Folio 662 - Investissement Conseils

Profession
POINT DE VUE
Diversification des activités
dans l’Hexagone
Société indépendante,
spécialisée sur la clientèle
des expatriés et basée à
Montpellier, Crystal Finance
compte désormais affirmer
sa présence en France avec
le rachat des activités de
l’Union Financière George V.
Entretien avec Bruno
Narchal et Yves Martin,
ses fondateurs et dirigeants.
Investissement Conseils :
Parlez-nous du rachat de
l’Union Financière George V ?
Bruno Narchal : Nous avons procédé à
l’acquisition de cette plate-forme de produits et de services le 3 septembre dernier. Nous comptions effectivement nous
diversifier en développant notre activité
sur le territoire français. Or, il était difficile de créer une plate-forme auprès
des conseillers indépendants. Dans un
souci de rapidité et d’efficacité, la solution du rachat s’est imposée.
Yves Martin : Nous connaissions bien
cette structure, puisque nous avons débuté notre carrière dans une des sociétés de l’Union Financière George V. Il
s’est trouvé que Roger Landau, son créateur et président, cherchait à se retirer
en s’assurant que l’entreprise conserve
son indépendance et sa philosophie.
IC : Quelles sont vos intentions ?
BN : Notre objectif est de concevoir un
groupe dédié à la construction, à la sélection et à la diffusion de solutions patrimoniales à l’international et en France,
et ce à la fois pour les entreprises et pour
les particuliers. Dans cette optique, nous
nous appuyons sur nos quatre entités
métiers :
- Crystal Finance : un réseau de mandataires et de salariés dédié à la gestion
du patrimoine des Français expatriés ou
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Bruno Narchal
Yves Martin
des personnes qui résident outre-mer ;
- Union Financière George V, une plateforme destinée aux indépendants, opérant en France et outre-mer ;
- Assinter Assurances Internationales,
une société d’assurance internationale,
spécialisée dans la santé et la prévoyance
des entrepreneurs ainsi que des expatriés. Cette entité distribue ses produits
via Crystal Finance, Internet et d’autres
courtiers ;
- CGEFI, une structure de courtage luxembourgeoise, distribuant des produits
financiers et d’assurance vie à une clientèle internationale et d’expatriés.
YM : Nous voulons toutefois conserver
notre dimension entrepreneuriale car
nous sommes des entrepreneurs indépendants qui nous adressons à d’autres
entrepreneurs indépendants.
ouvrir de nouvelles perspectives. Nous
visons le milliard d’euros d’actifs sous
gestion à fin 2012.
IC : Quelle est la taille
de ce nouvel ensemble ?
BN : Crystal Finance affiche 380 millions d’euros d’actifs sous gestion, 8 500
clients, 80 conseillers salariés ou mandataires et 42 salariés. De son côté, l’Union Financière George V représente
environ 360 millions d’euros d’encours,
300 CGPI et 15 salariés. CGEFI joue
pour 30 millions d’euros et Assinter collecte pour 5 millions d’euros de primes
chaque année, via un millier de contrats.
Au total, on aboutit à près de 800 millions d’euros d’actifs sous gestion.
YM : Le rachat va nous permettre d’avoir
plus de poids face aux fournisseurs et va
Investissement Conseils ◆ n° 730 ◆ Novembre 2010
IC : En matière de synergies,
que comptez-vous faire ?
BN : Nous sommes encore en phase d’analyse. Nous allons croiser nos offres en
proposant, par exemple, nos contrats
d’assurance vie luxembourgeois, qui
peuvent être libellés en euro ou en dollar, via l’Union Financière George V, de
l’immobilier basé à l’étranger ou encore
nos mandats de gestion flexibles gérés
par LCF Edmond de Rothschild Banque.
De plus, nous apporterons aux CGPI qui
le désirent nos services et notre valeur
ajoutée sur les problématiques relatives
aux expatriés et aux « mondiopolitains »,
c’est-à-dire à tous les Français dont le
patrimoine présente une dimension internationale.
YM : Nous allons également mutualiser
les fonctions supports : marketing, commercial, comptabilité, informatique, ressources humaines…
IC : Quels sont vos objectifs
pour Rivoli Expert Patrimoine,
lancé récemment par l’Union
Financière George V ?
BN : Cette activité avait été mise en sommeil. Comme nous l’avons dit auparavant, nous sommes encore dans une période de découverte…
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Propos recueillis par Benoît Descamps