Microsoft PowerPoint - Pr\351sentation Private Banker mai 2011.ppt

L’offre
luxembourgeoise
dédiée à la mobilité
Présentation : Private Banker Day
Date : May 2011
Intervenants : La Mondiale Europartner
Les Avantages du Contrat Luxembourgeois
Sécurité et Protection du Souscripteur
Neutralité Fiscale à Luxembourg /Fiscalité applicable
fonds internes dédiés / Admissibilité des Actifs
Dépôt des actifs
Architecture ouverte / multidevises
Fonds à taux garantis (€, $, £)
Offre transfrontalière
Support par la compagnie d’assurance
La Mondiale Europartner
Avantages clients/banque
Sécurité et Protection du Souscripteur
Contrôle trimestriel des Comptes de la Compagnie par le CAA
Protéger les droits des souscripteurs: en cas de défaillance de
l’Assureur, le CAA peut bloquer les comptes de provisions techniques
Sécurité renforcée: c’est le Super Privilège de la Loi du 6 décembre
1997 Article 37 et Article 39. L’Etat lui-même ne viendrait qu’en second
rang.
Les Comptes sur lesquels sont déposés les Actifs des clients sont
isolés des Comptes de Fonds Propres de la Compagnie
La Mondiale Europartner
Avantages clients/banque
Neutralité fiscale / fiscalité applicable
Neutralité fiscale, pas de taxation à Luxembourg sur les contrats souscrits par des
non résidents luxembourgeois
Droit des assurances local applicable
Règles d’intérêt général applicables
Fiscalité du pays de résidence à la date de l’opération
La Mondiale Europartner
Avantages clients/banque
Fonds internes dédié / Actifs admissibles
Fonds dédiés de type A, B, C (250 K€) ou D (2,5M€)
pour 1 personne ou plusieurs personnes
1 ou plusieurs fonds dédiés par contrat
1 ou plusieurs gestionnaires financiers
Valorisation hebdomadaire des fonds dédiés
Retraitement par La Mondiale Europartner du portefeuille titres
Titres vifs
Produits structurés (EMTN, …)
OPCVM coordonnés
OPCVM non coordonnés
Fonds de fonds de gestion alternative
Hedge Funds
Private Equity: étude préalable et limités aux seuls véhicules d’investissement (FCPR,
FIS, FC Titrisation, Sicar, titrisation…), pour des fonds dédiés de type C ou D.
Sortie en titres pour les Actifs à liquidité restreinte
La Mondiale Europartner
Avantages clients/banque
Dépôt des actifs
La Convention de Dépôt Tri-Partite:
Dépôt des Actifs dans une Banque agréée par le Commissariat Aux
Assurances, l'organe officiel luxembourgeois de surveillance du Secteur
des Assurances.
