Family Office, l`accompagnement indépendant et

Marie-Noëlle de PEMBROKE
Evelyne BRUGERE
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Family!Office,!l’accompagnement!indépendant!et!pluridisciplinaire!du!dirigeant!
d’entreprise!
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Lorsque!la!PME!familiale!se!développe,!le!chef!d’entreprise!se!retrouve!progressivement!et!inexorablement!entouré!
par! un! nombre! croissant! d’experts! de! tous! horizons!:! experts! comptables,! avocats! d’affaires,! avocats! fiscalistes,!
notaires,!partenaires!bancaires,!spécialistes!du!financement…!A!cette!multiplication!des!experts,!s’ajoute!également!
un!télescopage!parfois!délicat!des!affaires!familiales!et!professionnelles.!!
Pour!le!chef!d’entreprise,!il!devient!difficile!de!s’y!retrouver!et!surtout!de!faire!entendre!sa!propre!voix!face!à!ce!
concert! d’experts.! Chacun! propose! sa! propre! solution,! en! fonction! des! dernières! innovations! ou! optimisations!
juridiques,! fiscales! et! financières,! ! et! personne! n’a! vraiment! le! temps! d’écouter! les! avis! des! autres! experts! ou! les!
préoccupations!personnelles!du!chef!d’entreprise.!
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La!valeur!ajoutée!d’un!family!office.!
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C’est!par!son!indépendance,!sa!compétence!pluridisciplinaire!et!son!approche!globale!du!patrimoine!professionnel!
et!privé!du!dirigeant,!que!le!Family!Office!apporte!sa!valeur!ajoutée.!C’est!particulièrement!vrai!dans!les!phases!de!
transmission! où! le! dirigeant! doit! faire! face! à! des! sujets! complexes! et! sensibles,! et! prendre! des! décisions!
stratégiques!pour!son!entreprise!et!sa!famille.!
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Dans! la! phase! qui! précède! la! transmission,! le! family! office! va! permettre! de! faire! émerger! les! projets! et! les!
aspirations! du! chef! d’entreprise! et! des! membres! de! sa! famille.! ! En! donnant! un! caractère! formel! aux! réunions!
familiales,!en!animant!un!conseil!de!famille,!en!organisant!la!gouvernance!familiale,!le!Family!Office!va!permettre!à!
chacun! de! sortir! du! rôle! de! père,! mère,! conjoint(e),! enfants,! et! de! s’exprimer! en! tant! que! cédant,! repreneur!
potentiel,! dirigeant! ou! associé! de! l’entreprise! familiale.! Cette! phase,! très! souvent! négligée,! est! pourtant! cruciale!
pour!la!survie!à!long!terme!de!l’entreprise!ou!le!maintien!des!liens!familiaux.!
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Lorsque!le!processus!de!transmission!est!enclenché,!la!coordination!des!experts!devient!indispensable.!Le!Family!
Office!va!s’assurer!que!chacun!respecte!bien!l’esprit!de!ce!qui!est!souhaité!par!le!!dirigeant!d’entreprise!et!de!ce!qui!
a! été! décidé! au! sein! de! la! cellule! familiale.! Le! family! office! organisera! et! animera! les! réunions! d’experts! et!
partenaires!et!s’assurera!que!chacun!a!bien!l’information!nécessaire,!que!les!modifications!du!schéma!initial!sont!
bien!évaluées!et!validées!et!!que!l’évolution!du!projet!est!diffusée!auprès!de!tous.!Comme!un!secrétaire!général,!le!
family!office!va!organiser!et!structurer!le!processus!de!la!transmission!jusqu’!à!son!terme.!
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La!dernière!étape!!de!la!transmission!qui!est!la!mise!en!œuvre,!doit!elle!aussi!faire!l’objet!d’un!travail!rigoureux.!Des!
flux!mal!dirigés,!des!garanties!oubliées,!des!conventions!mal!rédigées,!des!délais!non!respectés,!peuvent!remettre!
en!cause!tout!le!processus.!Le!family!office!s’assurera!du!bon!déroulement!des!opérations!et!de!leur!traçabilité!pour!
le!chef!d’entreprise.!
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!Ce!qu’on!lui!reproche.!
Le!family!office!peut!être!perçu!par!les!experts!ou!les!partenaires!comme!un!intrus.!
Craintes!de!perdre!le!lien!privilégié!avec!le!chef!d’entreprise,!ou!craintes!de!devoir!renégocier!les!honoraires!ou!les!
frais!de!gestion,!sont!autant!de!résistances!au!développement!du!métier!en!France.!!Le!rôle!du!family!office!n’est!pas!
de! se! substituer! aux! experts,! ni! de! faire! baisser! les! coûts! du! service.! Son! rôle! est! avant! tout! de! s’assurer! que! les!
experts! et! partenaires! du! dirigeant! d’entreprise! travaillent! bien! dans! un! esprit! constructif,! coopératif! et! que! les!
aspirations!du!dirigeant!d’entreprise!soient!prises!en!compte!du!début!jusqu’à!la!fin.!
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Comment!le!choisir!!
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Le! family! office,! c’est! l’homme! ou! la! femme! de! confiance! du! dirigeant.! ! Outre! les! compétences! et! l’expérience,!
l’indépendance!et!la!discrétion!sont!des!qualités!primordiales!dans!ce!métier.!
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L’indépendance!est!un!point!clé!de!la!relation.!Celle!ci!nécessite!que!le!family!office!soit!!rémunéré!uniquement!par!
son! client,! en! excluant! rétrocession,! ! courtage! ou! commission! d’apporteur.! Aucun! conflit! d’intérêt! ne! doit! venir!
détourner!le!family!office!de!son!objectif!:!servir!et!conseiller!son!client.!
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La! discrétion! est! un! autre! élément! clé.! A! certain! moment! de! la! relation! et! en! particulier! au! moment! d’une!
transmission,!le!dirigeant!d’entreprise!devra!ouvrir!son!cœur!et!aborder!des!questions!plus!personnelles.!Les!sujets!
familiaux! peuvent! être! sensibles.! Le! family! office! devra! avec! doigté! et! bienveillance,! reformuler,! réadapter! ou!
diffuser!avec!parcimonie!certaines!informations.!Une!extrême!discrétion!est!nécessaire,!pour!préserver!l’harmonie!
familiale!et!le!fonctionnement!de!l’entreprise.!
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Enfin! les! compétences! et! l’expérience! d’un! family! office! doivent! permettre! une! pluridisciplinarité! et! une! grande!
polyvalence.!Sans!être!expert!lui!même,!le!family!office!doit!être!capable!de!dialoguer,!identifier!les!problématiques!
et!comprendre!les!différents!experts!et!partenaires!qui!interviennent!auprès!du!chef!d’entreprise.!!
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Encore! peu! répandu! en! France,! le! métier! de! family! office! représente! pourtant! pour! un! dirigeant!
d’entreprise,!l’assurance!d’un!conseil!indépendant!et!d’un!service!dédié.!Accompagné!au!quotidien!et!dans!
la! durée! pour! son! patrimoine! privé! et! professionnel,! le! dirigeant! d’entreprise! peut! se! consacrer! avec!
sérénité!aux!choses!essentielles!et!stratégiques!pour!son!entreprise!et!sa!famille.!!!
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Evelyne!Brugère!et!MarieVNoëlle!de!Pembroke!
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www.lefamilyofficeautrement.com!