Factsheet mandat de gestion de fortune

FACTSHEET
MANDAT DE GESTION DE FORTUNE CLASSIC
DES PLACEMENTS FRUCTUEUX GRÂCE À LA DÉLÉGATION
APERÇU
Montant investi
Dès CHF 500 000 ou contre-valeur
Monnaies de référence disponibles
CHF, EUR ou USD
Conditions
Décompte à des prix forfaitaires.
Conditions selon le tarif « Conditions
et tarifs des mandats de gestion de
fortune ».
Rendement escompté
Stratégies de placement disponibles
Actions
Dynamique
Equilibre
Conservateur
Obligations
Risque
Liquidité
Obligations
Actions
Matières premières
Public visé
Pour les investisseurs qui souhaitent
déléguer leurs décisions de placement
à des experts et confier la gestion
active de leur fortune à la banque,
principalement en investissements
directs. Les placements sont réalisés en
tenant compte des tendances mondiales et des évolutions économiques à
long terme. Le mandat de gestion de
fortune classic est donc particulièrement adapté pour les clients qui n’ont
pas le temps ou la possibilité de
s’informer régulièrement des évolutions sur les marchés financiers et qui
souhaitent bénéficier d’une gestion
profession-nelle de leur fortune. Si
vous voulez profiter des avantages
d’un processus de placement professionnel et d’un vaste univers de
placement, le mandat de gestion de
fortune classic peut constituer le bon
choix.
BRÈVE DESCRIPTION
L’interaction des différents intervenants sur les marchés financiers est de plus en plus
complexe et opaque. Aussi, les décisions de placement devant être prises à long terme
représentent-elles un défi grandissant. A cela s’ajoute souvent le manque de temps
pour suivre les évolutions en temps quasi réel et pour prendre des décisions fondées. Le
mandat de gestion de fortune classic de la Banque CIC (Suisse) garantit une gestion
active et professionnelle de la fortune dans le cadre de la stratégie de placement que
vous avez choisie. Pour atteindre les objectifs de placement, les experts du Portfolio
Management interne prennent les décisions de placement sur la base des dernières
évolutions du marché, dans le cadre d’un processus continu à plusieurs niveaux. Les
placements sont effectués en titres individuels (obligations, actions), en fonds de
placement et dans d’autres instruments de placement diversifiés (p. ex. ETF), ainsi que
dans des produits structurés ou des matières premières. Des opérations à terme sur
devises peuvent en outre être utilisées afin de couvrir les risques de change.
Stratégies de placement :
Obligations
Conservateur
Equilibre
Dynamique
Actions
Propension au
risque
Faible
Limitée
Effective
Marquée
Offensive
Rendement
attendu
1-3%
2-5%
4-6%
5-7%
6-9%
Horizon de
placement
2-3 ans
4-5 ans
6-7 ans
8-9 ans
>10 ans
Marges indicatives :
Liquidités
0-20%
0-20%
0-20%
0-20%
0-20%
Obligations
85-95%
60-70%
35-45%
15-30%
0-10%
Actions
0-5%
20-30%
35-50%
55-65%
65-80%
Matières
premières
0-5%
0-8%
0-12%
0-12%
0-12%
Vos avantages
■ ■ Gestion de fortune professionnelle : vous profitez d’un processus de placement structuré par nos experts et avez ainsi l’assurance que votre stratégie de placement choisie sera systématiquement appliquée.
■ ■ Stratégie de placement appropriée : nous définissons la stratégie de placement correspondant à votre profil d’investisseur, sur la base d’un examen conjoint de votre capacité de risque et de votre propension au risque ainsi que de vos objectifs de placement personnels.
■ ■ Risque réduit : vous bénéficiez d’une solution de placement largement diversifiée qui réduit votre risque de placement.
■ ■ Univers de placement mondial : nous saisissons pour vous les opportunités de placement et adaptons continuellement le portefeuille aux tendances mondiales et aux évolutions sur les marchés financiers.
■ ■ Transparence : vous recevez régulièrement des comptes rendus détaillés sur l’évolution de la fortune et les investissements effectués.
