PROGRAMME DE FORMATION METIER EN MICROFINANCE

PROGRAMME DE FORMATION METIER EN MICROFINANCE POUR
L’ANNEE 2016
PUBLIC
CIBLE DE CREDIT
ANALYSTES
INTERVENANT
AniméSpar :
Des consultants experts
spécialistes dans la gestion des
IMF et issus du secteur financier
décentralisé.
Des experts de Global Business
Group spécialisés dans le
Management, L’Organisation et la
stratégie.
VALIDATION
Un certificat sera délivré par
University Of Management et
Global Business Group au
participant à l’issue de la
formation.
CONTACT
Adresse : SIPRES IV Immeuble UOM
Route l’aéroport en face imprimerie
Tandian
Dakar - Senegal
Tel: (+221) 33 869 59 07
Fax: (+221) 33 820 67 01
E-mail: [email protected]
Web: www.globalbusiness-gbg.com
CONTEXTE
L’analyse des capacités de gestion des systèmes financiers
décentralisés (SFD) ou institutions de microfinance (IMF) a fait ressortir
des faiblesses dans la gestion des risques et le contrôle interne, et une
baisse tendancielle des résultats des SFD.
OBJECTIFS
Notre package de formation permettra un renforcement des capacités et un
accompagnement des élus et techniciens afin qu’ils puissent atteindre les
objectifs visés par le secteur tout en réduisant les risques liés aux
insuffisances notées précédemment.
METHODES PEDAGOGIQUES




Visuels de présentation
Fiches Techniques - Exercices –Etudes de cas-Echanges
Alternance de mises en application, de retours d’expérience et
d’exposés.
Un suivi personnalisé après chaque session
SUIVI PERSONNALISE
Un suivi des sessions de formation se fera par E-learning. Chaque
participant aura accès à une plateforme dans laquelle il pourra poser des
questions, obtenir des réponses pratiques du formateur et échanger avec
les autres stagiaires.
DURÉE
Modalités : En souscrivant
chaque participant pourra suivre
tous les 8 modules proposés cidessous sur l’année 2016 et aura
droit à 80 Heures de formation à
raison de 20 Heures par
trimestre.
TARIF
Coût Global : 1 950 000 FCFA HT
PROGRAMME DE FORMATION METIER EN MICROFINANCE POUR
L’ANNEE 2016
MODULE 1 : L’ENVIRONNEMENT JURIDIQUE DU CREDIT
FOCUS
•
Diversité et complexité des textes applicables au crédit,
•
Particularité de la gestion du crédit dans la loi sur les SFD,
•
Comment établir un contrat de prêt en conformité avec la législation, avec quelles
garanties ? Quelles procédures mettre en place pour recouvrer ses créances ?
•
Les garanties et les procédures de recouvrement des créances.
OBJECTIFS
•
Répertorier et étudier les différents textes applicables au crédit,
•
Examiner les différents régimes juridiques du processus de gestion du crédit,

Analyser les particularités du contrat de prêt, passer en revue les garanties et les procédures
de recouvrement des créances.
Résultats Attendus :
•
A l’issue de la formation, les stagiaires maitriseront l’essentiel des textes applicables aux
SDF,
•
Ils seront en mesure de concevoir des contrats de prêts en phase avec la réglementation,

