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L E B U L L E T I N D E V E I L L E D E 28 JANVIER 2011 C S A C O N S U L T I N G Sommaire ● Derniers chiffres … ........................................... 1 N°15 - 1/3 ● Derniers chiffres … ● Actualité ........................................................... 1 ●● La Banque Postale n’atteint pas les objectifs 2011 du plan « Ambition 2015 » ..................................... 1 ●● Le FMI lance ses stress tests sur les banques européennes .................................................................... 1 ●● Un nouveau comité exécutif pour Société Générale Private Banking .............................................. 2 ● Réglementaire ................................................. 2 ●● Une nouvelle formule pour le calcul du taux de rémunération du PEL (1er mars 2011) ........................... 2 ●● Un premier rapport sur la réforme du système monétaire international.................................................. 2 ●● Stress tests : la liquidité des banques mise à l’épreuve ........................................................................... 2 ●● Le CERS, nouvelle autorité de contrôle des risques systémiques.......................................................... 2 ●● Le Comité de Bâle durcit les règles pour le capital bancaire hybride ............................................... 2 ● Fusions Acquisitions Filiales Partenariats .. 3 ●● Natixis Lease a finalisé l’acquisition de 99.91% de Cicobail ............................................................................. 3 Boursorama : Mis à jour le 27.01.2011 à 17h11 ● Actualité ●● La Banque Postale n’atteint pas les objectifs 2011 du plan « Ambition 2015 » En 2011, la Banque Postale devrait dégager des résultats inférieurs aux objectifs assignés par La Poste dans son plan « Ambition 2015 », i.e. un repli de 20%. Le manque à gagner s’évaluerait entre 160 et 170 millions d’euros pour 2011, auquel s’ajoute 60 millions de revenus issus du Livret A. L’Agefi ● 21.01.2011 ● La Banque Postale prend du retard sur les objectifs du plan Ambition 2015 ●● Le FMI lance ses stress tests sur les banques européennes Le Fonds monétaire international (FMI) va lancer cette semaine une série de stress tests sur de grandes banques européennes : « britanniques, allemandes, suédoises, néerlandaises et luxembourgeoises ». L’Agefi ● 20.01.2011 ● Le FMI lance des tests sur les banques européennes CSA CONSULTING • 37, RUE MARCEL DASSAULT • 92100 BOULOGNE ©COPYRIGHT CSA CONSULTING- ALL RIGHTS RESERVED. L E B U L L E T I N D E V E I L L E D E 28 JANVIER 2011 N°15 - 2/3 C S A C O N S U L T I N G ●● Un nouveau comité exécutif pour Société Générale Private Banking rôle des droits de tirages spéciaux, l'unité de compte du FMI et enfin de réformer la gouvernance du système monétaire ». Dans le cadre du plan Ambition SG 2015, Société Générale Private Banking crée un nouveau comité exécutif. Celui-ci a pour objectif de répondre « aux enjeux de synergies et de gestion transversale des activités ». Ce comité exécutif, composé de six membres, « aura pour mission de AFP (Boursorama) ● 21.01.2011 ● Un rapport d'experts conduire la stratégie et le développement de la banque privée » dès le 1er février 2011. AFP (Boursorama) ● 21.01.2011 ● Société Générale Private Banking met en place un nouveau comité exécutif ● Réglementaire ●● Une nouvelle formule pour le calcul du taux de rémunération du PEL (1er mars 2011) La nouvelle formule de calcul du taux de rémunération du Plan Epargne Logement (PEL) a été publiée au JO le 25 janvier 2011. Elle s'appliquera à tous les PEL ouverts à compter du 1er mars 2011. Cette réforme prévoit notamment un taux « plancher » qui ne pourra pas aller en-deçà de 2.50%. Chaque année, la Banque de France se chargera de calculer le nouveau taux d'intérêt selon la situation économique du moment, i.e. les conditions de taux d’intérêt et les anticipations de taux via la courbe des swaps. L’Agefi ● 25.01.2011 ● La réforme du PEL doit profiter aux banques ● RelaxNews ● 25.01.2011 ● Une nouvelle donne pour