NAM - OPCVM-FIA Template

Informations clés pour l’investisseur
Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FIA. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les
informations qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste
un investissement dans ce FIA et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause
d’investir ou non.
INSERTION EMPLOIS DYNAMIQUE
FIA de droit français
Code ISIN : FR0010702084 Part R (C) / Code ISIN : FR0000970873 Part R (D)
Société de gestion : Mirova (Groupe BPCE)
OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT
Le FCP est un fonds ISR et Solidaire, éligible au PEA, qui a pour objectif de générer, sur sa durée minimale de placement
recommandée de cinq ans, une performance financière en ligne avec celle des marchés d'actions européens et d'investir sur les
entreprises européennes et internationales qui vont, selon l'analyse de Mirova, créer de l'emploi en France sur des cycles de 3 ans.
La performance du fonds peut être comparée a posteriori à l'indice composite suivant : 45% du MSCI Europe ex-France +45% du
SBF120 + 10% de l'Eonia. L'indice MSCI Europe ex France, dividendes réinvestis, est représentatif de l'évolution des principales
valeurs boursières européennes hors France.L'indice SBF 120, dividendes nets réinvestis, est composé des 40 valeurs du CAC 40,
auxquelles s'ajoutent les 80 valeurs les plus liquides d'Euronext Paris, parmi les 200 premières capitalisations boursières françaises.
Le taux EONIA (''European Overnight Index Average'') est un indice du marché monétaire représentant le taux de l'argent au jour le
jour du marché interbancaire de la zone euro.
La politique d'investissement du Fonds est définie en quatre étapes. Après avoir identifié l'ensemble des entreprises qui, selon
l'analyse de Mirova, créeront de l'emploi dans les trois prochaines années en France, puis effectué une analyse des risques qu'elles
peuvent présenter (analyse ISR, liquidité, actualité les concernant), le gérant constitue un portefeuille de sociétés dans lesquelles
investir sur la base d'une analyse économique et financière approfondie. Une quatrième étape consiste, pour les titres émis dans une
devise autre que l'euro, à couvrir le risque de change. Ces titres sont libellés notamment en franc suisse, US dollar, dollar canadien,
yen, livre sterling, couronne danoise, couronne suédoise, couronne norvégienne.
Ce FIA a pour classification AMF : Actions internationales.
Le portefeuille du Fonds est investi à hauteur de 75% au minimum en actions émises par des émetteurs de l'Union Européenne. Le
gérant peut également, dans le strict cadre des critères d'éligibilité du PEA, investir jusqu'à 15% de l'actif, en actions de sociétés
cotées domiciliées dans des pays hors de l'Union européenne. Enfin, entre 5 et 10 % de l'actif sont investis en titres non cotés
d'entreprises solidaires qui agissent en faveur de la création ou de la consolidation d'emplois en France.
Le FCP effectue des opérations sur les instruments dérivés en vue de couvrir le risque de change pour les titres non libellés en euros.
Le FIA capitalise ses revenus pour les parts de capitalisation (C) et les distribue pour les parts de distribution (D).
Les demandes de rachat de parts sont reçues tous les jours au plus tard à 12h30 et exécutées quotidiennement.
PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT
A risque plus faible
Rendement potentiellement plus faible
A risque plus élevé
Rendement potentiellement plus élevé
L'indicateur de risque reflète l'exposition du FIA aux marchés des
actions internationales.
Les données historiques, utilisées pour calculer le niveau de
risque, pourraient ne pas constituer une indication fiable du
profil de risque futur de ce FIA.
La catégorie la plus faible ne signifie pas "sans risque".
La catégorie de risque associée à ce FIA n’est pas garantie et
pourra évoluer dans le temps.
Les risques importants pour le FIA non pris en compte
dans l’indicateur :
Risque de liquidité : le risque de liquidité représente la
baisse de prix que le FIA devrait potentiellement accepter
pour devoir vendre certains actifs pour lesquels il existe une
demande insuffisante sur le marché.
Risque de contrepartie : le risque de contrepartie
représente le risque qu'une contrepartie avec laquelle le FIA a
conclu des contrats gré à gré ne soit pas en mesure de faire
face à ses obligations envers le FIA.
FRAIS
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d’exploitation du FIA y compris les coûts de commercialisation et de
distribution de parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements.
Frais d'entrée
Néant
Les frais courants sont fondés sur les chiffres de
l'exercice précédent clos en décembre 2016. Ce
chiffre peut varier d'un exercice à l'autre.
Frais de sortie
Néant
Les frais courants ne comprennent pas :
Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement
Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé de votre capital
et/ou de votre revenu avant que celui-ci ne soit investi et/ou remboursé.
Dans certains cas, l’investisseur peut payer moins.
L’investisseur peut obtenir de son conseil ou de son distributeur le montant
effectif des frais d’entrée et de sortie.
Frais prélevés par le FIA sur le dernier exercice
Frais courants
1,76%
Frais prélevés par le FIA sous conditions de performances
Commission de
surperformance
Néant
les commissions de surperformance.
les frais d’intermédiation excepté dans le cas des
frais d’entrée et/ou de sortie payés par le FIA
lorsqu’il achète ou vend des parts d’un autre
véhicule de gestion collective.
Pour plus d’information sur les frais, il
est conseillé à l’investisseur de se
reporter
à
la
rubrique
"frais"
du
prospectus de ce FIA, disponible sur le
site internet www.mirova.com.
PERFORMANCES PASSEES
Le diagramme des performances affiché ne
constitue
pas
une
indication
fiable
des
performances futures.
Les performances annuelles sont calculées après
déduction des frais prélevés par le FIA.
Année de création du FIA : 1994.
Année de création de la part R (C) : 2009.
Année de création de la part R (D) : 2008.
Devise : Euro.
FIA
A*: Suppression de la référence à un indicateur à partir du 26 septembre 2005. Les
performances affichées depuis 2005 correspondent à un processus de gestion actions ISR
de sociétés françaises et de la zone Euro (en vigueur jusqu'au 28/12/2014), et ne
reflètent pas la nouvelle stratégie de gestion entrée en vigueur le 29/12/2014 qui
consiste à investir dans des actions ISR d'entreprises européennes et internationales.
INFORMATIONS PRATIQUES
Dépositaire : CACEIS Bank.
Le prospectus, les rapports annuels et les derniers documents périodiques, ainsi que toutes autres informations pratiques du FIA sont
disponibles auprès de la société de gestion sur simple demande écrite à :
Mirova – 21 quai d’Austerlitz – 75634 PARIS Cedex 13 ou à l’adresse électronique suivante :
[email protected].
Les informations relatives aux autres catégories de parts sont disponibles selon les mêmes modalités.
Fiscalité: Le Fonds est éligible au PEA. Selon votre régime fiscal, les plus-values et/ou revenus éventuels liés à la détention de parts
peuvent être soumis à taxation. Il est conseillé à l’investisseur de se renseigner à ce sujet auprès de son conseil ou de son
distributeur.
La valeur liquidative est disponible auprès de la société de gestion à l’adresse postale mentionnée ci-dessus et sur son site internet
www.mirova.com.
La responsabilité de Mirova ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient
trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de ce FIA.
Ce FIA est agréé en France et réglementé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Mirova est agréée en France et réglementée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 10 février 2017.