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Contrat Monétique Cyberplus Paiement Net ou Mix
CG Contrat Monétique Cyberplus Paiement Net ou Mix – 10/2014 ADHESION AUX SYSTEMES DE PAIEMENT PAR CARTES BANCAIRES Conditions Générales BANQUE DE SAVOIE SOMMAIRE : I - ADHESION AU SYSTEME RESEAU CB A – CYBERPLUS PAIEMENT NET ou MIX Chapitre A-1 : Conditions Particulières convenues entre l’Acquéreur « CB » et l’Accepteur « CB » ………… Préambule …………………………………………………………………………………………………………………… Article 1 : Objet ………………………………………………………………………………………………………………. Article 2 : Procédure de paiement sécurisé 3DSecure …………………………………………………………………. Article 3 : Date de valeur …………………………………………………………………………………………………... Article 4 : Garantie de paiement ………………………………………………………………………………………….. Article 5 : Délais de communication des justificatifs …………………………………………………………………….. Article 6 : Conditions tarifaires ………………………...…………………………………………………………………… Article 7 : Obligations de l’Accepteur « CB » …………………………………………………………………………... Article 8 : Contrat sans mouvement ………………………………………………………………………………………. Article 9 : Informatique et liberté ………………….……………………………………………………………………….. 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 5 Chapitre A-2 : Condition Générales d’adhésion au Système de Paiement par cartes bancaires CB ................ 7 Préambule …………..…………...……………………………………………………………………………………………..….......... Article 1 : Définition du système ……………………………………………………………………………………………………….. Article 2 : Dispositions relatives aux cartes ………………………….……………..………………………………………….......... Article 3 : Obligation de l’accepteur « CB » ………………….……………..………………………………………………….......... Article 4 : Obligation de l’acquéreur « CB » ……………..…………………………………………………………………….......... Article 5 : Garantie du paiement …………………..……………………….…………………………………………………………. Article 6 : Réclamation et convention de preuve …….……………....……………………………………………………………… Article 7 : Modifications des dispositions du contrat …..……………………………………………………………………………. Article 8 : Durée et résiliation du contrat ………..………………………………………………………………………................... Article 9 : Mesures de prévention et de sanctions ……….……….……………….………………………………………………… Article 10 : Secret bancaire et protection des données à caractère personnel .…………………………………………............ Article 11 : Non renonciation …………………………………...……...………………………………………………………………. Article 12 : Loi applicable / Tribunaux compétents ………………………………………………………………………………….. Articles 13 : Langue du présent contrat ………………………………………………………………………………………………. 7 7 7 7 8 8 9 9 9 10 10 11 11 11 Chapitre A-3 : Référentiel sécuritaire accepteur ………………………………………………………………………… 12 Exigence 1 (E1) : Gérer la sécurité du système commercial et d’acceptation au sein de l’entreprise ………………………… Exigence 2 (E2) : Gérer l’activité humaine et interne ……………………………………………………………………………….. Exigence 3 (E3) : Gérer les accès au locaux et aux informations …………………………………………………………………. Exigence 4 (E4) : Assurer la protection logique du système commercial et d’acceptation ……………………………….......... Exigence 5 (E5) : Contrôler l’accès au système commercial et d’acceptation ………………………………………………....... Exigence 6 (E6) : Gérer les accès autorisés au système commercial et d’acceptation ………………………………………… Exigence 7 (E7) : Surveiller les accès au système commercial et d’acceptation ………………………………………………... 12 12 12 12 12 12 13 Page 1/48 Siège social : 6, Boulevard du Théâtre – CS 82422 - 73024 CHAMBERY CEDEX – Tél. : 04 79 33 93 10 – Fax : 04 79 33 94 83 Société Anonyme au capital de 6 852 528 €uros – Siren 745 520 411 RCS Chambéry – Intermédiaire en Assurances immatriculée auprès de l’ORIAS sous le n° 07.019.393 CG Contrat Monétique Cyberplus Paiement Net ou Mix – 10/2014 Exigence 8 (E8) : Contrôler l’introduction de logiciels pernicieux ………………………………………………………………….. Exigence 9 (E9) : Appliquer les correctifs de sécurité (patches de sécurité) sur les logiciels d’exploitation ………………….. Exigence 10 (E10) : Gérer les changements de version des logiciels