conditions de banque particuliers et professionnels
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conditions de banque particuliers et professionnels
CONDITIONS DE BANQUE PARTICULIERS ET PROFESSIONNELS TARIFS EN VIGUEUR DEPUIS JUIN 2015 / MONTANTS HT EXPRIMÉS EN DA CHÈQUES ET EFFETS FONCTIONNEMENT DU COMPTE Tarif HT Ouverture de compte Valeur / Perception des frais Gratuit Frais de tenue de compte Particulier 1 000 DA Frais de tenue de compte Professionnel 2 000 DA Frais de tenue de compte CEDAC Personne Morale 4 000 DA Frais de tenue de compte CEDAC Personne Physique 4 000 DA Délivrance d’un chéquier Veille date d’arrêté Frais annuels prélevés trimestriellement Frais annuels, perçus d’avance pour la durée totale du marché, prélevés lors du premier mouvement créditeur sur le compte 10 000 DA Frais de tenue de compte d’épargne Encaissement de Chèques Normalisés Encaissement chèque autres banques 200 DA Encaissement chèque BNP Paribas El Djazaïr 100 DA Encaissement chèque de banque 200 DA 1 000 DA + Frais de rapatriement Veille date d’arrêté 0,10% Frais calculés sur le mouvement débiteur commercial enregistré sur le compte Paiement chèque compensation Gratuit Veille date d’arrêté Commission de découvert Professionnel Frais calculés sur le plus fort découvert de chaque mois (maximum moitié intérêts débiteurs) 0,05% Si > 300 000 DA = 1 ‰ 500 DA Relevé trimestriel compte de Particulier Fourniture ponctuelle d’un solde de compte 100 DA Particulier Veille opération Demande ponctuelle d’historique (date à date) Frais par historique mensuel demandé 200 DA Professionnel Duplicata d’avis d’opération Veille opération 200 DA Frais par opération 1ère formule : Une opposition sur un chèque 2 ème J - 1 (calendrier) de la date de paiement Veille calendrier du paiement 1 000 DA Chèque impayé reçu de la compensation 800 DA Frais par opération Veille calendrier émission 100 DA Autre banque 400 DA Prorogation d’effets 500 DA Frais prélevés par appoint Paiement d’effets domiciliés 200 DA Veille calendrier date d’échéance ou date de règlement Réclamation d’effet 500 DA Effet reçu impayé de la compensation Frais prélevés par appoint 2 jours ouvrés Frais de recherche de document <1 an 500 DA + 100 DA par document Frais de recherche de document >1 an 1 000 DA + 100 DA par document Crédit de Fonctionnement Taux de base + Marge Pour l’ensemble des crédits par caisse, les agios sont comptabilisés trimestriellement lors de l’arrêté des comptes et débités en compte valeur dernier jour du trimestre. Lendemain calendrier de la remise 200 DA Veille opération Aval d’effet / OC Douane - Frais de dossier 1 000 DA Frais prélevés par Aval ou OC Douane délivré Veille opération Commission d’engagement Frais par compte supplémentaire Toute prestation non prévue dans ce tarif fera l’objet d’une facturation préalablement négociée. Dossiers provisionnés à 100% 0,75% l’an Dossiers provisionnés minimum à 25% 1,75% l’an 3% l’an Restitution de provision Gratuit Jour main levée de l’engagement 5 000 DA Frais prélevés lors du renouvellement annuel de l’autorisation Frais d’étude de dossier CONSERVATION DE TITRES De 25 000 à 50 000 DA Selon complexité du dossier + cas de renouvellement de dossier 25 000 DA Frais à l’émission de l’acte Émission attestation de blocage pour compte bureaux de liaison Tarif HT / Perception des frais Commission calculée sur la durée, par trimestre mobile et indivisible, minimum 3 500 DA, prélevée à l’émission de l’engagement puis au début de chaque trimestre mobile Dossiers non provisionnés Frais de gestion de dossier avec