Extrait - Crédit Agricole Aquitaine
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Extrait - Crédit Agricole Aquitaine
AGRICULTEURS ET VITICULTEURS Nos tarifs Principales conditions tarifaires applicables aux agriculteurs et viticulteurs en vigueur au 1er janvier 2017 Les opérations ne sont pas soumises à la TVA (sauf indications HT) Pour plus d'informations, rendez-vous en agence ou sur ca-aquitaine.fr (gratuit hors coût du fournisseur d’accès à Internet) OUVERTURE, FONCTIONNEMENT ET SUIVI DE VOTRE COMPTE Virements Virements SEPA 2 en France et en zone SEPA 3 Ouverture, transformation, clôture Frais par virement SEPA occasionnel Ouverture de compte/transfert/clôture................................................................................... Gratuit Relevés de compte E relevé................................................................................................................................... Gratuit Relevé mensuel...................................................................................................................... Gratuit Relevé par quinzaine fixe ou décadaire (par relevé, prélevé mensuellement)..........................0,90 € Relevé journalier (par relevé, prélevé mensuellement)............................................................1,20 € Frais de recherche de documents Réédition d’un relevé de compte (HT).................................... forfait de 6,42 € plus 1,58 € par relevé Relevé de compte épargne ou titres....................................................................................... Gratuit Tenue de compte Commission de mouvement débit (calculée sur le cumul des opérations débits du mois). Prélèvement mensuel........................................................... 0,05 % Frais de tenue de compte Professionnels (forfait par mois).....................................................13,10 € Frais pour compte sans mouvement (depuis 12 mois)................................................. par an 30,00 € Services en agence Frais de recherche de documents : chèque hors Crédit Agricole d’Aquitaine (HT)................................ ..........................................................................................Forfait de 10,88 € plus par chèque 1,50 € Frais de location de coffre-fort (selon taille) (HT)........................................ par an, à partir de 67,00 € Principales dates de valeur en jours ouvrés Versement d’espèces.........................................................................................................................J Retrait d’espèces................................................................................................................................J Virement émis au débit du compte....................................................................................................J Remise avis de prélèvements (sous réserve du délai de remise).......................................................E Remise de chèques : - globale en agence..............................................................................................J + 1 calendaire - télécollecte.........................................................J + 1 calendaire (J=jour de validation agence) Paiement de chèque..........................................................................................................................J Crédit des opérations cartes bancaires : - paiement électronique.......................................................................................J + 1 calendaire Impayés (chèques, traites, LCR, BOR).................................................................................................J Effets à l’encaissement (sous réserve de respect du délai de présentation) ..................................E+2 J = jour de la remise, du versement, du retrait ou de la télécollecte. E = date d’échéance La comptabilisation des jours ouvrés s’effectue du lundi au vendredi (hors jours fériés au Crédit Agricole d’Aquitaine). BANQUE À DISTANCE Internet 1 Abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, téléphone mobile, SMS) Offre CAEL Pro Base - consultation et gestion de vos comptes................................................. Gratuit Offre CAEL Pro RIB Titres (abonnement mensuel)......................................................................4,25 € Pleinchamp.................................................................................................................. nous consulter Wine Alley.................................................................................................................... nous consulter SMS Fil Mobile 1 Frais d’utilisation des services de banque à distance Réception d’alertes et/ou mini-relevés de compte...................... 