Gérer son cabinet et son portefeuille clients

Profession
ANALYSE DE SERVICE
Gérer son cabinet
et son portefeuille clients
Créé récemment, le logiciel Khésis se fait
progressivement une place sur le marché de
l’agrégation de comptes. Son originalité consiste
à ne pas avoir de relation directe avec les
fournisseurs de produits.
P
IXEL Info, société
informatique basée
dans le Haut-Rhin,
a été fondée en 2007
par Jean-Marie Brun. Elle
développe Khésis, un logiciel
de gestion de cabinet de
CGPI. Cet outil est utilisé par
une soixantaine de structures.
Gestion de
la relation client
Khésis permet de gérer le
fichier de contacts, de planifier des actions commerciales et des alertes, de suivre
l’avancement des projets par
client et par cycle de vente,
grâce aux agendas multiconseillers et multi-utilisateurs.
Le tout peut être synchronisé
avec Microsoft Outlook et
Lotus Notes. Le logiciel inclut
aussi des outils donnant la
possibilité de respecter la
réglementation et de conserver la trace horodatée de tous
les actes, à l’aide notamment
d’une GED (gestion électronique de documents) illimitée
et sans surcoût.
D’autres fonctions « commerciales » sont à disposition :
création de mailings automatiques selon différents critères, gestion des lettres de
mission, génération des factures destinées aux clients ou
fournisseurs, outil « Opportunités d’affaires » permettant de visualiser le chiffre
d’affaires prévisionnel par
conseiller, génération auto-
matique des bulletins d’arbitrage avec prise en compte des
frais de la sélection de fonds,
création de requêtes, d’éditions et d’états, etc.
Khésis donne aussi la capacité
de gérer une structure hiérarchique. Ainsi, le gérant segmente son portefeuille clients
et affecte les utilisateurs et
conseillers aux « branches »
de cette structure.
Agrégation et suivi
des investissements
Quarante fournisseurs transmettent leurs données. Ils
sont ajoutés à la demande
des CGPI. Par ailleurs, la fréquence de mise à jour est
réglée par l’utilisateur.
Khésis ne demande pas que lui
soient communiqués les mots
de passe aux sites des fournisseurs. Le CGPI a la garantie
que ses données ne seront pas
consultées ni exploitées par
une tierce personne.
Notons que ce logiciel permet
de gérer les contrats d’assurance vie, de prévoyance, de
santé, les produits financiers,
les financements, les investissements immobiliers, détenus
par le cabinet ou non, et de
présenter aux clients leurs
relevés de compte détaillés
multifournisseurs et multiproduits, accompagnés des
tableaux et graphiques d’analyse de leur encours.
De plus, Khésis intègre les
outils de Quantalys (cf. IC
80 Investissement Conseils ◆ n° 717 ◆ Septembre 2009
n° 716, page 60) et donne à
l’utilisateur la possibilité de
réaliser des recherches et des
comparaisons de fonds avec
fiches complètes, de calculer
le risque des contrats, de réaliser des optimisations, des
diagnostics, des back-tests,
des simulations, ainsi que de
déterminer le profil de risque
des clients.
Le suivi
des commissions
Khésis inclut un module de
génération de tableaux de
bord concernant les encours,
le chiffre d’affaires, les commissions perçues et les rétrocessions versées, offrant au
CGPI une vue sur l’activité de
son cabinet sous différents
angles. Le logiciel calcule
automa tiquement les com missions d’acquisition et sur
encours, et permet d’en effectuer le contrôle. Il intègre également la gestion différenciée
des versements initiaux, programmés, supplémentaires,
des rachats ponctuels ou programmés, des arbitrages
ponctuels ou programmés.
On peut aussi réaliser une gestion individualisée des apporteurs d’affaires, producteurs,
mandataires, commerciaux et
conseillers, avec personnalisation des taux de rétrocession
par produit. Le logiciel calcule alors automatiquement
les rétrocessions d’acquisition
et sur encours, les avances
éventuelles à verser, et traite
l’émission des bordereaux.
Enfin, il faut mentionner l’interface avec le logiciel Systela
de FVI.
Le prix de Khésis? A partir de
985 € HT la licence pour un
utilisateur. La maintenance, la
mise à jour et la hot line sont
facturées 120 € HT par mois.
Prochaine étape
majeure
Consciente des enjeux inhérents à cet outil, l’entreprise a
noué un accord avec plusieurs
cabinets ayant opté pour Khésis. Celui-ci prévoit la constitution d’une société ouverte
aux CGPI, afin qu’ils puissent
adopter cet outil stratégique
pour leur activité et leur autonomie, en ayant la garantie de
sa pérennité et la maîtrise de
son développement. Cette
société apportera les capitaux
nécessaires au déploiement du
logiciel. En contrepartie, elle
aura une part significative dans
le capital de Pixel Info, détenteur de la licence d’exploitation de Khésis. Ainsi, les
CGPI seront sécurisés dans
leurs intérêts et le devenir de
leur outil de travail.
■
Khésis
POINTS FORTS
1• Khésis permet de réaliser
tous les actes relatifs
à la gestion du cabinet
et du portefeuille clients.
2• L’interface avec Quantalys
et les logiciels de FVI.
POINT FAIBLE
Une société encore
peu connue.
NOTRE AVIS
Khésis représente une
alternative aux autres
logiciels d’agrégation
de comptes qui sont, eux,
accessibles par Internet.
Contact pour les partenaires
intéressés : Jean-Marie Brun
Tél. : 03 89 06 22 10
[email protected]