d’exploitation ……………………………………………. Exigence 11 (E11) : Maintenir l’intégrité des logiciels applicatifs relatifs au système commercial et d’acceptation ………..... Exigence 12 (E12) : Assurer la traçabilité des opérations techniques (administration et maintenance) ……………………… Exigence 13 (E13) : Maintenir l’intégrité des informations relatives au système commercial et d’acceptation ………………. Exigence 14 (E14) : Protéger la confidentialité des données bancaires ………………………………………………………….. Exigence 15 (E15) : Protéger la confidentialité des identifiants – authentifiants des utilisateurs et des administrateurs …… 13 13 13 13 13 13 13 13 Chapitre A-4 : La convention de Service « Cyberplus Paiement avec Systempay » …...………………………… 14 1 : Définitions ……………………………………………………………………………………………………………………………. 2 : Objet de la convention de services ………………………………………………………………………………………………... 3 : Présentation de la solution et du service Cyberplus paiement …………………………………………………………………. 4 : Conditions des fonctions de la solution Cyberplus Paiement…..……………………………………………………………….. 5 : Conditions des services additionnels ……………………………………………………………………………………………... 6 : Documentation du service Cyberplus Paiement ………………………………………………………………………………… 7 : Obligations du client relatives au service Cyberplus Paiement ………………………………………………………………… 8 : Disponibilité du service Cyberplus Paiement …………………………………………………………………………………….. 9 : Modification et évolution du service Cyberplus Paiement ………………………………………………………………………. 10 : Assistance clients lors de l’exploitation du service Cyberplus Paiement ……………………………………………………. 11 : Respect de la législation en vigueur ……………………………………………………………………………………………... 12 : Droit de propriété intellectuelle …………………………………………………………………………………………………… 13 : Confidentialité – secret bancaire …………………………………………………………………………………………………. 14 : Conditions financières – facturation et règlement ……………………………………………………………………………… 15 : Responsabilité de la Banque de Savoie ………………………………………………………………………………………… 16 : Divers ……………………………………………………………………………………………………………………………….. 17 : Modification des conditions ……………………………………………………………………………………………………….. 18 : Durée – suspension et résiliation du contrat ……………………………………………………………………………………. 19 : Entrée en vigueur – Election de domicile – Droit applicable – Règlement des litiges ……………………………………… 14 14 14 17 17 19 19 21 21 21 22 22 22 23 23 23 23 24 24 Chapitre A-5 : Vademecum ………………………………………………………………..…...…………………………… 25 Outil de gestion de caisse ….…………………………………………………………………………………………………………... Paramètre : capture day ………………………………………………………………………………………………………………... Le site utilisant Cyberplus Paiement ………………………………………………………………………………………………….. Assistance téléphonique et documentations techniques …………………………………………………………………………… Acceptation du paiement ……………………………………………………………………………………………………………….. 3 D Secure ……………………………………………………………………………………………………………………………….. Fraude ……………………………………………………………………………………………………………………………………. Paiement en plusieurs fois / cartes privatives ……………………………………………………………………………………….. Paniers en devises ……………………………………………………………………………………………………………………… Autres informations et recommandations importantes ……………………………………………………………………………… 25 25 25 26 26 26 27 27 28 28 Chapitre A-6 : V.me by VISA Article 1 : Objet du service V.me by VISA …………………………………...……………………………………………..….......... Article 2 : Conditions d’éligibilité au service ………………………………………………………………………………………….. Article 3 : Conditions spécifiques du service lié à la convention de services « Cyberplus Paiement » ……………………….. Article 4 : Garantie de paiement du service ………………………………………………………………………………………….. Article 5 : Tarification …………………………………………………………………………………………………………………… Article 6 : Durée du contrat – résiliation ………………………………………………………………………………………………. Article 7 : Responsabilité ……………………………………………………………………………………………………………….. Article 8 : Convention de preuve ………………………………………………………………………………………………………. Article 9 : Modification du contrat ……………………………………………………………………………………………………… Page 2/48 Siège social : 