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SOCIETES INVESTISSANT EN VIAGER MUTUALISE FONDS D’INVESTISSEMENT VIAGER OCCUPE Gagnez avec l’immobilier Gagnez avec Le VIAGER le principe du viager occupé mutualisé. Vous investissez dans l’achat d’actions d’une société créée principalement pour acquérir, avec une décote importante appliquée à la valeur vénale, des biens immobiliers en viagers occupés, sélectionnés en fonction : De l’âge des vendeurs et futurs crédirentiers : 80 ans en moyenne. Du bénéfice potentiel à la revente après départ ou décès des crédirentiers (vendeurs). De la situation et l’état du bien immobilier (Côte d’Azur, PARIS, littoral Atlantique et exceptions justifiées). Chaque société a un capital de 3,5 Millions d’Euros répartis en 35 000 parts de 100 €. Document de présentation à usage interne. Interdiction de modification – reproduction - communication 2 LE VIAGER : Le modèle économique ACHAT IMMOBILIER BOUQUET RENTES Valeur du Marché Expertise notariée 25 % 3,5 % 400 000 € 100 000 € 14 000 €/ an Sur cette hypothèse il faudrait payer la rente pendant près de 20 ans pour égaler le prix estimé du bien ! Rappel : âge moyen des crédirentiers : 80 ans. Document de présentation à usage interne. Interdiction de modification – reproduction - communication 3 LA SOCIETE : Son fonctionnement année de souscription. 40 000 € Pour payer les bouquets Apport investisseur : 100 000 € (pas de prime d’émission) 60 000 € Pour la commercialisation, le sourcing, frais de notaire, la gestion du fonds et des biens, trésorerie pour les rentes….. Achat d’un bien d’une valeur de 160 000 € à 200 000 € Grâce à l’effet de levier du bouquet! Le taux de conversion du bouquet en immobilier est conforme aux résultats constatés sur les précédents fonds créés. Document de présentation à usage interne. Interdiction de modification – reproduction - communication 4 RAPPORT INED 2012 « ESPERANCE DE VIE » Sur une population ayant 80 ans aujourd’hui, dans les 7 prochaines années : 44 % décèderont 20 % seront en maison de retraite ou maison médicalisée 36 % seront à domicile (certains auront déménagé) Au minimum 64 % des biens auront été remis en vente. Les capitaux récupérés permettront de racheter d’autres biens en respectant le même modèle économique. Document de présentation à usage interne. Interdiction de modification – reproduction - communication 5 VIAGER : Fonctionnement en cas de vente d’un bien (exemple) Vente à la valeur vénale libre : 400 000 € 50 % maximum en budget bouquet. 50 % minimum pour les réserves de rentes Venduet provision de fonctionnement Soit l’ achat de biens en pleine propriété pour 800 000 € grâce à l’effet de levier du bouquet (25%) Le taux de conversion du bouquet en immobilier est conforme aux résultats constatés sur les précédents fonds créés. Document de présentation à usage interne. Interdiction de modification – reproduction - communication 6 Evolution de la société selon les études de l’INED à 7 ans et selon notre procédure de réinvestissement. Effet bouquet sur réemplois Effet bouquet Année N Année n +7 Année n+1 Capital du fonds : 3 500 000 € 5 600 000 € 9 000 000 € 7 800 000 € Soit un ACTIF (immobilier) x par 2,23 en 7 ans Document de présentation à usage interne. Interdiction de modification – reproduction - communication 7 LE VIAGER : Les raisons d’investir dans une société VIAGER Pas de gestion locative et art 605 & 606 à la charge du crédirentier. Transparence : conseil de surveillance composé de 100 % d’investisseurs. Sécurité : valeur d’actif composée de biens immobiliers supérieure aux apports. Disponibilité : possibilité de rachat partiel ou total après le 3ème bilan. Performance : Valorisation annuelle des parts suivant l’évolution des actifs. Fiscalité : En cas de vente : règle des plus-values de cession de valeurs mobilières. Document de présentation à usage interne. Interdiction de modification – reproduction - communication 8 Projection sur 15 ans du cumul des versements en pourcentage (bouquet + rentes indexées) en regard de la valeur vénale des biens Valeur vénale -20 % Valeur vénale -10 % Valeur vénale Valeur vénale +10 % Valeur vénale +20 % ANNEE 4 666000 € 5 090 000 € 5 600 000 € 6 160 000 € 6 720 000 € 1 2 3 4 34,20% 38,46% 42,79% 47,18% 31,35% 35,26% 39,22% 43,25% 28,50% 32,05% 35,66% 39,32% 25,91% 29,14% 32,42% 35,74% 23,75% 26,71% 29,72% 32,77% 5 6 7 8 51,64% 56,16% 60,76% 65,42% 47,34% 51,48% 55,69% 59,97% 43,03% 46,80% 50,63% 54,51% 39,12% 42,55% 46,03% 49,56% 35,86% 39,00% 42,19% 45,43% 9 10 11 12 13 14 15 70,15% 74,95% 79,83% 84,77% 89,79% 94,89% 100,06% 64,30% 68,71% 73,17% 77,71% 82,31% 86,98% 91,73% 58,46% 62,46% 66,52% 70,64% 74,83% 79,08% 83,39% 53,,14% 56,78% 60,47% 64,22% 68,03% 71,89% 75,81% 48,71% 52,05% 55,43% 58,87% 62,36% 65,90% 69,49% Hypothèses avec bouquets à 25 % et rentes à 3,5 % et apport en capital de 3 500 000 € Document de présentation à usage interne. Interdiction de modification – reproduction - communication 9
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