Private Banking

A VOTRE SERVICE
Forte de plus de 50 ans d'expérience, PKB a acquis une connaissance approfondie des exigences des
particuliers et des familles, ainsi que des entrepreneurs, des professions libérales et des dirigeants.
Elle est à même de vous accompagner efficacement quel que soit le stade où se trouve votre
patrimoine - constitution, développement ou consolidation.
PKB vous offre une gamme de services caractéristique d'une grande banque tout en vous proposant
une approche personnalisée et une précision d'exécution propres à une banque privée dans les
domaines du Private Banking, du crédit Lombard & hypothécaire, des garantie & crédits
commerciaux, des couvertures de risques liés aux taux d’intérêt & de change, du marché primaire
des obligations en francs suisses, ainsi qu’un service dédié pour les gérants indépendants.
Private Banking
Notre indépendance vous assure des choix de gestion en toute objectivité
L'offre Private Banking de PKB est présente à Lugano, Bellinzone, Genève, Lausanne, Zurich, Panama
et Montevideo.
La continuité des relations que nous entretenons avec nos clients favorise le développement d’un
partenariat fructueux et une compréhension mutuelle. Ainsi, l'activité de private banking, qu'elle
prenne la forme d'un conseil patrimonial ou d'un mandat discrétionnaire, repose sur une
connaissance approfondie de vos exigences, ainsi que de vos objectifs financiers privés et
professionnels.
Chaque conseiller PKB apporte le plus grand soin à l'établissement initial de la relation avec le client
en analysant en détail sa situation patrimoniale, ses attentes en matière de rendement, son profil de
risque, l’horizon temporel choisi et, le cas échéant, les aspects fiscaux et successoraux.
Après avoir évalué tous ces éléments avec son conseiller attitré, le client peut choisir soit de gérer
lui-même son portefeuille avec le soutien de son conseiller en placement, soit de déléguer la gestion
de son portefeuille à la banque via un mandat discrétionnaire ou via la gestion en fonds de
placement.
Ce n'est qu'à partir de ce moment que la politique d'investissement et les paramètres de gestion
sont définis, parallèlement à d'autres aspects de la relation bancaire.
Le client reçoit régulièrement, ou selon la fréquence qu'il aura lui-même définie, des informations
sur les performances de ses placements. Une révision périodique de la politique de gestion permet
d'adapter la structure du portefeuille à tout nouvel objectif personnel.
Afin d’avoir une vue globale de vos investissements, vous disposez d’un service de reporting
consolidé qui agrège vos portefeuilles détenus chez PKB et auprès d’autres établissements
bancaires. De plus, notre plate-forme informatique sécurisée vous permet de consulter votre
portefeuille de manière complète et en tout temps.
Votre conseiller est à votre disposition non seulement pour assurer la bonne gestion de votre
portefeuille, mais aussi, si vous le souhaitez, pour une vision plus globale de vos avoirs telle que la
mise en place de votre succession afin de sécuriser votre patrimoine familial, de génération en
génération.
Le conseil patrimonial
Le conseil patrimonial vous permet de gérer vous-même votre patrimoine tout en bénéficiant de la
possibilité de comparer en permanence vos propres opinions avec celles d'un spécialiste, d'évaluer
ensemble l'évolution de vos placements et de considérer les nouvelles opportunités offertes par les
marchés.
Nous vous conseillons sur la sélection d’un large éventail d’instruments de placement traditionnels
et alternatifs tels que les actions, obligations, fonds de placement, hedge funds, fonds immobiliers et
private equity. Nous mettons ainsi notre indépendance à votre service afin de vous assurer des choix
de gestion en toute objectivité.
La gestion patrimoniale
En quelques années, les marchés financiers ont connu une profonde mutation impliquant une
complexité et une vitesse de réaction croissantes, ouvrant des possibilités et des opportunités
jusqu'alors inconnues. Un nombre toujours plus grand d'investisseurs se sont alors tournés vers des
services « clés en main » de gestion de patrimoine discrétionnaire, y trouvant une réponse adaptée à
leurs exigences.
En concluant un mandat de gestion discrétionnaire, vous confiez la gestion de votre patrimoine à
une équipe de gérants de PKB dont l'objectif premier est d'optimiser le rendement dans les limites
d'une stratégie prédéfinie.