le Plan Epargne Logement dès le 1er mars ●● Un premier rapport sur la réforme du système monétaire international Les experts internationaux de l’initiative du Palais-royal ont rédigé un premier rapport - de 12 pages - sur la réforme du système monétaire international. Ils préconisent de « renforcer la surveillance du FMI » sur les « politiques budgétaire, monétaire et financière » de ses Etats membres et souhaitent que soient imposées des « normes » dont le non respect serait sanctionné. Enfin, ces experts ambitionnent un meilleur « contrôle des liquidités sur les marchés, de réévaluer le à Sarkozy pour réformer le système monétaire international ●● Stress tests : la liquidité des banques mise à l’épreuve Michel Barnier, commissaire européen chargé des services financiers, s’est engagé à ce que « la liquidité des banques européennes [soit] aussi mise à l'épreuve dans le cadre des tests de résistance qui vont se dérouler en février-mars 2011 ». L’Agefi ● 26.01.2011 ● Michel Barnier confirme les tests de liquidités pour les banques européennes ●● Le CERS, nouvelle autorité de contrôle des risques systémiques Le Conseil européen des risques systémiques (CERS) a tenu sa première réunion à la BCE à Francfort. Le nouveau Conseil se présente comme « une autorité de contrôle de tous les risques systémiques susceptibles de menacer la stabilité financière de l'Europe ». Des experts en ont profité pour remettre en cause son utilité et son efficacité puisqu’il n’a «aucun pouvoir de sanction» et un pourvoir de décision très restreint. L’Agefi ● 21.01.2011 ● Le CERS se pose en tour de contrôle des risques pour la stabilité de l'Europe ●● Le Comité de Bâle durcit les règles pour le capital bancaire hybride Les titres tier 1 et tier 2 - émis dès 2013 - devront inclure « une clause permettant une dépréciation ou une conversion en actions », notamment en cas d’injection de capitaux publics. Les régulateurs, en définissant, « les critères d’absorption des pertes qui permettront aux titres tier 1 et tier 2 d’être considérés comme du capital réglementaire », ont ainsi précisé les nouvelles er règles applicables au 1 janvier 2013. Cette nouvelle réglementation pénalise donc les petites banques régionales quant à l’émission de nouveaux titres subordonnés et, à l’inverse, favorise les grandes banques de dépôt bien capitalisées. L’Agefi ● 14.01.2011 ● Le Comité de Bâle durcit les règles pour le capital bancaire hybride ● L’Agefi ● CSA CONSULTING • 37, RUE MARCEL DASSAULT • 92100 BOULOGNE ©COPYRIGHT CSA CONSULTING- ALL RIGHTS RESERVED. L E B U L L E T I N D E V E I L L E D E 28 JANVIER 2011 N°15 - 3/3 C S A C O N S U L T I N G 17.01.2011 ● Les petites banques européennes seront les premières à pâtir de Bâle 3 AOF (Boursorama) ● AUJOURD'HUI... NATIXIS 24.01.2011 ● A SUIVRE ● Fusions Acquisitions Filiales Partenariats ●● Natixis Lease a finalisé l’acquisition de 99.91% de Cicobail Natixis Lease a finalisé l'acquisition de 99.91% du capital de Cicobail auprès du Crédit Foncier de France, de la Banque Palatine et d'Eurosic. Cette acquisition s'inscrit dans le plan stratégique 2010-2013 « Ensemble » de BPCE, au sein duquel Natixis doit regrouper les activités de crédit-bail du groupe. Réussir ensemble Du conseil sur-mesure pour transformer et optimiser vos environnements bancaires les plus complexes csaconsulting est devenu en 15 ans un partenaire privilégié des principaux groupes bancaires et financiers, en France et à l’international. Cultivant une véritable alternative aux grands cabinets conseil, notre approche est opérationnelle, pragmatique et apporte à nos clients une réelle plus-value en toute objectivité. Le changement en toute confiance Nos consultants sont experts en Banque Multicanale & GRC, Performance des filières de production, Transformation des filières Flux, Fonctions Réglementaires et Pilotage Financier. Notre philosophie : « Favoriser l’harmonie, le progrès commun, prendre le temps d’écouter avant de préconiser ! » CSA CONSULTING • 37, RUE MARCEL DASSAULT • 92100 BOULOGNE ©COPYRIGHT CSA CONSULTING- ALL RIGHTS RESERVED.