EXPOSÉ SOMMAIRE DE LA SITUATION DE MACSF prévoyance
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EXPOSÉ SOMMAIRE DE LA SITUATION DE MACSF prévoyance
EXPOSÉ SOMMAIRE DE LA SITUATION DE MACSF prévoyance AU COURS DE L’EXERCICE 2015 Cet exposé, ainsi que le tableau des résultats des cinq derniers exercices de votre société, ont pour objet de décrire succinctement les résultats passés et les perspectives d’avenir de votre société. Ils répondent aux obligations réglementaires d’information des sociétaires, dans le cadre du vote par correspondance des sociétaires de sociétés d’assurances mutuelles. *** Les principales données se résument ainsi : Le chiffre d’affaires est de 38,3 millions d’euros en croissance de 1,6 % par rapport à 37,7 millions d’euros en 2014. La charge des sinistres nette de réassurance s’élève à 4,4 millions d’euros contre 5,3 millions d’euros en 2014. Les charges des provisions d’assurance vie et autres provisions techniques, nettes de réassurance, ont représenté 16,6 millions d’euros contre 6,1 millions d’euros en 2014. Les primes cédées aux réassureurs sont de 11,6 millions d’euros contre 17,5 millions d’euros en 2014. Les produits des placements nets de charges ont été de 9,3 millions d’euros en 2015 contre 8,9 millions d’euros en 2014. Au bilan, les provisions techniques, qui représentent les engagements en cours à l’égard des sociétaires atteignent 129,5 millions d’euros contre 115,3 millions d’euros en 2014. Le résultat net de l’exercice est de 6,9 millions d’euros contre 8,3 millions d’euros en 2014. Les capitaux propres y compris le résultat de l’exercice en attente d’affectation, s’élèvent à 126,9 millions d’euros contre 119,3 millions d’euros en 2014. Les éléments constitutifs de la marge de solvabilité s’élèvent à 982 millions d’euros à comparer au minimum réglementaire de 13 millions d’euros. *** Votre mutuelle a connu en 2015 un développement en léger repli par rapport à 2014 sur les plans prévoyance. La croissance des contrats santé a été plus modérée dans un contexte de marché agité par la mise en place des contrats responsable et de l’Accord National Interprofessionnel (A.N.I.) sur l’assurance collective des salariés. La souscription des contrats emprunteurs a connu un léger repli et présente un solde négatif sur les contrats liés à des financements automobile et de matériel. L’augmentation des dépenses de santé se poursuit et est attendue à +1,75 % pour l’année 2016 (chiffres ONDAM). RÉSULTATS (ET AUTRES ÉLÉMENTS CARACTÉRISTIQUES) AU COURS DES CINQ DERNIERS EXERCICES (en millions d’Euros) (Tableau conforme au modèle proposé par le Plan Comptable Général) 2015 2014 2013 2012 2011 I. FONDS PROPRES EN FIN D’EXERCICE (Avant affectation des résultats) Fonds d’établissement 3,050 3,050 3,050 3,050 3,050 Réserves réglementées 2,381 1,658 2,420 2,598 3,219 114,551 106,221 96,623 93,552 87,974 Autres réserves - Report à nouveau Total - - (0,225) - 119,982 110,929 102,093 98,975 94,243 Chiffre d’affaires (cotisations émises) 38,338 37,686 36,328 35,167 33,843 Résultats avant impôts sur les sociétés 10,997 12,251 14,623 4,567 7,906 Impôts sur les sociétés 4,071 3,921 5,025 1,271 2,327 Résultats après impôts sur les sociétés 6,926 8,330 9,598 3,296 5,579 47 52 50 52 56 Masse salariale de l’exercice 2,420 2,707 2,548 2,566 2,499 Montant de la participation des salariés(1) 0,380 0,573 0,473 0,179 0,354 Montant des sommes versées au titre des avantages sociaux (Sécurité Sociale, etc.) 1,423 1,581 1,361 1,380 1,340 II. OPÉRATIONS ET RÉSULTATS DE L’EXERCICE III. PERSONNEL Effectif moyen des salariés pendant l’exercice (1) Hors charges