Les avantages de ce type de mandat, dans le cadre duquel la banque assume l'entière responsabilité
de la gestion, sont nombreux pour le client:
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il se libère de la tâche de longue haleine et toujours plus complexe consistant à gérer son
patrimoine, en la confiant à une équipe de spécialistes
il a un accès permanent au pool de compétences bancaires de PKB, une banque leader dans
son secteur
il optimise la performance de son portefeuille grâce à une vision globale, à la présence
constante sur les marchés de nos spécialistes et à leur rapidité de réaction, tirant avantage
d'opportunités de marché auxquelles il n'aurait pas eu accès autrement.
Un mandat de gestion patrimoniale confié à PKB vous donne droit à une assistance permanente, à
des rapports de gestion détaillés et à des entretiens réguliers permettant de vérifier la
correspondance entre vos attentes et les résultats ou d'adapter les objectifs à de nouvelles
exigences.
La gestion de patrimoine en fonds
Outre la gestion de patrimoine traditionnelle, le client peut opter pour la gestion de patrimoine en
fonds et Sicav.
En choisissant ce type de mandat, le client accède à une large sélection de fonds et ETF (fonds
indiciels négociés en bourse), diversifiés par catégories d'actifs, secteurs ou zones géographiques,
ainsi qu'à des Sicav et fonds de fonds hedge aux contenus très innovants. En plus des fonds
traditionnels, PKB a développé en interne et avec l’apport de spécialistes externes un savoir-faire
pointu dans la gestion et la sélection de hedge funds.
Grâce à ce savoir-faire allant de la gestion interne de fonds de placement à la sélection de fonds
tiers, nous mettons à votre disposition les meilleures alternatives et compétences de gestion à
l’échelon international en suivant le principe de l’architecture ouverte – Best of breed - qui privilégie
le choix des meilleurs fonds sur le marché, diversifiés par catégories d'actifs, secteurs et zones
géographiques. Pour cela, nous retenons les fonds dont le gestionnaire, le type de gestion, la taille,
la composition des actifs, la forme juridique, la volatilité et l’historique de performances répondent à
nos exigences.
Crédit Lombard
Un levier apprécié
PKB offre à ses clients la possibilité de bénéficier de crédits lombards afin de répondre soit à des
besoins de liquidités ponctuels, sans devoir procéder à la vente du portefeuille titres, soit de donner
un effet de levier au portefeuille.
Prêts Hypothécaires
Pour vos immeubles privés et commerciaux
Très active sur ce marché, PKB assiste de manière personnalisée ses clients qui souhaitent acquérir
en Suisse un bien immobilier à usage résidentiel, commercial ou industriel, en finançant une partie
de l'investissement moyennant l'octroi d'un prêt hypothécaire à taux fixe ou variable.
Services dédiés aux entrepreneurs
Pour le développement de votre entreprise
Issus de la globalisation, nos clients créent et saisissent des opportunités. Grâce à nos liens étroits
avec le monde des entreprises, nous avons développé une gamme complète de services destinés aux
entrepreneurs et aux entreprises pour les assister dans le développement de leurs activités.
La gamme de prestations comprend différentes formes de financement ainsi que l'émission de
garanties . PKB est experte en montages financiers sur mesure et veille particulièrement à la gestion
des risques liés aux taux de change & d'intérêt.
PKB offre en outre son assistance à la clientèle dans le domaine du commerce international et dans
le financement des opérations de trading. Grâce à ses spécialistes maison, PKB élabore les solutions
les plus aptes à satisfaire les exigences de chaque client.
Enfin, nous mettons à disposition notre réseau de spécialistes actifs dans différents domaines tels
que les fusions et acquisitions ou la transmission d’entreprises.
Garanties & crédits commerciaux
PKB peut accroître le fonds de roulement de votre entreprise au moyen de diverses formes
d'avances et de crédits. La banque octroie en outre des prêts à moyen ou à long terme destinés au
financement des infrastructures, de l'expansion ou de la modernisation de l'entreprise. Nous
pouvons aussi vous assister en prenant des engagements envers vos contreparties afin de garantir
l'acquittement de vos obligations contractuelles.
