Assurance vie Balance Invest

Prévoyance individuelle (piliers 3a/3b)
Assurance
vie
Balance Invest
Solution de prévoyance équilibrée
associant sécurité, flexibilité et
perspectives de rendement
L’assurance vie
qui va plus loin.
Balance Invest est une assurance vie à part entière satisfaisant à
des exigences de sécurité élevées. Sa protection du capital moderne
vous offre une flexibilité inédite que vous pouvez mettre à profit
en fonction de vos besoins.
Balance Invest est fait pour vous si...
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Vous recherchez une assurance vie à constitution
de capital avec garantie en cas de vie offrant une solution globale.
Vous n’avez encore jamais trouvé un mécanisme qui, pour assurer la garantie de prestations,
optimise au quotidien l’équilibre entre sécurité et rendement.
Vous êtes séduit par de vraies possibilités de choix entre des produits financiers attractifs, permettant d’adapter les chances de rendement en fonction de vos besoins pendant la durée du contrat.
Vous tenez aux avantages fiscaux d’une assurance vie (piliers 3a/3b).
Voici les objectifs que vous
pouvez atteindre
Sécurité: en début de contrat, vous fixez
le montant du capital garanti en cas de
vie (à l’échéance du contrat), en tenant
compte des risques liés au placement
dans le fonds sous-jacent et de votre
aptitude au risque. Vous pouvez ainsi
choisir entre 60, 65, 70, 75, 80, 85, 90, 95
et 100%.
Potentiel de rendement: l’investissement orienté sur le rendement
(cf. graphique) participe à l’évolution
d’un produit financier déterminé.
Flexibilité: en procédant ponctuellement à des transferts de l’investissement
orienté sur le rendement, vous pouvez
accroître le capital garanti en cas de vie et
ainsi sécuriser les gains de cet investissement.
Fonctionnement en bref
Balance Invest: le principe de sécurisation de la valeur
avec un capital garanti en cas de vie et en cas de décès
6
1
5
4
Investissement
axé sur le rendement
Principe de sécurisation
de la valeur: transfert de
l’investissement axé sur le rendement
au profit du capital de garantie
3
Principe de
sécurisation
de la valeur
Principe de sécurisation
de la valeur: baisse de la
rémunération du
capital de garantie
Légende
1. Capital garanti en cas de décès
2. Primes périodiques
3. Réserve mathématique avec taux d’intérêt technique:
provision minimale
4. Évolution de la valeur de
l’investissement total
5. Capital garanti en cas de vie
6. Valeur possible de l’investisse ment total en cas de vie
Capital de garantie
2
Modification de la rémunération du capital
de garantie:
Allianz Suisse fixe la rémunération globale du capital
de garantie, qui peut être augmentée si la situation des
marchés est bonne et réduite si elle est mauvaise. Elle ne
sera jamais inférieure au taux d’intérêt technique indiqué
dans les documents contractuels.
Principe de sécurisation de la valeur:
le principe de sécurisation de la valeur sert à garantir le
Capital de garantie:
avec la part de l’investissement orienté sur le rendement
défini dans le principe de sécurisation de la valeur, le
capital de garantie sert à garantir le capital assuré en cas
de vie.
Le positionnement en bref
Rendement
Assurance
vie liée
à des fonds
Potentiel de rendement
Possibilités de croissance, mais
aussi de fluctuations de cours
Balance
Invest
Assurance vie
traditionnelle
Sécurité
capital assuré en cas de vie et s’effectue par des transferts entre le capital de garantie et l’investissement
orienté sur la valeur, transferts qui peuvent avoir lieu
dans les deux sens.
Potentiel de rendement et sécurité
Perspectives de rendement
attrayantes et protection du
capital au choix
Sécurité
Garantie de capital et de taux
d‘intérêt ainsi que participation
aux excédents en fonction
des résultats
Balance Invest se positionne entre la sécurité et le
rendement. Cette assurance vie d’un nouveau genre se
caractérise par des prestations garanties en cas de vie,
une couverture supplémentaire en cas de décès et/ou
une libération du paiement des primes en cas d’incapacité de gain.
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3
Garantie: le niveau de
capital garanti en cas
de vie est garanti par
Allianz Suisse en cas de
vie comme en cas de
décès.
Flexibilité: pendant la
durée du contrat, le niveau
du capital garanti en cas de
vie peut (si les conditions
sont remplies) être adapté
à la hausse.
Rendement: optimisation
du potentiel de rendement
grâce à la surveillance
régulière de la répartition
entre capital de garantie
et investissement orienté
sur le rendement.
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5
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Clause bénéficiaire: en
cas de succession ou de
faillite, la clause bénéficiaire (conjoint, partenaire/
concubin, enfants) est
avantageuse.
Paiements des primes:
la reprise au niveau initial
de paiements de primes
suspendus du fait du
changement de situation
financière est possible.
Financement: le nantissement de votre police peut
en outre servir de garantie
pour des hypothèques ou
d’autres emprunts.
Allianz Suisse
Tél. +41 58 358 71 11
Fax +41 58 358 40 42
[email protected]
www.allianz.ch
Les conditions contractuelles d’Allianz Suisse font foi.
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Six avantages importants
Balance Invest