engagements Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17%. Gratuit Dématérialisation Intérêts Souscription sur le marché primaire Titres de créance 1% Titres de capital Commission de gestion Gratuit OPCVM Frais d’étude de dossier Autres titres Titres cotés en bourse 0,025% l’an de la moyenne des soldes mensuels du portefeuille valorisé à la valeur nominale, avec un minimum de perception de 10 DA et un maximum de 160 000 DA. 0,025% l’an de la moyenne des soldes mensuels du portefeuille valorisé au cours fin de période (2), avec un minimum de perception de 10 DA et un maximum de 160 000 DA. 0,025% l’an de la moyenne des soldes mensuels du portefeuille valorisé à la valeur nominale, avec un minimum de perception de 10 DA et un maximum de 160 000 DA. A déterminer suivant convention bilatérale Transfert d’avoirs entre agences de la même banque Gratuit Transfert d’avoirs d’un compte titres vers un autre teneur de compte conservateur de titres (3) 200 DA Le cours fin de période est communiqué mensuellement par la Bourse d’Alger. Frais prélevés par opération Ordre de paiement émis (Transferts) Particuliers / Professionnels -Tarif HT mois indivisible, minimum 3 mois, gratuité des virements de BNP Paribas France Ordre de Paiement émis ou reçu en Devise (Transfert à partir d'un compte Devise ou Rapatriement à 100% sur un compte Devise) T Personnes physiques de nationalité algérienne Valeur / Perception des frais Intérêts versés annuellement - IRG selon barème 24 mois Intérêts payables à l’échéance Personnes physiques de nationalité algérienne T Personnes physiques de nationalité étrangère résidentes et non résidentes et toutes personnes morales Avis d’exécution sur titres Avis d’opération sur titres Gratuit Client de la banque 500 DA par valeur 500 DA Client de passage Gratuit Procuration et gestion pour compte mineur Durée minimum 3 mois - Contre Valeur minimum 500 000 DA Rémunération au-delà du 31ème jour Intérêts payables trimestriellement Lendemain calendrier Allocation touristique 500 DA Nantissement 1,5% Achat de devises Services particuliers (3) Succession par la Banque d’Algérie Change manuel 50 DA par document Tout autre document à la demande Durée minimum 1 mois - Contre Valeur minimum 200 000 DA Rémunération d’une provision constituée en garantie d’une opération de crédit documentaire Gratuit (3) 1 000 DA Vente de devises contre devises Titres de capital 0,90% du montant de la transaction, avec un minimum de perception de 25 DA et un maximum de 350 000 DA. Titres de créance 0,80% du montant de la transaction, avec un minimum de perception de 25 DA et un maximum de 350 000 DA. Gratuit Veille calendrier Frais annuels prélevés trimestriellement (2) Le cours moyen pondéré est communiqué mensuellement par la Bourse d’Algérie. (3) Frais prélevés par opération Tarifs en vigueur à partir du er1 Avril 2011 (Montants hors taxe exprimés en Dinars). Toute prestation non prévue dans ce tarif fera l’objet d’une facturation préalablement négociée. Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17%. (1) Tarif HT Veille calendrier Gratuit Titulaire du compte Gratuit Lendemain calendrier Versement sur un compte d’épargne Gratuit 1er jour de la quinzaine calendaire qui suit l’opération Virements Virement reçu d’un autre compte du client de la banque Virement reçu d’un tiers client de la banque Jour exécution Gratuit Virement reçu par la compensation Lendemain calendrier Lendemain calendrier de la date de compensation Virement ARTS reçu 1 000 DA Lendemain calendrier Virement spécifique reçu sur compte INR ou CEDAC 3 000 DA Frais prélevés par appoint Virement émis