l`assurance-vie - Qualis Formation

PUBLIC CONCERNÉ
- Conseillers
en Gestion de
Patrimoine
- Conseillers
Particuliers
- Conseillers
Professionnels
L’ASSURANCE-VIE
COMPÉTENCES VISÉES
•A
voir une connaissance approfondie de l’assurance vie, de ses mécanismes
techniques à ses aspects juridiques et fiscaux.
• Maîtriser l’ensemble des clauses juridiques qui peuvent être optimisées.
• Détecter les besoins du client.
• Identifier les arguments favorisant la commercialisation de ces contrats.
- Directeurs d’agence
OBJECTIFS OPÉRATIONNELS
DURÉE
- 2 jours
•P
résenter les principaux atouts de l’assurance vie par rapport aux autres
placements.
•O
ptimiser l’ensemble des techniques de l’assurance vie pour mieux
commercialiser les contrats d’assurance vie
• Parfaire ses connaissances sur la gamme des contrats d’assurance vie.
• Argumenter et vendre (traitement des objections).
• Faire un diagnostic pour une solution adaptée aux besoins du client.
THÈMES ABORDÉS
• Identifier les différences majeures liées aux produits tels que PEA assurance et
PEA bancaire, PEP assurance et PEP bancaire, assurance vie et PERP…
• Connaître les incidences sur les régimes matrimoniaux
•M
aîtriser les règles de souscription et de gestion en fonction de la capacité de
l’adhérent (mineurs et majeurs incapables)
LES FONDAMENTAUX TECHNIQUES DE L’ASSURANCE VIE
• Les obligations légales de l’assureur sur la participation aux bénéfices.
• Les mécanismes des provisions mathématiques
• Perspectives des fonds en Euros
LA RÉDACTION DES CLAUSES BÉNÉFICIAIRES
•S
ort des sommes versées par un souscripteur sur un contrat d’assurance :
clause standard/clause libre
• L’acceptation de la clause bénéficiaire : avantages / inconvénients, formalités
• La souscription démembrée
• La souscription conjointe
• La clause bénéficiaire démembrée
• Dernières jurisprudences
LES ASPECTS FISCAUX DES CONTRATS D’ASSURANCE VIE
• La fiscalité en cas de vie: rachat, rentes viagères
• La fiscalité en cas de décès: articles 757B et 990I du CGI
• Effets de la loi TEPA
• Les prélèvements sociaux en cours de contrat et lors du décès de l’assuré.
CAS PRATIQUE DE SYNTHÈSE
• Mener en totalité un entretien de vente d’un contrat d’assurance vie
RÉF : FIN 007
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L’ASSURANCE-VIE - (suite)
MODALITÉS PÉDAGOGIQUES
• Exposés de l’animateur.
• Échanges d’expériences.
• Alternance théorie pratique.
•R
éalisation de cas pratiques : ateliers de construction d’argumentaires et
échanges et mise en application avec des cas pratiques par sous-groupes.
RÉF : FIN 007
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