0,25 € par SMS et Gratuit par Email Alertes, E-mail, SMS Frais d’utilisation des services de banque à distance Mise à disposition moyens de paiement.....................................0,25 € par SMS et Gratuit par Email Information de solde journalier...................................................0,25 € par SMS et Gratuit par Email 1. Hors coût de communication variable par opérateur ou fournisseur de téléphonie. VOS MOYENS ET OPÉRATIONS DE PAIEMENT Cartes Cotisations cartes La 2ème carte à moitié prix (sur un même compte). La réduction s’applique à la carte la moins chère des deux. Cotisation par an Business Card Business Executive Débit Immédiat 45,00 € 150,00 € Débit Différé 52,00 € 150,00 € Autres opérations cartes Frais d’opposition (perte/vol) de la carte par le titulaire ......................................................... Gratuit Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque (usage abusif)..................................... Gratuit - vers un compte Crédit Agricole d’Aquitaine - vers un compte externe Frais sur virement SEPA permanent - pour mise en place vers un compte CA Aquitaine - pour mise en place vers un compte externe - par virement permanent - pour modification Internet Agence Gratuit Gratuit Gratuit 3,70 € Internet Agence GratuitGratuit Gratuit 6,00 € GratuitGratuit GratuitGratuit Frais par virement externe SEPA occasionnel remise télématique............................................0,19 € Virements non SEPA (en France uniquement) Frais par virement occasionnel spécialisé orienté trésorerie papier .......................................15,45 € Frais par virement occasionnel spécialisé orienté trésorerie télématique.................................2,75 € Prélèvements SEPA Service d’information d’un premier prélèvement.....................................................................1,00 € Frais de mise en place d’un mandat de prélèvement.............................................................. Gratuit Opposition sur avis de prélèvement....................................................................................... Gratuit Autorisation de débit SDD* B 2 B**..........................................................................................8,25 € Suppression autorisation SDD* B 2 B**.................................................................................. Gratuit Commission de service par SDD* (prélèvement SEPA 3)............................................................0,25 € Commission de service par SDD* B 2 B**.................................................................................0,30 € Gestion des mandats et des SDD* (Pack Prélèvement)........................................................................ ............................................................................................en fonction des volumes, nous consulter * SDD : Sepa Direct Débit ** B 2 B : (Business to business) Prélèvement inter-entreprises Chèques Frais d’envoi de chéquier en pli simple................................................................................... Gratuit Frais d’envoi de chéquier en recommandé AR (frais de poste inclus)........................................8,10 € Frais d’opposition à un chèque ou chéquier par l’émetteur.....................................................13,80 € Frais d’émission d’un chèque de banque................................................................................11,65 € Chèque impayé à l’encaissement............................................................................................ Gratuit Effets Effets au paiement Rejet d’effet sans provision.....................................................................................................17,70 € Effets à l’encaissement Commission sur remise à l’encaissement ou à l’escompte : - LCR papier........................................................................................................................5,45 € - LCR BAM...........................................................................................................................0,19 € - LCR magnétique...............................................................................................................0,19 € Commission sur effet réclamé, impayé...................................................................................17,70 € Agio minimum sur escompte....................................................................................................9,15 € Annulation d’opération d’escompte........................................................................................17,70 € Envoi à l’acceptation................................................................................................................17,70 € Frais de recherche d’effet (HT).................................................................................................14,75 € Monétique et EDI Monétique Encaissements cartes bancaires : - commission sur encaissement carte sur terminal, à distance ou par Internet .................................................................................................................... étude personnalisée - location de terminal de paiement électronique................................................... nous consulter - smart TPE (terminal connecté à un