compte à compte même client Gratuit Jour exécution Virement émis en faveur d’un tiers même agence Gratuit (Particuliers) 50 DA (Professionnels) Virement émis en faveur d’un tiers dans une autre agence de la banque Gratuit (Particuliers) 100 DA (Professionnels) Virement émis en faveur d’un client d’une autre banque Virements ARTS émis (urgents ou > 1M DZD) Veille calendrier 200 DA 1 500 DA Tarif HT Confrères 50 DA De 0 à 1 000 000 DA Supérieur à 1 000 000 DA 2 000 DA Annulation 1 000 DA Frais prélevés par appoint Frais par mois indivisible. Minimum 3 mois 1 800 DA < 8000 EUR / 8 000 USD > 8 000 EUR / 8 000 USD ≤ 50 000 EUR / 50 000 USD ≥ 50 000 EUR / 50 000 USD 2 500 DA 5 000 DA 10 000 DA 2% l’an Non provisionnée Frais de dossier (par dossier) Restitution de provision pour caution ou Aval Veille date de l’engagement Commission prélevée par trimestre mobile et indivisible 3% l’an 10 000 DA Veille calendrier Gratuit Jour de la main levée Frais d'accès et d'utilisation 12 000 DA Selon conditions du contrat Frais abonnement mensuel au service 2 000 DA Selon conditions du contrat CRÉDITS AUX PARTICULIERS Tarif HT 1 000 DA 30 à 100 virements 7 500 DA Client BNP Paribas 100 DA Confrères 200 DA RTGS 1 500 DA CCP (Non RIPE) Veille date d’arrêté Frais par remise 0,5% Frais par opération 250 DA (1er mois d’abonnement gratuit) Avis de versements quotidien par email 2 500 DA Avis de virements reçus quotidien par email 1 500 DA Avis de retraits quotidien par email 1 000 DA Avis d’opération quotidien par email 5 000 DA Pack «Avis» 7 500 DA Relevé quotidien de remises de chèques 4 000 DA 1 500 DA UX Commission sur paiement commerçant Maximum du à partir de 6% 1% 1% ou 3 % en fonction des conditions d’éligibilité prévues par la loi Toute prestation non prévue dans ce tarif fera l’objet d’une facturation préalablement négociée. AUTRES PRODUITS & SERVICES AUX PARTICULIERS Valeur / Perception des frais E-Banking : la banque à distance sur bnpparibas.dz 100 DA Petit modèle 10 000 DA / an Modèle moyen 12 000 DA / an Grand modèle 16 000 DA / an Veille opération Abonnement annuel avec prélèvement trimestriel Cartes de Retrait et Paiement interbancaires (C.I.B) Cotisation annuelle Carte Classique 400 DA 2ème carte dans le cadre d’un compte joint 200 DA Carte Gold 800 DA 2ème carte dans le cadre d’un compte joint 400 DA Cotisation annuelle Renouvellement et Re-confection des cartes Carte Classique 400 DA 2ème carte dans le cadre d’un compte joint 200 DA Carte Gold 800 DA 2ème carte dans le cadre d’un compte joint 400 DA Le renouvellement est automatique à la date d’expiration de la carte Gratuit Autres Services cartes Consultation de solde Virement de compte à compte Gratuit Compte courant et compte épargne même client Commande de chéquier Impression de relevé de compte à partir du GAB Relevé des 15 dernières opérations Frais divers liés aux cartes 100 DA Mise en opposition 300 DA Résiliation de la carte à la demande du client Gratuit 3 000 DA Retrait entraînant le compte débiteur 500 DA Mise en exception négative 200 DA Facturation par opération Veille date d’arrêté Cotisation mensuelle 6 000 DA 2ème carte dans le cadre d’un compte joint 3 000 DA Carte Classique 4 000 DA 2ème carte dans le cadre d’un compte joint 2 500 DA Carte Gold 6 000 DA 2ème carte dans le cadre d’un compte joint 3 000 DA Le renouvellement est automatique à la date d’expiration de la carte 1.5 euros Commission sur retrait GAB confères 2 euros + 1.5 % (du montant de la transaction euro) Commission de cash advance 5 euros + 1.5 % (du montant de la transaction euro) Commission sur opération