aperçu du fonds

APERÇU DU FONDS
Gestion d’actifs 1832 S.E.C.
Catégorie privée Scotia d’actions américaines - Série M
15 mai 2015
Le présent document contient des renseignements essentiels sur le Catégorie privée Scotia d’actions américaines (le "Funds") que vous devriez connaître. Vous
trouverez plus de détails de dans le prospectus simplifié du Fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou avec Gestion d'actifs 1832
S.E.C. au 1-800-268-9269, à l'adresse [email protected], ou visitez le www.fondsscotia.com.
Avant d'investir dans un fonds, la façon dont le Fonds cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque.
Bref aperçu
Date de création de la série :
25 juin 2012
Gestionnaire du Fonds :
Valeur totale du Fonds au 31 mars 2015 :
6 347 522 $
Gestionnaire de portefeuille :
Ratio des frais de gestion (RFG) :
0,38 %
Placement minimal :
Gestion d'actifs 1832 S.E.C.
Gestion d’actifs 1832 S.E.C.
placement initial de 250 000 $, placement
subséquent par tranches de 0 $
Dans quoi le Fonds investit-il?
Le Fonds investit principalement dans un large éventail de titres de capitaux propres américains inscrits à la cote des principales bourses des États-Unis.
Les graphiques ci-après vous donnent un aperçu des placements du Fonds au 31 mars 2015. Ces placements changeront au fil du temps.
10 principaux placements (31 mars 2015)
1. Team Health Holdings Inc.
2. Google Inc., cat. A
3. Becton, Dickinson and Company
4. Invesco Limited
5. Comcast Corporation, catégorie A
6. Discover Financial Services
7. Advance Auto Parts, Inc.
8. Union Pacific Corporation
9. United Rental, Inc.
10. Ryder System, Inc.
Pourcentage total des 10 principaux placements :
Nombre total de placements : 34
Répartition des placements (31 mars 2015)
5,7 %
5,1 %
5,0 %
5,0 %
4,9 %
4,9 %
4,5 %
4,4 %
4,1 %
4,0 %
47,6 %
Quel est le degré de risque?
La valeur du Fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l'argent.
Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de
son rendement, ce qui s’appelle la « volatilité ».
En général, le rendement des fonds très volatiles varie beaucoup. Ces fonds
peuvent perdre de l’argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des
fonds peu volatiles varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent
moins de perdre de l’argent.
Répartition des
secteurs
27,5 % Soins de santé
21,5 % Actions industrielles
17,3 % Services financiers
13,9 % Biens de consommation
discrétionnaire
11,6 % Technologies de
l’information
5,4 % Énergie
2,6 % Espèces et quasi-espèces
0,2 % Other Assets and Liabilities
Niveau de risque
Le gestionnaire a établi le niveau de risque de ce Fonds comme étant moyen à
élevé.
Ce niveau est établi d’après la variation du rendement du Fonds d’une année à
l’autre. Il n’indique pas la volatilité future du Fonds et peut changer avec le temps.
Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l’argent.
Faible
Faible à
moyen
Moyen
Moyen à
élevé
Élevé
Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui
peuvent influer sur le rendement du Fonds, consultez la rubrique Risques dans le
prospectus simplifié du Fonds.
Aucune garantie
Comme la plupart des OPC, ce Fonds n'offre aucune garantie quant au rendement.
Il se peut que l'argent que vous investissez ne vous soit pas remboursé.
Quel a été le rendement du Fonds?
Cette section vous indique le rendement annuel des actions de série M du Fonds au cours des 2 dernières années. Les rendements exprimés tiennent compte des frais. Les
frais réduisent le rendement du Fonds.
Catégorie privée Scotia d’actions américaines - Série M
Rendements annuels
Ce graphique indique le rendement des actions de série M du Fonds au cours de
chacune des 2 dernières années. La valeur du Fonds n'a diminué pendant 0 de
ces 2 années. Les rendements indiqués et leur variation annuelle peuvent vous
aider à évaluer les risques antérieurs associés à ce Fonds, mais ils ne vous
indiquent pas quel sera son rendement futur.
60 %
45 %
30 %
15 %
0%
-15 %
-30 %
-45 %
-60 %
34,9
13,7
2013 2014
Meilleur et pire rendement sur trois mois
Ce tableau indique le meilleur et le pire rendement des actions de série M du Fonds sur trois mois au cours des 2 dernières années. Ces rendements pourraient augmenter ou
diminuer. Tenez compte de la perte que vous seriez en mesure d’assumer sur une courte période.
3 mois terminés
Si vous aviez investi 1 000 $ au début de cette période
Rendement
Meilleur
rendement
15,2 %
31 décembre 2013
Votre placement augmenterait à 1 152 $
Pire rendement
-1,4 %
31 mai 2014
Votre placement chuterait à 986 $
Rendement moyen
La personne qui a investi 1 000 $ dans les actions de série M du fonds quand il a été crée détient aujourd'hui 1 719 $. Il s'agit d'un rendement annuel composé de 21,6 %.
