Investissement FPG SSQ Obligations de sociétés CI Signature (165)
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Investissement FPG SSQ Obligations de sociétés CI Signature (165)
SSQ, Société d'assurance-vie inc. Fonds distincts SSQ FPG SSQ Obligations de sociétés CI Signature (165) APERÇU DU FONDS • Renseignements financiers au 31 décembre 2015 Bref aperçu Date de création du fonds : 18 novembre 2016 Gestionnaire(s) de portefeuille : Placements CI Valeur totale de l'actif : s. o. Rotation du portefeuille : 51 % Nombre d'unités en circulation : s. o. Placement minimal : Produit régulier 400 $ Valeur liquidative par unité (option de garantie régulière) : s. o. Ratio de frais de gestion (RFG) : entre 2,70 % et 2,95 % (incluant les taxes) Certains frais que vous devez payer peuvent être réduits si vous investissez 500 000 $ et plus. Certaines conditions s'appliquent. Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds est investi dans des parts du Fonds Signature Corporate Bond, qui est principalement investi dans des obligations de sociétés et des obligations à haut rendement nord américaines. Il peut également investir dans une moindre mesure dans des obligations étrangères. Dix principaux placements du fonds sous-jacent Delta 2 Lux Sarl 7,75 29-07-2022 Credit Suisse Group AG 7,50 11-12-2023 Alphabet Holding Co Inc. 7,75 01-11-2017 Lloyds Banking Group PLC 7,00 31-12-2049 GMAC Capital Trust I Canadian Government Bond 0,75 01-09-2020 Amaya Holdings BV 5,00 01-08-2021 Canadian Government Bond 3,50 01-12-2045 RBS Capital Funding Trust VII Forest City Enterprises Inc. Total Nombre total de placements : 624 0,76 % 0,70 % 0,63 % 0,62 % 0,60 % 0,58 % 0,56 % 0,55 % 0,54 % 0,50 % 6% Rendement moyen Les renseignements sur le rendement du fonds seront affichés à la suite de sa première année. Rendements annuels Ce diagramme montre le rendement annuel du fonds sous-jacent au cours des 10 dernières années. On note 7 années où la valeur du fonds a augmenté et 3 années où la valeur a diminué. Fonds sous-jacent(s) 20 % 4,7* 4,0* 3,1* -0,9* -7,6* 2007 2008 4,0* -0,0* -5 % -10 % 2006 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 * À des fins d'illustration uniquement. Le rendement réel du fonds distinct pourrait varier. Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements au titre du contrat peut diminuer. Veuillez vous reporter à la Notice explicative pour de plus amples renseignements. Modéré 9,1* 8,9* 0% Obligations fédérales Obligations corporatives Liquidités et équivalents Obligations à haut rendement Faible à modéré Rendement (%) 19,5* 15 % 5% 2,9 % 40,5 % 5,0 % 51,6 % Faible Cette rubrique présente le rendement du fonds, pour un investisseur qui a choisi la garantie régulière, au cours des dix dernières années, après déduction du RFG. Il est important de noter que le rendement passé du fonds n'est pas indicatif de son rendement futur. En outre, le rendement réel dépendra de la garantie choisie et de votre situation fiscale. 10 % Répartition de l'actif Très faible Quel a été le rendement du fonds? Modéré à élevé Élevé Y a-t-il des garanties? Ce fonds distinct est offert en vertu d'un contrat d'assurance. Il est assorti de garanties qui peuvent protéger le placement d'un investisseur en cas de baisse des marchés. Le RFG total comprend les frais d'assurance pour la garantie choisie. Pour plus de détails, veuillez vous reporter à la Notice explicative et au contrat. À qui le fonds s'adresse-t-il? Ce fonds peut convenir à un investisseur recherchant un revenu régulier et une croissance modérée du capital à moyen et à long terme. Investissement FPG SSQ Obligations de sociétés CI Signature (165) Combien cela coûte-t-il? FPG SSQ Obligations de sociétés CI Signature (165) Les tableaux qui suivent présentent les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour acheter, détenir ou vendre des unités du fonds. Combien cela coûte-t-il? 1. Frais de souscription Les tableaux qui suivent présentent