de Paiement (y compris VAD et Paiement internet) 1.8 % (du montant de la transaction euro) Consultation de solde Édition du RIB 6 DA si le montant de la transaction > 2 000 DA Gratuit Impression d'un mini relevé de compte à partir du GAB Frais prélevés par appoint 1 000 DA Modification du plafond d’utilisation Veille date opération Prélèvement mensuel Relevé des 15 dernières opérations Frais divers liés aux cartes VISA Mise en opposition De 410 DA à 2 050 DA / mois La cotisation est payable annuellement Autres Services cartes VISA Assurance Prévoyance Toutes Causes Capital assuré allant de 1 000 000 DA à 5 000 000 DA 2 500 DA Carte Gold Commission sur retrait à l'étranger sur les GAB des filiales du groupe BNPPARIBAS 2 DA si le montant de la transaction ≤ 2 000 DA 2 DA 4 000 DA 2ème carte dans le cadre d’un compte joint Commissions de retrait cartes VISA Dépend du nombre et type du TPE. Merci de vous rapprocher de nos agences. Commission sur remboursement d’une transaction de paiement TPE 1 500 DA 800 DA Retrait entraînant le compte devise débiteur 1 000 DA Blocage de la carte à l’initiative de la banque 1 000 DA Facturation par opération Assurance Prévoyance Protection Optimale Packages Pack Pro Veille opération Renouvellement et Re-confection des cartes Veille opération Produits «Sur Mesure» Service Relations Clients Abonnement de mise à disposition de TPE Valeur / Perception des frais Cartes VISA Protection PRO 1 200 DA 800 DA 1% l’an Carte Classique Veille date de retrait Mise à disposition Frais prélevés pour le compte de la Banque d'Algérie Cotisation annuelle Retraits Gratuit Frais par opération 1 500 DA 1 à 30 virements 300 DA Retrait sur un compte d’épargne Veille Opération Commissions Remises Virement permanent autre banque Dernier jour de la quinzaine calendaire qui précède l’opération 0,10% Provisionnée à 25% minimum Contestation non justifiée sur opération de retrait Support papier par Domiciliation Gratuit 200 DA Cotisation mensuelle 15 DA Virement permanent autre (tiers) Avec un plafond de retrait de 250 000 DA au-delà 1/1000 avec un Max de 2 500 DA 500 DA Client BNP Paribas TPE (Terminal de Paiement Électronique) Veille calendrier Frais prélevés par compte et par mois 750 DA Historique mouvements mensuels format Excel Gratuit 500 DA Commission Remise Gratuit Retrait déplacé Clients Particuliers et Professionnels Abonnement mensuel Support Magnétique par Domiciliation Virement permanent même client Retrait d’espèces dans l’agence Valeur / Perception des frais Virement Plus 50 DA Veille exécution Minimum 2 500 DA + Frais Swift + Frais Correspondant 38,75 DA Virement émis en faveur d'un client d'une autre banque via bnpparibas.dz Frais prélevés par virement Veille règlement 0,25% Commission sur retrait GAB autre banque RTGS Versement espèces déplacé Valeur / Perception des frais Gratuit Abonnement BNPnet Professionnels Lendemain calendrier Tarif HT Commission sur retrait GAB BNP Paribas El Djazair 2 000 DA Versement espèces dans l’agence de domiciliation . Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17%. Centralisation Automatisée de Trésorerie (CAT) Valeur / Perception des frais Veille calendrier opération Commissions de retrait cartes CIB E-Banking : La banque à distance sur bnpparibas.dz VERSEMENTS / VIREMENTS / RETRAITS 200 DA Le TB (T Toute prestation non prévue dans ce tarif fera l’objet d’une facturation préalablement négociée. AUTRES PRODUITS & SERVICES AUX PROFESSIONNELS Gratuit Minimum 2 000 DA + Frais Swift 2 500 DA + Frais DHL Provisionnée à 100% Commission sur paiement porteur de la carte Clôture