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Attijariwafa bank
SICAV et FCP
Gamme Privée
Avertissement
L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait qu’un investissement en OPCVM subit les évolutions et les aléas des
marchés. En conséquence, le souscripteur est averti que la performance d’un OPCVM peut ne pas être conforme à ses
objectifs et que son capital investi (déduction faite des éventuelles commissions de souscription et/ou de rachat) peut
ne pas lui être totalement restitué. D’une manière générale, les performances passées d’un OPCVM ne préjugent pas
des performances futures.
Les fiches signalétiques et les notes d’informations visées par le CDVM des OPCVM cités dans le présent document
sont disponibles aux fins de consultation auprès d’Attijariwafa Bank et de Wafa Gestion.
Sommaire
• Présentation
4
• Attijari Patrimoine Taux
8
• Attijari Patrimoine Multigestion
10
• Attijari Patrimoine Diversifié
12
• Attijari Patrimoine Valeurs
14
Madame, Monsieur,
Nous avons le plaisir de vous présenter la nouvelle gamme OPCVM du Groupe Attijariwafa bank
spécifiquement dédiée à la clientèle privée.
Cette gamme, constituée de 4 OPCVM, a été élaborée en complément de la gamme des 7 SICAV et FCP
accessibles à la clientèle des particuliers et des professionnels.
L’objectif recherché est de vous offrir l’accès aux meilleures stratégies de gestion de portefeuille, grâce
à l’expertise de notre filiale, Wafa Gestion, premier gestionnaire pour compte de tiers au Maroc.
Votre conseiller habituel se tient à votre entière disposition pour vous accompagner dans vos choix
d’investissement et pour vous tenir constamment informés sur l’évolution de votre patrimoine.
Principaux avantages de la nouvelle gamme OPCVM
Une identification plus claire …
… à travers un dénominateur commun « Attijari Patrimoine », suivi de la classe d’actif et/ou de la
stratégie d’investissement ;
Un processus d’allocation plus efficient …
… avec un positionnement adéquat sur la courbe des taux obligataires ; et,
… une sélection d’actions cotées aux excellents fondamentaux ; et,
… une combinaison des meilleurs OPCVM de la place ;
Un levier de performance plus élargi …
… grâce à la possibilité d’investir à l’international 10% de l’actif net de chaque OPCVM sur des valeurs
négociables dans les pays de l’OCDE.
4
PRESENTATION
APERÇU DE LA NOUVELLE GAMME
Focus sur les fiches OPCVM
Dénomination
du produit
ATTIJARI PATRIMOINE DIVERSIFIE
Fiche signalétique
• Dénomination sociale : ATTIJARI Patrimoine
Diversifié.
• Nature juridique : SICAV
• Code Maroclear : MA0000030694
• Date et référence de l’agrément : 11/06/09 sous la
référence AG/OP/050/2009
• Date de création : 17/07/1997
• Siège social : 416, Rue Mustapha El Maani,
Casablanca
Votre besoin
Produit
répondant à
votre objectif
• Durée de vie : 99 ans
VOUS ETES ?
• Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre
Un particulier conseillé par la Banque Privée
• Apport initial : 5 000 000 DH
• Valeur liquidative d’origine : 1000 DH
VOS PROJETS ?
• Durée de placement recommandée : 5 ans
Vous souhaitez constituer une épargne ou réaliser un projet à moyen terme.
• Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK
• Souscripteurs concernés : Personnes physiques.
• Gestionnaire : WAFA GESTION
LA SOLUTION
Attijari Patrimoine Diversifié vous permet de constituer et valoriser votre capital avec les avantages
• Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK
suivants :
• Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK
• Un ratio rendement/risque optimal ;
• Commissaire aux comptes : SAAIDI et ASSOCIES
• Un investissement équipondéré entre des produits de taux et des actions cotées ayant pour objectif
• Classification : Diversifiée
de profiter des phases haussières du marché actions, tout en bénéficiant de la volatilité modérée
• Indice de référence : 50% MASI + 50% MBI MT
du marché obligataire ;
• Stratégie d’investissement : La SICAV investira en
action, obligation et titres de créances.
• Une capitalisation intégrale des dividendes et des coupons perçus.
