Rééquilibrage personnalisé Foire aux questions

SERVICE DE PORTEFEUILLE MARQUIS
Rééquilibrage personnalisé
Foire aux questions destinée aux conseillers
Personnalisation de portefeuilles simplifiée
Notre service de rééquilibrage optionnel facilite l’élaboration et l’administration des portefeuilles personnalisés pour les
comptes Marquis d’au moins 10 000 $. Les stratégies utilisées dans le cadre du Programme de placement Marquis vont donc
de pair avec vos recommandations :
• Solutions institutionnelles Marquis regroupant quatre portefeuilles de base et trois portefeuilles tablant
sur une catégorie d’actif pure;
• Solutions de portefeuille Marquis comprenant six produits de base et un de revenu;
• plus de soixante Fonds Dynamique;
• Compte d’épargne-placement Hollis.
Trois façons de personnaliser les portefeuilles des clients
1.Portefeuilles institutionnels Marquis tout-en-un de base + Fonds Dynamique et/ou Portefeuilles institutionnels
Marquis tablant sur une catégorie d’actif pure
Vous pouvez élaborer des solutions sur mesure et faire en sorte que la répartition d’actif cible soit respectée au sein de
chaque compte grâce à notre service de rééquilibrage personnalisé. À titre d’exemple, vous pouvez mettre l’accent sur :
• une catégorie d’actif précise (au moyen d’un Portefeuille institutionnel Marquis tablant sur une catégorie d’actif pure);
• une démarche de placement (grâce à un Fonds Dynamique);
• une stratégie (à l’aide d’un fonds équilibré Dynamique géré activement).
2.Portefeuilles institutionnels Marquis tablant sur une catégorie d’actif pure + Fonds Dynamique
Vous pouvez rehausser la diversification d’un portefeuille en y ajoutant une catégorie d’actif complémentaire ou encore
une démarche ou stratégie de placement particulière par le truchement de Fonds Dynamique. Le service de rééquilibrage
maintiendra la répartition entre les produits de manière que la stratégie à long terme ne change pas.
3.Solutions de portefeuille Marquis tout-en-un + Fonds Dynamique et/ou Portefeuilles institutionnels Marquis tablant
sur une catégorie d’actif pure
Vous pouvez rendre un portefeuille tout-en-un plus prudent en y ajoutant un fonds obligataire Dynamique ou encore
l’enrichir en privilégiant une stratégie ou un style de placement particulier comme dans le premier cas. La répartition
entre les produits est maintenue au moyen du service de rééquilibrage personnalisé.
Produit élaboré par Fonds DynamiqueMD
En quoi consiste le rééquilibrage personnalisé?
Les conseillers peuvent élaborer des portefeuilles sur mesure qui
seront rééquilibrés automatiquement. Ceux-ci comprennent des
Solutions de portefeuille ou institutionnelles Marquis qui peuvent
être jumelées à des Fonds Dynamique sélectionnés.
• Actif minimal : 10 000 $ par compte Marquis
• Fréquence : rééquilibrage mensuel, trimestriel, semestriel ou
annuel effectué le dernier vendredi de chaque mois civil selon
la fréquence choisie, dans le cas où au moins un des placements
a dévié de la cible visée selon l’écart préétabli
• Écart donnant lieu au rééquilibrage : 2,5 %, 5 %, 7,5 %, 10 %
ou 15 %
• Types de compte : comptes établis au nom du client, d’un prêtenom ou d’un intermédiaire (dans les deux derniers cas, le prête-nom
ou l’intermédiaire doit autoriser le rééquilibrage personnalisé des
comptes en signant l’entente relative au Programme Marquis)
Quelle est la marche à suivre pour instaurer
le programme de rééquilibrage personnalisé?
1.Les clients doivent remplir le Formulaire administratif.
• Les conseillers y précisent les codes et noms de fonds,
la fréquence du rééquilibrage, la pondération cible de chaque
produit visé ainsi que l’écart donnant lieu au rééquilibrage
(2,5 %, 5 %, 7,5 %, 10 % ou 15 %).