de compte Titres Date de remise 0,10% Flat Location de coffres forts Taux en vigueur à l’ouverture pour la durée réelle du placement moins 1% Dépôt à Terme (DAT) en Devises Relevé des soldes annuels Commission prèlevée pour compte de la Banque d'Algérie Tarif HT Intérêts payables chaque année Pas de rémunération Gratuit Relevé des soldes trimestriels Minimum 2 500 DA + Frais Swift 2 500 DA + Frais correspondant Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17%. par la Banque d’Algérie Consultez nos agences pour la grille des taux de rémunération 12 mois Edition et tirage de document Veille règlement 0,25% Flat Pas de rémunération à vue autorisée 3 mois Remboursement de capital Veille calendrier opération Garanties Internationales émission d'une garantie ou d'une Lettre de Crédit Stand by Taux d’intérêts (montant minimum 500 000 DA) Paiement d’intérêt 3 000 DA Ordre de paiement reçu avec conversion (Rapatriement) Taux d’intérêt Compte à vue en devises Remboursement anticipé au-delà de 3 mois Se référer à Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17%. Frais de dossiers HT Consultez Tarif nos agences pour la grille des taux de rémunération Compte d’épargne Paiement de dividendes Tierce personne Frais par mois indivisible. Minimum 3 mois (2) Crédit Immobilier RÉMUNÉRATION DES DÉPÔTS Opérations sur titres Titulaire du compte Se référer à (2) Veille calendrier en fonction du risque pays. Abonnement Particuliers Versements Si augmentation du montant du Crédit, la commission de (2) Frais de dossiers Remboursement anticipé avant 3 mois Frais de courtage (achat / vente en bourse) 1 500 DA + 2 500 Frais Swift Avis de sort Frais selon complexité du dossier Dépôt à Terme (DAT) et Bons de Caisse (BDC) en Dinars Frais annuels prélevés trimestriellement (3) Frais calculés sur le montant du prêt et prélevés en une seule fois à la réalisation du prêt + coût des garanties Taux du crédit + pénalité 2% 6 mois (2) Frais calculés sur le capital non utilisé de la date de signature du contrat à la date de consolidation Le taux des crédits est exprimé en Taux de Base + Marge, selon grille. Le TB (T Toute prestation non prévue dans ce tarif fera l’objet d’une facturation préalablement négociée. Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17%. Personnes physiques de nationalité étrangère et personnes morales Virement de titres (1) De 25 000 à 100 000 DA Créances impayées Droit de garde (1) OPCVM Veille calendrier + Frais Swift 2 500 DA Taux de base + Marge Commission d’engagement Titres non cotés en bourse 0,10% Flat Connexis Trade Crédit d’investissement Prêt à moyen terme Ouverture de compte Titres Valeur / Perception des frais Crédit Documentaire EXPORT Sur compte DA ou CEDAC Frais prélevés par caution délivrée 1 000 DA • Actions / obligations de sociétés Tarif HT Marge majorée de 1% 5 000 DA Facturation unitaire par duplicata Veille date de l’engagement Minimum 2 500 DA + Frais Swift 2 500 DA, Commission prèlevée par trimestre mobile et indivisible 0,65% par trimestre Contre acceptation ou paiement Valeur / Perception des frais Cautions de marchés - Frais de dossier 2 000 DA • Valeurs du Trésor Quote-part non provisionnée Engagement sur Crédit Documentaire avec paiement différé Escompte d’effets 1 500 DA pour l’étranger Délivrance d’attestation 0,25% par trimestre 0,10% Flat Effets prorogés 200 DA pour l’Algérie Règlement de succession (par dossier) Tout engagement pris par la banque sous forme d’Aval ou d’engagement sur Crédit Documentaire Import peut être soumis à provision. Le coût de cet engagement est fonction du taux de