• Date de commercialisation : 05/09/1997
• Périodicité de calcul de la valeur liquidative
A QUEL AUTRE PLACEMENT PEUT IL ETRE COMPARE ?
Rendement
espéré
• Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK
quotidienne:, chaque vendredi ou, si celui-ci est
Attijari Patrimoine Diversifié a pour objectif de surperformer sur 5 ans, les produits d’épargne-retraite.
férié le premier jour ouvré suivant.
COMMENT SOUSCRIRE ?
Au moment de la souscription, assurez-vous de :
• posséder un compte chèque en dirhams ou en dirhams
convertibles (pas de compte sur carnet) ;
• disposer d’un compte titres ; dans le cas contraire, il est
nécessaire de signer une convention d’ouverture de compte
titres disponible à votre agence habituelle ;
• prendre connaissance des modalités de souscription et de
rachat (horaires de réception des ordres) ;
• remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès
de votre conseiller habituel.
QUELLE FISCALITE ?
• 20% pour les personnes physiques résidentes sur le profit
net imposable, retenu à la source et libératoire de l’Impôt
sur le Revenu.
• 20% pour les personnes physiques non résidentes en
l’absence de l’existence d’une convention tendant à éviter
la double imposition.
• Profit net imposable = Prix de rachat (Quantité x Valeur
Liquidative) - Prix de revient - Commissions de souscription
et/ou de rachat
• Cas d’exonération : donation entre ascendants et descendants
et entre époux, frères et sœurs.
• Lieu de réception des demandes de souscriptions
et de rachats : agences et siège social
QUELLE EST LA PERFORMANCE ATTENDUE ?
Attijari Patrimoine Diversifié a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que son indice de référence
(50% MASI + 50% Moroccan Bonds Index Moyen Terme) sur 5 ans minimum.
d’Attijariwafa bank.
• Les demandes de souscriptions et de rachats
sont reçues chaque jour ouvré de 8h jusqu’à
16h, aux agences et siège social d’Attijariwafa
bank et exécutées sur la base de la prochaine
DE QUOI EST IL COMPOSE ?
Allocation
d’actifs
SICAV
valeur liquidative.
Attijari Patrimoine Diversifié est composé d’actions, et produits de
• Affectation des résultats : Capitalisation intégrale
taux sans que la proportion d’actions cotées n’atteigne 60% ou que la
COMMENT S’INFORMER ?
Après la souscription, demandez à votre conseiller habituel :
• votre avis d’opéré et votre relevé de portefeuille ;
• votre rapport hebdomadaire de performance ;
• votre rapport mensuel de gestion.
des résultats.
proportion d’obligations n’atteigne 90% de ses actifs.
Fiscalité
applicable
Suivre
l’évolution
de vos
placements
• Les commissions de souscriptions s’élèvent à
3%HT maximum des montants souscrits dont
0,20% incompressible, acquis à la SICAV.
• Les commissions de rachats s’élèvent à 1,5%HT
maximum des montants rachetés, dont 0,20%
incompressible, acquis à la SICAV.
• Pour les rachats effectués par un actionnaire
PENSEZ-Y …
Si vous souhaitez un investissement plus dynamique avec
un horizon de placement plus long, souscrivez à Attijari
Patrimoine Valeurs.
qui a présenté une demande de souscription
enregistrée sur la même valeur liquidative et
portant sur le même nombre d’actions, le prix de
COMMENT LE POSITIONNER DANS LA GAMME ?
rachat est égal à la valeur liquidative.
Volatilité modérée
ATTIJARI PATRIMOINE TAUX
Moyen terme
Volatilité élevée
ATTIJARI PATRIMOINE MULTIGESTION
ATTIJARI PATRIMOINE DIVERSIFIE
ATTIJARI PATRIMOINE VALEURS
Long terme
• Frais de gestion : 2% HT l’an maximum de l’actif net
•Date et référence de visa : 04/11/2009 sous la
référence VI/OP/062/2009
5
Les Actions, le meilleur sur la durée ?
Les Actions, le meilleur sur la durée ?
Investir en 1 fois ou épargner régulièrement ?
Un placement régulier dans Attijari Patrimoine Valeurs, vous permet, outre le fait de ne pas utiliser toutes
vos liquidités, de :
- réduire l’impact des fluctuations du marché actions ;
- de bénéficier de l’alternance des cycles boursiers ; et,
- de réaliser une performance supérieure.
