I-CHEQUES/تﺎﮐﯾﺷﻟا Cheques/ت اﻟﺷﯾﮐﺎ II- EFFETS/تادﻧﺳﻟا

Frais et Commissions
I-CHEQUES/‫الشيكات‬
Commissions
Applicable au BBL (Taux clients reguliers)
Cheques/‫الشيكات‬
1- émission cheque bancaire
* émission cheque bancaire en livre libanaise
* émission cheque bancaire en monnaies étrang†
ères
2- Encaissement de cheques
A- Encaissement de cheques en livre libanaise
* Encaissement de cheques livre libanaise sur la même
place au liban
B- Encaissement de cheques en Monnaies étrang†
ères
*Encaissement de cheques en Monnaies etrangéres
compensables a Beyrouth
*Encaissement de cheques en Monnaies étrang†
ères non
compensables au liban
*cheques de voyage
3- Retour Cheque Impayé
A-Retour Cheque Impayé credité en compte
*Retour Cheque Impayé credité en compte en livres
libanaises
*Retour Cheque Impayé credité en compte en monnaies
étrang†
ères
B- - Retour Cheque Impayé émis sur le compte du client
* Retour Cheque Impayé émis sur le compte du client pour
Provisions insuffisante
* Retour Cheque Impayé émis sur le compte du client pour
autres raisons
Frais de regularisation des cheques retours
Reclamation CDI detaillée du BDL
4- Opposition au paiment
*Opposition au paiment en livres libanaises
* Opposition au paiment en monnaie étrang†
ères
*Opposition au paiment sur cheque bancaire émis sur
bank of new york
*Opposition au paiment sur cheque bancaire émis sur tout
autre correspondant (H.O,BDL,Autres correspondants)
LBP 7,500
$5
LBP 1,500
‫العموالت‬
‫ اصدار شيك مصرفي‬-1
‫* بالليرة اللبنانية‬
‫* بالعمالت األجنبية‬
‫ شيكات قيد التحصيل‬-2
‫ بالليرة اللبنانية‬-‫أ‬
‫* على نفس منطقة مقاصة الفرع‬
‫ بالعمالت األجنبية‬-‫ب‬
$1
$25 sans les charges de la banque correspondante
non appliqué
LBP 10,500
$7
‫* على نفس منطقة مقاصة الفرع‬
‫*للتحصيل خارج لبنان‬
‫* شيكات المسافرين‬
‫اعادة شيك‬-3
‫مودع في الحساب‬-‫أ‬
‫* بالليرة اللبنانية‬
‫* بالعمالت األجنبية‬
‫ مسحوب على حساب العميل‬-‫ب‬
$15 ou c/v
$10 ou c/v
$15
$30
‫* ألنتفاء المؤونة‬
‫*ألسباب أخرى‬
LBP 22,500
$15
‫تسوية وضع الشيكات المرتجعة‬
‫طلب تفاصيل الشيكات المرتجعة من مصرف لبنان‬
‫ األعتراض على دفع شيك شخصي‬-4
‫* بالليرة اللبنانية‬
‫* بالعمالت األجنبية‬
$35
Bank Of New York ‫شيك مصرفي مسحوب على‬
Bank Of New York ‫شيك مصرفي مسحوب على غير‬
$20
Effets/ ‫السندات‬
II- EFFETS/‫السندات‬
1- Effets escomptes ou en garantie ou a l'encaissement
* Effets escomptes ou en garantie ou a l'encaissement en
livres libanaises
* Effets escomptes ou en garantie ou a l'encaissement en
monnaies étrang†
ères
2- Retour d'effet impayé
‫ سندات محسومة أو برسم التحصيل أو برسم التأمين‬-1
LBP 3,000 par effet + LBP 5,000 par bordereau
$2 par effet +$5 par bordereau
* Retour d'effet impayé en monnaies étrang†
ères
3- Retour effet impayé avant écheance
* Retour effet avant echeance en livres libanaises
* Retour effet avant écheance en monnaie étrang†ères
‫* بالعمالت األجنبية‬
‫اعادة سند غير مدفوع‬-2
5% en addition sur le montant de l'effet min LBP