À qui le Fonds est-il destiné?
Un mot sur la fiscalité
Aux investisseurs :
• qui recherchent le potentiel de croissance d'un placement dans des titres de
participation de sociétés américaines
• qui investissent à long terme
• qui envisagent de détenir leur placement dans un compte non enregistré
• souhaitent pouvoir changer pour d’autres fonds de catégorie société sans
réaliser immédiatement de gains ou de pertes en capital
En général, vous devez payer de l’impôt sur l’argent que vous rapporte le Fonds.
Le montant à payer varie en fonction du taux d’imposition de votre lieu de
résidence et si vous détenez le Fonds dans un régime enregistré ou non, comme
un régime enregistré d’épargne-retraite ou un compte d’épargne libre d’impôt.
Rappelez-vous que si vous détenez votre Fonds dans un compte non enregistré,
les distributions du Fonds s’ajoutent à votre revenu imposable, qu’elles soient
versées en argent ou réinvesties.
Un échange d’une catégorie d’actions à une autre à l’intérieur d’une même
société de fonds communs de placement n’est généralement pas considéré
comme une cession aux fins de l’impôt et, par conséquent, ne donne pas lieu à
un gain ou une perte en capital.
Série M actions sont offertes aux investisseurs qui ont signé une convention de
gestion carte blanche avec Gestion d’actifs 1832 S.E.C. ou avec Trust Scotia.
Combien ça coûte?
Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des actions de série M du Fonds. Les frais (y compris les
commissions) peuvent varier d'une série et d'un fonds à l'autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu'un autre.
Informez-vous sur les fonds et les placements plus économiques qui pourraient vous convenir.
1. Frais d'acquisition
Les parts de série Série M actions de ce Fonds sont classées comme étant « sans frais », ce qui veut dire qu’il n’y a pas de frais d’acquisition lorsque vous les achetez par
l’entremise de 1832 Asset Management L.P. ou des membres de notre groupe. Vous pourriez devoir payer des frais d’acquisition si vous achetez des parts auprès d’autres
représentants inscrits.
Catégorie privée Scotia d’actions américaines - Série M
2. Frais du Fonds
Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement de cette série du Fonds.
En date du 31 décembre 2014, les frais de cette série du Fonds s'élevaient à 0,69 % de sa valeur, ce qui correspond à 6,90 $ par tranche de 1 000 $ investie.
Taux annuel
(en % de la valeur du Fonds)
Ratio des frais de gestion (RFG)
Il s’agit du total des frais de gestion, des frais d’administration à taux fixe et des frais
d’exploitation de cette série du Fonds.
0,38 %
Ratio des frais d’opérations (RFO)
Il s'agit des frais d'opérations du Fonds.
0,31 %
Frais du Fonds
0,69 %
Renseignements sur la commission de suivi
Aucune commission de suivi n’est exigible pour cette série du Fonds.
3. Autres frais
Les frais ci-dessous peuvent vous être imposés si vous achetez, détenez, vendez ou échangez des parts du Fonds.
Frais
Ce que vous payez
• Frais d'opérations à court terme
Des frais correspondant à 2 % de la valeur des actions que vous vendez ou échangez dans les
31 jours de l'achat. Ces frais sont remis au Fonds.
• Frais liés aux régimes enregistrés
Si vous investissez au moyen d’un régime enregistré offert par Banque Scotia et que vous
effectuez un retrait ou un transfert vers une autre institution financière, des frais de transfert
de 50 $ (avant les taxes) peuvent s’appliquer. Si vous investissez au moyen d’un régime
enregistré d’une autre institution financière, la société de votre représentant pourrait aussi
vous imputer des frais de retrait ou de transfert.
Et si je change d'idée?
Pour plus d'information
En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et de certains
territoires, vous avez le droit :
Veuillez contacter le gestionnaire ou votre représentant pour obtenir un
exemplaire du prospectus simplifié et des autres documents d’information
du Fonds. Ces documents et l’aperçu du Fonds constituent les documents
juridiques du Fonds.
• de résoudre un contrat de souscription de actions d'un Fonds dans les deux
jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçu du
Fonds;
• d'annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa
confirmation.
Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de
demander la nullité d’une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts
si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l'aperçu du Fonds ou les états
financiers contiennent de l’information fausse ou trompeuse. Vous devez agir
dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou
territoire.
Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs
mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat.
MD
Marque de commerce de La Banque de Nouvelle-Écosse, utilisée sous licence.
Gestion d’actifs 1832 S.E.C.
1 Adelaide Street East
28th Floor
Toronto, Ontario, M5C 2V9
Sans frais :
Courriel :
Site Web :
1-800-387-5004
[email protected]
www.banquescotia.com
Pour en apprendre davantage sur les placements dans les OPC, consultez la
brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif,
accessible sur le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à
l’adresse www.autorites-valeurs-mobilieres.ca.