les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour acheter, détenir ou vendre des unités du fonds. Option de frais de Comment ça fonctionne 1.souscription Frais de souscription Ce que vous payez Option de frais de •Comment Vous choisissez le taux avec votre conseiller. Ce que vous payez ça fonctionne souscription Frais à l'achat Jusqu'à 5 % • Les frais de souscription à l'achat sont déduits du montant investi et sont remis titre choisissez de commission. • à Vous le taux avec votre conseiller. • Les frais de de souscription souscription àdifférés taux fixe. Ils sont investi déduitsetdu montant Frais à l'achat Jusqu'à 5 % l'achat ont sontun déduits du montant sont remis Si vous vendez : vendu. à titre de commission. re Durant la 1 année : 6 % •• Lorsque investissez dans le fonds, commission %. Les Les fraisvous de souscription différés ont unSSQ tauxverse fixe. une Ils sont déduits de du 5montant e Si vouslavendez : :6% Durant 2 année frais de souscription différés que vous payez sont remis à SSQ. vendu. re année :: 56 % % 1e année •• Vous pouvez jusqu'à concurrence de verse 10 % de unités chaque année Durant la 3 Lorsque vous vendre investissez dans le fonds, SSQ unevos commission de 5 %. Les Frais différés e (20 les FERR, FRV, FRRP et FRRI), sansremis frais de souscription différés. 6% 2 année : 4 Durant la 4 frais%dedans souscription différés que vous payez sont à SSQ. •• Vous pouvez vendre échanger vos unités contre de des10unités autre fonds offert au 5% Vous pouvez jusqu'à concurrence % de d'un vos unités chaque année 3e année : 3 Durant la 5 Frais différés e titre du contrat en tout temps sans frais de souscription différés, tant que vous ne (20 % dans les FERR, FRV, FRRP et FRRI), sans frais de souscription différés. 4% 4 année : 2 Durant la 6 changez pas d'option de vos garantie. Le calendrier des frais deautre souscription différés e • Vous pouvez échanger unités contre des unités d'un fonds offert au Les années suivantes : 0 % Durant la 5 année : 3 % est selonen la date où vous avez investi dans le premier fonds. e titreétabli du contrat tout temps sans frais de souscription différés, tant que vous ne Durant la 6 année : 2 % Sans frais - Mode A s. o. • Aucuns souscription. changezfrais pas de d'option de garantie. Le calendrier des frais de souscription différés Les années suivantes : 0 % • Aucuns de la souscription. est établifrais selon date où vous avez investi dans le premier fonds. Sans frais - Mode B s. o. • Lorsque vousde investissez dans le fonds, SSQ verse une commission de 3%. Sans frais - Mode A s. o. Aucuns frais souscription. • Aucuns frais de souscription. frais - Mode B du fonds s. o. 2.Sans Frais permanents • Lorsque vous investissez dans le fonds, SSQ verse une commission de 3%. Frais annuels de la garantie* Option de Valeur liquidative Nombre d'unités RFG RFG total 2. Frais permanents du fonds garantie par unité en circulation Actuels Maximum Régulière Frais annuels de la garantie* Option de Valeur liquidative Nombre d'unités 2,70 0,00 % 0,50 % 2,70total % s. o. s. o. RFG% RFG (75garantie % - 75 %) par unité en circulation Actuels Maximum Enrichie Régulière 2,70 % 0,10 0,60 2,80 s. o. s. o. 0,00 % 0,50 % 2,70 % (75 %) (75% %--100 75 %) Optimale Enrichie 2,70 % 0,25 0,75 2,95 s. o. s. o. 0,10 % 0,60 % 2,80 % (100 %--100 100%) %) (75 % * % de l'actif net du fonds Optimale 2,70 % 0,25 % 0,75 % 2,95 % s. o. s. o. (100 % - 100 %) Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du fonds. Le RFG total comprend les frais d'assurance pour * %la degarantie l'actif net choisie. du fonds Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent la valeur de votre placement. Le RFG RFG comprend de gestion et les frais d'exploitation du fonds. Le RFG total comprend les frais d'assurance pour la garantie choisie. Le peut varierles en frais fonction des taxes applicables. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent la valeur de votre placement. Pour plus de détails sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter au contrat d'assurance. Le RFG peut varier en fonction des taxes applicables. Commission de suivi Pour plus de détails sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter au contrat d'assurance. SSQ verse une commission de suivi pouvant aller jusqu'à 1 % de la valeur de votre placement annuellement tant que vous détenez des unités du fonds. La commission Commission de suivi couvre les services et conseils qui vous sont fournis par votre conseiller en sécurité financière et son agent général. La commission de suivi est incluse les frais gestion. taux dépend de l'option de frais de souscription quevous vousdétenez choisissez. SSQ verse une commission de suividans pouvant aller de jusqu'à 1 %Son de la valeur de votre placement annuellement tant que des unités du fonds. La commission couvre les services et conseils qui vous sont fournis par votre conseiller en sécurité financière et son agent général. 3. Autres frais La commission de suivi est incluse dans les frais de gestion. Son taux dépend de l'option de frais de souscription que vous choisissez. Si vous vendez ou transférez des unités dans les 90 jours de leur achat, il se pourrait que vous ayez à payer des frais de transaction à court terme équivalents 3. Autres frais à 2 % de la valeur de ces unités. Ces frais sont réinvestis dans le fonds. Si vous vendez ou transférez des unités dans les 90 jours de leur achat, il se pourrait que vous ayez à payer des frais de transaction à court Et siéquivalents je change terme à 2 d'idée? % de la valeur de ces unités. Ces frais sont réinvestis dans le fonds. Vous pouvez annuler votre contrat et tout achat initial de titres dans les deux jours ouvrables de la première des dates suivantes : celle de la Et si je de change d'idée? réception l'avis d'exécution ou cinq jours ouvrables après sa mise à la poste. Dans ce cas, vous devez aviser SSQ de votre intention par écrit (courriel, télécopie ou lettre contrat postale).etVous récupérerez le titres moindre des suivants : le montant investi ou valeursuivantes du fonds :sicelle celle-ci a Vous pouvez annuler votre tout achat initial de dans lesmontants deux jours ouvrables de la première desladates de la baissé. Lede montant récupéré neous'applique l'achataprès en cause et comprendra ou autres que vous aurezpar payés. réception l'avis d'exécution cinq joursqu'à ouvrables sa mise à la poste. tous Dansles cefrais cas,d'acquisition vous devez aviser SSQfrais de votre intention écrit Vous pouvez en outre annuler des achats titre du contrat dans les joursinvesti ouvrables la réception de l'avis (courriel, télécopie ou lettre postale). Voussubséquents récupérerez effectués le moindreaudes montants suivants : ledeux montant ou lasuivant valeur du fonds si celle-ci a d'exécution. Dans ce cas, le droit d'annulation s'applique qu'àetlacomprendra nouvelle opération. baissé. Le montant récupéré ne s'applique qu'àne l'achat en cause tous les frais d'acquisition ou autres frais que vous aurez payés. Vous pouvez en outre annuler des achats subséquents effectués au titre du contrat dans les deux jours ouvrables suivant la réception de l'avis d'exécution. Dans ce cas, le droit d'annulation ne s'applique qu'à la nouvelle opération. Renseignements supplémentaires L'Aperçu du fonds peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez vous reporter au contrat et à la Notice explicative ou nous contacter. Renseignements supplémentaires L'Aperçu du fonds peut ne pasinc. contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. SSQ, Société d'assurance-vie Veuillez vous reporter au contrat et à la Notice explicative ou nous contacter. 2515 Laurier • C.P. 10510 SSQ, boulevard Société d'assurance-vie inc. succ. Sainte-Foy, Québec (Québec) G1V 0A3 Tél. : 1 800 320-4887 • Téléc. : 1 866 559-6871 • Courriel : [email protected] 2515 boulevard Laurier • C.P. 10510 succ. Sainte-Foy, Québec (Québec) G1V 0A3 Tél. : 1 800 320-4887 • Téléc. : 1 866 559-6871 • Courriel : [email protected]