ABT Encart 2004 - Investissement Conseils

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PROFESSION
Analyse de produit
Un nouvel assistant patrimonial
Planète Patrimoine, société
créée en 2006 par Gilles
Artaud, CGPI et ingénieur
de formation, commercialise
depuis peu le logiciel
Systerial (Système expert
patrimonial). Présentation
de cet outil global visant
à accompagner les
professionnels du patrimoine
dans leurs préconisations
juridiques, fiscales et
financières.
P
Patrimoine, également
cabinet de conseillers en gestion de patrimoine indépendants, basé à Paris XV e et
composé d’une dizaine de personnes expérimentées dans le domaine
patrimonial, commercialise un outil
global de conseil en gestion de patrimoine. En 2008, la société avait lancé
une série de simulateurs destinés à
générer des contacts qualifiés via les
sites Internet. Actuellement, pas moins
de 200 000 simulations sont générées
chaque mois sur des sites, comme ceux
de quotidiens nationaux (Le Figaro, Le
Monde) ou encore de divers établissements d’assurances ou bancaires.
Dénommé Systerial (www.systerial.com),
ce nouvel outil global a été mis en
place par son dirigeant, Gilles Artaud,
ingénieur de formation et ancien haut
fonctionnaire de Bercy, également
passé durant sa carrière chez CNP
Assurances.
LANETE
Objectif : améliorer la
productivité du conseiller
Plusieurs niveaux d’utilisation sont
possibles : flash (saisie en grandes
masses et génération automatique du
diagnostic et des recommandations) ou
approfondi. Dans ce dernier cas, l’uti62 I Investissement Conseils I n° 778 I Mars 2015
lisateur est maître de ses choix, mais
Systerial l’accompagne dans les préconisations et le conseil client, aussi
bien sur le patrimoine privé que sur le
patrimoine professionnel selon toute
une série d’objectifs clients : protection du foyer, organisation de la transmission, optimisation de la fiscalité,
préparation à la retraite, constitution et
valorisation du patrimoine, gestion du
patrimoine professionnel…
« Cet outil est le fruit de l’expérience
de notre cabinet. Il permet de gagner
en productivité et d’homogénéiser le
niveau des études rendues. Nous estimons, en effet, que les cas clients sont
traités en trois fois moins de temps,
souligne Gilles Artaud, également
administrateur au sein de l’association
française des Conseils en gestion de
patrimoine certifiés (CGPC). Nous
restons sur une logique patrimoniale
globale, à la fois juridique, fiscale
et financière même s’il est possible
de paramétrer l’outil pour aller jusqu’à la présentation d’offres produits
spécifiques. »
Une fonction de
veille juridique et fiscale
sur chaque dossier traité
Cet outil permet d’identifier les points
à traiter par le conseiller avec des propositions de solution et tout en identifiant bien les enjeux pour chaque
client. « Sur le plan des logiciels patrimoniaux, le terrain est bien occupé par
la concurrence, mais il s’agit avant
tout d’outils de calcul et non pas d’accompagnement dans le conseil, indique
Gilles Artaud. Notre solution est axée
sur le diagnostic et la rédaction des
préconisations : elle amène le CGPI à
élargir sa réflexion, évite les biais commerciaux, améliore la qualité des
études réalisées et sécurise l’entreprise
au regard de son devoir de conseil.
Elle intègre, par ailleurs, une veille
juridique et fiscale des cas clients traités, source de rebond commercial pour
le conseiller et de facturation d’honoraires de suivi. »
Entièrement paramétrable pour
chaque utilisateur
Un rapport écrit au format Word, donc
totalement personnalisable, peut être
remis au client et reprend la situation
patrimoniale, le diagnostic et les solutions préconisées. Il est élaboré à partir
d’une bibliothèque rédactionnelle riche
de plus de deux cents textes librement
modifiables et de modèles administrables (séquencement, composition,
charte graphique…).
Bien sûr, l’outil est personnalisable
selon l’approche de chaque cabinet
ou de chaque réseau selon son univers
de thématiques et de solutions. Il est également possible de paramétrer les calculs et diagnostics.
A l’avenir, Systerial devrait intégrer une
aide au recueil des informations clients,
ainsi que des modèles de documents
d’entrée en relation et de lettres de mission. Néanmoins, « Nous n’avons pas la
volonté de développer d’outil de gestion
de la relation client ou de gestion de
cabinet, précise Gilles Artaud. Notre rôle
se limite à l’accompagnement dans le
conseil. »
Systerial a été commercialisé, tout
d’abord, auprès de quelques grands
comptes et d’une dizaine de cabinets de
CGPI. D’ici la fin de l’année, Gilles
Artaud souhaite vendre une centaine
de licences auprès de ses confrères
indépendants.
Le prix de l’abonnement s’élève à
240 euros HT par mois et comprend les
différentes évolutions du logiciel, l’assistance à l’installation et au paramétrage, ainsi qu’une assistance technique
et métier. Des sessions de démonstration
d’une durée d’une heure sont organisées
régulièrement (prochaines sessions les
26 mars, et les 7 et 17 avril). Enfin, un
club d’utilisateurs doit être lancé dans
le courant de cette année.
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Contact : Jean-David Rezaioff,
directeur du développement
Tél. : 06 18 60 17 16
E-mail : jean-david.rezaioff@
planete-patrimoine.com