ADVIZE ANNONCE DES PERFORMANCES EXCEPTIONNELLES

Communiqué de Presse
Performances annuelles
ADVIZE ANNONCE DES PERFORMANCES EXCEPTIONNELLES EN 2012 :
DE 7,8% A 16,5% EN FONCTION DES PROFILS
Advize démontre dès la première année la pertinence de son modèle d’épargne co-pilotée.
Boulogne-Billancourt, le 05 février 2013
Advize est fier d’annoncer aujourd’hui les performances annuelles complètes de ses 5 profils après
communication par e-Cie Vie (Groupe Generali) du taux de participation aux bénéfices 2012 de 3,42% (net)
du fond Eurossima.
Les portefeuilles modèles d’Advize réalisent ainsi, sur 1 an, de 7,8% à 16,5% (brut) :
Portefeuilles
modèles
Prudent
Modéré
Equilibré
Dynamique
Audacieux
Composition des
modèles
Monétaire : 49%
Obligations : 51%
Monétaire : 40%
Actions : 25%
Obligations : 35%
Monétaire : 30%
Actions : 45%
Obligations : 25%
Monétaire : 20%
Actions : 65%
Obligations : 15%
Monétaire : 15%
Actions : 85%
Rendements
annuels
au 02/01/2013
Arbitrages
effectués
depuis le
01/01/2012
Volatilité
(risque)
+ 7,8 %
3
0,9
+ 10,8 %
3
2,5
+ 12,7 %
4
4,7
+ 13,7 %
4
8,5
+ 16,5 %
5
10,5
Ces performances confirment la pertinence du modèle innovant développé par Advize qui
bouscule les codes de l’épargne pour proposer des produits et un service en adéquation avec les
besoins réels et les usages des internautes. Cette démarche vise à révolutionner le secteur de l’épargne, à
l’instar du secteur du voyage qui a du repenser son activité il y a plus de 10 ans.
L’assurance-vie, un placement qui répond tous les besoins d’épargne.
Après l’annonce de la baisse du rendement du Livret A, l’assurance-vie est plus que jamais un
placement rentable. Avec un risque maitrisé (volatilité identique), le profil « prudent » d’Advize
génère 7,8% de performances (brutes) sur 2012, alors que le Livret A plafonne désormais à 1,75%...
Et grâce au modèle Internet et à l’absence de frais sur versement, l’épargne reste disponible en cas de
besoin, une solution efficace pour se constituer une épargne de précaution.
L’assurance-vie a également été préservée par la Loi de Finances 2013 et bénéficie d’une
fiscalité très avantageuse à 4 ans et optimale dès 8 ans. C’est donc un placement pérenne, idéal
comme solution d’épargne retraite, de transmission de patrimoine ou plus simplement pour se constituer
une épargne.
Ainsi, Advize propose une assurance-vie dynamique,
Car une épargne immobile est une épargne qui meurt !
Les excellents rendements de l’assurance-vie boostée par Advize sont obtenus grâce à son
modèle nouvelle génération qui concilie dynamisme et sécurité par la mise en place d’un
système unique de 6 ceintures de sécurité :

Le profiling
Advize aide ses clients à connaitre leurs besoins et donc leur profil grâce à un questionnaire qui
permet de connaitre le couple sécurité/performance qui leur correspond afin de leur soumettre
une solution d’épargne adaptée.

La diversification
Le client se voit alors proposer un panier d’épargne diversifié et personnalisé en fonction de son
profil. La diversification autorise de meilleurs rendements et permet de lisser le risque face à la
volatilité des marchés. En un mot, Advize propose à ses clients de ne pas mettre tous leurs œufs dans le
même panier !

Les meilleurs produits
Cette solution consiste en une proposition d’allocation composée d’une sélection de supports
choisis pour leur rapport qualité/prix. En France, il y existe plus de 27 000 parts de fonds
d’investissement accessibles. Les 120 analystes de Morningstar sélectionnent pour Advize un « Top 54 » et
composent un panier adapté à vos objectifs.

L’Information hebdomadaire
Chaque vendredi, les clients d’Advize reçoivent par email, le bulletin météo de leur épargne, des
informations pertinentes et compréhensibles par tous sur la semaine écoulée et les prévisions sur
la semaine à venir.

Un suivi permanent
Les analystes de Morningstar scannent en permanence le marché. En cas de mouvement, si le
panier n’est plus approprié aux objectifs de son profil, le client reçoit une alerte avec une
proposition de remplacement applicable immédiatement dans un arbitrage (l’ordre d’arbitrage est prérempli, plus besoin d’effectuer les calculs). Ce service est unique sur le marché.