Les placements qui ne seront pas indiqués sur la formule
de répartition de l’actif ne bénéficieront pas du service de
rééquilibrage. Le rééquilibrage des produits Marquis est permis
seulement dans le cadre des fonds acquis selon la même option
de frais.
Le rééquilibrage aura lieu le dernier vendredi du mois
conformément à la fréquence choisie.
Le formulaire dûment rempli et signé doit être envoyé
à l’équipe de services spécialisés de Dynamique :
Télécopieur : 416-363-4179 ou 1-800-361-4768
Courriel : [email protected]
(Nous acceptons les formulaires numérisés.)
Poste :Dynamic Funds Tower
1, rue Adelaide Est, 29e étage
Toronto (Ontario) M5C 2V9
• L’autorisation du siège social du courtier est également
requise en ce qui concerne les comptes de prête-nom ou
d’intermédiaire.
2. Créez des solutions personnalisées en sélectionnant des Fonds
Dynamique par l’entremise de notre Sélecteur de fonds ou du
Guide de référence Dynamique. Si vous utilisez la série A des
Portefeuilles Marquis et souhaitez fournir un relevé consolidé
à vos clients, consultez le Guide de référence Marquis. Vous
y trouverez la liste des codes Dynamique qui s’appliquent au
programme Marquis.
Que doit-on faire pour modifier la répartition
d’actif cible actuelle ou pour mettre fin au service
de rééquilibrage?
Pour changer la répartition d’actif visée, vous devez soumettre
un autre Formulaire administratif en prenant soin d’y préciser
la nouvelle pondération cible (la signature de l’investisseur est
requise). Pour mettre fin au service de rééquilibrage personnalisé,
vous devez envoyer un nouveau Formulaire administratif, signé
par vous ou par l’investisseur, sur lequel vous aurez coché la case
« Aucun rééquilibrage ».
À quelles conditions Dynamique peut-elle mettre
fin au service de rééquilibrage personnalisé?
Si le prix de base rajusté de l’ensemble des produits Marquis
détenus dans le compte ne respecte plus le minimum de 10 000 $
pour une raison autre que les fluctuations du marché, Dynamique
pourra à son gré mettre fin au service.
Dans le cas d’une solution de portefeuille tout-en-un,
le rééquilibrage personnalisé a-t-il une incidence sur
le rééquilibrage intégré?
Non, ce processus se déroule à part.
SERVICE DE PORTEFEUILLE MARQUIS
Que se passe-t-il à l’achat d’un nouveau fonds?
Si un nouveau fonds est acquis au moyen d’un achat ou
d’un transfert ou échange provenant d’un autre compte ou
produit, il ne fera pas partie du rééquilibrage à moins qu’un
nouveau Formulaire administratif indiquant la pondération
cible révisée soit soumis. (À noter que la signature de
l’investisseur n’est pas requise si l’opération vise uniquement
à modifier les pondérations cibles afin de tenir compte du
nouveau fonds.)
Que se passe-t-il dans le cas d’un transfert
intégral en nature?
En ce qui concerne les transferts en nature (même courtier
et même représentant), les options de rééquilibrage
applicables au compte d’origine sont maintenues sauf
indication contraire. S’il y a changement de courtier ou de
représentant, il faudra envoyer un nouveau Formulaire
administratif afin que le service soit activé dans le nouveau
compte. Dynamique produira des rapports chaque mois ou
trimestre en vue de déterminer les comptes qui continueront
d’être soumis au rééquilibrage.
Que se passe-t-il lorsqu’un fonds inclus dans
la répartition d’actif cible n’est plus détenu
dans le compte?
Le conseiller devrait revoir la composition d’actif cible
avec le client dans le cas d’un rachat ou d’un échange.
Sauf si Dynamique reçoit un nouveau Formulaire
administratif précisant que le fonds doit être retiré de la
répartition, le fonds en question fera partie du prochain
rééquilibrage et sera acheté en fonction de la pondération
spécifiée sur le plus récent Formulaire administratif reçu.