7500
5% en addition sur le montant de l'effet min $5
* Retour d'effet impayé en livres libanaises
‫* بالليرة اللبنانية‬
LBP 5,000 sur chaque effet
$3 sur chaque effet
‫* بالليرة اللبنانية‬
‫* بالعمالت األجنبية‬
‫ اعادة سند الى العميل قبل األستحقاق‬-3
‫* بالليرة اللبنانية‬
‫* بالعمالت األجنبية‬
III-VIREMENTS/ ‫الحواالت‬
VIREMENTS / ‫الحواالت‬
1-Les virements émis
A-Les virements émis en livres libanaises
*Les virements émis en livres libanaises a la même place
au liban
* Les virements émis en livres libanaises sur une autre
place au liban
B-Les virements émis en monnaies étrang†
ères
* Les virements émis au Liban en monnaies étrang†
ère
*Les virements émis a L'etranger en monnaie étrang†
ère
Les virements émis a L'etranger en monnaie étrang†ère a travers
une banque filiale
*Charges d’investigations sur Virements emis
2-Virements reçus crédités en compte
*Virements reçus crédités en compte en livres libanaises(a
l'exeption des virements des salaires des retraites et des
factures domiciliees)
* Virements reçus crédités en compte en monnaie
étrang†
ères
‫ الحواالت الصادرة‬-1
‫ بالليرة اللبنانية‬-‫أ‬
LBP 20,000
‫* على المدينة ذاتها في لبنان‬
LBP 20,000
‫*على مدينة أخرى في لبنان‬
$20
1‰ min $15 max $50 + $15 frais swift si europe et
$20 frais swift si amerique
$10 pour n'importe quel montant et 1 jo comme date
valeur
$10
‫ بالعملة األجنبية‬-‫ب‬
‫* في لبنان‬
‫*خارج لبنان‬
‫*خارج لبنان على مصرف شقيق‬
‫*مصاريف تحقق على الحواالت الصادرة‬
‫الحواالت الواردة‬-2
‫*حواالت بالليرة اللبنانية مدفوعة في الحساب‬
LBP 5,000 pour tous les montants
$10 pour tous les montants
‫*حواالت بالعملة األجنبية مدفوعة في الحساب‬
IV- REMISES DOCUMENTAIRES (INWARD-OUTWARD)/ ‫ بوالص‬REMISES DOCUMENTAIRES (INWARD-OUTWARD)/ ‫بوالص‬
‫)استيراد و تصدير(شحن‬
a)Remise documentaires (inward -outward) franco de
paiment
b)Remise documentaires (inward -outward) contre
acceptation ou paiment
$50 ou c/v ,+courrier aramex $20,DHL $25,+
Chaque SWIFT $10, L/C post $15
1.5‰ min $50 ou c/v +courrier aramex $20,DHL
$25,+ chaque SWIFT $10,+ L/C post $15
‫ خالصة من الدفع‬-‫أ‬
‫ مقابل دفع أو قبول‬-‫ب‬
3% par an min 100$ suivant le no de jours.+ 1.5‰
min 50$ ou c/v +courrier aramex 20$,DHL25$,+
Chaque SWIFT10$, L/C post 15$
c) Remise documentaires (inward-outward) aval
d)Remise documentaires (inward-outward) retour
documents impayés
‫ تكفالت‬-‫ج‬
$50 ou c/v , +courrier aramex $20,DHL $25,+
Chaque SWIFT $10, L/C post $15
‫اعادة بوالص غير مدفوعة‬-‫د‬
V-CREDITS DOCUMENTAIRES/‫اعتمادات مستندية‬
‫اعتمادات مستندية لالستيراد‬-1
1-credits documentaires (import)
CREDITS DOCUMENTAIRES/‫اعتمادات مستندية‬
a)credits documentaires (import) ouverture du credit
b)credits documentaires (import) prorogation-majoration
(extension of maturity-increase of L/C amount)
3‰ par trimestre
min $100 ou c/v
m†
ême taux que celui de l'ouverture du credit
$50 ou c/v
3% par an
min $100 ou c/v
