de soumission et d’exécution. Tout nantissement fourni réduit sa marge de crédit opérationnelle, et Apex n’a pas les moyens d’obtenir une augmentation de marge pour compenser cette réduction. LA SOLUTION La Marge pour garanties de cautionnements bancaires (Marge PSG) d’EDC peut remplacer 100 % du nantissement pour les cautionnements, de sorte que la marge de crédit opérationnelle d’Apex n’est pas entamée. COMMENT NOUS Y SOMMES ARRIVÉS Roxane est directrice de comptes dans une grande banque canadienne. Apex Pétrosystèmes, entreprise de Calgary qui fabrique de l’équipement pour le secteur pétrolier et gazier, fait partie des comptes dont elle s’occupe. Apex a plusieurs acheteurs au Moyen-Orient et doit régulièrement leur fournir des cautionnements de soumission et d’exécution sous forme de lettre de crédit standby. Jusque récemment, Apex utilisait ses stocks et ses comptes clients comme sûreté pour sa marge de crédit opérationnelle et pour ses besoins en matière de cautionnement, la banque de Roxane émettant les lettres de crédit standby nécessaires. Malheureusement, dès lors que la banque émet une lettre de crédit standby, la marge de crédit opérationnelle d’Apex est réduite d’autant pour fournir le nantissement nécessaire, ce qui lui pose des problèmes de flux de trésorerie. Le directeur financier demande donc à Roxane d’augmenter la marge de crédit opérationnelle de l’entreprise de 1 million de CAD pour 12 mois afin de financer la valeur globale prévue des cautionnements de soumission et d’exécution qui seront émis au cours de cette période. Ceci permettra de couvrir les besoins d’Apex en matière de lettres de crédit standby et l’entreprise disposera du fonds de roulement nécessaire pour ses activités. En examinant le bilan d’Apex, Roxane s’aperçoit que l’entreprise n’a pas suffisamment de stocks et de comptes clients pour appuyer une augmentation de marge de crédit opérationnelle de 1 million de CAD. Mais elle connaît la Marge PSG d’EDC et pense qu’elle peut offrir une solution, c’est-à-dire remplacer, dollar pour dollar, le nantissement qu’exige la banque pour émettre les lettres de crédit standby. Veuillez noter que cette solution n’est présentée qu’à titre d’exemple, et que des conditions s’appliquent. Veuillez communiquer avec nous pour plus d’information. * C’est évidemment le cas. Une Marge PSG fournit, en effet, à la banque une garantie d’EDC totale, irrévocable et inconditionnelle pour la valeur de toutes les lettres de crédit standby couvertes dans le cadre de la Marge PSG, en cas d’appel de ces lettres. La garantie permettra donc à la banque de laisser Apex avoir accès à toute sa marge de crédit opérationnelle, tout en établissant le soutien de 1 million de CAD pour l’émission de lettres de crédit standby dans le cadre de la Marge PSG. Solutions en matière de financement d’Exportation et développement Canada (EDC) Répondre aux besoins du client en matière de cautionnement en utilisant la Marge pour garanties de cautionnements bancaires Le directeur financier d’Apex accepte la solution et EDC émet la Marge PSG au nom de la banque. Une fois la Marge PSG en place, la banque de Roxane peut émettre de nouvelles lettres de crédit standby pour les acheteurs d’Apex à concurrence de 1 million de CAD, généralement dans un délai de quelques jours à compter de la présentation d’une demande de couverture. LE RÉSULTAT Apex peut maintenant bénéficier de la totalité de sa marge de crédit opérationnelle, tout en satisfaisant aux conditions de cautionnement de ses contrats à l’exportation. ›EDC PEUT VOUS AIDER Organisme de crédit à l’exportation du Canada, offrant des solutions financières et de gestion des risques afin d’aider les entreprises canadiennes à prendre de l’expansion sur les marchés internationaux. Vous aimeriez savoir comment la Marge pour garanties de cautionnements bancaires peut vous aider à dire « oui » à vos clients plus souvent? Contactez-nous au 1-866-551-3607 si le chiffre d’affaires de votre client est inférieur à 10 millions de CAD ou au 1-866-572-6447 s’il est supérieur à ce chiffre. Vous pouvez également consulter notre site Web guideIF.edc.ca. EDC est propriétaire de marques de commerce et de marques officielles. Toute utilisation d’une marque de commerce ou d’une marque officielle d’EDC sans sa permission écrite est strictement interdite. Toutes les autres marques de commerce figurant dans ce document appartiennent à leurs propriétaires respectifs. Les renseignements présentés peuvent être modifiés sans préavis. EDC n’assume aucune responsabilité en cas d’inexactitudes dans le présent document. © Exportation et développement Canada, 2012. Tous droits réservés. (PS-BondingAPSG-0112) www.edc.ca