Ils sauront quelles garanties retenir et pourront mettre en place des procédures de
recouvrement des créances appropriées et efficaces.
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L’ANNEE 2016
MODULE 2 : INTRODUCTION A LA GESTION DU CREDIT
FOCUS
•
Délimitation des rôles et responsabilités des principaux acteurs de la gestion du crédit,
•
Analyse du processus de gestion du crédit dans ses différentes phases et leurs implications
pour l’analyste.
OBJECTIFS
•
Circonscrire les rôles et responsabilités des principaux acteurs dans le processus de
gestion du crédit,
•
Etudier les différentes étapes de la procédure et voir ses implications pour le responsable
de la gestion du crédit.
Résultats Attendus :
•
L’analyste maîtrise les rôles et responsabilités des principaux acteurs de la gestion du crédit
et comprend parfaitement leurs interactions.
•
Il est capable d’identifier et d’analyser l’impact des différentes étapes du processus de
gestion du crédit.
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MODULE 3 : INSTRUCTION ET ANALYSE D’UNE DEMANDE DE CREDIT
FOCUS
•
Analyse de la réception d’une demande de crédit,
•
Collecter, fiabiliser et valider les informations reçues,
•
Détermination des besoins réels de crédit et des capacités de remboursement,
•
Etude des différents types de crédit : microcrédit aux femmes, crédit agricole et crédit
MPME
•
Réussir la mise disposition du crédit
OBJECTIFS
•
•
Améliorer le traitement de la réception des demandes de crédit et fiabiliser le processus de
collecte et de validation des informations,
Développer les aptitudes d’analyse des besoins réels de crédit et les capacités de
remboursement du demandeur,
Accroître les habiletés de montage de microcrédits, de crédits agricoles et de crédits MPME,
•
Examiner les étapes de mise en place du crédit.
•
Résultats Attendus :
•
•
•
•
•
L’analyste est capable d’étudier le processus de traitement de la réception des demandes
de crédit et l’améliorer,
L’analyste sera en mesure de fiabiliser la collecte et la validation des informations,
Il sera aussi capable d’analyser les besoins réels de crédit et pourra cerner les capacités de
remboursement,
L’analyste est capable de monter des dossiers de microcrédit, de crédit agricole et de crédit
MPME,
Les différentes étapes de mise en place du crédit sont bien maitrisées.
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MODULE 4 : SUIVI, REMBOURSEMENT ET RECOUVREMENT DU
CREDIT
FOCUS
•
Elaboration de planning de suivi et de contrôle des remboursements,
•
Mise en place d’outils de gestion efficace du recouvrement des créances.
OBJECTIFS
•
Etudier les techniques de suivi du crédit et de contrôle des remboursements,
•
Analyser les procédures et les actions de gestion efficace du recouvrement des créances.
Résultats Attendus :
•
L’analyste maîtrise les techniques de suivi du crédit et de suivi des remboursements,
•
Il sera en mesure de mettre en œuvre une procédure efficiente et des actions efficaces de
recouvrement des créances.
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MODULE 5 : GESTION DE LA QUALITE DU PORTEFEUILLE
FOCUS
•
Indicateurs de mesure du portefeuille,
•
Ratios financiers relatifs au crédit,
•
Analyse des indicateurs et ratios financiers.
OBJECTIFS
•
Répertorier les indicateurs de mesure du portefeuille et les ratios financiers,
•
Développer les capacités de calcul des indicateurs de mesure du portefeuille et des ratios
financiers,
Maitriser l’analyse des indicateurs de mesure du portefeuille et les ratios financiers.
•
Résultats Attendus :
•
L’analyste est capable de répertorier, calculer, analyser les indicateurs et les ratios de crédit
et de faire des recommandations d’amélioration de la qualité du portefeuille.
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MODULE 6 : GESTION DU RISQUE CRÉDIT
FOCUS
•
Rappel du cadre réglementaire en matière de gestion des risques,
•
Rappel des processus de gestion des risques,
•
Cartographier les risques d’une caisse,
•
Mettre en place un dispositif de suivi du risque crédit.
OBJECTIFS
•
Analyser les exigences de la réglementation en matière de gestion des risques,
•
Identifier et Etudier les risques majeurs d’une caisse,
•
Examiner les dispositifs de suivi et de gestion des risques.
Résultats Attendus :
•
L’analyste maitrise les exigences réglementaires en matière de gestion des risques,
•
Il est capable de dresser la cartographie des risques majeurs de sa caisse,
•
L’analyste est outillé pour suivre et gérer le risque crédit de sa caisse.
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L’ANNEE 2016
MODULE 7 : MARKETING ET SERVICES À LA CLIENTÈLE
FOCUS



Développer ses ventes et ses marges par une stratégie commerciale et marketing
adaptée,
Etude de marché, ciblage, segmentation : réaliser une étude des opportunités qu’offre le
marché,
Elaborer et mettre en œuvre des plans d’action objectifs.
OBJECTIFS



Comprendre les composantes de la valeur client et l’exploiter en faveur de sa caisse,
Acquérir les outils et la méthodologie pour une démarche cohérente et efficace dans sa
stratégie commerciale,
Définir des objectifs SMART (Spécifique, Mesurable, Acceptable, Réaliste, Temporels)
Evaluable.
Résultats Attendus :



Faire une évaluation fidèle de son capital client et mieux se positionner par rapport à son
marché,
L’analyste de crédit pourra bâtir un marketing relationnel différencié et définir les critères
liés à la loyauté client
L’analyste de crédit sera capable de conquérir, développer, fidéliser, entretenir ses clients.
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L’ANNEE 2016
MODULE 8 : GESTION DU TEMPS
FOCUS
•
Introduction à la gestion du temps,
•
Efficience de la planification par une gestion rigoureuse du temps,

Les grandes rubriques de l’agenda de l’analyste
•
Interdépendance entre une rationalisation du temps et l’efficacité au travail.
OBJECTIFS
•

•
Etudier la valeur du temps afin de permettre une prise de conscience pour une
meilleure compétitivité,
Examiner avec les stagiaires les processus de gestion efficace du temps,
Aider à une utilisation rationnelle du temps et une gestion correcte des différentes
activités.
Résultats Attendus
•
L’analyste est apte à mieux gérer son agenda et sera orienté résultat, Il développera
donc sa productivité et celle de sa caisse.
•
L’analyste est capable de mener à bien ses différentes tâches tout en gérant avec
efficacité le temps.