smartphone) ................................................. nous consulter Module de paiement sur Internet Etransactions : - offre ACCESS (abonnement mensuel).......................................15,00 € (Gratuit la 1ère année) - offre PREMIUM (abonnement mensuel).........................................................................20,00 € Pack E-boutique (boutique marchande et paiement sécurisé) : - forfait d’installation (HT)................................................................................................250,00 € - abonnement mensuel (HT).............................................................................................55,00 € Echange de Données Informatisées (EDI) EDI-Ebics : validation fax (abonnement mensuel)...................................................................55,00 € EDI-Ebics : validation certificat (abonnement mensuel)..........................................................45,00 € EDI-WEB : validation fax (abonnement mensuel)...................................................................20,00 € EDI-WEB certifié - abonnement mensuel EDI-WEB......................................................................................17,00 € - + abonnement annuel CA-Certipro.................................................................................24,00 € CA-Certipro (par an)................................................................................................................24,00 € Centralisation d’informations, de recettes, de trésorerie....................................................... sur devis 2. Virement SEPA : virement libellé en euro, sans limite de montant, réalisé au sein de la zone SEPA (SEPA : Single Euro Payments Area - Espace unique de paiement en Euros). 3. Zone SEPA : zone de 34 pays situés en Europe (l’Union Européenne + Islande, Norvège, Lichtenstein, Suisse, Monaco et San Marin). 4. EEE : Espace Economique Européen = Union européenne + association économique de libre échange (AELE). OFFRES GROUPÉES DE SERVICES Le Compte à Composer AGRI (CAC) Avec le Compte à Composer du Crédit Agricole d’Aquitaine, vous disposez d’un ensemble de services 5 utiles à la gestion de votre compte professionnel et vous bénéficiez, pour le socle de services essentiels, d’une facturation forfaitisée selon vos flux confiés. Pour les options éventuellement souscrites dans le cadre du Compte à Composer, la réduction tarifaire sera appliquée au moment du prélèvement de la cotisation du produit ou service et ne sont pas inclues dans le forfait. Un socle de services essentiels et des options complémentaires vous permettent de composer votre offre, selon vos besoins, en bénéficiant de conditions préférentielles. Les produits et services inclus dans le Compte à Composer peuvent être souscrits séparément. VOTRE COMPTE ET VOS ÉCHANGES AVEC VOS TIERS Le fonctionnement de votre dépôt à vue Vos échanges informatisés OPTIONS Le suivi de votre compte L’assurance 7 de vos moyens de paiements VOS MOYENS DE PAIEMENT DÉVELOPPER VOTRE CHIFFRE D’AFFAIRES OPTIONS OPTIONS LA GESTION DE VOS BESOINS DE TRÉSORERIE 8 OPTIONS VOS ASSURANCES 7 OPTIONS AVANTAGES TARIFAIRES ET SERVICES LIÉS À L’AGRICULTURE Vos paiements spécifiques Votre carte de paiement gamme Business ou Executive Vendre ou présenter ses produits sur Internet S’assurer contre les coups durs * Gratuité au titre des services essentiels inclus dans le Socle du CAC. Le module placement programmé ou placement dynamisé n’est pas distribué par la Caisse Régionale d’Aquitaine. 5. Chaque service ou produit peut être souscrit séparément. 6. Réduction appliquée sur Conditions Générales de Banque en vigueur lors du prélèvement de la cotisation. 7. Garanties suivant les conditions et limites fixées au contrat d’assurance. Pour l’assurance décès invalidité de l’OCCC, assureurs : CNP IAM (RCS Paris 383024189), CNP Assurances (RCS Paris 341737062) et PREDICA SA (RCS Paris 334028123). L’assurance perte et vol des moyens de paiement est proposée par la Caisse d’Assurance Mutuelle du Crédit Agricole CAMCA, société d’assurance mutuelle à cotisations variables. Entreprise régie par le code des assurances, immatriculée auprès de l’INSEE sous le n° Siret 784 338 527 00046 - 65, rue de la Boétie - 75008 PARIS Cedex 09. 8. Sous réserve d’acceptation de votre dossier, dans les limites et conditions prévues au contrat de l’OCCC. Les intérêts conventionnels de l’OCCC sont prélevés suivant les conditions contractuelles et ne sont pas inclus dans le forfait. Les Comptes services (arrêt commercialisation).......................................... voir conditions générales de banque détaillées Commission de tenue de compte Commission sur mouvement débit Date de valeur remise de chèque Date de valeur des effets à échéance Banque à distance - Offre professionnels (abonnement) EDI-WEB Certificat électronique (hors 3Skey et CertEurope) Relevé de compte quinzaine fixe et E-relevé Information solde journalier Relevé aide au bilan (Compta Prêt) Sécuricompte Agri Plus Frais opposition sur chèques et cartes Mise en place de prélèvement - TIP Emission chèque de banque Débit différé ou immédiat Pack E-Vitrine ou E-Boutique ou E-Tourisme Taux nominal ADI 7 sur montant accordé Frais de dossier Commission d’engagement Frais de reconduction de limite Commission du + fort découvert SécuriHELP AGRI Services Experts Pleinchamp, météo locale, grandes cultures, élevage, énergie azote Gratuit* Gratuit* J J Gratuit* Réduction de 75 % 6 Réduction de 50 % 6 Gratuit* Gratuit* Réduction de 40 % 6 Gratuit* Gratuit Gratuit* Gratuit Réduction de 20 % 6 Frais d’installation Gratuit Etude personnalisée Etude personnalisée Gratuit 0,15 % l’an Gratuit Gratuit 6 € par mois Niveau de flux annuel confié au Crédit Agricole d’Aquitaine Cotisation mensuelle HT à l’offre groupée de service du socle du Compte à Composer (hors option) révision annuelle en fonction des flux Montant TVA à 20 % inférieur à 20 000 € jusqu’à 75 000 € jusqu’à 300 000 € jusqu’à 750 000 € jusqu’à 3 000 000 € 9,60 € 15,94 € 20,05 € 25,15 € 33,31 € 0,25 € 0,26 € 0,25 € 0,25 € 0,24 € DÉCOUVERTS ET CRÉDITS 9 IRRÉGULARITÉS ET INCIDENTS Commission d’intervention Commission d’intervention perçue par la banque en raison d’une opération entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte nécessitant un traitement particulier (absence ou insuffisance de provision) - par opération.....................................................................................................................7,10 € - plafond mensuel (20 opérations) ..................................................................................142,00 € Opérations particulières Frais par Saisie Attribution, Avis ou Opposition à tiers détenteur, Opposition administrative (HT)............................................10 % du montant dû plafonné à 86,96 € Incidents de paiement Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision........................................13,40 € Forfait des frais par chèque rejeté pour défaut de provision - montant ≤ à 50 €........................................................................................................ 30,00 € * - montant > à 50 €........................................................................................................ 50,00 € * En cas d’interdiction bancaire : - chèque payé sur le compte en interdiction bancaire......................................................20,25 € - f rais suite à notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre les chèques.......................................................................30,70 € Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision* (Limité au montant de l’opération pour les prélèvements < à 20 €).......................................20,00 € Mainlevée d’une interdiction carte.........................................................................................26,25 € * Ces montants comprennent les frais de l’éventuelle lettre d’information préalable et de la commission d’intervention. Financement du cycle d'exploitation Taux des découverts en compte : le TEG est indiqué sur le relevé de compte Découvert en compte autorisé : dans le cadre du Compte A Composer........................ nous consulter Commission d’engagement du plafond de l’ouverture de crédit (prélèvement trimestriel)...................................................................................................0,15 % l’an Commission du plus fort découvert sur ouverture de crédit calculée sur le cumul du plus fort découvert de chaque mois du trimestre (prélèvement trimestriel)......................................................................................................... 0,06 % Commission d’immobilisation................................................................................................ Gratuit Frais de dossier sur OCCC Appro.............................................................................................70,00 € Frais de dossier sur ligne de trésorerie..................................................................................... 0,65 % (OCCC, Escompte financier, CT amortissable) : - minimum..........................................................................................................................80,00 € Frais de dossier sur réalisation billet financier........................................................................ Gratuit Frais de dossier sur Court terme............................................................................................... 0,65 % - minimum..........................................................................................................................80,00 € Frais de dossier sur plafond d’escompte sans OCCC........................... 0,65 % avec minimum 80,00 € Crédits d’investissements Frais de dossier sur prêts à moyen et long terme..................................................................... 