Folio 662 - Investissement Conseils

PROFESSION
Analyse de produit
Analyse patrimoniale de l’entreprise
Harvest vient de lancer
BIG Entreprise, un logiciel
de découverte et d’analyse
du patrimoine privé et
professionnel du dirigeant,
bâti sur le même modèle
que son outil historique,
BIG Expert.
H
ARVEST, éditeur de logiciels en
gestion de patrimoine, vient
de lancer BIG Entreprise, un
logiciel dédié à l’approche
patrimoniale de l’entreprise et
de son dirigeant. « Cet outil répond à
une double attente : il va permettre aux
CGP indépendants de se positionner
auprès du dirigeant, en amont de la
cession d’entreprise, et pour nos clients
institutionnels, banques et sociétés d’assurances, il s’agit de permettre aux
conseillers dédiés aux entreprises de
faire la jonction avec la gestion du patrimoine privé du dirigeant », explique
Jean-Philippe Robin, directeur commercial d’Harvest. D’autres professionnels du conseil sont également susceptibles d’être intéressés par le logiciel, en
particulier les courtiers d’assurances et
les experts-comptables.
Patrimoine privé
et professionnel
Avec BIG Entreprise, les conseillers
bénéficient d’un outil leur permettant
d’aborder l’ensemble des points d’accroche du client chef d’entreprise (prévoyance, compte-courant d’associé,
épargne salariale, retraite du dirigeant,
immobilier d’entreprise, assurance
homme clé, etc.), de structurer leur
démarche de découverte et d’éditer des
documents finaux (personnalisables et
avec graphiques, etc.).
Ce logiciel permet donc de suivre le
même procédé que lors d’une mission
patrimoniale classique : découverte de
l’entreprise, bilan patrimonial, diagnos76 I Investissement Conseils I n° 750 I Septembre 2012
tic, préconisation et suivi. « Sur le marché, aucun outil ne répond à une
approche globale du dirigeant et de la
société, assure Jérôme Môquet, responsable marché. Il ne s’agit pas de se positionner uniquement sur la transmission
d’entreprise ou l’optimisation de la
rémunération – qui restent des approches
réservées à des spécialistes –, mais bel
et bien d’envisager dans sa globalité
le patrimoine privé et professionnel
du dirigeant. Nous considérons que cet
outil va leur permettre de professionnaliser leur approche, de se démarquer
et d’être un moteur pour la mise en place
de relais de croissance. » Ainsi, le logiciel permet de renseigner l’ensemble des
informations relatives à l’entreprise, via
différentes étapes et à la manière d’un
entonnoir. Les phases de découverte sont
relatives à :
- l’identification de l’entreprise : statuts
(parmi les 600 différents), fiscalité,
effectif, valeur estimée, existence de
pacte Dutreil… ;
- les associés et gérants : statuts, rémunération… ;
- répartition capitalistique : forme de
détention, pourcentage… ;
- immobilier professionnel : mode de
détention, loyer, charges… ;
- existence de comptes-courants d’associés : fiscalité, identification… ;
- analyse financière (import possible à
partir de n’importe quel logiciel comptable) : ratios d’endettement, trésorerie,
capacité de remboursement… ;
- épargne salariale et retraite : identification des personnes, contrats mis en
place, versements, abondement…
Générer de nouvelles sources
de chiffre d’affaires
Au final, un rapport peut être remis au
client et à l’expert-comptable avec les
pistes de réflexion nécessitant d’être
approfondies en compagnie du CGP, et
choisies par ce dernier. Pour chacun de
ces éléments, une fiche de présentation
est insérée en annexe du dossier. Sur
chacun de ces points, le logiciel permet
de réaliser des simulations, du simple
changement de statut de la société à la
transmission d’entreprise. « Le marché
de la gestion de patrimoine évolue,
observe Jean-Philippe Robin. Les CGP
se forment de plus en plus aux problématiques du dirigeant. Avec BIG Entreprise, nous leur proposons un cadre leur
permettant de proposer à leurs clients
des produits générant un chiffre d’affaires récurrent et des honoraires de
conseil. » En phase pilote depuis un an,
dix-huit mois de développement ont été
nécessaires. Module de BIG Expert, qui
ne peut donc être vendu séparément,
l’outil est en relation avec O2S.
Le module Entreprise est commercialisé en supplément de BIG Expert à partir de 498 € HT, plus 106 € HT d’abonnement annuel, ou en location à partir
de 23 € HT par mois. BIG Expert est
commercialisé sous forme de licencemaintenance à partir de 2 490 € HT, plus
530 € HT par an, ou sous forme de location à partir de 115 € HT par mois. ■
BIG Entreprise
+ Points forts
• Une approche globale du dirigeant
d’entreprise.
• Une approche en entonnoir qui permet
de facilité la découverte.
− Point faible
Dommage que l’outil ne puisse pas
être vendu séparément de BIG Expert,
par module par exemple.
☺ Notre avis
Avec ce logiciel, les CGPI pourront
bénéficier d’un outil permettant de
fidéliser leurs clients chefs d’entreprises
en abordant l’ensemble des paramètres :
retraite, immobilier, prévoyance,
transmission ou encore optimisation
de la rémunération.
Contact
Jean-Philippe Robin (institutionnels)
et Jérôme Môquet (CGPI)
Tél. : 01 53 30 28 00
[email protected]
[email protected]