services de planification financière et successorale

SERVICES DE PLANIFICATION FINANCIÈRE ET SUCCESSORALE
TRAVAILLER DE CONCERT POUR VOUS AIDER À ATTEINDRE LA SÉCURITÉ
FINANCIÈRE À TOUTES LES ÉTAPES DE VOTRE VIE.
La vie est plus radieuse sous le soleil
“Our lawyer was impressed by the thoroughness of the estate planning
advice we received from an EFPS planner and appreciated being kept a
part of the planningE NG
process.”
AGEMENT DES S ERVICES DE P L AN I FI CATI O N
FINANCIÈR E ET S UCCE SSO RAL E
Les planificateurs des SPFS sont des professionnels salariés qui travaillent
à temps plein et qui s’engagent à fournir des recommandations objectives
adaptées à vos besoins et objectifs propres. Votre conseiller Financière Sun Life
vous aidera à réaliser le plein potentiel de votre plan financier personnalisé en
travaillant avec vous pour le mettre en action.
PROT É GER VOS R ENSEIGNEME N TS P ERSO N N EL S
Les renseignements recueillis par les planificateurs des SPFS et votre conseiller
sont conservés dans la plus grande confidentialité conformément aux Règles
de la Financière Sun Life en matière de protection des renseignements
personnels. Pour en savoir plus sur la protection de vos renseignements,
consultez l’adresse www.sunlife.ca/confidentialite.
NOTR E APPROCHE GLO BAL E
Au fil des années, vous avez pris des risques calculés et des décisions sensées
pour vous rendre où vous êtes aujourd’hui. Maintenant que vous avez une
solide base d’actifs, vous souhaitez recevoir des conseils financiers complets.
Comme vous faites déjà affaire avec un conseiller Financière Sun Life, les
services de planification financière et successorale (SPFS) vous offrent la
possibilité de consulter un planificateur hautement qualifié dans tous les
aspects de la planification financière, qu’il s’agisse de stratégies en matière
de placements et d’impôt, de stratégies de gestion du risque ou de
techniques de protection du patrimoine.
Depuis près de 50 ans, les SPFS ont aidé des personnes qui, comme vous,
ont du succès, à continuer de faire fructifier leur patrimoine et à le
conserver pour les générations à venir.
«Notre avocat a été impressionné par les judicieux conseils en matière de
planification successorale que nous avons reçus du planificateur des SPFS et il a
apprécié participer au processus de planification.»
BÉNÉFICIEZ DU SAVOIR-FAIRE DE PROFESSIONNELS
EN MATIÈRE DE PLANIFICATION FINANCIÈRE POUR
TOUS LES ASPECTS DE VOTRE VIE.
Selon vos besoins, votre conseiller Financière Sun Life peut
communiquer avec un planificateur des SPFS en votre nom
pour obtenir de l’aide concernant :
• La planification successorale
• La planification de la retraite
• Des stratégies en matière de placement
• Des stratégies en matière d’impôt
• La planification pour les situations urgentes
• La planification de la poursuite des affaires
• La planification de la relève
«Le planificateur des SPFS a très bien compris ma situation à titre de travailleur autonome et m’a fait des recommandations judicieuses sur ce que je devrais faire pour
que ma famille ne manque de rien si je n’étais plus en mesure d’exercer ma profession.»
CE QUE LES SPFS OFFRENT DE PLUS
Alors que de nombreuses autres compagnies et personnes se concentrent
sur un ou deux aspects précis de la planification financière, il y en a très
peu qui ont le savoir-faire étendu d’un planificateur des SPFS.
Plutôt que d’examiner des éléments clés de vos finances isolément, votre
planificateur travaille en étroite collaboration avec vous, votre conseiller
Financière Sun Life et vos autres fournisseurs de services professionnels,
au besoin, comme votre avocat ou votre comptable, afin d’élaborer un
plan global pour votre santé financière.
Cette approche permet d’établir efficacement un équilibre entre les
intérêts de votre famille et vos intérêts professionnels. Il est ainsi
beaucoup plus facile d’identifier les sources potentielles de problème et
de s’assurer que les recommandations formulées correspondent à
l’ensemble de vos buts et objectifs.
Tous les planificateurs des SPFS sont des professionnels hautement
qualifiés qui détiennent (au minimum) le titre de Planificateur financier
(Pl. Fin. décerné par l’Institut québécois de planification financière (IQPF)
(au Canada, le titre de Certified Financial Planner [CFP]).
«Nous avions beaucoup de choses à considérer lorsqu’est venu le temps pour
l’aîné de prendre les rênes de l’entreprise familiale. Les SPFS nous ont aidés à
nous assurer que tout le monde aurait une juste part de l’héritage que nous
souhaitons laisser à nos enfants et à nos petits-enfants.»
COMPRENDRE VOS BESOINS
Comme nous avons des bureaux régionaux aux quatre coins du pays, un
planificateur des SPFS peut vous rencontrer, votre conseiller Financière
Sun Life et vous, dans votre collectivité.
Lors de la première rencontre, le planificateur des SPFS recueillera des
renseignements détaillés qu’il utilisera pour :
• évaluer l’impôt que vous devrez payer sur vos biens et votre succession;
• passer en revue votre testament et vos documents d’affaires
(conventions d’actionnaires);
• examiner la liquidité de votre succession;
• passer en revue votre couverture d’assurance-vie et d’assurance-santé.
Après avoir effectué une analyse approfondie de vos besoins, le
planificateur des SPFS vous présentera votre plan financier personnalisé
avec des recommandations qui peuvent porter sur :
• les différentes façons de faire fructifier votre actif – qui présentent
des avantages pour vous et pour vos bénéficiaires;
• des stratégies pour minimiser les incertitudes et maximiser votre
revenu de retraite;
• des moyens de réduire l’impôt;
• des options de planification de la relève pour les entreprises et les
exploitations agricoles.
S E RV I C E S D E P L A N I F I C AT I O N F I N A N C I È R E E T S U C C E S S O R A L E
SOLUTIONS SUR MESURE
ENSEMBLE, NOUS TRAVAILLONS À TIRER LE MAXIMUM
DE CE QUI VOUS APPARTIENT.
Parlez à votre conseiller Financière Sun Life aujourd’hui pour savoir comment,
avec la collaboration des Services de planification financière et successorale, nous
pouvons vous aider à répondre à tous vos besoins en matière de planification
financière personnelle et professionnelle.
La vie est plus radieuse sous le soleil
La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie est membre du groupe Financière Sun Life.
© Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, 2014.
A1913-F-01-14