La signature de l’investisseur n’est pas requise pour que la
pondération cible soit rajustée en fonction des fonds restants.
Le rééquilibrage personnalisé peut-il donner
lieu à une disposition imposable dans le cas
des comptes non enregistrés?
Quand le rééquilibrage entraîne la vente de placements
et un gain en capital, il pourrait y avoir des répercussions
fiscales pour les comptes non enregistrés.
Dans le cas d’un échange entre les versions
Dynamique et Marquis d’un même fonds
(au moyen des codes de fonds spéciaux),
y a-t-il une incidence fiscale?
Non, les échanges de parts du même fonds ou entre les
mêmes types de frais n’ont pas de répercussions aux
fins de l’impôt.
Des frais de rachat peuvent-ils s’appliquer
si le rééquilibrage donne lieu à un échange?
Comme le porteur de parts ne peut pas changer d’option
de frais, aucuns frais de rachat ne devraient être prélevés.
Pourquoi existe-t-il des codes Marquis distincts
pour les Fonds Dynamique de la série A?
Cette option est destinée aux conseillers qui fournissent des
relevés Marquis consolidés à leurs clients.
Est-ce que les Fonds Dynamique admissibles
dans le cadre du Programme de placement
Marquis ont la même valeur liquidative que
les Fonds Dynamique habituels?
Oui.
SERVICE DE PORTEFEUILLE MARQUIS
Solutions de portefeuille Marquis
Solutions institutionnelles Marquis
FONDS VEDETTES DE SOCIÉTÉS RÉPUTÉES
PLACEMENTS CONFIÉS À DES GESTIONNAIRES
INSTITUTIONNELS TRIÉS SUR LE VOLET À
L’ÉCHELLE PLANÉTAIRE
Solutions de base (tout-en-un)
• Portefeuille équilibré Marquis
• Portefeuille Catégorie équilibrée Marquis
• Portefeuille de croissance équilibrée Marquis
• Portefeuille Catégorie de croissance équilibrée Marquis
• Portefeuille de croissance Marquis
• Portefeuille d’actions Marquis
• Portefeuille équilibré institutionnel Marquis
• Portefeuille de croissance équilibrée institutionnel Marquis
• Portefeuille de croissance institutionnel Marquis
• Portefeuille d’actions institutionnel Marquis
Solution axée sur les revenus (tout-en-un)
Catégories d’actif pures (solutions personnalisées)
12DWD054_MRQ_Rebalancing_Q&A_FR_V5_1_DOP0215 MOE43
• Portefeuille de revenu équilibré Marquis
Solutions de base (tout-en-un)
• Portefeuille d’actions canadiennes institutionnel Marquis
• Portefeuille d’actions mondiales institutionnel Marquis
• Portefeuille d’obligations institutionnel Marquis
Siège social
Centre des relations avec la clientèle
Dynamic Funds Tower
1, rue Adelaide Est, bureau 2900
Toronto (Ontario) M5C 2V9
Sans frais : 1-866-977-0477
Tél. : 416-363-5621
Sans frais :1-800-268-8186
Tél. :514-908-3217 (français)
514-908-3212 (anglais)
Téléc. :416-363-4179 ou
1-800-361-4768
Courriel : [email protected]
dynamique.ca/marquis
Produit élaboré par Fonds Dynamique
MD
Les placements dans les fonds communs peuvent entraîner des commissions, des commissions de suivi ainsi que des frais de gestion
et des charges. Prenez connaissance du prospectus avant d’investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis; la valeur
des parts [actions] change fréquemment et le rendement antérieur est susceptible de ne pas se répéter. Les distributions visées dans
le cadre de la série T ne sont pas garanties et peuvent changer à tout moment à notre discrétion. Programme de placement Marquis
et Fonds DynamiqueMD sont des marques de commerce de leur propriétaire, utilisées sous licence, et des divisions de Gestion d’actifs
1832 S.E.C.