c)credits documentaires (import) modification
d)credits documentaires (import) acceptation
‫ أضافة األعتماد‬- ‫تمديد‬-‫ب‬
‫ تعديل األعتماد‬-‫ج‬
‫قبول‬-‫د‬
‫ اعتمادات مستندية للتصدير‬-2
2-Credits documentaires (EXPORT)
1‰ du montant du crédit documentaire
min $100 ou c/v
max $500 ou c/v
Credit documentaire (export) non confirmé
a) Notification
Credit documentaire (export) non confirmé
b) Amendement
Credit documentaire (export) non confirmé
‫فتح األعتماد‬-‫أ‬
$50 ou c/v
1‰ du montant des documents
min $100 ou c/v
selon accord entre les parties, calculée
trimestriellement
meme taux que celui de la commission de
confirmation
c) Paiement
Credit documentaire (export) confirmé
a) Confirmation
Credit documentaire (export) confirmé
b) Majoration/ Prorogation
Credit documentaire (export) confirmé
c) Autres amendements
Credit documentaire (export) confirmé
d) Paiement
Credit documentaire (export) confirmé
e) Acceptation ou paiement differé
$50 ou c/v
1.5‰ du montant des documents
selon accord entre les parties
f)Credit documentaire (export) confirmé ou non confirmé
Transfer
1.5‰ flat
min.$100 ou c/v
‫اعتماد مستندي للتصدير غير مثبت‬
‫ التبليغ‬-‫أ‬
‫اعتماد مستندي للتصدير غير مثبت‬
‫ تعديل‬-‫ب‬
‫اعتماد مستندي للتصدير غير مثبت‬
‫ الدفع‬-‫ج‬
‫اعتماد مستندي للتصدير مثبت‬
‫ تثبيت‬-‫أ‬
‫اعتماد مستندي للتصدير مثبت‬
‫ زيادة قيمة االعتماد أوتمديد صالحيته‬-‫ب‬
‫اعتماد مستندي للتصدير مثبت‬
‫ تعديالت أخرى‬-‫ج‬
‫اعتماد مستندي للتصدير مثبت‬
‫ دفع‬-‫د‬
‫اعتماد مستندي للتصدير مثبت‬
‫ قبول أو التزام دفع مؤجل‬-‫ه‬
‫اعتماد مستندي للتصدير مثبت أو غير مثبت‬
‫تحويل‬
VI- GARANTIES / ‫الكفاالت‬
GARANTIES/ ‫الكفاالت‬
1) Garanties financières d'acceptation ou d'aval
2) Garanties Provisoires
3) Garanties de bonne execution / Avance sur paiement
4) Emission de Garanties maritimes pour credits
documentaires
5) Emission de Garanties maritimes pour Remises
Documentaires à l'encaissement contre constitution d'une
provision à 110%
6) Emission diverses garanties entièrement couvertes:
Cellulaires et Autres
3% par an
min $100 par trimestre
0,5% par trimestre
min $100
0,75% par trimestre
min $100
‫ دفع مسبق‬/ ‫ كفاالت حسن التنفيذ‬-3
$50 par mois
‫ كفاالت عائدة العتمادات مستندية‬-4
1% par trimestre
min $75 par mois
*Cellulaire: $25 par an
*Autres: 1% par an
min $25 par trimestre
‫ قبول أو تكفل‬- ‫كفاالت مالية‬-1
‫ كفاالت دخول في مناقصة‬-2
‫ كفاالت عائدة لبوالص لدى التحصيل لقاء تكوين مؤونة بنسبة‬-5
110%
‫ كفاالت أخرى مغطاة بالكامل‬-6
VII- COMPTES CLIENTS/ ‫حسابات الزبائن‬
COMPTES CLIE
A- date de valeur(jour ouvrable)
a) les versements"comptant"
livres libanaises
b) les cheques a l'encaissement
1) tires sur des banques libanaises en L.L
sur la meme place au liban
2) tires en devises
AU liban
* compensable au liban même place
*les cheques a l'encaissement sur une autre place au
liban
en dehors du Liban
*si le cheque est tiré sur le pays d'orgine de la monnaie