provisionnement Remises Documentaires IMPORT Escompte commercial supérieur à 3 mois 500 DA Frais prélevés pour le compte de la Banque d’Algérie 0,1% Flat Remises Documentaires IMPORT Escompte commercial (maximum 3 mois) Facturation unitaire par photocopie Minimum 2 500 DA + Frais Swift 2 500 DA + Frais correspondant Les opérations de Crédits Documentaires sont soumises aux RUU de la CCI n°600 Tarif HT Avances sur bons de caisse ou dépôt à terme souscrits auprès de la banque 50 DA par photocopie Veille règlement 0,25% Flat Commission de change et de règlement du crédit documentaire Frais prélevés par appoint 1 000 DA Autres avances causées 1 500 DA Pour toute procuration notariée Frais de Télex, Téléphone, Fax Veille calendrier 1 jour calendrier Sur nos caisses Facilité de caisse / découvert 500 DA Pour toute procuration modèle banque Établissement de duplicata Frais prélevés à l’ouverture, à l’augmentation ou à la prorogation d’un Crédit Documentaire et en période de différé de paiement Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17% Veille opération 500 DA Établissement de photocopie Se référer à (1) Commission d’engagement y compris en période de différé de paiement 500 DA OPÉRATIONS DE FINANCEMENT 2 000 DA Procuration Veille calendrier + Frais Swift 2 500 DA Commission de change et de règlement 2 000 DA Authentification de signature Veille calendrier + Frais Swift 2 500 DA 3 000 DA Ouverture Crédit Documentaire Commission d'acceptation 150 DA par chèque supplémentaire Saisie-arrêt et Avis à tiers détenteur 3 000 DA Crédit Documentaire IMPORT Quote-part provisionnée 500 DA pour le premier chèque Opposition sur Bon de Caisse et autres Par dossier de domiciliation 600 DA 500 DA formule : Une opposition sur deux chèques et plus 3 000 DA (1) Toute prestation non prévue dans ce tarif fera l’objet d’une facturation préalablement négociée. Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17%. Oppositions sur chèque Annulation d'un dossier de domiciliation Export Frais par dossier domicilié Frais prélevés par appoint Encaissement d’effets Gratuit 3 000 DA Frais prélevés par appoint 4 jours ouvrés Veille calendrier Ouverture d'un dossier de domiciliation 2 jours ouvrés Frais prélevés par appoint Valeur / Perception des frais (Plafonné à 2 500 DA) Chèque et Effet rejetés impayés Annulation chèque de banque Fourniture échelle d’intérêts 4 jours ouvrés Frais prélevés par appoint Si ≤ 300 000 DA = 100 DA Paiement de chèque à un tiers au guichet Tarif HT Valeur / Perception des frais Gratuit Encaissement de chèque sur l’étranger Gratuit Commission de compte Professionnel (comptes DZD) Tarif HT Chèques Veille date d’arrêté Frais de tenue de compte INR OPÉRATIONS DE COMMERCE INTERNATIONAL 700 DA / Mois (*) Toute prestation non prévue dans ce tarif fera l’objet d’une facturation préalablement négociée. Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17%. Toutes Causes Capital assuré allant de 500 000 DA à 3 000 000 DA De 205 DA à 1 230 DA / mois Veille date opération Prélèvement mensuel Capital assuré allant de 500 000 DA à 3 000 000 DA De 75 DA à 450 DA / mois La banque au quotidien Pack Classic 222 DA / mois Pack Classic + Carte secondaire 252 DA / mois Pack Prestige 362 DA / mois Pack Prestige + Carte secondaire 422,50 DA / mois Pack Bledi ARE 283,33 DA / mois Pack Jeune (19-29 ans) 128,20 DA / mois Toute prestation non prévue dans ce tarif fera l’objet d’une facturation préalablement négociée. Les agios et commissions sur opérations de banque facturés à la clientèle sont soumis à la TVA au taux de 17%. La banque d’un monde qui change