Banque dépositaire dans l’EEE ou hors EEE
CAA
Compagnie
Banque
Dépositaire
La Mondiale Europartner
Avantages clients/banque
Architecture Ouverte / Multi Devises
Investissements en OPC (fonds externes)
Plus de 1 500 OPC référencés
Offre multidevises
Devise de paiement
Devise d’investissement
Devise de valorisation et communication
La Mondiale Europartner
Avantages clients/banque
Fonds à taux garantis (€, $, £)
(= Garantie du Capital)
Fonds à Taux Garanti en €uros de La Mondiale : € 33,7 milliards
Taux minimum garanti :
Rendement 2009 :
Rendement 2010 :
2,25 % brut
4,40 % brut
4,20 % brut
Fonds à Taux Garanti en Dollars de La Mondiale Europartner: 39 millions
USD
Taux minimum garanti :
1,50 % brut
Rendement 2009 :
3,80 % brut
Rendement 2010 :
3,80 % brut
Fonds à Taux Garanti en GBP de La Mondiale Europartner: 25 millions GBP
Taux minimum garanti :
Rendement 2009 :
Rendement 2010 :
2,00 % brut
3,50 % brut
3,40 % brut
La Mondiale Europartner
Avantages clients/banque
Offre Transfrontalière (Cross border)
Italy
Branch
France
Belgium
Spain
Portugal
Luxembourg
La Mondiale
Europartner
United
Kingdom
+ Legal Opinion
La Mondiale Europartner
Avantages clients/banque
Support La Mondiale Europartner
Chiffres La Mondiale Europartner ( Cf Annexes)
Informations hebdomadaires des partenaires
Site internet sécurisé (partenaires et clients)
Support technique, juridique et fiscal par La Mondiale Europartner
Préparation des offres avec le partenaire
Chiffres groupe AG2R LA MONDIALE ( Cf Annexes)
Solvabilité
N 2 en France sur l’épargne patrimoniale
La Mondiale Europartner
LE SERVICE AU CŒUR
DE NOTRE ACTIVITE
Contacts:
Philippe BURDEYRON, Directeur Commercial
Tél : (352) 45 85 87 21
GSM : (352) 621 175 262
E-mail : [email protected]
Frédérique DEHOUX, Responsable Relations Partenaires
Tél : (352) 45 85 87 42
E-mail : [email protected]
Cindy BIVER, Chargée de Partenariats (marchés Fr/B)
Tél: (352) 45 85 87 40
Email:
[email protected]
Emilia SFRAPPA, Chargée de Partenariats (marchés Fr/It)
Tél: (352) 42 91 30 3614
Email:
[email protected]
Helen Mc CANN, sales support (marché UK)
Tél: (352) 45 85 87 44
Email:
[email protected]
L’offre Pays du contrat luxembourgeois de LMEP
Souscripteur
Ressortissant
francophone
Français, Belge,
Luxembourgeois
Ressortissant
de l'EEE
Ressortissant
anglais
Ressortissant
Italien
(hors Fr, UK, It, Be, Lux)
Ressortissant
hors EEE
Résidant en France
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Résidant en Belgique
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Résidant au UK
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Résidant au Luxembourg
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Résidant en Italie
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Résidant au Portugal
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Résidant en Espagne
Souscription
acceptée
Souscription
acceptée
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Résidant dans un autre
pays de l'EEE
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Souscription
acceptée
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Pas de Souscription
Résidant dans un pays
hors EEE
(Nous consulter pour la Suisse,
les USA et Monaco)
Chiffres clés du Groupe AG2R LA MONDIALE
+3,6%
15,7 Md€
de collecte
7,4 Md€ de cotisations en
retraite complémentaire
8,1 Md€ de cotisations en
assurance
0,2 Md€ de collecte en
épargne salariale
63,2 Md€
d’actifs gérés
+8,8%
7 185 salariés
-0,1%
AG2R LA MONDIALE : UN GROUPE SPECIALISE EN
ASSURANCE DE PERSONNES
Un des 10 premiers assureurs de personnes en France.
Chiffre d’affaires 2010 : 8,6 Mds €.
Plus de 50 milliards d’encours sous gestion.
Dispose d’une forte solvabilité :
- fonds propres et autres éléments de couverture : 3,2 milliards € ;
- 1,61 fois le minimum réglementaire de couverture du besoin de
marge de solvabilité.
AG2R LA MONDIALE : UNE FORTE EXPERTISE DANS
L’EPARGNE PATRIMONIALE
N° 2 sur le marché français de l’épargne patrimoniale.
Activité représentant 50 % des encaissements du Groupe.
Offre une large gamme de solutions d’assurance au profit de la
gestion du patrimoine et de la gestion de fortune.
Organise un circuit d’information permanent avec ses partenaires et
une gestion administrative de grande qualité pour leurs clients.
La majeure partie des partenaires sont des banques ou des
établissements financiers.
LA MONDIALE EUROPARTNER SA
Primes collectées
Actifs sous gestion