*si le cheque est tiré sur un pays dans une monnaie
differente de celle du pays
c) effet encaissés
1jo
3jo
4jo
5jo
min 15 J
selon le cas
1 jo
)‫تاريخ الحق (يوم عمل‬
‫الدفعات النقدية‬
‫بالليرة اللبنانية‬
‫الشيكات قيد التحصيل‬
‫ل‬.‫المسحوبة على المصارف اللبنانية بال ل‬
‫على المدينة ذاتها في لبنان‬
‫بالعمالت األجنبية‬
‫في لبنان‬
‫* مقاص في لبنان على المنطقة نفسها‬
‫* منطقةأخرى في لبنان‬
‫خارج لبنان‬
‫* اذا كان الشيك مسحوبا ً على بلد العملة‬
‫* اذا كان الشيك مسحوبا ً على بلد غير بلد عملته‬
‫سند محصل‬-3
PTES CLIENTS/ ‫حسابات الزبائن‬
:‫ تحويل من حساب لحساب بالعملة نفسها‬-4
d) transfert de compte a compte dans la même monnaie
*transfert de compte a compte dans la même monnaie si
même client
*transfert de compte a compte dans la même monnaie si
client different
e)transfert de compte a compte en passant par une
operation de change
f)tous les virements reçus
B.commission sur le plus haut decouvert en compte
(L.L + dev)
C.commission sur relevé de compte
1) en livres libanaises
2)en monnaies étrang†
ères
D- Frais d'ouverture d'un nouveau dossier credit
(commercial)
E- frais annuels dossiers credits renouvellement
F-commission d'engagement pou octroi de facilites
non utulisees
G.frais d'expertise
H.frais judiciaires
I.domiciliation des factures de telephone
J.domiciliation autres factures
K.demande confirmation de soldes (censeurs)
L.frais de photocopies a la demande du client
M.frais mecanique pour clients
N.frais mecanique pour non clients
O.Service des messages pour comptes
‫* العميل نفسه‬
0jo
+ 2jo pour le credit
‫* عميل مختلف‬
-1jo pour le debit
+2jo
+2jo
2 ‰ trimestriel
‫ تحويل من حساب لحساب بواسطة عملية قطع‬-5
‫ جميع الحواالت الواردة‬-6
‫ عمولة على أعلى رصيد مدين بالليرة و بالعمالت‬-‫ب‬
‫ عموالت على كشوفات الحسابات‬-‫ج‬
‫* بالليرة اللبنانية‬
‫* بالعمالت األجنبية‬
LBP7,500 par page semestriel
$5 par page semestriel
$250
$200
N/A
selon le cas.
selon le cas.
LBP 2,000 par facture
LBP 5,000 EDL, $3 mobile
$20
LBP 2,000 par copie
LBP 3,000 +LBP 4000 (frais photocopie)
LBP 3,000 +LBP 12,000 (frais photocopie)
1 USD par compte
)‫ عمولة فتح ملف اعتماد جديد (تجاري‬-‫د‬
)‫ مصاريف سنوية عن كل ملف أعتماد(تجديد‬-‫و‬
‫ عمولة تعهد على التسهيالت الممنوحة و غير المستعملة‬-‫ز‬
‫ مصاريف خبراء و تخمين‬-‫ح‬
‫ مصاريف قضائية‬-‫ط‬
‫ توطين فواتير هاتف‬-‫ي‬
‫ توطين فواتير أخرى‬-‫ق‬
‫ طلب تثبيت رصيد لمدققي الحسابات‬-‫ل‬
‫ مصاريف تصوير مستند على طلب العميل‬-‫م‬
‫عمولة على رسم الميكانيك لزبائن المصرف‬-‫ص‬
‫عمولة على رسم الميكانيك لغير زبائن المصرف‬-‫ع‬
‫عمولة خدمة الرسائل للحساب‬-‫ع‬
VIII- OPERATIONS DE CAISSE EN DEVISES étrang†ère /‫عمليات الصندوق بالعمالت األجنبية‬
‫ دفع شيك‬-1
‫ ايداعات نقدية‬-2
$2
1) paiement de cheque
2) operations au comptant
* operations au comptant US$
* operations au comptant autres monnaies
5jo +1.5‰
4‰ eur +5jo,9‰ CAD AUD
‫* بالدوالر األميركي‬
‫* بعمالت أجنبية أخرى‬
IX- DIVERS / ‫عمليات أخرى‬
A) operations sur titres
1) droit de garde(bonds)