6
PRESENTATION
Pourquoi préférer un fonds de fonds plutôt
que de faire sa propre sélection ?
… Parce que seul un professionnel de la gestion peut déceler, effectuer et suivre une sélection rigoureuse des
expertises de gestion externes, porteuses de rendements supplémentaires ;
… Parce qu’un fonds de fonds permet une diversification des sociétés et expertises de gestion et possède une
exposition réactive aux évolutions des marchés ;
… Parce qu’un gérant ne peut pas être le meilleur tout le temps, et parce que certains OPCVM sont plus favorisés
dans certaines phases de marché ;
… Parce qu’un fonds de fonds bénéficie d’une exonération fiscale à chaque arbitrage.
Attijari Patrimoine Multigestion versus portefeuille OPCVM en direct
OPCVM
Opération
Date
Quantité
Valeur
liquidative
Montant
Brut
SICAV Actions X
Souscription
03/04/2009
7 000
4 070,14
28 490 980,00
SICAV Actions X
Rachat
24/07/2009
7 000
4 411,63
30 881 410,00
SICAV Monétaire A
Souscription
03/04/2009
1 000
2 127,66
2 127 660,00
SICAV Monétaire A
Rachat
23/10/2009
1 000
2 175,14
2 175 140,00
FCP Obligataire Court
Terme B
Souscription
03/04/2009
1 000
3 264,34
3 264 340,00
FCP Obligataire Court
Terme B
Rachat
23/10/2009
1 000
3 344,02
3 344 020,00
FCP Obligataire Moyen
Terme Z
Souscription
03/04/2009
5 805
2 776,29
16 117 020,00
FCP Obligataire Moyen
Terme Z
Rachat
23/10/2009
5 805
2 858,58
16 594 732,91
Portefeuille OPCVM en direct
Portefeuille Attijari Patrimoine Multigestion
Plus ou
Moins Value
Fiscalité
Montant
Net
2 390 430,00
358 564,50
30 522 845,50
47 480,00
9 496,00
2 165 644,00
79 680,00
15 936,00
3 328 084,00
477 712,91
95 542,58
16 499 190,33
Somme des souscriptions
50 000 000,00
Somme des rachats
52 995 302,91
Plus values réalisées brutes
2 995 302,91
Total fiscalité prélevée
479 539,08
Plus values réalisées nettes
2 515 763,83
Taux de rendement réalisé
5,03%
Plus values réalisées brutes
2 995 302,91
Total fiscalité prélevée
0,00
Taux de rendement réalisé
5,99%
Soit un différentiel de
479 539,08
7
VOUS ETES ?
Un particulier conseillé par la Banque Privée.
VOS PROJETS ?
Vous souhaitez valoriser votre capital à moyen terme en toute sécurité.
LA SOLUTION
Attijari Patrimoine Taux vous permet de constituer et valoriser votre capital avec les avantages suivants :
• Un positionnement optimal sur la courbe des taux obligataires ;
• Une allocation rationnelle entre des obligations émises ou garanties par l’Etat et des titres de créance
émis par des grandes entreprises privées de première signature.
A QUEL AUTRE PLACEMENT PEUT IL ETRE COMPARE ?
Attijari Patrimoine Taux a pour objectif de surperformer sur 3 ans, les placements en Bons du Trésor ou
en Titres de Créances Négociables.
QUELLE EST LA PERFORMANCE ATTENDUE ?
Attijari Patrimoine Taux a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que le Moroccan Bonds Index
(MBI) Moyen Terme, indice composé à 100% en Bons du Trésor.
DE QUOI EST IL COMPOSE ?
Attijari Patrimoine Taux est composé à hauteur de 100% en Bons du Trésor, Bons
de Sociétés de Financement, Certificats de Dépôt et Obligations privées et/ou
garanties par l’Etat.
COMMENT LE POSITIONNER DANS LA GAMME ?
