RENDEMENT DE L`OPTION À INTÉRÊT LIÉ

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RENDEMENT DE L`OPTION À INTÉRÊT LIÉ
Équation IIe Génération
RENDEMENT DES OPTIONS
DE DÉPÔT À INTÉRÊT LIÉ
Le document suivant fournit des renseignements sur le rendement
historique des options de dépôt à intérêt lié disponibles avec
l’assurance Vie universelle Vie universelle Équation IIe Génération.
Le revenu des options de dépôt à intérêt lié ne tient pas compte des frais
de gestion des options de dépôt à intérêt lié.
Options de dépôt à intérêt lié (ODIL) : au 29 janvier 2016
Options de dépôt à intérêt lié à un indice :
d’actions canadiennes
suit présentement la trace de l’indice de rendement global S&P/TSX 60
d’actions américaines
suit présentement la trace de l’indice de rendement global S&P 500
technologies américaines
suit présentement la trace de l’indice de rendement global NASDAQ 100
d’actions européennes
suit présentement la trace de l’indice de rendement global DJ Euro STOXX 50
d’actions américaines de premier ordre
suit présentement la trace de l’indice de rendement global Dow Jones Industrial Average
Options de dépôt à intérêt lié à un fonds de performance :
Mondial
suit présentement la trace du Fonds de croissance Templeton, Ltée
Canadien
suit présentement la trace du Fonds croissance équilibré MFS Sun Life
Frais de
gestion
annuels
ODIL
1 mois
3,00%
2 ans
3 ans
5 ans
Depuis
lancement
-0,99% -10,11% -9,20%
1,00%
4,35%
2,37%
7,44%
3,00%
-3,82%
-0,18%
9,45%
19,45% 24,64% 18,58%
3,77%
3,20%
-5,67%
0,46%
15,05% 25,13% 31,77% 22,74%
1,91%
3,20%
-5,77% -10,14% -1,66%
3,65%
5,81%
0,77%
3,00%
-4,25%
0,97%
8,35%
17,63% 21,50% 16,90%
5,91%
Frais de
gestion
annuels
ODIL
1 mois
6 mois
1 an
2,75%
2,75%
6 mois
1 an
11,01%
2 ans
3 ans
5 ans
Depuis
lancement
-6,70% -10,48% -2,39%
5,79%
13,18%
9,87%
5,05%
-2,14%
6,19%
8,65%
5,35%
5,70%
-5,01%
-0,37%
Le rendement historique passé ne présente aucunement une garantie du rendement futur, Les résultats de placement varieront. Les options de dépôt à intérêt lié
ne sont PAS des fonds commun de placement ou des indices : les titulaires de police n’acquièrent PAS des unités dans un fonds de placement ou autre titre. Ils placent
des fonds en dépôt, qui rapportent de l’intérêt en fonction du rendement des fonds généraux de l’ÉquitableMC. Le fonds commun de placement ou l’indice suivi peut
changer en tout temps.
Notes:
1.
2.
3.
Les valeurs des périodes de moins d’un an reflètent les pourcentages exacts pour la période en question, Toutes valeurs présentées pour des périodes
de déclaration d’un an ou plus reflètent des taux de rendement composés annuels.
Les revenus d’intérêt des Options de dépôt à intérêt lié ne reflètent pas les frais de gestion actuels de l’Option de dépôt à intérêt lié Équation IIe
Génération. Les frais de gestion de l’Option de dépôt à intérêt lié doivent pris en compte au moment du calcul de l’intérêt crédité ou débité à la police.
Veuillez référer au contrat de la police pour d’autres détails.
L’intérêt gagné par une Option de dépôt à intérêt lié peut être ou positif ou négatif selon le de l’indice ou du fonds suivi correspondant. Un taux de
rendement négatif résultera en un débit à la valeur du compte (l’intérêt négatif), Un rendement positif résultera en un crédit à la valeur du compte
(l’intérêt positif). Exemple : Si vous avez une valeur de 2 000,00 $ dans une des Options de dépôt à intérêt indiciel et que l’indice suivi affiche des
hausses de 300,0 à 309,0 (une hausse de 3 %), la hausse d’intérêt de 3 % sera ajoutée à votre compte pour établir sa valeur à 2 060,00 $, Par contre,
si l’indice affiche une baisse de 300,0 à 288,0 (une baisse de 4 %), la valeur de votre compte recevra un débit d’un taux d’intérêt négatif de 4 % pour
s’établir à 1 920,00 $.
4.
La colonne « Depuis lancement » correspond au revenu d’intérêt accumulé depuis que l’Option de dépôt à intérêt lié est devenue disponible avec la Vie
universelle ÉquationMC, Équation IIe GénérationMC, Équation IIIe GénérationMC, Équation IVe GénérationMC ou ÉquiVieMC, elle n‘indique pas la date
du lancement réel du fonds commun de placement ou de l’indice suivi.
5. Dates de lancement :
Option intérêt indiciel d’actions canadiennes
Option intérêt indiciel d’actions américaines
Option intérêt indiciel technologies américaines
Option intérêt indiciel d’actions européennes
Option intérêt indiciel Bassin Pacifique
Option intérêt indiciel d’actions mondiales
Option intérêt indiciel d’actions américaines de premier ordre
Option intérêt du Fonds de performance – Mondial
Option intérêt du Fonds de performance – Canadien
- 14 novembre 1994
- 13 octobre 2000
- 13 octobre 2000
- 13 octobre 2000
- 24 septembre 2001
- 24 septembre 2001
- 24 septembre 2001
- 1 novembre 1995
- 24 septembre 2001
L’assurance Vie universell e Équation IIe Génération ÉquiVieMC n’est pas commanditée, parrainée, vendue ni promue par : la Bourse de Toronto, Standard & Poors (The
McGraw-Hill Companies Inc,), The NASDAQ Stock Market Inc,, STOXX Limited (Dow Jones & Company Inc), MSCI (Morgan Stanley Capital International, Inc,) Franklin
Templeton Investments, ou McLean Budden Ltée Aucune de ces entités n’offre une représentation ou garantie, implicite ou explicite concernant les opportunités qu’offre
la sélection d’une Option de dépôt à intérêt lié, d’un placement ou de l’acquisition du Contrat, À ce titre, aucune des entités n’est associée au Contrat et n’en assume
aucune responsabilité, S&P, S&P 500, et TSX sont des marques de commerce de The McGraw-Hill Companies Inc,; NASDAQ 100 est une marque de commerce de
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World sont des marques de commerce de Morgan Stanley Capital Investment Inc.