2)commission encaissement (stocks)
NO custody Fees
NO custody Fees
NO custody Fees
NO custody Fees
B) location de coffrets
*cautionnement
*location par an
0.7‰ min $50
selon la reglementation de la bourse
si prix <10$ : 6‰ du montant , Min,. $60
si prix>$10 : 10cents/action , Min. $60
5‰ of Amount , Min. 50 Euro ou Min. 50 GBP
4‰ du montant. Min, $10
LBP 375,000
*LBP 375,000 petit coffre
*LBP 450,000 coffre moyen
* LBP 525,000 Grand coffre
C)Attestation diverses n'engageant pas la banque
*lettre destinees aux ambassades
*lettre de reference bancaire
D) Frais sur les comptes d'epargne
Divers/ ‫عمليات أخرى‬
1)comptes a vue/ Easy save
Current - Checking - Dynamic Accounts
The Makers - Wedding - Start Saving
Platinum account
2)comptes a terme
LBP 15,000
LBP 30,000ou $20
Compte A vue arrêté a Byblos remplacé par un
paquet Easy save $3 mensuel (Compte + 2
cartes+ogero bills+assurance )
$3 par mois
$0 par mois
$10 par mois(platinum visa+non limite nombre de
domiciliation sans frais+ transferts recus non limite
sans frais si montant est inferieur ou egale a $1000
ou equivalent en lbp)
NB: Meme conditions pour les expatries sauf pour
les transferts recus le montant exempt des frais est
inferieur ou egale a $10,000
* $5 ou c/v pour les comptes bloqués pour 1 mois et
3 mois et 6 mois,
$7 ou c/v pour les comptes bloqués pour 12 mois
LBP 7,500 pour les comptes bloqués pour 1 mois et
3 mois et 6 mois
LBP 10,500 pour les comptes bloqués pour 1 an
Taxe sur interets
E) commissions sur carnets de cheques rémis aux clients
*commissions sur carnets de cheques rémis aux clients
par carnets de 25 cheques
F) frais de cloture d'un compte
*frais de cloture d'un compte en livres libanaises
* frais de cloture d'un compte en monnaies étrang†
ère
G)timbres fiscaux sur toutes les operations bancaires
5%
$7 ou LBP 10,000
LBP 5,000
$3
suivant legislation fiscale en vigueur
‫ عمليات األسهم‬-‫أ‬
‫ رسم الحفظ‬-1
‫ عمولة تحصيل‬-2
U.S Market
European Maket
Beirut Stock Exchange
‫ ايجار صناديق حديدية‬-‫ب‬
‫* تأمين‬
‫* ايجار سنوي‬
‫ افادات مختلفة ال تلزم المصرف‬-‫ج‬
‫* كتاب موجه الى السفارات‬
‫* افادة مصرفية‬
‫ مصاريف حسابات األدخار‬-‫د‬
‫ حسابات غب الطلب‬-1
‫حسابات جارية‬
‫ ودينغ‬،‫ ستارت سايفنغ‬،‫ذي مايكرس‬
‫حساب بالتينوم‬
‫ حسابات ألجل‬-2
‫ضريبة على الفوائد‬
‫ عموالت على دفاتر الشيكات المسلمة للعمالء‬- ‫ه‬
ً ‫ شيكا‬25 ‫* دفتر يحتوي على‬
‫ مصاريف سنوية عن كل ملف أعتماد‬-‫و‬
‫* بالليرة اللبنانية‬
‫* بالعمالت األجنبية‬
‫ طوابع مالية على كافة العمليات المصرفية‬-‫ز‬
LBP 7,500 ou c/v
H) certification d'un cheque
‫تصديق شيك‬-‫ح‬
X- PRODUIT (RETAIL)/ "‫ السلع المصرفية‬-ً‫عاشرا‬
PRODUIT (RETAIL)/ "‫ السلع المصرفية‬-ً‫عاشرا‬
a-Retrait ATM (charge card)
* relie avec CSC
* Non relie au CSC
* En dehors du Liban
b-Retrait ATM (revolving)
* relie avec CSC
* Non relie au CSC
* En dehors du Liban
c-prix de la carte/ (charge)
*Classic
*Titanium
* platinum
* Signature/ World
* infinite