Volatilité modérée
ATTIJARI PATRIMOINE TAUX
Moyen terme
8
Volatilité élevée
ATTIJARI PATRIMOINE MULTIGESTION
ATTIJARI PATRIMOINE DIVERSIFIE
ATTIJARI PATRIMOINE VALEURS
Long terme
ATTIJARI PATRIMOINE TAUX
Fiche signalétique
Dénomination sociale : Attijari Patrimoine Taux
• Nature juridique : SICAV
• Code Maroclear : MA0000030702
•D
ate et référence de l’agrément : 11/06/09 sous la
référence AG/OP/047/2009
• Date de création : 10/02/1995
•S
iège social : 416, Rue Mustapha El Maani,
Casablanca
• Durée de vie : 99 ans
• Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre
• Apport initial : 5 000 000 DH
• Valeur liquidative d’origine : 1000 DH
•D
urée de placement recommandée : à partir de 2 ans
SICAV
COMMENT SOUSCRIRE ?
Au moment de la souscription, assurez-vous de :
• posséder un compte chèque en dirhams ou en dirhams
convertibles (pas de compte sur carnet) ;
• disposer d’un compte titres ; dans le cas contraire, il est
nécessaire de signer une convention d’ouverture de compte
titres disponible à votre agence habituelle ;
• prendre connaissance des modalités de souscription et de
rachat (horaires de réception des ordres) ;
• remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès
de votre conseiller habituel.
• Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK
• Souscripteurs concernés : Personnes physiques
• Gestionnaire : WAFA GESTION
• Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK
QUELLE FISCALITE ?
• Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK
• Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK
•C
ommissaire aux comptes: Cabinet A.SAAIDI
et ASSOCIES
• Classification : Obligations moyen et long terme
• Sensibilité : comprise entre 1,1 et 5
• Indice de référence : 100% MBI MT
•S
tratégie d’investissement : la SICAV investira son actif
à hauteur de 90% minimum, en titres de créances
• Date de commercialisation : décembre 1995
•P
ériodicité de calcul de la valeur liquidative :
Hebdomadaire, le vendredi de chaque semaine ou,
si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant
• 20% pour les personnes physiques résidentes sur le profit
net imposable, retenu à la source et libératoire de l’Impôt
sur le Revenu.
• 20% pour les personnes physiques non résidentes en
l’absence de l’existence d’une convention tendant à éviter
la double imposition.
• Profit net imposable = Prix de rachat (Quantité x Valeur
Liquidative) - Prix de revient - Commissions de souscription
et/ou de rachat
• Cas d’exonération : donation entre ascendants et descendants
et entre époux, frères et sœurs.
•L
ieu de réception des demandes de souscriptions
et de rachats : Attijariwafa bank
•L
es demandes de souscriptions et de rachats sont
reçues chaque jour, du lundi au jeudi jusqu’à 16h,
COMMENT S’INFORMER ?
aux agences d’Attijariwafa bank et exécutées sur
la base de la prochaine valeur liquidative
•A
ffectation des résultats : Capitalisation intégrale
des résultats
•L
es commissions de souscriptions s’élèvent à
3%HT maximum des montants souscrits dont 0%
Après la souscription, demandez à votre conseiller habituel :
• votre avis d’opéré et votre relevé de portefeuille ;
• votre rapport hebdomadaire de performance ;
• votre rapport mensuel de gestion.
incompressible, acquis à la SICAV
•L
es commissions de rachats s’élèvent à 1,5%HT
maximum des montants rachetés, dont 0%
incompressible, acquis à la SICAV
PENSEZ-Y …
•P
our les rachats effectués par un actionnaire
qui a présenté une demande de souscription
enregistrée sur la même valeur liquidative et
portant sur le même nombre d’actions, le prix de
rachat est égal à la valeur liquidative
Si vous souhaitez un investissement plus diversifié avec un
horizon de placement plus long, souscrivez à Attijari Patrimoine
multigestion.
•F
rais de gestion : 2% HT l’an maximum de l’actif net
•D
ate et référence de visa : 30/11/2009 sous
la VI/OP/063/2009
9
VOUS ETES ?
Un particulier conseillé par la Banque Privée.
VOS PROJETS ?
Vous souhaitez investir dans les meilleurs OPCVM de la place, tout en profitant des opportunités offertes
à la fois par le marché actions et le marché des taux.