6, Boulevard du Théâtre – CS 82422 - 73024 CHAMBERY CEDEX – Tél. : 04 79 33 93 10 – Fax : 04 79 33 94 83 Société Anonyme au capital de 6 852 528 €uros – Siren 745 520 411 RCS Chambéry – Intermédiaire en Assurances immatriculée auprès de l’ORIAS sous le n° 07.019.393 29 29 30 30 30 30 30 30 CG Contrat Monétique Cyberplus Paiement Net ou Mix – 10/2014 Article 10 : Protection des données personnelles – Secret bancaire ……………………………………………………………… Article 11 : Non renonciation …………………………………………………………………………………………………………… Article 12 : Loi applicable – Tribunaux compétents – Election de domicile ………………………………………………………. 31 31 31 II - ADHESION AU SYSTEME RESEAU AMERICAN EXPRESS B – AMERICAN EXPRESS Chapitre B-1 : Condition Générales ………………….…………………………………………………........................... 32 Article 1 : Cadre du présent contrat : définition et disposition générales ...……………………………………………..….......... Article 2 : Acceptation de la carte ……………………………………………………………………………………………….......... Article 3 : Transmission des débits et crédits ………………………………………………………………………………….......... Article 4 : Commission et autres frais .....……………………………………………………………………………………….......... Article 5 : Paiement des débits…………………………………………………………………………………………………………. Article 6 : Action compensatoire …..…………………………………...……………………………………………………………… Article 7 : Actions protectrice – création d’une réserve ……………..………………………………………………………………. Article 8 : Procédures opérationnelles et autres ….……………………………………………………………………................... Article 9 : Conditions particulières pour secteurs spécifiques ……………………………………………………………………… Article 10 : Indemnisation et limitation de responsabilité …..………….……………………………………………………............ Article 11 : Droits de propriété et utilisations autorisées …………..……..…………………………………………………………. Article 12 : Confidentialité ………..…………………………………………………………………………………………………….. Article 13 : Expiration et résiliation …….……………………………….……………………………………………………….......... Article 14 : Règlement des litiges ……………………………………………………………………………………………………… Article 15 : Divers …………………………………….…………………………………………………………………………………. 32 33 34 34 34 35 35 36 36 36 36 36 36 37 37 Annexe B-1 : Procédures opérationnelles et autres procédures ………………………………............................. 40 Article 1 : Enregistrement des débits …………………………………………………………………………………………………. Article 2 : Autorisation …………………………………………………………………………………………………………………... Article 3 : Transmission électronique des débits et crédits …………………………………………………………………………. Article 4 : Méthode de paiement ………………………………………………………………………………………………………. Article 5 : Débits contestés …………………………………………………………………………………………………………….. Article 6 : Protection des données …………………………………………………………………………………………………….. Article 7 : Safekey ………………………………………………………………………………………………………………………. 40 43 43 45 45 45 45 Annexe B-2 : Conditions générales spécifiques à des Secteurs d’Activités Particuliers ……………………… 46 Article 1 : Hôtellerie ……………………………………………………………………………………………………………………... Article 2 : Exploitants de parkings et stationnement de véhicules …………………………………………………………………. Article 3 : Location de véhicules à moteur ……………………………………………………………………………………………. Article 4 : Ventes de véhicules à Moteur ……………………………………………………………………………………………... Article 5 : Restaurants ………………………………………………………………………………………………………………….. Article 6 : Secteurs présentant un degré élevé de risque …………………………………………………………………………... Article 7 : Dons …………………...……………………………………………………………………………………………………... Article 8 : Télécommunications ………………………………………………………………………………………………………... Article 9 : Assurance ……………………………………………………………………………………………………………………. Article 10 : Prestataires de services de paiement …………………………………………………………………………………… 46 46 46 47 47 47 47 47 48 48 Page 3/48 Siège social : 6, Boulevard du Théâtre – CS 82422 - 73024 CHAMBERY CEDEX – Tél. : 04 79 33 93 10 – Fax : 04 79 33 94 83 Société Anonyme au capital de 6 852 528 €uros – Siren 745 520 411 RCS Chambéry – Intermédiaire en Assurances immatriculée auprès de l’ORIAS sous le n° 07.019.393