0,65 % - minimum........................................................................................................................200,00 € Agri Express (par dossier)......................................................................................................111,00 € Cuma....................................................................................................................................166,50 € Agilor ≤ à 3 000 €..................................................................................................................40,00 € Agilor > à 3 000 €..................................................................................................................80,00 € Cautions bancaires Frais de dossier sur caution donnée : - standard et spécifique ................................................................. 0,55 % avec minimum 70,00 € - France AGRIMER (viticulture)...........................................................................................100,00 € - + application du taux de commission annuel prévu au contrat OPÉRATIONS AVEC L'ÉTRANGER Autres opérations liées aux crédits Changement de garantie - modification totale ou partielle de garantie (par prêt)................300,00 € Changement de compte payeur..............................................................................................25,25 € Changement ou retrait d’un débiteur avec changement du n° de compte (par prêt)............300,00 € Modification de date d’échéance ou de périodicité.................................................................35,00 € Frais nantissement produit assurance vie - Prédica 10..........................................................................................................................93,10 € - autre..............................................................................................................................192,40 € Opposition à compagnie d’assurance.....................................................................................56,00 € Délivrance d’attestation..........................................................................................................25,00 € Réédition du tableau d’amortissement (HT)............................................................................21,04 € Demande de décompte de remboursement de prêt (par prêt)...............................................25,00 € Duplicata de contrat de prêt (HT).............................................................................................29,58 € Mainlevée d’hypothèque......................................................................................................114,00 € Information annuelle des cautions (par emprunteur).............................................................32,10 € Situation des engagements : relevé aide au bilan (compta prêt) (HT).....................................29,46 € 9. Sous réserve d’acceptation de votre dossier par le Crédit Agricole d’Aquitaine, prêteur. EPARGNE ET PLACEMENTS FINANCIERS Epargne Bancaire Epargne Salariale Epargne Longue Salariale (ELS) ................................................................................... nous consulter Placements financiers Opérations diverses sur titres Droit de souscription OPCVM monétaires................................................................................................................. Gratuit Dépôt à terme......................................................................................................................... Gratuit Certificat de dépôt.................................................................................................................. Gratuit Les droits de garde titres Prélevés début 2017 sur portefeuille valorisé au 31/12/2016, avec un minimum de 25,00 € (HT) et un maximum de 333,33 € (HT) par compte et par an. Gratuité de ces frais pour : - les comptes titres ou PEA ouverts dans l’année avec l’ouverture d’un PEB - les comptes titres ou PEA détenus par des clients de moins de 26 ans - les comptes titres avec uniquement des parts sociales du Crédit Agricole d’Aquitaine. Pourcentage Frais fixe/ligne 0,071 % (HT) 1,63 € (HT)* 0,21 % (HT) 4,13 € (HT)* Supplément aux droits de garde (dans la limite du montant maximum de 333,33 € (HT) par compte et par an) Titres nominatifs (dont FIP), hors actions CASA 14,46 € (HT) par compte 33,67 € (HT) par ligne Valeurs étrangères * Gratuité si détention Investstore Intégral ASSURANCES ET PRÉVOYANCE Commission de change Forfait Taux - 0,05 % Mini Maxi 16,00 €- Cette commission de change est applicable à l’ensemble des opérations internationales en devises (sauf opérations cartes). Elle s’ajoute aux autres commissions le cas échéant. Règlements en provenance de l’étranger Virements reçus en faveur de nos clients Forfait Taux Mini Maxi Frais par virement SEPA 11 occasionnel Gratuit -- Frais par virement international occasionnel 12 15,15 €- - Remise de chèque / étranger Crédit immédiat, sous réserve de bonne fin Crédit après encaissement effectif Remise documentaire / étranger Forfait - - - Taux 0,15 % 0,15 % 0,15 % Mini Maxi 17,50 € 101,00 € 17,50 € 101,00 € 42,70 € 202,00 € Règlements à destination de l’étranger Actilibre : Gestion automatisée de