LA SOLUTION
Attijari Patrimoine Multigestion vous permet de bénéficier des avantages suivants :
• Un accès permanent aux meilleurs gérants du marché en un seul OPCVM ;
• Un moteur de performance optimal grâce à son algorithme d’allocation entre la poche taux et la poche
actions ;
• Une exonération fiscale de l’OPCVM sur les plus-values réalisées à chaque arbitrage effectué.
A QUEL AUTRE PLACEMENT PEUT IL ETRE COMPARE ?
Attijari Patrimoine Multigestion a pour objectif de surperformer sur 4 ans les produits d’épargne
-retraite.
QUELLE EST LA PERFORMANCE ATTENDUE ?
Attijari Patrimoine Multigestion a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que son indice de
référence (40% MASI + 60% Moroccan Bonds Index Moyen Terme) sur 4 ans minimum.
DE QUOI EST IL COMPOSE ?
Attijari Patrimoine Multigestion est composé des meilleurs OPCVM actions, diversifiés,
obligataires moyen et long terme, obligataires court terme et monétaires de la
place.
COMMENT LE POSITIONNER DANS LA GAMME ?
Volatilité modérée
ATTIJARI PATRIMOINE TAUX
Moyen terme
10
Volatilité élevée
ATTIJARI PATRIMOINE MULTIGESTION
ATTIJARI PATRIMOINE DIVERSIFIE
ATTIJARI PATRIMOINE VALEURS
Long terme
ATTIJARI PATRIMOINE MULTIGESTION
Fiche signalétique
Dénomination sociale : ATTIJARI Patrimoine
Multigestion.
• Nature juridique : SICAV
• Code Maroclear : MA0000030538
•D
ate et référence de l’agrément : 11/06/09 sous la
référence AG/OP/046/2009
• Date de création : 21/10/1997
•S
iège social : 416, Rue Mustapha El Maani,
Casablanca
• Durée de vie : 99 ans
• Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre
• Apport initial : 5 000 000 DH
• Valeur liquidative d’origine : 1000 DH
SICAV
COMMENT SOUSCRIRE ?
Au moment de la souscription, assurez-vous de :
• posséder un compte chèque en dirhams ou en dirhams
convertibles (pas de compte sur carnet) ;
• disposer d’un compte titres ; dans le cas contraire, il est
nécessaire de signer une convention d’ouverture de compte
titres disponible à votre agence habituelle ;
• prendre connaissance des modalités de souscription et de
rachat (horaires de réception des ordres) ;
• remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès
de votre conseiller habituel.
•D
urée de placement recommandée : à partir de 3 ans
• Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK
• Souscripteurs concernés : Personnes physiques.
• Gestionnaire : WAFA GESTION
QUELLE FISCALITE ?
• Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK
• Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK
• Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK
•C
ommissaire aux comptes: Cabinet A.SAAIDI
et ASSOCIES
• Classification : Diversifiée
• Indice de référence : 40% MASI + 60% MBI MT
•S
tratégie d’investissement : La SICAV investira
son actif exclusivement en OPCVM
• Date de commercialisation : 06/03/1998
•P
ériodicité de calcul de la valeur liquidative :
Hebdomadaire, le vendredi de chaque semaine ou,
si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant
• 20% pour les personnes physiques résidentes sur le profit
net imposable, retenu à la source et libératoire de l’Impôt
sur le Revenu.
•20% pour les personnes physiques non résidentes en
l’absence de l’existence d’une convention tendant à éviter
la double imposition.
• Profit net imposable = Prix de rachat (Quantité x Valeur
Liquidative) - Prix de revient - Commissions de souscription
et/ou de rachat
• Cas d’exonération : donation entre ascendants et descendants
et entre époux, frères et sœurs.
•L
ieu de réception des demandes de souscriptions
et de rachats : agences et siège social
d’Attijariwafa bank
• Les demandes de souscriptions et de rachats sont
reçues chaque jour, du lundi au jeudi jusqu’à 16h, aux
agences et siège social d’Attijariwafa bank et exécutées
sur la base de la prochaine valeur liquidative
•A
ffectation des résultats : Capitalisation intégrale
des résultats
•L
es commissions de souscriptions s’élèvent à
COMMENT S’INFORMER ?
Après la souscription, demandez à votre conseiller habituel :
• votre avis d’opéré et votre relevé de portefeuille ;
• votre rapport hebdomadaire de performance ;
• votre rapport mensuel de gestion.
