FSMA - Mise en garde - Options binaires et forex : la FSMA met à

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FSMA - Mise en garde - Options binaires et forex : la FSMA met à
OPTIONS BINAIRES ET FOREX : LA FSMA MET À NOUVEAU LE PUBLIC BELGE EN GARDE
CONTRE DIVERSES SOCIÉTÉS IRRÉGULIÈREMENT ACTIVES SUR LE TERRITOIRE BELGE
L’Autorité des services et marchés financiers (FSMA) met à nouveau le public en garde contre les
activités de diverses sociétés irrégulièrement actives sur le territoire belge, la plupart dans le
secteur des options binaires, produits forex et/ou CFD, ainsi que contre diverses « recovery
rooms ».
Les sociétés irrégulièrement actives à l’encontre desquelles la FSMA met le public en garde sont les
suivantes :
-
Banque Investissement
CapitalCourtage, Eich Invest Ltd, 10 Spheres Media Ltd et First Consulting SCS
CEDIE
E Trade Securities (cloned firm)
FXSEP, SEP Global, Hedge Funds Liège 2015 et Fonds d’investissement Liège 2015
G.M. Marketing Group Limited, Tradesolid et G.M. Software Solutions Limited
GCI Financial LLC et GCI
Lau Global Services Corporation, MXTrade et Taris Financial Corp.
NG-Bank, Arian Financial, Alborg Trading Inc. et Kalahouse Limited
Option500, Option Solution Group Limited et Option Solution Online Limited
Service Qualité des Plateformes Boursières (SQPB)
Stock Binary (cloned firm) et STB
Swiss Investment (cloned firm), Global Capital Ltd, T.T.F et SwissPartners AG
Trading Technologies Ltd et Consorfx
Zulutoys Ltd, RBOptions et RB Secured Processing Ltd
Vous trouverez les mises en garde individuelles concernant ces sociétés/organismes sur le site web
de la FSMA. Vous pouvez également directement y accéder en cliquant sur les noms de ces sociétés
dans la liste ci-dessus.
Les différentes sociétés précitées ne disposent pas en Belgique d’un agrément en qualité
d’entreprise d’investissement ou d’établissement de crédit. Elles ne sont donc pas autorisées à
fournir des services bancaires et/ou d’investissement en Belgique ou à partir du territoire belge. Les
sociétés offrant des instruments de placement n’ont pas non plus publié de prospectus approuvé par
la FSMA, comme le requiert toute offre publique d’instruments de placement effectuée sur le
territoire belge.
De nombreuses plateformes de trading d’options binaires/produits forex/CFD exploitées par les
sociétés précitées, malgré une apparence sérieuse, sont en outre utilisées par des escrocs qui non
seulement agissent sans les agréments requis, mais détournent les fonds investis. Dans ces cas, les
investisseurs ne parviennent tout simplement plus à récupérer les montants investis et les recours
sont généralement limités en raison de la localisation à l’étranger de ces prestataires illégaux. Il en va
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actives sur le territoire belge
de même pour les sociétés précitées proposant d’autres services d’investissement. Plus que jamais la
prudence est donc de mise dans le chef de l’investisseur décidant de se risquer dans ce type d’offre.
Enfin, la FSMA rappelle que les options binaires, les produits forex et les CFD sont des produits
extrêmement spéculatifs et comportent des risques importants. L’investisseur court en effet le
risque de perdre la totalité des montants investis, voire même, dans le cadre d’un investissement dans
des produits forex, de devoir supporter des pertes supérieures aux montants investis. De l’avis de la
FSMA, ces produits risqués ne peuvent être pris en compte dans le cadre d’une stratégie
d’investissement. La FSMA a publié en mai 2014 une mise en garde au sujet des risques liés aux options
binaires. La FSMA a également publié une mise en garde en juin 2011 au sujet des risques liés aux
transactions spéculatives sur devises (forex).
Quant aux fraudes de type « recovery rooms », la FSMA rappelle que cette pratique consiste à
contacter des victimes de fraudes antérieures, sans y être invité et souvent par téléphone, pour leur
proposer de l’assistance dans le recouvrement des pertes subies. Malgré les promesses faites par les
auteurs de ces offres, les frais sollicités ne permettent toutefois pas aux victimes de récupérer les
pertes subies, et les montants versés dans ce cadre le sont donc à fonds perdus. La FSMA a publié en
mars 2015 une mise en garde contre ce type de fraude.