versement des excédents de trésorerie Actilibre Tandem Agri................................................................................................. par mois 3,45 € Frais selon la nature des Titres Valeurs Crédit Agricole (actions CASA, obligations, OPCVM) Valeurs hors Crédit Agricole Opérations de change et arbitrage 10 Assurance multirisque agricole..............................................................................devis personnalisé Assurance véhicule professionnel et automoteur..................................................devis personnalisé Assurance garantie de revenu-arrêt de travail........................................................devis personnalisé Assurance complémentaire santé Individuelle ou Collective.................................devis personnalisé Assurance Récoltes ou Aléas Climatiques...............................................................devis personnalisé Garantie des accidents de la vie.............................................................................devis personnalisé Assurance temporaire décès..................................................................................devis personnalisé Assurance responsabilité du dirigeant...................................................................devis personnalisé Télésurveillance CT CAM.........................................................................................devis personnalisé Cotisation à une offre d’assurance perte et vol de moyens de paiement Sécuricompte AGRI plus (annuel)....................................................................................48,00 € Sécuricompte vol Agriculteur (annuel) (arrêt commercialisation depuis le 18/05/2013).............................................................25,85 € Cotisation à l’offre assurance coup dur matériel et aléas de la vie SécuriHELP AGRI (annuel)...............................................................................................72,00 € Virements émis par nos clients (en frais partagés) Frais par virement SEPA 11 occasionnel - en agence - télétransmis Frais par virement International occasionnel 12 - en agence - télétransmis Chèque émis par nos clients à l’étranger Paiement d’effets tirés sur nos clients Paiement de remises documentaires Forfait Taux 3,70 €- 0,19 €- - - - - - 0,10 % 0,08 % 0,15 % 0,15 % 0,20 % Mini Maxi - - 17,50 € 14,00 € 25,25 € 25,25 € 25,25 € - 51,00 € 40,80 € 101,00 € 101,00 € 101,00 € Pour toutes vos opérations spécialisées à l’international Crédit documentaire import et export, garanties internationales, couverture du risque de change, placements et emprunts en devises, etc. Consultez notre Espace International pour une tarification détaillée et personnalisée. Autres opérations à l’international Comptes en devises Forfait Frais de tenue de compte mensuel (relevé de compte inclus) Taux 17,50 €- Mini - Maxi - 11. Virement SEPA : virement libellé en euro, sans limite de montant, réalisé au sein de la zone SEPA : zone de 34 pays situés en Europe ( Union Européenne + Islande, Norvège, Lichtenstein, Suisse, Monaco et San Marin). 12. Virement international : virement toutes devises, tous pays, sans limite de montant. RÉSOUDRE UN LITIGE Votre conseiller est votre interlocuteur privilégié concernant la gestion de vos comptes, qu’ils soient personnels ou professionnels. Toutefois, en cas de problème, le Directeur de votre agence est à votre disposition pour trouver avec vous une solution appropriée. En cas de désaccord sur la solution proposée, vous pouvez contacter notre Service Client à l’adresse suivante : Caisse Régionale du Crédit Agricole Mutuel d’Aquitaine - Service Client - 304, boulevard du Président Wilson 33076 Bordeaux Cedex. La souscription de certains produits et services est soumise à conditions et/ou à l’accord de la Caisse Régionale. Renseignez-vous auprès de votre agence. 10. Les services d’assurances sont souscrits auprès de la CAMCA - Caisse d’Assurances Mutuelles du Crédit Agricole. Les services d’assistance sont souscrits auprès de Mutuaide Assistance. Les contrats d’assurance habitation, automobile et protection juridique sont proposés par Pacifica, compagnie d’assurance dommages, filiale de Crédit Agricole S.A, entreprise régie par le code des assurances. SA au capital de 281 415 225 €. 8-10, boulevard de Vaugirard - 75724 Paris Cedex. 352 358 865 RCS Paris. Les contrats d’assurance vie et prévoyance sont proposés par Prédica, filiale de Crédit Agricole S.A, entreprise régie par le code des assurances. SA au capital de 997 087 050 €. 50-56, rue de la Procession - 75015 Paris. 334 028 123 RCS Paris. Limites et garanties prévues au contrat. CAISSE RÉGIONALE DE CRÉDIT AGRICOLE MUTUEL D’AQUITAINE Société coopérative à capital variable, agréée en tant qu’établissement de crédit. Société de courtage d’assurances immatriculée au registre des intermédiaires en Assurance sous le n° 07 022 491. Siège social : 304, bd du Président Wilson - 33076 BORDEAUX CEDEX. RCS BORDEAUX 434 651 246. N° TVA : FR 16 434 651 246 Edition 12/2016 - Réf. : 80 313 24