monique gravel yvon charest roger renaud

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FINANCE ET INVESTISSEMENT
Février 2011
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MONIQUE
GRAVEL
Chef
CIBC WOOD GUNDY
Née à Montréal (54 ans)
Actif géré : 117 G$
Effectif : 2 500 employés
En plus d’enregistrer
une croissance
de 12 % des revenus,
CIBC Wood Gundy a
gagné en efficacité en
changeant le logiciel
de portefeuille utilisé
par ses conseillers.
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YVON
CHAREST
Président et chef de la direction
INDUSTRIELLE ALLIANCE,
ASSURANCE ET SERVICES FINANCIERS
Né à Charlesbourg (54 ans)
Actif géré : 64,1 G$
Effectif : 3 585 employés
L’expansion
d’Industrielle Alliance
se poursuit en 2010
avec une percée
significative aux
États-Unis.
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ROGER
RENAUD
Président
INVESTISSEMENTS STANDARD LIFE
Né à Montréal (50 ans)
Actif sous gestion : 30,6 G$
(décembre 2010)
Effectif : 106 employés
Le gestionnaire
montréalais a franchi
le cap des 30 G$ d’actif
et a accéléré son
développement des
marchés individuels.
monique gravel a été nommée chef de
CIBC Wood Gundy en novembre 2009. « Dès le
début, j’ai été très encouragée par la réception faite
à mes idées sur la façon de faire croître l’entreprise »,
dit celle qui met beaucoup l’accent sur la fierté et la
loyauté envers l’entreprise.
En 2010, Monique Gravel a fait trois tournées
pour rencontrer les membres de son équipe. « En
effet, les gens partout au pays sont contents que
je ne sois pas à Toronto, surtout les employés d’ici,
car je suis disponible et ils peuAnnée Rang
vent me parler de vive voix »,
2009
–
note-t-elle.
Les résultats financiers sont
2008
–
d’ailleurs positifs. Au cours de
2007
2010, les revenus du courtier ont
2006
–
augmenté d’environ 12 %. « Nous
2005
–
avons enregistré une augmentation des bénéfices avant impôt de 117 % et de 150 %
après impôt », se réjouit-elle.
P L U S G R A N D E S AT I S FAC T I O N
Les technologies de l’information représentent
un grand défi pour tous les courtiers. « Nous avons
changé notre système de portefeuille en 365 jours. »
Ce logiciel, qui se trouve au cœur du travail des
conseillers en placement, a été développé par l’entreprise québécoise Croesus Finansoft.
industrielle alliance (ia) est en voie de
connaître la meilleure année de son histoire. Au
cours des neuf premiers mois de 2010, les primes et
dépôts ont atteint un sommet de 4,8 G$, une hausse
de 31 % par rapport à la même période de l’année
précédente. Les ventes dans le secteur de l’assurance individuelle se sont accrues de 21 %, atteignant 128,8 M$.
Le cinquième assureur vie en importance au pays
a de nouveau été actif au chapitre des acquisitions.
En juillet, American-Amicable,
Année Rang
ses 115 employés et son por2009
5
tefeuille d’assurance v ie de
2008
1
7,1 G$ US sont passés dans son
2007
2
giron. En septembre, c’était au
tour des 120 000 polices d’assu2006
8
rance vie de la californienne Gol2005
2
den State Mutual.
Notons le lancement de Vie et Sérénité 65, un produit d’assurance vie individuelle à prime garantie,
qui prévoit l’obtention d’une source supplémentaire
de revenus en cas de perte d’autonomie. Par ailleurs, Industrielle Alliance a été retenue par AkzoNobel Canada pour gérer les régimes de retraite de
ses 2 300 employés.
En fi n de compte, une autre forte année pour le
patron d’IA, Yvon Charest, deux fois « personnalité
financière de l’année » au cours de la dernière
en 2010, la croissance était au rendez-
vous chez Investissements Standard Life (ISL).
« Nous avons passé le cap des 30 milliards d’actif
sous gestion », dit non sans une certaine fierté Roger
Renaud, président d’ISL.
L’institution a continué de bonifier son offre de
produits. « Nous sommes tournés vers de nouveaux
types de produits – que ce soit dans l’immobilier ou
dans les produits de rendements absolus – qui sont
habituellement perçus comme
Année Rang
des produits alternatifs », dit-il.