3%HT maximum des montants souscrits dont
0,20% incompressible, acquis à la SICAV
•L
es commissions de rachats s’élèvent à 1,5%HT
maximum des montants rachetés, dont 0,20%
incompressible, acquis à la SICAV
•P
our les rachats effectués par un actionnaire
qui a présenté une demande de souscription
PENSEZ-Y …
Si vous êtes à la recherche d’une plus grande exposition
au marché actions avec un horizon de placement plus long,
souscrivez à Attijari Patrimoine Diversifié
enregistrée sur la même valeur liquidative et
portant sur le même nombre d’actions, le prix de
rachat est égal à la valeur liquidative
•F
rais de gestion : 2% HT l’an maximum de l’actif net
•D
ate et référence de visa : 30/11/2009 sous la
référence VI/OP/061/2009
11
VOUS ETES ?
Un particulier conseillé par la Banque Privée.
VOS PROJETS ?
Vous souhaitez constituer une épargne ou réaliser un projet à moyen terme.
LA SOLUTION
Attijari Patrimoine Diversifié vous permet de constituer et valoriser votre capital avec les avantages
suivants :
• Un ratio rendement/risque optimal ;
• Un investissement équipondéré entre des produits de taux et des actions cotées ayant pour objectif
de profiter des phases haussières du marché actions, tout en bénéficiant de la volatilité modérée du
marché obligataire ;
• Une capitalisation intégrale des dividendes et des coupons perçus.
A QUEL AUTRE PLACEMENT PEUT IL ETRE COMPARE ?
Attijari Patrimoine Diversifié a pour objectif de surperformer sur 5 ans, les produits d’épargne-retraite.
QUELLE EST LA PERFORMANCE ATTENDUE ?
Attijari Patrimoine Diversifié a pour objectif de réaliser une meilleure rentabilité que son indice de référence
(50% MASI + 50% Moroccan Bonds Index Moyen Terme) sur 5 ans minimum.
Actions
50%
DE QUOI EST IL COMPOSE ?
Attijari Patrimoine Diversifié est composé d’actions, et produits
de taux sans que la proportion d’actions cotées n’atteigne 60% ou
que la proportion d’obligations n’atteigne 90% de ses actifs.
Produits de Taux
50%
COMMENT LE POSITIONNER DANS LA GAMME ?
Volatilité modérée
ATTIJARI PATRIMOINE TAUX
Moyen terme
12
Volatilité élevée
ATTIJARI PATRIMOINE MULTIGESTION
ATTIJARI PATRIMOINE DIVERSIFIE
ATTIJARI PATRIMOINE VALEURS
Long terme
ATTIJARI PATRIMOINE DIVERSIFIE
Fiche signalétique
•D
énomination sociale : ATTIJARI Patrimoine
Diversifié
• Nature juridique : SICAV
• Code Maroclear : MA0000030694
•D
ate et référence de l’agrément : 02/12/09 sous la
référence AG/OP/085/2009
• Date de création : 17/07/1997
•S
iège social : 416, Rue Mustapha El Maani,
Casablanca
• Durée de vie : 99 ans
• Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre
• Apport initial : 5 000 000 DH
• Valeur liquidative d’origine : 1000 DH
SICAV
COMMENT SOUSCRIRE ?
Au moment de la souscription, assurez-vous de :
• posséder un compte chèque en dirhams ou en dirhams
convertibles (pas de compte sur carnet) ;
• disposer d’un compte titres ; dans le cas contraire, il est
nécessaire de signer une convention d’ouverture de compte
titres disponible à votre agence habituelle ;
• prendre connaissance des modalités de souscription et de
rachat (horaires de réception des ordres) ;
• remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès
de votre conseiller habituel.
• Durée de placement recommandée : 5 ans
• Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK
• Souscripteurs concernés : Personnes physiques.
• Gestionnaire : WAFA GESTION
• Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK
• Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK
• Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK
•C
ommissaire aux comptes : Cabinet A.SAAIDI
et ASSOCIES
• Classification : Diversifiée
• Indice de référence : 50% MASI + 50% MBI MT
•S
tratégie d’investissement : La SICAV investira en
action, obligation et titres de créances
• Date de commercialisation : 05/09/1997
•P
ériodicité de calcul de la valeur liquidative :
hébdomadaire, chaque vendredi ou, si celui-ci est
QUELLE FISCALITE ?
