La Protection Financière sur mesure des revenus et
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La Protection Financière sur mesure des revenus et
AXA Prévoyance & Patrimoine Vous souhaitez vivre pleinement votre vie, faire des projets et préparer l’avenir en toute confiance. Notre métier est de vous proposer les solutions qui vous protègent : vous, votre famille, vos biens, votre patrimoine. Chez AXA, c’est cela que nous appelons la « Protection Financière ». Pour faire des choix pertinents et adaptés à votre situation personnelle, vous disposez de peu de temps, vous voulez vous appuyer en toute confiance sur un expert. AXA Prévoyance & Patrimoine la Protection Financière sur mesure des revenus et du patrimoine Votre Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine est un spécialiste pour établir le bilan de votre situation sociale et patrimoniale, vous apporter des solutions sur mesure de santé, prévoyance, banque, retraite et placements et vous accompagner tout au long de votre vie personnelle et professionnelle. www.axa.fr Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine PROTECTION FINANCIÈRE AXA France Vie : Société anonyme au capital de 487 725 073,50 € - 310 499 959 R.C.S. Paris. AXA Assurances Vie Mutuelle : Société d’assurance mutuelle sur la vie et de capitalisation à cotisations fixes - SIREN 353 457 245. Sièges sociaux : 26, rue Drouot - 75009 Paris. Entreprises régies par le code des assurances. AXA Banque : S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de 41 496 272 € - 542 016 993 RCS Nanterre - Siège social : 137, rue Victor Hugo - 92300 Levallois Perret. AXA Investment Managers Paris : Siège social : Cœur Défense Tour B - La Défense 4 - 100 esplanade du Général de Gaulle - 92932 Paris La Défense Cedex - SIREN 353 534 506 RCS Nanterre. Réf. 190140 06 2006 - Crédit photos : Eric Matheron, Romilly Lockyer, Getty Images. La Protection Financière sur mesure des revenus et du patrimoine PROTECTION FINANCIÈRE AXA Prévoyance & Patrimoine La Protection Financière sur mesure des revenus et du patrimoine Vous souhaitez faire des choix d’épargne et placements pertinents par rapport à votre propre situation, vous disposez de peu de temps, vous voulez vous appuyer sur un expert de confiance. Vous écouter, vous informer et vous guider à chaque étape de votre vie dans un environnement social, fiscal et juridique en constante évolution, tels sont les objectifs de votre Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine. Votre Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine est un spécialiste pour établir le bilan de votre situation sociale et patrimoniale, pour vous apporter des solutions sur mesure de santé, prévoyance, retraite, banque et placements et vous accompagner tout au long de votre vie personnelle et professionnelle. Construisons ensemble votre avenir... MA MÉTHODE DE TRAVAIL : UN DIAGNOSTIC PRÉCIS Avant toute préconisation, je réalise avec vous un diagnostic précis de votre situation. Ce diagnostic se présente comme un bilan avec un actif et un passif : A l’Actif, je recense avec vous toutes vos garanties existantes (garanties liées à vos revenus, à votre patrimoine, vos contrats d’assurances…) et évalue toutes celles auxquelles vous avez droit (prestations des régimes obligatoires en prévoyance et retraite notamment). Au passif, vous chiffrez l’ensemble des besoins auxquels vous et votre famille devrez faire face ainsi que les projets que vous souhaitez réaliser. Mon rôle consiste ensuite à comparer l’Actif et le Passif. Deux cas peuvent alors se présenter : L’Actif est supérieur au Passif : un excès de garanties apparaît.Je vous propose alors de les réorganiser. L’Actif est inférieur au Passif : un découvert apparaît graphiquement. Je vous propose alors de mettre en place les solutions sur mesure nécessaires. Vous pouvez ainsi, quoi qu’il arrive, assurer votre avenir et atteindre vos objectifs. Pour votre protection personnelle et votre patrimoine Pour le chef d’entreprise Votre avenir et celui des vôtres : • Choisir le statut le mieux adapté. • Protéger votre famille en cas de décès. • Optimiser la rémunération selon le dispositif le plus approprié. • Assurer vos proches et vous même en cas d’arrêt d’activité ou d’invalidité. • Financer les études de vos enfants. • Assurer la couverture réciproque entre associés. • Garantir votre indépendance financière lors de votre retraite. • Faciliter la transmission de l’entreprise. • Assurer la couverture de vos crédits personnels. Vos placements et votre patrimoine : • Construire des solutions d’épargne pour atteindre vos objectifs personnels (installation des enfants, projet immobilier…). • Vous conseiller dans le choix de vos placements, en fonction de vos objectifs et de leurs échéances, en tenant compte de la conjoncture et des opportunités de marché. • Financer vos projets. • Vous apporter également les services d’une grande banque. Ó L e eb so in de n co s f eil ina n r cie • Optimiser la structure de rémunération (garanties collectives en prévoyance, santé et retraite, épargne salariale). Transmission de patrimoine Retraite (individuelle et collevtive) Constitution de patrimoine • Garantir la pérennité de l’entreprise dans le cas du décès d’un “Homme Clé”. Epargne (individuelle et collevtive) Financement Protection de la personne (individuelle et collevtive) Protection des biens Les étapes de la vie pages 4-5 Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine La Protection Financière sur mesure des revenus et du patrimoine. • Apporter une sécurité financière aux salariés et à leurs familles grâce à des solutions collectives. • Financer les engagements sociaux de fin de carrière. La Protection Financière des Particuliers Planification financière Pour l’entreprise et ses salariés + • Assurer la couverture des prêts professionnels (décès, invalidité et arrêt de travail). Ó Mes engagements 1 2 3 4 5 pages 6-7 Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine La Protection Financière sur mesure des revenus et du patrimoine. Vous accompagner tout au long de votre vie personnelle et professionnelle. Identifier et mettre en place des solutions sur mesure pour couvrir vos besoins et atteindre vos objectifs. Optimiser les solutions existantes selon les changements de conjoncture juridique et fiscale. Mes partenaires AXA AGIPI AXA Banque AXA Epargne Entreprise APRS Vous apporter un service placé sous le sceau du secret professionnel. Vous apporter le savoir-faire et l’expertise AXA. ANPERE AXA Investment Managers AXA Gestion Privée