La liberté
A tout moment les clients d’Advize peuvent ajuster leur profil pour s’adapter à l’évolution de leur
vie et de leurs envies ou même décider de choisir eux même les supports. Ils peuvent bien sûr
récupérer leur argent quand ils le souhaitent sans délais, grâce à la souplesse du contrat Ma Sentinelle Vie,
exclusivement distribué par Advize et à l’absence de produits complexes. Advize, c’est 0€ de frais d’entrée,
0€ de frais de sortie, un suivi permanent gratuit, le client ne paye que 9,90€ le conseil suivi (voir tableau
des performances) et reste libre de suivre ou non les recommandations.
Advize, l’assurance-vie performante en totale sérénité
Ces atouts de l’assurance-vie avec Advize garantissent un produit et un service au meilleur
rapport qualité/prix, conjuguant rendement, liberté, sécurité et simplicité. Plus besoin de veiller
sur les marchés financiers ou d’attendre le compte rendu de son banquier, 3 minutes par semaine
suffisent pour garder la maitrise de ses placements et optimiser leurs rendements.
Les souscriptions sont possibles dès 50€ par mois avec un versement initial de 500€. Les internautes
peuvent tester gratuitement Advize en réalisant leur profiling pour constituer un portefeuille modèle, puis
décider de leur souscription.
Advize est devenu le co-pilote de l’épargne des particuliers grâce à une parfaite association de
compétence. Ce modèle de gestion co-pilotée permet de réaliser des performances exceptionnelles avec
un risque maitrisé (volatilité de 10,5 pour le portefeuille Audacieux contre 25 pour la Bourse).
Retrouvez Advize sur :
A propos d’Advize :
Le site est une solution innovante de souscription et de gestion des contrats d’assurance-vie a destination des particuliers. Lance en
juin 2012, Advize propose des offres plurielles d’épargne en ligne couplées a un conseil financier initial gratuit assura nt la
diversification des placements et a un suivi personnalise constant par e-mail. La qualité de ce projet a engendre des associations de
compétences a forte valeur ajoutée. Des établissements séduits par la philosophie du projet ont soutenu celui -ci et ont contribue a
son développement. Ainsi, le service exclusif de conseil initial et le suivi des portefeuilles sont réalisés sur les indicati ons d’Advize, par
l’activité conseil de Morningstar, le contrat d’assurance-vie a été crée sur mesure par Generali, un des leaders mondiaux du secteur
garantissant aussi la sécurité des capitaux investis.
Advize est Membre du Pôle de compétitivité mondial Finance & Innovation www.finance-innovation.org
A propos de Morningstar :
L’OUTIL DES PROS MIS AU SERVICE DES PARTICULIERS, UN CONSEILLER INDEPENDANT
Morningstar a été crée il y a 28 ans par son président actuel, Joe Mansueto. Son but était de rendre intelligible pour le grand public la
performance des SICAV. De manière totalement indépendante, il a créé un système de notation qui est aujourd’hui la référence et
l’outil des professionnel. Des particuliers avertis l’utilisent également aujourd’hui pour décider où placer leur épargne. Ai nsi, aux EtatsUnis, près de 200 000 clients paient chaque mois les précieux conseils de Morningstar. C’est également Morningstar à travers son
entité de consulting en France, Morningstar Investements Consulting, qui vous aide à créer votre portefeuille de départ correspondant
à votre profil et à vos objectifs de performance. Morningstar Investements Consulting est une société de Conseil en Investissements
Financiers enregistrée sous le n°D003806 auprès de la CNCIF, association agréée auprès de l'AMF. Advize a voulu aller un pas plus
loin en mettant à la portée de tous les conseils de Morningstar sous la forme d'un bulletin météo hebdomadaire et d’alertes avec
recommandation d’action.
A propos de Generali :
LE COFFRE FORT DE VOTRE ARGENT A TRAVERS LE CONTRAT MA SENTINELLE VIE
Generali est le n°1 de l’assurance en Europe. e-cie vie (prononcer « ici vie ») est une société d’assurance entièrement dédiée au
développement de l’assurance vie sur Internet, dont Generali a été le pionnier dès 2000. Elle a été lancée le 1er janvier 2008, en tant
que filiale à 100% de Generali France. Le fonds en euros Eurossima est un support totalement sécurisé. Aucun risque de perte : votre
capital est garanti et sa performance assurée par la qualité de gestion de Generali Investments France. Il est l'un des meilleurs du
marché avec un rendement net de + 3,72% en 2011 ( Taux de participation aux bénéfices servi par l'Assureur, e-cie vie, sur le fonds
en euros Eurossima au titre de l'année 2011, net de frais et hors prélèvements sociaux).
Contacts Presse :
Kristen Charvin
Responsable Communication-Marketing
23bis, rue Danjou
92100 Boulogne-Billancourt
Tel. : +33(0) 1.77.92.15.47
Port. : +33(0) 6.84.33.65.18
Anne-Sophie Montadier
Consultante RP
164bis, rue d’Aguesseau
92100 Boulogne-Billancourt
Tel. : +33(0) 1.46.99.92.60
Port. : +33(0)6.27.55.06.64