• 20% pour les personnes physiques résidentes sur le profit net
imposable, retenu à la source et libératoire de l’Impôt sur le
Revenu.
• 20% pour les personnes physiques non résidentes en l’absence
de l’existence d’une convention tendant à éviter la double
imposition.
• Profit net imposable = Prix de rachat (Quantité x Valeur
Liquidative) - Prix de revient - Commissions de souscription
et/ou de rachat
• Cas d’exonération : donation entre ascendants et descendants
et entre époux, frères et sœurs.
férié le premier jour ouvré suivant
•L
ieu de réception des demandes de souscriptions
et de rachats : agences et siège social
d’Attijariwafa bank
•L
es demandes de souscriptions et de rachats sont
reçues chaque jour ouvré de 8h jusqu’à 16h, aux
agences et siège social d’Attijariwafa bank et exécutées
sur la base de la prochaine valeur liquidative
•A
ffectation des résultats : Capitalisation intégrale
COMMENT S’INFORMER ?
Après la souscription, demandez à votre conseiller habituel :
• votre avis d’opéré et votre relevé de portefeuille ;
• votre rapport hebdomadaire de performance ;
• votre rapport mensuel de gestion.
des résultats
•L
es commissions de souscriptions s’élèvent à
3%HT maximum des montants souscrits dont
0,20% incompressible, acquis à la SICAV
•L
es commissions de rachats s’élèvent à 1,5%HT
maximum des montants rachetés, dont 0,20%
incompressible, acquis à la SICAV
•P
our les rachats effectués par un actionnaire
PENSEZ-Y …
Si vous souhaitez un investissement plus dynamique avec
un horizon de placement plus long, souscrivez à Attijari
Patrimoine Valeurs.
qui a présenté une demande de souscription
enregistrée sur la même valeur liquidative et
portant sur le même nombre d’actions, le prix de
rachat est égal à la valeur liquidative
• Frais de gestion : 2% HT l’an maximum de l’actif net
•Date et référence de visa : 15/12/2009 sous la
référence VI/OP/074/2009
13
VOUS ETES ?
Un particulier conseillé par la Banque Privée.
VOS PROJETS ?
Vous souhaitez constituer une épargne à long terme, compléter ou anticiper votre retraite.
LA SOLUTION
Attijari Patrimoine Valeurs vous permet de valoriser votre capital avec les avantages suivants :
• Une espérance de rendement élevée avec pour objectif de surperformer l’inflation ;
• Un réinvestissement des dividendes en franchise d’impôts ;
• Un choix de valeurs basé sur des fondamentaux solides ;
• Une gestion déléguée à des spécialistes.
A QUEL AUTRE PLACEMENT PEUT IL ETRE COMPARE ?
Attijari Patrimoine Valeurs a pour objectif de mieux performer sur 5 ans un portefeuille actions géré en
direct.
QUELLE EST LA PERFORMANCE ATTENDUE ?
Attijari Patrimoine Valeurs a pour objectif de réaliser à terme une meilleure rentabilité que le MASI.
DE QUOI EST IL COMPOSE ?
Attijari Patrimoine Valeurs est composé à hauteur de 100% en actions cotées.
COMMENT LE POSITIONNER DANS LA GAMME ?
Volatilité modérée
ATTIJARI PATRIMOINE TAUX
Moyen terme
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Volatilité élevée
ATTIJARI PATRIMOINE MULTIGESTION
ATTIJARI PATRIMOINE DIVERSIFIE
ATTIJARI PATRIMOINE VALEURS
Long terme
ATTIJARI PATRIMOINE VALEURS
Fiche signalétique
•D
énomination sociale : ATTIJARI Patrimoine valeurs
• Nature juridique : SICAV
• Code Maroclear : MA0000030645
•D
ate et référence de l’agrément : 11/06/2009 sous
référence AG/OP/048/2009
• Date de création : 10 /02/1995
•S
iège social : 416, Rue Mustapha El Maani,
Casablanca
• Durée de vie : 99 ans
• Exercice social : du 1er janvier au 31 décembre
• Apport initial : 6 000 000 DH
• Valeur liquidative d’origine : 1000 DH
•D
urée de placement recommandée : Supérieure
SICAV
COMMENT SOUSCRIRE ?