Pour ces motifs, la FSMA déconseille fortement de donner suite aux offres de services financiers ou
aux offres d’aide au recouvrement émanant des sociétés énoncées ci-dessus et d’effectuer tout
versement sur un compte communiqué par celles-ci.
De manière plus générale, afin de tenter d’éviter d’autres fraudes, la FSMA recommande à
l’investisseur de:
-
toujours vérifier l’identité de la société proposant les services d’investissement (identité sociale,
pays d’établissement, etc.). Si cette société n’est pas clairement identifiable sur le site web de la
plateforme de trading, aucune confiance ne peut lui être accordée. Si cette société est établie en
dehors de l’Union européenne, l’investisseur devra également être conscient des difficultés de
recours en cas d’éventuel conflit ;
-
consulter les mises en garde publiées sur le site web de la FSMA, de même que sur les sites web
des autres autorités de contrôle étrangères ou de l’IOSCO, et ce non seulement pour la société
d’investissement mais également, le cas échéant, pour la société bénéficiaire du compte
communiqué par cette dernière. Attention : le fait que la FSMA n’a pas publié de mise en garde
au sujet d’une société ne signifie pas que celle-ci dispose bien d’un agrément valable. Même si la
FSMA veille à rapidement publier des mises en garde, il est tout à fait possible que l’activité d’une
société agissant irrégulièrement sur le marché belge ne lui ait pas encore été notifiée, d’autant
plus que les sociétés irrégulières veillent à changer régulièrement de nom ;
-
vérifier si la société proposant les services d’investissement dispose d’un agrément, en
consultant les listes des personnes habilitées à fournir des services financiers réglementés,
publiées sur le site web de la FSMA - onglet « Prestataires de services financiers » ;
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actives sur le territoire belge
-
se méfier des appels téléphoniques / e-mails non-sollicités (« cold calling »), soit sans qu’aucune
demande préalable de l’investisseur n’ait été entreprise. Ceux-ci sont souvent à l’origine de
fraudes ;
-
se méfier des demandes de transfert d’argent vers des Etats sans aucun rapport avec la société
d’investissement, ni avec l’Etat de résidence de l’investisseur ;
-
se méfier des (promesses de) gains hors de toute proportion. À cet égard, il est fréquent que les
escrocs fassent apparaître dès le départ des gains importants jusqu’au jour où l’investisseur leur
réclame le remboursement des fonds investis ;
-
ne pas prendre pour argent comptant les informations données par ces sociétés. Plus
particulièrement, ce n’est pas parce qu’une société prétend être agréée par l’autorité de contrôle
d’un Etat qu’elle l’est forcément. L’investisseur veillera à toujours vérifier l’information qui lui est
fournie. L’investisseur se méfiera également des « cloned firms » : des sociétés qui se font passer
pour d’autres sociétés, régulières, alors qu’elles n’ont aucun lien avec celles-ci. L’examen des
adresses e-mails ou des données de contact des sociétés en question peut se révéler utile pour
détecter ce type de fraude. L’investisseur se méfiera encore des prétendues assurances liées à
son compte: si une offre est frauduleuse, l’assurance promise l’est tout autant ;
-
exiger de son intermédiaire des informations claires et compréhensibles. L’investisseur
s’abstiendra d’investir s’il ne comprend pas parfaitement ce qui lui est proposé ;
-
être attentif à toutes discordances ou anomalies dans les informations données par la société
(une société qui se prétend établie dans un Etat alors que les conditions générales sur son site
web font référence à un autre Etat ; une société qui prétend exister depuis des années alors que
le site web de celle-ci n’a même pas un an ; etc.) ;
-
se méfier des e-mails parsemés de fautes d’orthographe ;
-
être d’autant plus suspicieux lorsque la société d’investissement subordonne le remboursement
des gains à un versement supplémentaire et/ou au paiement d’un impôt. Ces réclamations
complémentaires sont souvent le signe d’une fraude.
Plus que jamais, la prudence est donc de mise. En cas de doute, n’hésitez pas à contacter directement
la FSMA (e-mail : [email protected]). N’hésitez pas non plus à avertir la FSMA de toute société suspecte
qui n’aurait pas déjà fait l’objet d’un avertissement de sa part.
Bruxelles, 18 avril 2016
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