*World Elite
Commission Mensuel
d- carte de debit (visa electron)
prix de la carte reguliere mensuel
prix de la carte (gold) mensuel
prix de la carte (platinum)mensuel
en cas d'utulusiation au liban sur d'autres ATM que byblos
en cas d'utulusiation outre- mer
*Service Messages
1.5% min $3
1.5% min $3
2% min $7.5
$3
$3
2% min $7.5
50$
50$/75 Euro/ 50,000 LBP
$99
$250
$350
$500
$2
$0
$1
$2
$2 (par transaction)
$4(par transaction)
Gratuit -‫مجانا‬
)charge card( ‫ عند السحب من الصراف األلي‬-1
csc ‫* التابع لشبكة‬
csc ‫* غير التابع لشبكة‬
‫* في الخارج‬
)revolving( ‫ عند السحب من الصراف األلي‬-2
csc ‫* التابع لشبكة‬
csc ‫* غير التابع لشبكة‬
‫* في الخارج‬
)charge(‫تجديد البطاقة‬/‫ سعر البطاقة‬-3
‫* كالسيك‬
‫* تايتنيبوم‬
‫* البالتينوم‬
‫ ورلد‬/‫*سجناتور‬
‫* أنفينيت‬
‫* ورلد آليت‬
‫*عمولة شهرية‬
"‫سعر البطاقة العادية شهريا‬
"‫)شهريا‬gold(‫سعر البطاقة‬
"‫ ) شهريا‬platinum(‫سعر البطاقة‬
‫عند السحب من الصراف األلي في لبنان من غير مصارف‬
‫عند السحب من الصراف األلي من خارج لبنان‬
‫*خدمة الرسائل القصيرة‬
ATM/ - ‫الصراف االلي‬
XI- ATM/ - ‫الصراف االلي‬
VALUE DATES
1- retrait cash
2- transfert
3-depot cash
4- depot cheque
5- recharge cellulaire
COMMISSIONS
1- retrait cash
2- transfert
0
0
‫تاريخ االستحقاق‬
‫ عمليات السحب‬-1
‫ التحويل‬-2
‫ االيداع‬-3
‫ ايداع الشيكات‬-4
‫ تشريج الخلوي‬-5
‫العموالت‬
‫ عمليات السحب‬-1
‫ التحويل‬-2
0
meme que la branche
0
‫ ايداع الشيكات‬-4
‫ تشريج الخلوي‬-5
-1 jour
0 jour
0 jour
valeur de la branche
0 jour
3-depot cash
4- depot cheque
5- recharge cellulaire
‫ االيداع‬-3
XII- Bancassurance /‫البرامج التأمينيية‬
Bancassurance/ ‫البرامج التأمينيية‬
Frais De La Companie
1-Coût de Police
2-Frais sur versements
3-Frais de gestion
4-Pénalités sur rachat
5-Coût de rachat Partiel et Total
6-Coût d’avenant
7-Frais de transfert
8-Taxe sur 'l‘augmentation de la valeur de l’Investissement
Investment Growth account (IGA)
Abbreviations: jo=jours ouvrable
USD 15 payés une fois à l émission du contrat.
4% appliqué sur la tranche de chaque montant versé
inférieure ou équivalente à USD 2,500 et 2% sur le
montant restant.
1/1000 appliqué sur les fonds en cours à la fin de chaque
mois.
Des Pénalités de 7.5%, 5%, et 2.5% sont respectivement
imposées sur les montants de rachats effectués durant
les 3 premières années et 0% à partir de la 4ème année.
USD 5
USD 2
1% du montant désinvesti.
Toute taxe applicable au rendement de l’investissement
le jour du rachat ou résiliation du contrat, sera déduite
du montant à payer et versée au nom du
Souscripteur/Assuré aux autorités concernées.
Actuellement, une taxe de 10% est déduite de la plus
value réalisée par contrat d’assurance.
4,25% for year 2015
‫رسوم الشركة‬
‫ كلفة إصدارعقد الضمان‬-11
‫مصاريف اإلنتساب‬-2
‫مصاريف إداريّة‬-3
‫غرامات في حال التصفية‬-4
‫ كلفة التصفية‬5
‫ كلفة التعديل‬6
‫مصاريف تعديل توزيع التوظيفات‬-7
‫ ضريبة على عوائد اإلستثمار‬-8
)IGA( ‫مردود حساب االستثمار المتنامي‬