PKB fournit aussi tous les services dans les domaines des crédits documentaires, des émission de
garanties de bonne exécution, de garanties de remboursement d'acompte et autres garanties
contractuelles, en prenant des engagements ou en gérant des encaissements pour le compte de
clients commerciaux opérant avec des contreparties étrangères. Tout au long des différentes phases
du processus contractuel, vous bénéficiez de notre vaste expérience et de nos connaissances
techniques.
Couverture des risques de taux de change
Les stratégies de couverture de change peuvent aider à mieux contrôler les fluctuations monétaires
quotidiennes de vos flux de trésorerie et à augmenter ainsi la sécurité de la planification pour votre
entreprise. Elles combinent plusieurs options afin de répondre à vos besoins individuels, l’objectif
étant généralement d’optimiser le cours de couverture ou les frais de couverture des devises. En
fonction de vos besoins, nos spécialistes élaborent la stratégie de couverture appropriée à partir
d’opérations au comptant, de contrats à terme, de swaps de devises et d’options.
Couverture des risques de taux d’intérêt
Chaque entreprise, tout comme les particuliers, encourt le risque d’une fluctuation des taux
d’intérêt, au travers de ses hypothèques ou autres emprunts. Ces changements ne sont pas
prévisibles, mais vous pouvez limiter les risques de taux qui s’ensuivent par l’utilisation
d’instruments de couverture adaptés, et cela même si l’emprunt n’est pas auprès de notre
établissement. Nous avons développé une expertise pour chacun de vos scénarios; par exemple si
vous voulez couvrir une hausse ou une baisse des taux, si vous avez un besoin de cash
immédiatement ou ultérieurement ou si vous voulez repousser une échéance, vous bénéficiez de
produits adaptés tels qu’opérations au comptant, opérations à terme, achats ou ventes d’options
call/put ou swaps de taux d’intérêt.
Capital Market
Un acteur important du marché obligataire primaire
Depuis plus de vingt ans, PKB est l'un des principaux acteurs indépendants sur le marché primaire
des obligations en francs suisses, un marché sur lequel son équipe d'experts lui permet non
seulement de coter à tout moment l'ensemble des nouvelles émissions mais aussi de conseiller les
investisseurs institutionnels sur les stratégies de placement. PKB est aussi active dans la négociation
d'obligations libellées dans les principales devises.
Grâce à cette activité, PKB s'est imposée comme le partenaire privilégié des caisses de pension, des
fonds de placement, des compagnies d'assurance, des administrations cantonales et fédérales et des
plus grands établissements bancaires suisses.
Gérants indépendants
Une banque dépositaire estimée
PKB est non seulement une banque dépositaire solide, elle dispose également d'une équipe efficace
et motivée, totalement dédiée aux gérants externes indépendants, qu'elle a pour mission d'assister
dans la gestion des patrimoines de leurs clients.
Les gérants indépendants peuvent s'appuyer sur l'expérience de PKB en matière de gestion d'actifs
et sur le réseau que la banque a développé sur les marchés internationaux, ce qui leur donne
l'opportunité de comparer leur vision des marchés avec celle de PKB.
Les gérants indépendants bénéficient en outre d'un accès privilégié à une gamme complète de
produits sélectionnés avec soin par des spécialistes internes et externes, ainsi que d'un soutien
administratif et opérationnel qui leur est dédié. Par ailleurs, le système de PKB Remote Access
permet de consulter à tout moment le portefeuille du client depuis n'importe quelle connexion
internet sécurisée dans le monde.
Services de PKB fournis aux gérants indépendants
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Contact direct avec l'équipe spécialisée
Accès à nos traders
Exécution rapide et professionnelle
Transparence absolue et esprit d'équipe
Teneur de marché sur le marché primaire des obligations en CHF
Accès à notre analyse & stratégie d’investissement ainsi qu’à notre univers de produits
financiers
Accès à notre réseau de spécialistes financiers, juridiques et autres
Flexibilité et temps de réaction réduits
E-banking
Grâce à des outils d’avant-garde, PKB est en mesure d’offrir à ses client l’accès online aux comptes, à
la correspondance ainsi que la possibilité d’effectuer tout type de transfert tant en Suisse qu’à
l’étranger.