2009
15
Résultat : en 2010, le nombre de
2008
–
ses clients dans l’immobilier a
continué de croître alors qu’ISL
2007
–
accueillait ses premiers clients
2006
–
dans le secteur des rendements
2005
–
absolus. Autant d’initiatives qui
expliquent, selon Roger Renaud, la croissance de ISL
au cours des dernières années. « En 2006, nous étions
en 25e place comme gestionnaire de régime de retraite, selon Benefits Canada. Aujourd’hui, nous
sommes 13e. C’est un progrès notable. »
Cependant, 2010 marque un tournant pour ISL,
celui du développement des marchés individuels.
Sept nouveaux employés ont été embauchés afin
d’améliorer l’offre en fonds communs de placement, ce qui a eu lieu au cours de la seconde moitié
de l’année.
Grâce au logiciel, les conseillers et la firme
gagnent en productivité, mais ce changement technologique marque aussi une étape. En effet, les
quelque 1 000 conseillers en placement de CIBC
Wood Gundy utilisent tous désormais la même plateforme. Auparavant, les conseillers venus de Merrill Lynch, fusionnée il y a huit ans, utilisaient une
plateforme différente.
P L U S G R A N D E D ÉC E P T I O N
« Ne pas avoir fait plus que ce que j’ai fait », répond
Monique Gravel. « Il y a tant d’avancement, c’est un
milieu si dynamique, c’est une grande entreprise,
alors on ne peut jamais faire autant qu’on aurait
voulu, ni réaliser tous les projets qu’on a en tête. »
P R I N C I PAU X P R O J E T S P O U R 20 1 1
« Ce que je n’ai pas accompli en 2010, je veux
nécessairement l’accomplir en 2011 ! » dit-elle.
Concrètement, Monique Gravel a un objectif de
croissance des revenus de 12 %.
Elle souhaite terminer la réalisation des projets
de technologies de l’information et continuer le
programme de formation pour les gestionnaires,
qui vise à améliorer la gestion locale dans tout le
pays. Enfi n, CIBC Wood Gundy débutera un programme de formation pour les nouveaux conseillers
en placement.
décennie (2004 et 2008), une performance unique
dans l’histoire du classement de Finance et
Investissement.
P L U S G R A N D E S AT I S FAC T I O N
Yvon Charest cite tout d’abord la performance
d’IA en gestion de patrimoine individuel. À la fin de
2010, IA occupait le premier rang au Canada pour
les ventes nettes de fonds distincts grâce à une part
de marché de 38 %.
P L U S G R A N D E D ÉC E P T I O N
La persistance des bas taux d’intérêt constitue
une « préoccupation importante pour l’industrie de
l’assurance de personnes », estime le président et
chef de la direction. Comment réduire le risque de
la persistance de bas taux d’intérêt ? IA dit avoir
implanté diverses initiatives, y compris une hausse
qui peut aller jusqu’à 5 % des actions liées aux engagements à long terme de l’entreprise.
P R I N C I PAU X P R O J E T S P O U R 20 1 1
En 2011, l’assureur compte maximiser les retombées de ses dernières acquisitions. « Cela comprend
notamment L’Excellence, dont nous désirons distribuer les produits partout au Canada, et Vancity, par
l’intermédiaire de laquelle nous voulons distribuer
des fonds communs. »
P L U S G R A N D E S AT I S FAC T I O N
« C’est la diversification de nos produits, entre
autres pour le marché individuel. Car historiquement, nous sommes davantage perçus comme un
gestionnaire institutionnel », remarque Roger
Renaud. Le président précise que l’offre de produits
n’a jamais été aussi diversifiée.
P L U S G R A N D E D ÉC E P T I O N
« Ce qui est un peu frustrant, c’est la difficulté de
recruter. Cela nous prend plus de temps que ce que
nous souhaitons », dit Roger Renaud.
Le bassin de candidats montréalais étant petit,
la concurrence entre les institutions pour attirer
les talents est assez forte. « Souvent, nous devons
chercher à l’extérieur de Montréal, à Toronto
par exemple. Des gens sont mêmes revenus au
Canada expressément pour travailler avec nous »,
poursuit-il.
P R I N C I PAU X P R O J E T S P O U R 20 1 1
« Nos plans de croissance sont ambitieux », affi rme Roger Renaud. En 2011, ISL veut enregistrer
une croissance aussi bien sur les marchés individuels que sur les marchés institutionnels. En ce qui
a trait aux fonds communs de placement, « l’équipe
est maintenant en place et nous pouvons développer le secteur ».