Bachelor

Bachelor
Responsable de
Clientèle Banque
Finance - Assurance
Titre certifié par l’Etat (niveau II)
Délivré en partenariat avec le groupe Ecoris
Le secteur de la bancassurance offre des
perspectives de carrière particulièrement
intéressantes pour les jeunes diplômés. En
effet, la majorité des embauches concernent
des postes de responsables de clientèle
«particulier» (50% des recrutements en 2015)
et les titulaires d’un Bac + 3 sont les profils les
plus recherchés. Le Bachelor responsable de
clientèle banque, finance et assurance vous
assure donc une insertion rapide et durable
sur le marché de l’emploi.
Métiers
- Conseiller financier
- Responsable de clientèle banque ou assurance
- Conseillers patrimoniaux
- Conseillers entreprises et professionnels
Missions
- Réaliser les opérations liées aux comptes, à l’épargne, aux crédits
et à la gestion des risques
- Gérer un portefeuille de clients particuliers ou professionnels
- Améliorer le taux d’équipement des clients en produits d’épargne
de prévoyance, d’assurance, de services et de crédit
- Contribuer, par son action personnelle, à un accueil de qualité
Qualités requises
- Rigueur et esprit méthodique
- Facultés d’écoute et de dialogue
- Sens du contact et de la relation
- Esprit d’équipe et de collaboration
- Discrétion
- Adaptabilité et sens des responsabilités
Contenu pédagogique
Techniques bancaires, Techniques bancaires marché des
professionnels, Financement et fiscalité, Techniques de l’assurance,
Techniques de vente, Législation et gestion des ressources humaines,
Réseaux sociaux, Communication et management, Gestion
financière et culture entrepreneuriale, Droit général et droit spécial,
Diagnostic analytique et commercial, Conduite de projet, mémoire
et soutenance, Langue vivante (anglais)
Déroulement de la formation
- Durée de la formation 18 mois, 670 h de cours,
1 jour de cours par semaine (8h) pour les étudiants et alternants
et 4 jours en entreprise pour les alternants
- Stage professionnel obligatoire de 2 mois pour les étudiants
Conditions d’admission
- Etre titulaire d’un Bac + 2
- Entretien de sélection basé sur :
- Les notes et les appréciations des bulletins scolaires
- Le relevé des notes du Bac + 2 obtenu
- L’entretien individuel de motivation
- Le test de personnalité
- Les tests d’orthographe et de logique
- Le test d’anglais
ÉCOLE SUPÉRIEURE PRIVÉE DE COMMERCE & GESTION
24, rue de l’Industrie
CS 48522 - 31685 Toulouse Cedex 6
Fax : 05 34 41 53 91 - Contact : [email protected]
05 34 41 53 90 - www.istef.fr
Programme détaillé de la formation - 670 h
Techniques bancaires particuliers
- Le fonctionnement des banques
- La réglementation, le blanchiment, la déontologie
- Les différentes formes de comptes et le droit cambiaire
- Les moyens de paiements
- Les différentes formes d’épargne
- Les crédits à la consommation
- Les différents produits d’épargne financière
- L’approche patrimoniale
Anglais
- Les structures grammaticales
- Le vocabulaire professionnel
- Les méthodes et outils de rédaction d’un essai
- Le vocabulaire et expressions idiomatiques de la
communication orale
- Le vocabulaire et usages de la communication écrite
Communication et Management
- Les différentes catégories de clients professionnels
- L’étude bilancielle
- L’étude globale de la clientèle professionnelle
- Les différentes formes de sociétés liées aux professionnels
et les garanties
- Les concepts de bases de la communication
- Méthodologie de conduite de réunion
- Les différents styles de management
- Les rôles du manager
- Les réseaux sociaux : le management 2.0 et la génération Y
- Les techniques de prise de parole en public
- Les techniques d’entretien : recrutement, évaluation et recadrage
Techniques de l’assurance
Gestion financière
Techniques bancaires marché des professionnels
- Les bases de l’assurance (principes, environnement et intervenants)
- Le fonctionnement du contrat d’assurance
- Les garanties et exclusion des polices d’assurance : auto,
multirisque professionnelle, santé, prévoyance, épargne,
assurance IARD des professionnels
Financement et fiscalité
- Les crédits immobiliers
- Les différents impôts du particulier
- La déclaration d’impôts et le calcul de l’imposition
- La transmission du patrimoine
- Les produits de défiscalisations
Droit
- Les métiers du droit et les différentes juridictions
- Les sociétés et autres groupements
- Les procédures collectives
- les régimes matrimoniaux
- La responsabilité civile
- Les contrats et les différentes clauses (clause de réserve de
propriétés)
- le droit de la vente (formation du contrat, exécution, garanties,
réalisation.....)
- le droit de la consommation
- Les différentes infractions pénales des affaires (escroquerie, abus
de confiance....)
- La personnalité juridique
- Le droit des biens et de la propriété
Législation et gestion des ressources humaines
- Les bases du droit du travail
- Le contrat de travail
- Les éléments constitutifs du contrat de travail
- La gestion du temps de travail
- La gestion des congés
- La gestion des absences
- Le pouvoir disciplinaire et ruptures du contrat de travail
Technique de vente
- La communication commerciale
- Les phases de la vente
- La vente complète
- Le compte de résultat
- Le bilan et le bilan fonctionnel
- Les soldes intermédiaires de gestion
- La rentabilité et la profitabilité de l’entreprise
- Le seuil de rentabilité et le levier opérationnel
- La gestion budgétaire et la trésorerie
Réseaux sociaux
- Fonctionnement et utilité des réseaux sociaux
- Elaboration stratégie social média
- Techniques de création et d’animation de communauté
Diagnostic analytique et commercial
- Analyse de l’environnement externe de l’entreprise
- Analyse de l’environnement interne de l’entreprise
- Position de l’entreprise sur son marché
- L’étude de marché
Conduite de projet et évaluations
- Conduite de projet professionnel
- BECS (bilan d’évaluation des compétences et savoirs)
- Partiels écrits et oraux, examen final
Thématiques professionnelles
- Le cadre institutionnel et réglementaire français, européen et
international
- La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
- La réglementation : abus de marché
- Le démarchage bancaire et financier, la vente à distance et le
conseil client
- Le post-marché et la back office
Suivi en entreprise : pratique en entreprise
- Accompagnement individualisé pour la construction du projet
et du mémoire
- Diagnostic de l’entreprise
- Adaptation au poste de travail