Au moment de la souscription, assurez-vous de :
• posséder un compte chèque en dirhams ou en dirhams
convertibles (pas de compte sur carnet) ;
• disposer d’un compte titres ; dans le cas contraire, il est
nécessaire de signer une convention d’ouverture de compte
titres disponible à votre agence habituelle ;
• prendre connaissance des modalités de souscription et de
rachat (horaires de réception des ordres) ;
•remplir et signer le bulletin de souscription disponible auprès
de votre conseiller habituel.
à 5 ans
• Promoteur : ATTIJARIWAFA BANK
• Souscripteurs concernés : Personnes physiques.
• Gestionnaire : WAFA GESTION
QUELLE FISCALITE ?
• Etablissement dépositaire : ATTIJARIWAFA BANK
• Teneur de comptes : ATTIJARIWAFA BANK
• Commercialisateur : ATTIJARIWAFA BANK
•C
ommissaire aux comptes: Cabinet A.SAAIDI
et ASSOCIES
• Classification : ACTIONS
• Indice de référence : 100% MASI
•S
tratégie d’investissement : la SICAV investira son
actif à hauteur de 60% minimum, en titres d’action
• Date de commercialisation : Décembre 1995
•P
ériodicité de calcul de la valeur liquidative :
Hebdomadaire, le vendredi de chaque semaine ou,
si celui-ci est férié le premier jour ouvré suivant.
• 15% pour les personnes physiques résidentes sur le profit
net imposable, retenu à la source et libératoire de l’Impôt
sur le Revenu.
• 15% pour les personnes physiques non résidentes en
l’absence de l’existence d’une convention tendant à éviter
la double imposition.
• Profit net imposable = Prix de rachat (Quantité x Valeur
Liquidative) - Prix de revient - Commissions de souscription
et/ou de rachat
• Cas d’exonération : donation entre ascendants et descendants
et entre époux, frères et sœurs.
•L
ieu de réception des demandes de souscriptions
et de rachats : agences et siège social
d’Attijariwafa bank
•L
es demandes de souscriptions et de rachats sont
reçues chaque jour, du lundi au jeudi jusqu’à 16h,
aux agences et siège social d’Attijariwafa Bank et
exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative
•A
ffectation des résultats : Capitalisation intégrale
des résultats
•L
es commissions de souscriptions s’élèvent à
COMMENT S’INFORMER ?
Après la souscription, demandez à votre conseiller habituel :
• votre avis d’opéré et votre relevé de portefeuille ;
• votre rapport hebdomadaire de performance ;
• votre rapport mensuel de gestion.
3%HT maximum des montants souscrits dont
0,4% incompressible, acquis à la SICAV
•L
es commissions de rachats s’élèvent à 1,5%HT
maximum des montants rachetés, dont 0,4%
incompressible, acquis à la SICAV
•P
our les rachats effectués par un actionnaire
qui a présenté une demande de souscription
enregistrée sur la même valeur liquidative et
portant sur le même nombre d’actions, le prix de
PENSEZ-Y …
Si vous possédez déjà des actions cotées en direct, prenez
contact avec votre conseiller habituel, pour une « solution
sur mesure ».
rachat est égal à la valeur liquidative
•F
rais de gestion : 2% HT l’an maximum de l’actif net
•D
ate et référence de visa : 30/11/2009 sous la
référence VI/OP/060/2009
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Contacts
Votre conseiller à la Banque Privée
Siteweb : www.attijariwafabank.com
Wafa Gestion : Tél. 0522 54 50 54 - Fax : 0522 26 63 79
Houssein BELCADI
Responsable Clientèle Privée
0522 54 50 43
[email protected]
Taib MAATA
Responsable Clientèle des Particuliers et des
Professionnels
0522 54 50 77
[email protected]
Sanae HALLOULY
Conseiller Clientèle des Particuliers et des
Professionnels
0522 54 50 48
[email protected]
Tarik MAAROUF
Conseiller Clientèle des Particuliers et des
Professionnels
0522 54 50 47
[email protected]