FACTSHEET
Page 2/2
MANDAT DE GESTION DE FORTUNE CLASSIC
Risques éventuels
■ ■ Risque de marché : l’évolution de la valeur du portefeuille est liée aux fluctuations sur les marchés financiers. La performance passée n’est pas une garantie des évolutions futures.
■ ■ Risque de rendement : la réalisation des objectifs de placement et l’évitement des pertes ne peuvent pas être garantis.
■ ■ Risque de change : les placements en monnaies étrangères peuvent influencer la performance.
■ ■ Risque de liquidité : la liquidité des produits financiers peut fluctuer. Il y a un risque pour que les produits à faible liquidité ne puissent pas toujours être vendus rapidement.
EXPLICATION DU FONCTIONNEMENT
Processus de placement continu
Le comité macroéconomique de la Banque
CIC (Suisse) définit les
données macroéconomiques escomptées
et fixe le cadre
stratégique à long
terme.
Le comité de placement
interne définit chaque
mois l'allocation d'actifs
tactique et détermine
ainsi la pondération
des catégories de
placement et leur
distribution régionale.
Contexte macroéconomique
Allocation d'actifs
Evaluation top-down
Ce document poursuit un objectif d’information et de
marketing pur. Il ne représente ni une offre au sens
juridique, ni une invitation, ni une recommandation de
la Banque CIC (Suisse) SA. Les conditions énoncées sont
purement indicatives et peuvent être modifiées en tout
temps et sans préavis par la Banque CIC (Suisse) SA. La
Banque CIC (Suisse) SA ne garantit pas l’exhaustivité, la
fiabilité, l’exactitude et l’actualité des présentes
informations et données. Le présent document ne
comporte notamment aucune information complète
sur les risques. Seuls les dispositions, conditions et
avertissements communiqués dans le cadre de la
relation contractuelle entre le client et la Banque CIC
(Suisse) SA sont juridiquement contraignants. La
Banque CIC (Suisse) SA décline toute responsabilité pour
les dommages directs et indirects, tels que le manque à
gagner ou les prétentions de tiers, susceptibles de se
produire en relation avec l’utilisation des informations
et données contenues dans ce document. La Banque CIC
(Suisse) SA attire en outre expressément l’attention sur
le fait que le présent document n’est pas le résultat
d’une analyse financière ni de la recherche et n’a donc
pas à satisfaire aux prescriptions légales concernant
l’indépendance de l’analyse financière. Notez que les
prévisions et informations concernant l’avenir se
fondent sur des hypothèses et évaluations actuelles et
ne sont donc pas des indicateurs fiables des résultats
futurs. Une performance passée positive n’est pas une
indication ni une garantie de la performance actuelle ou
future. L’envoi, l’importation ou la diffusion du présent
document et de ses copies aux Etats-Unis ou auprès de
citoyens US (dans le sens de la Regulation S de l’US
Securities Act de 1933 dans sa version respectivement
valable) sont interdits. Il en va de même pour les autres
systèmes juridiques qui considèrent de tels actes
comme une infraction à leur ordre juridique.
Toute reproduction, partielle ou complète du présent
document est interdite sans l’autorisation écrite de la
Banque CIC (Suisse) SA. ©2015 Banque CIC (Suisse) SA
BAWE20150803
Sélection des titres
Opportunités sur le
marché
Le Portfolio Management de la Banque CIC
(Suisse) définit les
différents titres
composant le portefeuille. La sélection des
titres et des fonds est
contrôlée au fur et à
mesure et adaptée à
l'allocation d'actifs si
nécessaire..
Le Portfolio Management profite des
opportunités de marché
à court terme et optimise
le portefeuille en
termes de rendement et
de risque grâce à
différents instruments.
Evaluation bottom-up
Gestion de risques /
Analyse de la performance
CLAUSE DE NON-RESPONSABILITÉ
Nos conseillers et conseillères se tiennent à votre entière disposition si
vous souhaitez plus d’informations ou un conseil personnalisé. N’hésitez
pas à nous contacter. Nous nous réjouissons de vous servir. www.cic.ch